अपने व्यवसाय में क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी को कैसे रोकें

मुख्य बिंदु

क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी एक बढ़ती हुई चिंता का विषय है, 2023 में घोटालों और सुरक्षा मुद्दों के कारण 2 अरब डॉलर से अधिक का नुकसान हुआ।

क्रिप्टो धोखाधड़ी के सामान्य रूपों में फिशिंग, वॉलेट-ड्रेनिंग घोटाले, और धोखाधड़ी वाले खातों का निर्माण शामिल हैं।

केंद्रीकृत एक्सचेंजों (CEXs) को धोखाधड़ी रोकने के लिए मजबूत पहचान सत्यापन और AML उपाय लागू करने चाहिए।

Didit CEXs को धोखाधड़ी से लड़ने और नियमों का पालन करने में मदद करने के लिए मुफ्त, असीमित KYC समाधान और वैकल्पिक AML स्क्रीनिंग प्रदान करता है।

जनवरी 2024 में, अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) ने पहले बिटकॉइन ETF को मंजूरी दी। इस कदम ने क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया की ओर आम जनता का और अधिक ध्यान आकर्षित किया। हालांकि, खुदरा क्षेत्र का एक बड़ा हिस्सा क्रिप्टोकरेंसी और ब्लॉकचेन से संबंधित सब कुछ को कुछ हिचकिचाहट के साथ देखता है: कई धोखेबाज इस तकनीक में आसानी से पैसा कमाने और छायाओं में रहने का तरीका पाते हैं। Coindesk के अनुसार, 2023 में, घोटालों, हैक्स और अन्य सुरक्षा मुद्दों के कारण 2 अरब डॉलर से अधिक का नुकसान हुआ।

यदि आपका व्यवसाय एक केंद्रीकृत एक्सचेंज (CEX) है, आप ब्लॉकचेन की क्षमता के साथ काम करने पर विचार कर रहे हैं, या आप बस अपने संगठन में अधिक सुरक्षा चाहते हैं, तो यह लेख आपके लिए है: हम आपको बताएंगे कि आप अपनी सेवा में क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी को कैसे रोक सकते हैं।

क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी क्या है?

क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी में क्या शामिल है, यह समझने के लिए, हमें पहले इस अपराध की जड़ को समझना होगा। मूल इन डिजिटल संपत्तियों की विशेषताओं में निहित है, जो धोखेबाजों के लिए अपने अपराध करने का एक आदर्श प्रजनन स्थल बनाती हैं। इस बाजार की उच्च अस्थिरता या डिजिटल संपत्तियों के लिए भौतिक समर्थन की कमी कुछ कारण हैं।

क्रिप्टोकरेंसी पूरी तरह से डिजिटल हैं। स्टेबलकॉइन्स को छोड़कर, जो फिएट मुद्रा (जैसे USDC या USDT) या सोने (XAUT या PAXG) जैसी अन्य भौतिक संपत्तियों द्वारा समर्थित हैं, क्रिप्टोकरेंसी में अपने मूल्य को नियंत्रित करने में मदद करने के लिए किसी अन्य संपत्ति की सुरक्षा नहीं होती है।

इस समस्या से उत्पन्न अस्थिरता के अलावा, इसका मतलब है कि कंप्यूटर वाला कोई भी व्यक्ति कुछ तकनीकों (जैसे हैकिंग या फिशिंग) का उपयोग कर सकता है और CEX या केंद्रीकृत एक्सचेंज पर किसी और का रूप धारण कर सकता है।

कृत्रिम बुद्धिमत्ता द्वारा बनाए गए दस्तावेज़ों ने एक समय में इस क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी को बढ़ाने में मदद की। धोखेबाजों ने विभिन्न CEXs को धोखा देने के लिए नकली पहचानकर्ताओं का उपयोग किया, जिससे उन्हें स्पष्ट सामान्यता के साथ संचालित करने की अनुमति मिली।

लेनदेन अपरिवर्तनीय हैं, जो क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी को समाप्त करना इतना कठिन बनाता है। इस प्रकार, यदि धन गलती से या दुर्भावना से किसी अन्य वॉलेट में स्थानांतरित किया जाता है, तो प्राप्तकर्ता के पास उन्हें वापस करने या न करने का पूर्ण नियंत्रण होता है।

