इथियोपिया में पहचान सत्यापन, KYC और AML अनुपालन

Key takeaways
 

इथियोपिया ने KYC और AML नियमों को अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप बनाने के लिए प्रोकेलेशन नंबर 1176/2020 जैसे कानून लागू किए हैं, जिससे वित्तीय सुरक्षा मजबूत हुई है।

पहचान सत्यापन को दस्तावेज़ मानकीकरण की कमी और सीमित सुरक्षा उपायों जैसी चुनौतियों का सामना करना पड़ता है, जो उन्नत तकनीकी समाधानों की आवश्यकता को उजागर करता है।

Fayda, पासपोर्ट और निवास परमिट जैसे प्रमुख दस्तावेज़ इथियोपिया में KYC प्रक्रियाओं के लिए आवश्यक हैं, हालांकि ये तकनीकी और परिचालन चुनौतियों को प्रस्तुत करते हैं।

Didit एआई, फेस रिकग्निशन और AML स्क्रीनींग को संयोजित करके इथियोपिया में पहचान सत्यापन को बदलने के लिए एक मुफ्त और असीमित समाधान प्रदान करता है।

पहचान सत्यापन और KYC (Know Your Customer) और AML (Anti-Money Laundering) नियमों का पालन इथियोपिया की वित्तीय प्रणाली की अखंडता सुनिश्चित करने के लिए बुनियादी स्तंभ बन गए हैं। जनसंख्या में वृद्धि और अर्थव्यवस्था के विस्तार के साथ, देश में संचालन करना चाहने वाली कंपनियों को आर्थिक धोखाधड़ी जैसे मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए सख्त नियमों का पालन करना चाहिए।

इथियोपिया, अंतरराष्ट्रीय फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) और पूर्वी और दक्षिण अफ्रीकी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समूह (ESAAMLG) का सक्रिय सदस्य, ने अपने आंतरिक KYC और AML नियमों को अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप बनाने में महत्वपूर्ण प्रगति की है।

निवारण के क्षेत्र में एक मजबूत कानूनी ढांचे का विकास वित्तीय समावेशन और लेन-देन की सुरक्षा को सुविधाजनक बनाने के लिए मौलिक रहा है। डिजिटल पहचान सत्यापन प्रणालियों जैसे कि Fayda के रूप में जाने जाने वाले राष्ट्रीय डिजिटल आईडी की कार्यान्वयन ने कई ग्राहकों के डिजिटल ऑनबोर्डिंग को अनुकूलित करने में मदद की है, जिससे कंपनियों को सुरक्षित और कुशल तरीके से नियामक आवश्यकताओं का पालन करने में सहायता मिली है। इसके बावजूद, अभी भी मुख्य रूप से दस्तावेज़ मानकीकरण या पहचान सत्यापन में उन्नत सुरक्षा उपायों से संबंधित कई चुनौतियाँ मौजूद हैं।

इस लेख में, हम इथियोपिया में KYC और AML का कानूनी ढांचा विस्तार से जानेंगे, उन चुनौतियों पर चर्चा करेंगे जिनका सामना कंपनियों को देश के नागरिकों की पहचान और दस्तावेज़ों को सत्यापित करते समय करना पड़ता है, और कैसे Didit इन प्रक्रियाओं को आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस पर आधारित अभिनव तकनीकों के माध्यम से क्रांति ला रहा है।

इथियोपिया में KYC और AML का कानूनी ढांचा: नियामक आवश्यकताएँ

इथियोपिया में KYC और AML नियमों ने अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप होने तक प्रगति की है। वर्तमान नियामक ढांचा न केवल देश के भीतर अवैध गतिविधियों को रोकने का लक्ष्य रखता है, बल्कि राज्य की वित्तीय प्रणाली में विश्वास को भी मजबूत करना चाहता है।

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम और दंड विधि

प्रोकेलेशन नंबर 1176/2020 इथियोपिया में सभी KYC और AML नियमों की आधारशिला है। यह कानून ग्राहकों की पहचान और सत्यापन के लिए आवश्यकताएँ स्थापित करता है, जो वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए कर्तव्यों को परिभाषित करता है। इसके अलावा, इस नियम के तहत फाइनेंशियल इंटेलिजेंस सेंटर (CIF) की स्थापना की गई है, जो सभी अनुपालन गतिविधियों की निगरानी और समन्वय करने का काम करता है।

