चिली में पहचान सत्यापन, KYC और AML अनुपालन

Key takeaways
 

चिली 2024 में 348 सक्रिय फिनटेक स्टार्टअप के साथ लैटिन अमेरिका में डिजिटल परिवर्तन का नेतृत्व कर रहा है, जहाँ KYC और AML प्रक्रियाएँ डिजिटल लेनदेन की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए रणनीतिक तत्वों के रूप में स्थापित हो रही हैं।

चिली में पहचान सत्यापन एक जटिल तकनीकी चुनौती बन गया है, जहाँ चेहरे की बायोमेट्रिक्स, कृत्रिम बुद्धिमत्ता और रीयल-टाइम सत्यापन वित्तीय धोखाधड़ी के खिलाफ समाधान के रूप में उभर रहे हैं।

UAF के नेतृत्व में चिली का नियामक ढांचा कड़े अनुपालन मानक स्थापित करता है जो कंपनियों को अधिक परिष्कृत और सुरक्षित दस्तावेज़ सत्यापन प्रणालियाँ लागू करने के लिए बाध्य करता है।

Didit कृत्रिम बुद्धिमत्ता एल्गोरिदम के माध्यम से चिली में AML प्रक्रियाओं में क्रांति ला रहा है जो 3,000 से अधिक प्रकार के दस्तावेजों को मान्य कर सकता है, परिचालन लागत को 90% तक कम कर सकता है और 30 सेकंड से कम समय में सत्यापन पूरा कर सकता है।

चिली में KYC और AML प्रक्रियाएँ डिजिटल लेनदेन की अखंडता और सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए मौलिक रणनीतिक तत्व बन गई हैं। देश लैटिन अमेरिका में एक तकनीकी केंद्र के रूप में उभर रहा है, जिसके फिनटेक पारिस्थितिकी तंत्र ने 2024 में 348 सक्रिय स्टार्टअप तक पहुँच गया है, जो सालाना 16% की वृद्धि का अनुभव कर रहा है, जहाँ डिजिटल परिवर्तन अधिक परिष्कृत और मजबूत पहचान सत्यापन प्रणालियों की मांग करता है।

वित्तीय सेवाओं के विकास ने पहचान सत्यापन को एक मामूली नौकरशाही प्रक्रिया से धोखाधड़ी और मनी लॉन्डरिंग के खिलाफ एक महत्वपूर्ण रक्षा पंक्ति में बदल दिया है। चिली, अपने मजबूत नियामक ढांचे और पारदर्शिता के प्रति प्रतिबद्धता के साथ, क्षेत्र में इन परिवर्तनों के अग्रणी स्थान पर है।

चिली में KYC और AML के मामले में नियामक जटिलता उन्नत तकनीकी समाधानों की आवश्यकता है जो तेजी से बदलते नियामक वातावरण के अनुकूल हो सकें। देश के वित्तीय संस्थान, प्रौद्योगिकी कंपनियाँ और स्टार्टअप, अन्य अनिवार्य विषयों के बीच, ऐसी प्रणालियाँ लागू करने की चुनौती का सामना कर रहे हैं जो न केवल नियमों का पालन करें, बल्कि एक सहज और सुरक्षित उपयोगकर्ता अनुभव भी प्रदान करें।

अंतरराष्ट्रीय नियामक अनुपालन मानकों के प्रति चिली की प्रतिबद्धता GAFILAT (लैटिन अमेरिकन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स) जैसे संगठनों में इसकी सक्रिय भागीदारी में परिलक्षित होती है, जो वित्तीय अपराध से लड़ने और पहचान सत्यापन में वैश्विक सर्वोत्तम प्रथाओं को लागू करने में इसकी सक्रियता को दर्शाता है।

चिली में KYC और AML का कानूनी ढांचा: नियामक आवश्यकताएँ

चिली ने मनी लॉन्डरिंग को रोकने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता सुनिश्चित करने के लिए एक मजबूत नियामक ढांचा बनाया है। नियामक विकास अंतरराष्ट्रीय अनुपालन और पारदर्शिता मानकों के प्रति देश की प्रतिबद्धता को दर्शाता है।

