नियामक जाँच

क्रिप्टो एक्सचेंजों को KYC/AML नियमों का पालन करने के लिए दुनिया भर के नियामकों से बढ़ते दबाव का सामना करना पड़ता है।

उपयोगकर्ता अनुभव मायने रखता है

एक बोझिल सत्यापन प्रक्रिया से उपयोगकर्ता के ड्रॉप-ऑफ दरें बढ़ सकती हैं और क्रिप्टो एक्सचेंज की प्रतिष्ठा को नुकसान हो सकता है।

AI-संचालित समाधान

AI-संचालित पहचान सत्यापन उपयोगकर्ताओं को सत्यापित करने का एक तेज़, अधिक सटीक और कम दखल देने वाला तरीका प्रदान करता है।

डिडिट का समाधान

डिडिट का मॉड्यूलर, AI-नेटिव प्लेटफ़ॉर्म क्रिप्टो एक्सचेंजों को अपने मुफ़्त कोर KYC और सफल चेक मूल्य निर्धारण के साथ अनुपालन और उपयोगकर्ता अनुभव को संतुलित करने में मदद करता है।

चुनौती: अनुपालन और उपयोगकर्ता अनुभव को संतुलित करना

क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज एक जटिल नियामक वातावरण में काम करते हैं। उन्हें वित्तीय अपराध को रोकने के लिए अपने ग्राहक को जानो (KYC) और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (AML) नियमों का पालन करना चाहिए। हालाँकि, एक सख्त सत्यापन प्रक्रिया संभावित उपयोगकर्ताओं को रोक सकती है। चुनौती मजबूत सुरक्षा और एक सहज, उपयोगकर्ता के अनुकूल ऑनबोर्डिंग अनुभव के बीच संतुलन खोजने में निहित है।

पारंपरिक KYC प्रक्रियाओं में अक्सर लंबे फॉर्म, दस्तावेज़ अपलोड और मैन्युअल समीक्षा शामिल होती है, जिससे उपयोगकर्ता हताश हो जाते हैं और उच्च परित्याग दरें होती हैं। यह क्रिप्टो की तेज़ गति वाली दुनिया में विशेष रूप से समस्याग्रस्त है, जहाँ उपयोगकर्ता तत्काल पहुँच और निर्बाध लेनदेन की उम्मीद करते हैं। एक्सचेंजों को ऐसे समाधान लागू करने की आवश्यकता है जो उपयोगकर्ता अनुभव का त्याग किए बिना नियामक आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।

KYC और AML आवश्यकताओं को समझना

KYC और AML नियमों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए डिज़ाइन किया गया है। क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए, इसका मतलब है अपने उपयोगकर्ताओं की पहचान को सत्यापित करना और संदिग्ध व्यवहार के लिए लेनदेन की निगरानी करना। KYC/AML अनुपालन के प्रमुख घटकों में शामिल हैं:

• पहचान सत्यापन: सरकार द्वारा जारी आईडी का उपयोग करके नाम, पता और जन्म तिथि जैसी उपयोगकर्ता जानकारी एकत्र करना और सत्यापित करना।
• लेनदेन निगरानी: संदिग्ध गतिविधि की पहचान करने और रिपोर्ट करने के लिए उपयोगकर्ता लेनदेन को ट्रैक करना।
• स्वीकृति स्क्रीनिंग: प्रतिबंधित व्यक्तियों या संस्थाओं को प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करने से रोकने के लिए स्वीकृति सूचियों के विरुद्ध उपयोगकर्ताओं की जाँच करना।
• निरंतर निगरानी: निरंतर अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए उपयोगकर्ता जानकारी और लेनदेन इतिहास की नियमित रूप से समीक्षा करना।

इन नियमों का पालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप महत्वपूर्ण जुर्माना, कानूनी कार्रवाई और प्रतिष्ठा को नुकसान हो सकता है।

सत्यापन प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करना

सुरक्षा से समझौता किए बिना उपयोगकर्ता अनुभव को बेहतर बनाने के लिए, क्रिप्टो एक्सचेंज डिडिट के आईडी सत्यापन जैसे AI-संचालित पहचान सत्यापन समाधानों का लाभ उठा सकते हैं। ये समाधान KYC प्रक्रिया के कई पहलुओं को स्वचालित करते हैं, जिससे यह तेज़, अधिक सटीक और कम दखल देने वाली हो जाती है। सत्यापन प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करने के लिए यहां कुछ रणनीतियाँ दी गई हैं:

• स्वचालित दस्तावेज़ सत्यापन: आईडी दस्तावेज़ों से डेटा को स्वचालित रूप से निकालने और उनकी प्रामाणिकता को सत्यापित करने के लिए OCR (ऑप्टिकल कैरेक्टर रिकॉग्निशन) और मशीन लर्निंग का उपयोग करें। डिडिट का आईडी सत्यापन तेज़, सटीक और सुरक्षित पहचान सत्यापन सुनिश्चित करने के लिए बुद्धिमान कैप्चर, उन्नत डेटा प्रोसेसिंग और विश्लेषण का उपयोग करता है। यह पासपोर्ट, ड्राइवर लाइसेंस और राष्ट्रीय आईडी कार्ड सहित दस्तावेज़ों की एक विस्तृत श्रृंखला का समर्थन करता है।
• बायोमेट्रिक सत्यापन: उपयोगकर्ता की सेल्फी को उनके आईडी दस्तावेज़ पर फोटो से मिलाने के लिए चेहरे की पहचान तकनीक लागू करें। यह सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत जोड़ता है और पहचान धोखाधड़ी को रोकने में मदद करता है। डिडिट यह सुनिश्चित करने के लिए 1:1 फेस मैच प्रदान करता है कि आईडी जमा करने वाला व्यक्ति वही है जो सेल्फी में है।
• लाइवनेस डिटेक्शन: यह सुनिश्चित करने के लिए लाइवनेस डिटेक्शन का उपयोग करें कि सत्यापित किया जा रहा व्यक्ति शारीरिक रूप से मौजूद है और नकली या स्पूफ आईडी का उपयोग नहीं कर रहा है। डिडिट का पैसिव और एक्टिव लाइवनेस डिटेक्शन स्क्रीन कैप्चर, दस्तावेज़ों की तस्वीरों या हेरफेर किए गए दस्तावेज़ों से धोखाधड़ी को रोक सकता है।
• जोखिम-आधारित दृष्टिकोण: KYC के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण लागू करें, जहां उपयोगकर्ताओं को उनकी जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर विभिन्न स्तरों के सत्यापन के अधीन किया जाता है। उदाहरण के लिए, जो उपयोगकर्ता बड़ी मात्रा में क्रिप्टोकरेंसी जमा या निकालते हैं, उन्हें अधिक कड़े सत्यापन आवश्यकताओं के अधीन किया जा सकता है।
• मोबाइल-फर्स्ट डिज़ाइन: मोबाइल उपकरणों के लिए सत्यापन प्रक्रिया को अनुकूलित करें, क्योंकि कई क्रिप्टो उपयोगकर्ता अपने स्मार्टफोन के माध्यम से एक्सचेंजों तक पहुंचते हैं।
• स्पष्ट संचार: सत्यापन प्रक्रिया के दौरान उपयोगकर्ताओं को स्पष्ट और संक्षिप्त निर्देश प्रदान करें, यह बताते हुए कि कुछ जानकारी क्यों आवश्यक है और इसका उपयोग कैसे किया जाएगा।

उन्नत सुरक्षा के लिए AI का लाभ उठाना

क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए पहचान सत्यापन की सुरक्षा और दक्षता बढ़ाने में AI एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। AI-संचालित समाधान धोखाधड़ी वाले दस्तावेज़ों का पता लगा सकते हैं, संदिग्ध लेनदेन की पहचान कर सकते हैं और अनुपालन कार्यों को स्वचालित कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, डिडिट का AML स्क्रीनिंग और मॉनिटरिंग स्वीकृति सूचियों के विरुद्ध उपयोगकर्ताओं की जाँच करने और संदिग्ध गतिविधि के लिए लेनदेन की निगरानी करने के लिए AI का उपयोग करता है।

इसके अलावा, AI एक्सचेंजों को विकसित हो रही नियामक आवश्यकताओं के अनुकूल होने में मदद कर सकता है। नियामक परिवर्तनों की लगातार निगरानी करके और तदनुसार अपनी सत्यापन प्रक्रियाओं को अपडेट करके, एक्सचेंज उपयोगकर्ता अनुभव को बाधित किए बिना निरंतर अनुपालन सुनिश्चित कर सकते हैं। डिडिट का मॉड्यूलर आर्किटेक्चर नई सुविधाओं और अपडेट के आसान एकीकरण की अनुमति देता है, यह सुनिश्चित करता है कि एक्सचेंजों के पास हमेशा नवीनतम सुरक्षा और अनुपालन उपकरण तक पहुंच हो।

डिडिट कैसे मदद करता है

डिडिट AI-नेटिव पहचान प्लेटफ़ॉर्म है जो क्रिप्टो एक्सचेंजों को अनुपालन और उपयोगकर्ता अनुभव को संतुलित करने में मदद करता है। हमारा मॉड्यूलर आर्किटेक्चर आपको उन विशिष्ट सत्यापन जाँचों को चुनने की अनुमति देता है जिनकी आपको आवश्यकता है, जबकि हमारी AI-संचालित तकनीक सटीकता और दक्षता सुनिश्चित करती है। डिडिट के साथ, आप यह कर सकते हैं:

• हमारे आईडी सत्यापन का उपयोग करके जल्दी और सटीक रूप से पहचान सत्यापित करें, जो OCR, MRZ और बारकोड स्कैनिंग का समर्थन करता है।
• हमारे पैसिव और एक्टिव लाइवनेस का पता लगाने के साथ धोखाधड़ी को रोकें।
• हमारे AML स्क्रीनिंग और मॉनिटरिंग के साथ अनुपालन सुनिश्चित करें।
• हमारे मॉड्यूलर आर्किटेक्चर के साथ अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सत्यापन प्रक्रिया को अनुकूलित करें।
• हमारे मुफ़्त कोर KYC टियर के साथ मुफ़्त में शुरुआत करें, और केवल सफल जाँचों के लिए भुगतान करें।

डिडिट का प्लेटफ़ॉर्म डेवलपर के अनुकूल होने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें स्वच्छ API और व्यापक दस्तावेज़ हैं। हम उन लोगों के लिए नो-कोड बिजनेस कंसोल भी प्रदान करते हैं जो अधिक दृश्य दृष्टिकोण पसंद करते हैं। डिडिट के साथ, आप विश्वास को स्वचालित कर सकते हैं और जोखिम को व्यवस्थित कर सकते हैं, जबकि एक सहज उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान कर सकते हैं।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

डिडिट को कार्रवाई में देखने के लिए तैयार हैं? आज ही एक मुफ़्त डेमो प्राप्त करें।

डिडिट के मुफ़्त टियर के साथ मुफ़्त में पहचान सत्यापित करना शुरू करें।