ब्लॉकचेन की गुमनामी भी क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी को बढ़ावा देती है। हालांकि यह सच है कि इस तकनीक के साथ किए गए सभी लेनदेन सार्वजनिक हैं, आप नहीं जान सकते कि प्रत्येक वॉलेट के पीछे कौन है। हालांकि नियम अधिक कठोर हो रहे हैं, अभी भी कई CEXs हैं जिनमें अनिवार्य पहचान सत्यापन (KYC) प्रक्रियाएं नहीं हैं, जो वास्तव में यह जानना कठिन बनाता है कि वॉलेट के वास्तविक मालिक कौन हैं।

इसलिए, यदि आप इन डिजिटल संपत्तियों के प्रदाता बनना चाहते हैं या ब्लॉकचेन के साथ काम करना चाहते हैं, तो आपको क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी को रोकने के लिए कड़ी मेहनत करनी होगी, न केवल अपने उपयोगकर्ताओं के लिए बल्कि अपने व्यवसाय के स्वास्थ्य के लिए भी। लोग अपनी संपत्तियां खो सकते हैं, लेकिन आपकी कंपनी को होने वाला प्रतिष्ठा और वित्तीय नुकसान और भी अधिक दर्दनाक हो सकता है।

क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी के सामान्य रूप

क्रिप्टोकरेंसी बहुत सारा पैसा चलाती हैं, और यह धोखेबाजों को आकर्षित करता है। क्रिप्टो दुनिया के धोखेबाज उपयोग कर सकते हैं ऐसी कई ऑनलाइन धोखाधड़ी तकनीकें हैं, कुछ सीधे आपके ग्राहकों से संबंधित हैं और अन्य आपकी सेवा से। फिशिंग, नकली टोकन में निवेश, या अवैध खातों का निर्माण कुछ सबसे सामान्य प्रथाएं हैं।

फिशिंग

फिशिंग सबसे आम धोखाधड़ी तकनीकों में से एक है। इसमें एक तीसरा पक्ष वैध सेवा का रूप धारण करता है और उपयोगकर्ताओं का ध्यान आकर्षित करने की कोशिश करता है। आमतौर पर, धोखेबाज चेतावनी संदेशों का उपयोग करते हैं, जैसे असामान्य खाता गतिविधियां या नियामक परिवर्तन, ताकि उपयोगकर्ताओं को एक दूषित लिंक पर क्लिक करने के लिए प्रेरित किया जा सके।

जब व्यक्ति लिंक पर क्लिक करता है, वे एक ऐसी वेबसाइट पर पहुंचते हैं जो मूल सेवा के बिल्कुल समान दिखती है। धोखाधड़ी वाली वेबसाइट एक श्रृंखला डेटा का अनुरोध करती है, जो आमतौर पर पहचान से संबंधित होता है, जैसे उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड। उन्हें प्रदान करके, वैध खाते समझौता कर लिए जाते हैं, धोखेबाजों के हाथों में, जो उन तक स्वतंत्र रूप से पहुंच सकते हैं और हमारे खाते के साथ जो चाहें कर सकते हैं।

घोटाले जो आपके वॉलेट को खाली कर सकते हैं

ज्ञान और शिक्षा की कमी क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में पहले कदमों में चाल चल सकती है। कम समय में बहुत सारा पैसा कमाने की संभावना के सामने, और बिना कोई जांच किए, कई लोग किसी भी सोशल नेटवर्क पर दिखाई देने वाले पहले निवेश अवसर पर कूद पड़ते हैं।

हालांकि ये परियोजनाएं वैध और कानूनी हो सकती हैं, लेकिन उनमें से अधिकांश नकली हैं। उनका एकमात्र उद्देश्य उपयोगकर्ताओं का ध्यान आकर्षित करना है ताकि वे अपने वॉलेट को दिखने में वास्तविक साइटों से जोड़ें या कुछ घोटाला टोकन खरीदें। इसके बाद, धन उड़ जाता है और वॉलेट खाली हो जाते हैं।