कानून 19,913: चिली में एंटी-मनी लॉन्डरिंग का आधारशिला

कानून 19,913, जिसे चिली एंटी-मनी लॉन्डरिंग कानून के रूप में जाना जाता है, देश में AML नियमन का मूल है। यह नियम वित्तीय संस्थानों के लिए महत्वपूर्ण दायित्व स्थापित करता है, 10,000 USD से अधिक के लेनदेन की रिपोर्टिंग, वित्तीय विश्लेषण इकाई (UAF) को संदिग्ध संचालन की रिपोर्टिंग और उचित परिश्रम प्रक्रियाओं को लागू करने की आवश्यकता होती है।

केंद्रीय निकाय के रूप में, UAF के पास संदिग्ध वित्तीय जानकारी का अनुरोध करने और विश्लेषण करने का अधिकार है, और जब वित्तीय अपराधों के संकेत मिलते हैं तो वह सीधे न्यायालयों को पृष्ठभूमि भेज सकता है। चिली की वित्तीय प्रणाली में पारदर्शिता बनाए रखने और अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए इसकी भूमिका मौलिक है।

कानून 20,393: कॉर्पोरेट आपराधिक जिम्मेदारी

2009 में अधिनियमित, यह कानून मनी लॉन्डरिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और रिश्वतखोरी के अपराधों में कानूनी व्यक्तियों की आपराधिक जिम्मेदारी निर्धारित करके एक मौलिक मील का पत्थर स्थापित करता है। इसके कार्यान्वयन ने कॉर्पोरेट जोखिम प्रबंधन को मूल रूप से बदल दिया है, कंपनियों को मजबूत रोकथाम मॉडल विकसित करने के लिए मजबूर किया है।

संगठनों को वित्तीय अपराधों की रोकथाम में प्रभावी उचित परिश्रम प्रदर्शित करने वाली आंतरिक नियंत्रण प्रणालियाँ लागू करनी चाहिए। कानून न केवल अपराधों के आयोग को दंडित करता है, बल्कि चिली के व्यावसायिक ढांचे में निवारक अनुपालन संस्कृति को भी बढ़ावा देता है।

कानून 20,818: रोकथाम तंत्र में सुधार

फरवरी 2015 में प्रकाशित, यह नियम मनी लॉन्डरिंग अपराध को रोकने, पता लगाने, नियंत्रित करने, जांच करने और अभियोजन करने के तंत्र को परिष्कृत किया। इसने कानून 19,913 को मूल रूप से संशोधित किया, जांच प्रक्रियाओं को परिष्कृत किया और प्राधिकरणों के काम को सुविधाजनक बनाया।

कानून ने एजेंसियों के बीच समन्वय में महत्वपूर्ण सुधार किए, सूचना के आदान-प्रदान और संदिग्ध संचालन की प्रारंभिक पहचान के लिए अधिक कुशल प्रोटोकॉल स्थापित किए।

फिनटेक नियमन: नया नियामक क्षितिज

अक्टूबर 2022 में अनुमोदित हाल के फिनटेक कानून नियामक ढांचे में गुणात्मक छलांग का प्रतिनिधित्व करता है। यह प्रौद्योगिकी कंपनियों के लिए बाधाओं को कम करता है, फिएट मुद्रा द्वारा समर्थित क्रिप्टो संपत्तियों को मान्यता देता है और वित्तीय बाजार आयोग (CMF) द्वारा क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के कड़े पर्यवेक्षण को स्थापित करता है।

यह नियम चिली के वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की परिपक्वता को दर्शाता है, जो तकनीकी नवाचार और नियामक सुरक्षा के बीच संतुलन बनाने की कोशिश करता है। फिनटेक कंपनियों को अब पहचान सत्यापन और जोखिम नियंत्रण के अधिक कठोर मानकों का पालन करना चाहिए।

चिली में पहचान सत्यापन: कंपनियों के लिए एक चुनौती

चिली में पहचान सत्यापन एक जटिल चुनौती बन गया है जो सरल दस्तावेज़ सत्यापन से परे है। चिली का डिजिटल पारिस्थितिकी तंत्र एक त्वरित परिवर्तन का अनुभव कर रहा है जहाँ सुरक्षा और दक्षता डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं में प्रमुखता के लिए प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं।

कंपनियाँ मजबूत पहचान सत्यापन प्रणालियों को लागू करने में कई बाधाओं का सामना कर रही हैं। सूचना स्रोतों का विखंडन, दस्तावेजों की विविधता, और नियामक अनुपालन की आवश्यकता उच्च तकनीकी जटिलता का एक परिदृश्य बनाती है।