जानें अपने ग्राहक (KYC) दिशानिर्देश

इथियोपिया के नेशनल बैंक ने बैंकिंग संस्थानों के लिए विशिष्ट दिशानिर्देश जारी किए हैं, ग्राहक ड्यू डिलिजेंस (CDD) प्रक्रियाओं को विस्तार से बताते हुए। ये दिशानिर्देश वित्तीय संस्थानों को, मुख्य रूप से, अपने ग्राहकों की गहन जांच करने का निर्देश देते हैं, प्रत्येक व्यक्ति से जुड़े जोखिम प्रोफाइल के अनुसार प्रक्रियाओं को अनुकूलित करते हुए।

डेटा सुरक्षा ढांचा

इथियोपिया डेटा संरक्षण निर्देश (DPD), जिसे इथियोपिया सूचना सुरक्षा एजेंसी (INSA) द्वारा प्रबंधित किया जाता है, व्यक्तिगत डेटा के प्रसंस्करण और हस्तांतरण को विनियमित करता है। कंपनियों को व्यक्तिगत जानकारी संभालने से पहले उपयोगकर्ताओं की स्पष्ट सहमति प्राप्त करनी चाहिए, जिससे डेटा की सुरक्षा और गोपनीयता सुनिश्चित हो सके।

क्षेत्रीय और अंतरराष्ट्रीय सहयोग नियम

पूर्वी और दक्षिण अफ्रीकी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समूह का पूर्ण सदस्य होने के नाते, इथियोपिया क्षेत्र के अन्य देशों के साथ मिलकर AML/CFT नीतियों को सामंजस्य स्थापित करता है। यह विधायी सहयोग सूचना के आदान-प्रदान और सर्वोत्तम प्रथाओं को सुविधाजनक बनाता है, जिससे देश की अवैध वित्तीय गतिविधियों से प्रभावी ढंग से लड़ने की क्षमताओं को मजबूत किया जा सके।

पहचान सत्यापन: कंपनियों के लिए एक चुनौती

इथियोपिया में पहचान सत्यापन उन कंपनियों के लिए कई चुनौतियाँ प्रस्तुत करता है जो देश में संचालन करती हैं। एक मजबूत डिजिटल अवसंरचना की कमी पहला बाधा है। पहचान दस्तावेज़ों की विविधता या उनके जारी करने में भिन्नता सत्यापन के कार्य को और अधिक जटिल बना देती है, जिससे मानकीकृत और कुशल पहचान सत्यापन प्रणाली बनाना लगभग असंभव हो जाता है। प्रस्तावित डिजिटल प्रणालियों में से एक Fayda को प्रौद्योगिकी और प्रशिक्षण में महत्वपूर्ण निवेश की आवश्यकता होती है, जो देश में कानूनी रूप से संचालन करना चाहने वाली छोटे और मध्यम आकार की कंपनियों के लिए असहनीय हो सकता है।

इथियोपिया में दस्तावेज़ सत्यापन की चुनौतियाँ

इथियोपिया में दस्तावेज़ सत्यापन को KYC और AML प्रक्रियाओं की प्रभावशीलता पर प्रभाव डालने वाले कई अवरोधों का सामना करना पड़ता है। मुख्य चुनौतियाँ क्या हैं?