X (पूर्व में Twitter) पर, इस प्रकार के घोटाले आम हैं। इन्हें कैसे पहचानें? आमतौर पर भुगतान किए गए पोस्ट, बंद टिप्पणियों के साथ या केवल बॉट प्रतिक्रियाएं होती हैं।

नकली खातों का निर्माण

यदि क्रिप्टोकरेंसी के साथ काम करने वाली सेवाओं में एक ठोस पहचान सत्यापन समाधान नहीं है, या वे आवश्यक नहीं हैं (जैसे KYC के बिना केंद्रीकृत एक्सचेंजों में), तो व्यवसाय धोखाधड़ी के लिए दरवाजा खोल देते हैं: नकली खाते एक महत्वपूर्ण समस्या हो सकते हैं।

कृत्रिम बुद्धिमत्ता द्वारा बनाए गए दस्तावेजों का उपयोग बहुत बढ़ गया है। इसके अलावा, सिंथेटिक पहचान भी है, जहां धोखेबाज वास्तविक जानकारी लेते हैं और उसे अन्य झूठे डेटा के साथ मिलाकर दिखने में वैध पहचान बनाते हैं। समस्या यह है कि कई सेवाएं इन फ्रैंकेनस्टीन पहचानों का पता लगाने में असमर्थ हैं।

केंद्रीकृत एक्सचेंज (CEXs) क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी से कैसे बचाव करते हैं

जैसा कि हमने पूरे लेख में देखा है, क्रिप्टोकरेंसी की विशेषताएं पहचान धोखाधड़ी को समाप्त करना बहुत कठिन बना देती हैं एक बार जब धोखेबाज सेवा के अंदर आ जाता है: लेनदेन दृश्यमान हैं लेकिन अपरिवर्तनीय हैं, और वे अज्ञात पहचानों तक पहुंचते हैं। इसलिए यह आवश्यक है कि क्रिप्टोकरेंसी के साथ काम करने वाली सेवाएं, जैसे केंद्रीकृत एक्सचेंज (CEXs), ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान धोखाधड़ी के खिलाफ सुरक्षा बाधा लगाएं।

इसके लिए, यह आवश्यक है कि कंपनियों के पास एक ठोस पहचान सत्यापन समाधान हो, जो CEXs की अद्वितीय आवश्यकताओं के अनुकूल हो, विशेष रूप से सुरक्षा और नियामक अनुपालन के मामले में, KYC और धन शोधन निवारण (AML) दोनों के लिए।

Didit में, हम एक तकनीकी समाधान प्रदान करते हैं जो केंद्रीकृत एक्सचेंजों को धोखाधड़ी समाप्त करने और नियमों का पालन करने में मदद करने में सक्षम है। एक साझेदार के रूप में, हम एक पूरी तरह से मुफ्त, असीमित, और हमेशा के लिए पहचान सत्यापन (KYC) समाधान प्रस्तावित करते हैं। इसके कारण, CEXs बिना किसी लागत के सभी KYC नियमों का पालन कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, हम एक वैकल्पिक AML स्क्रीनिंग समाधान प्रदान करते हैं ताकि कंपनियां एक पूर्ण और सुरक्षित सूट का आनंद ले सकें, जिससे उन्हें अपने परिचालन लागतों को अनुकूलित करने की अनुमति मिलती है।

हम ऐसा क्यों करते हैं? Didit में, हम समझते हैं कि पहचान सत्यापन एक मौलिक अधिकार है, विशेष रूप से पहचान धोखाधड़ी के युग के बीच में। इस पोस्ट में, हम हमारी सेवा के बारे में आपके सभी प्रश्नों का उत्तर देते हैं।

यदि आप हमारे मुफ्त पहचान सत्यापन समाधान के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, और हम केंद्रीकृत एक्सचेंजों को नियमों का पालन करने में कैसे मदद करते हैं, तो आप नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करके हमारी टीम से संपर्क कर सकते हैं। हम आपको Didit की KYC और AML तकनीक के बारे में सब कुछ बताएंगे!