वित्तीय डिजिटलीकरण ने तकनीकी जोखिमों को बढ़ा दिया है, चिली की कंपनियों को सटीकता, गति और उपयोगकर्ता अनुभव के बीच संतुलन बनाने वाले सत्यापन प्रणालियों को विकसित करने के लिए मजबूर किया है। चेहरे की बायोमेट्रिक्स, कृत्रिम बुद्धिमत्ता और रीयल-टाइम सत्यापन का अभिसरण धोखाधड़ी को कम करने और डिजिटल लेनदेन की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए तकनीकी प्रतिक्रिया के रूप में प्रस्तुत किया जाता है।

वित्तीय विश्लेषण इकाई (UAF) के नेतृत्व में चिली का नियामक ढांचा एक गतिशील अनुपालन मॉडल लागू करता है जो सरल प्रारंभिक सत्यापन से परे जाता है। चिली में KYC प्रक्रियाएँ निरंतर निगरानी की मांग करती हैं, प्रत्येक डिजिटल इंटरैक्शन को सत्यापन और नियंत्रण के अवसर में बदलती हैं, जो नियामक अनुपालन को कंपनियों के लिए निरंतर नवाचार की चुनौती बना देता है।

चिली के दस्तावेज़ सत्यापन में चुनौतियाँ

चिली में दस्तावेज़ सत्यापन एक जटिल पारिस्थितिकी तंत्र का प्रतिनिधित्व करता है जहाँ मानकीकरण और सुरक्षा एक महत्वपूर्ण बिंदु पर मिलते हैं। देश ने एक पहचान प्रणाली विकसित की है जो तकनीकी सटीकता को अद्वितीय डिजाइन तत्वों के साथ जोड़ती है।

उम्मीद के विपरीत, चिली के दस्तावेज पूरी तरह से मानकीकृत प्रारूप का पालन नहीं करते हैं। प्रत्येक दस्तावेज़ में अद्वितीय डिजाइन और पहचान तत्व शामिल होते हैं, जो इसकी जटिलता को बढ़ाते हैं लेकिन साथ ही इसकी सुरक्षा भी।

सुरक्षा तत्वों की विविधता चिली में दस्तावेज़ सत्यापन को एक अत्यधिक विशिष्ट प्रक्रिया में बदल देती है, जहाँ प्रौद्योगिकी और डिजाइन पहचान की प्रामाणिकता सुनिश्चित करने के लिए मिलते हैं।

सत्यापन दस्तावेज़: राष्ट्रीय पहचान पत्र और पासपोर्ट

चिली में दो मुख्य पहचान दस्तावेज़ हैं: राष्ट्रीय पहचान पत्र और पासपोर्ट, प्रत्येक में विशिष्ट विशेषताएँ हैं जो चिली की पहचान प्रणाली की परिष्कृतता को दर्शाती हैं।

राष्ट्रीय पहचान पत्र नागरिक पंजीकरण और पहचान सेवा द्वारा जारी चिली का पहचान पत्र हाल ही में एक उच्च सुरक्षा दस्तावेज़ में बदल गया है। दिसंबर 2024 में लागू किए गए नए डिजाइन में 32 उन्नत सुरक्षा उपाय शामिल हैं, जिनकी विशेषताएँ इसे लैटिन अमेरिका के सबसे सुरक्षित दस्तावेज़ों में से एक बनाती हैं।

यह नवीनतम पीढ़ी के RFID चिप को एकीकृत करता है जो बायोमेट्रिक डेटा के सुरक्षित भंडारण, त्वरित पहचान सत्यापन और जालसाजी की रोकथाम की अनुमति देता है। यह चिप व्यक्तिगत जानकारी के एन्क्रिप्शन और बिना भौतिक संपर्क के पठन के माध्यम से अतिरिक्त सुरक्षा परत प्रदान करता है, जो धारक के डेटा की अखंडता की गारंटी देता है।

चिली का पासपोर्ट

चिली का पासपोर्ट पहचान में एक और मौलिक तत्व का प्रतिनिधित्व करता है। 2024 में पुनः डिज़ाइन किया गया, इसमें 70 सुरक्षा उपाय और एक डिजाइन है जो तकनीकी और सांस्कृतिक तत्वों को एकीकृत करता है।

इसका RFID चिप ICAO के उच्चतम अंतरराष्ट्रीय मानकों का पालन करता है, जीवनी संबंधी डेटा, धारक की बायोमेट्रिक जानकारी और एक इलेक्ट्रॉनिक डिजिटल हस्ताक्षर संग्रहीत करता है। यह तकनीक त्वरित और सुरक्षित अंतरराष्ट्रीय पहचान सत्यापन की अनुमति देती है, चिली के पासपोर्ट को दस्तावेज़ सुरक्षा के मामले में अग्रणी दस्तावेज़ के रूप में स्थापित करती है।

Didit: चिली में पहचान सत्यापन और KYC तथा AML अनुपालन को बदलना

Didit मुफ्त, असीमित और हमेशा के लिए KYC सेवा के माध्यम से चिली में पहचान सत्यापन और KYC अनुपालन प्रक्रियाओं में क्रांति ला रहा है। हमारा प्लेटफ़ॉर्म उन्नत प्रौद्योगिकी को स्थानीय नियामक पारिस्थितिकी तंत्र की गहरी समझ के साथ एकीकृत करता है।

चिली में AML प्रक्रियाओं को लचीले और अनुकूलनीय समाधानों की आवश्यकता होती है, और यह वह बिंदु है जहाँ Didit कुशल नियामक अनुपालन की तलाश करने वाली कंपनियों के लिए रणनीतिक सहयोगी के रूप में स्थान बनाता है।

दस्तावेज़ सत्यापन

हम 220 से अधिक देशों और क्षेत्रों के 3,000 से अधिक प्रकार के दस्तावेज़ों को मान्य करने में सक्षम कृत्रिम बुद्धिमत्ता एल्गोरिदम का उपयोग करते हैं। हमारी प्रणाली अभूतपूर्व सटीकता के साथ असंगतियों का पता लगाती है और जानकारी निकालती है, चिली की जटिल दस्तावेज़ वास्तविकता के अनुकूल होती है।

मशीन लर्निंग मॉडल विशेष रूप से चिली के दस्तावेज़ों की विशिष्टताओं को पहचानने के लिए प्रशिक्षित हैं, जैसे राष्ट्रीय पहचान पत्र और पासपोर्ट, त्वरित और सुरक्षित सत्यापन की गारंटी देते हैं।

चेहरा पहचान

हम सरल चेहरा तुलना से परे जाने वाले अनुकूलित AI मॉडल लागू करते हैं। हमारा निष्क्रिय लाइवनेस टेस्ट और उन्नत पहचान यह सुनिश्चित करते हैं कि जो व्यक्ति पहचान कर रहा है वह वास्तव में वही है जो वह होने का दावा करता है, चिली बाजार की विशिष्ट दस्तावेज़ धोखाधड़ी की चुनौतियों को पार करता है।

Didit की बायोमेट्रिक तकनीकी गति विश्लेषण, व्यवहार पैटर्न और प्रतिरूपण का पता लगाने को शामिल करती है, सत्यापन प्रक्रियाओं में अतिरिक्त सुरक्षा परत प्रदान करती है।

AML स्क्रीनिंग (वैकल्पिक)

हमारी वैकल्पिक AML स्क्रीनिंग सेवा के साथ, हम 250 से अधिक वैश्विक डेटा सेट के खिलाफ रीयल-टाइम जाँच करते हैं, जो वॉचलिस्ट में एक मिलियन से अधिक संस्थाओं को कवर करते हैं। यह प्रक्रिया कंपनियों को वित्तीय विश्लेषण इकाई (UAF) और अन्य स्थानीय नियमों द्वारा स्थापित आवश्यकताओं का पालन करने की अनुमति देती है।

हमारा समाधान न केवल संभावित जोखिमों का पता लगाता है, बल्कि एक निरंतर निगरानी प्रणाली भी प्रदान करता है जो चिली में नियामक परिवर्तनों के अनुरूप गतिशील रूप से अनुकूल होती है।

Didit चिली में किन आधिकारिक दस्तावेज़ों को सत्यापित करता है?

मुख्य दस्तावेज़:

• राष्ट्रीय पहचान पत्र
• चिली का पासपोर्ट

अंत में, चिली बाजार के लिए, Didit का अर्थ है:

• वित्तीय विश्लेषण इकाई (UAF) के नियमों का पूर्ण अनुपालन
• परिचालन लागत में 90% तक की कमी
• 30 सेकंड से कम समय में पूरी की गई KYC प्रक्रियाएँ

क्या आप चिली में पहचान सत्यापन में क्रांति लाने के लिए तैयार हैं? नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें और मुफ्त में पहचान सत्यापन शुरू करें।