• मानकीकरण की कमी: पहचान सत्यापन के लिए महत्वपूर्ण दस्तावेज़ मौजूद हैं, लेकिन वे हमेशा मानकीकृत प्रारूप का पालन नहीं करते हैं। प्रत्येक दस्तावेज़ का डिजाइन और उसमें शामिल जानकारी भिन्न हो सकती है, जिससे सत्यापन प्रक्रियाओं के स्वचालन में कठिनाई होती है।
• दस्तावेज़ों की विविधता: इथियोपिया में राष्ट्रीय पहचान पत्र, पासपोर्ट या निवास कार्ड जैसे कई वैध पहचान दस्तावेज़ हैं। जबकि यह विविधता उपयोगकर्ता के लिए आकर्षक हो सकती है, पहचान सत्यापन उपकरणों के लिए इतनी विविध दस्तावेज़ीयता के साथ काम करना कठिन हो सकता है, क्योंकि सिस्टम को इन प्रारूपों को पहचानना और सत्यापित करना पड़ता है।
• अपर्याप्त सुरक्षा उपाय: देश के सभी दस्तावेज़ अंतर्राष्ट्रीय नागरिक उड्डयन संगठन (ICAO) के सुरक्षा मानकों को पूरा नहीं करते हैं। सबसे आम सुरक्षा उपायों में RFID चिप्स या होलोग्राफिक तत्व शामिल हैं।
• प्रशिक्षण और ज्ञान: मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम में विशेष प्रशिक्षण की कमी दस्तावेज़ों को सत्यापित करते समय त्रुटियों या अक्षमियों को जन्म दे सकती है। यह आवश्यक है कि इथियोपियाई दस्तावेज़ों को सत्यापित करने के लिए बाजार में आने वाले समाधान उपयोगकर्ता के अनुकूल और उपयोग में आसान हों।

इथियोपिया में पहचान सत्यापन के लिए प्रमुख दस्तावेज़: Fayda, पासपोर्ट और निवास परमिट

• राष्ट्रीय पहचान पत्र या Fayda: यह इथियोपिया में पहचान सत्यापन और KYC के मामले में सबसे महत्वपूर्ण दस्तावेज़ है। तकनीकी विस्तारशीलता में कठिनाई के कारण अभी तक सीमित स्वीकृति के साथ, उम्मीद है कि यह जल्द ही राष्ट्रीय मानक बन जाएगा और पहचान सत्यापन को सरल बनाएगा।

• पासपोर्ट: इथियोपिया के विदेश मंत्रालय द्वारा जारी किया गया, यह पहचान सत्यापन के लिए व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है, विशेष रूप से अंतरराष्ट्रीय लेन-देन में। यह कंपनियों के लिए एक अत्यधिक विश्वसनीय दस्तावेज़ है।

• इथियोपिया में हम चार विभिन्न प्रकार के पासपोर्ट रखते हैं: सामान्य, सेवा, राजनयिक और विदेशी।

• निवास परमिट: इथियोपिया में रहने वाले विदेशी व्यक्तियों के लिए, निवास परमिट उनके देश में कानूनी स्थिति की पुष्टि करने का सबसे सुविधाजनक तरीका है। मुख्य प्रवास और राष्ट्रीय मामलों के विभाग द्वारा जारी किया गया, यह दस्तावेज़ सीमित अवधि का होता है, आमतौर पर 90 दिनों से कम, जिसके लिए नियमित नवीनीकरण और सत्यापन की आवश्यकता होती है।

Didit: इथियोपिया में पहचान सत्यापन और KYC तथा AML अनुपालन को बदलना

इथियोपिया में पहचान सत्यापन और KYC तथा AML अनुपालन के मुद्दों का सामना करते हुए, Didit सर्वोत्तम समाधान के रूप में उभर रहा है। हम अपनी खुद की आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस तकनीकों का उपयोग दस्तावेज़ सत्यापन और चेहरे की पहचान में करते हैं ताकि देश में पहचान सत्यापन सुनिश्चित किया जा सके, जिससे कंपनियों को एक विश्वसनीय, सुरक्षित और कुशल उपकरण मिल सके। और सबसे अच्छी बात यह है कि यह मुफ्त है। क्योंकि Didit का KYC समाधान बाजार में पहला और एकमात्र है जो मुफ्त और असीमित सेवा प्रदान करता है।

Didit इथियोपिया में पहचान सत्यापन कैसे करता है?

Didit आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एल्गोरिदम का उपयोग करता है जो 220 से अधिक देशों और क्षेत्रों से 3,000 से अधिक विभिन्न प्रकार के दस्तावेज़ों को सत्यापित और मान्य करने में सक्षम हैं, जिसमें इथियोपिया भी शामिल है। हमारा सिस्टम असंगतियों का पता लगाता है और जानकारी को सटीकता से निकालता है, इथियोपिया की जटिल दस्तावेज़ीय वास्तविकता के अनुरूप ढलते हुए। दस्तावेज़ सत्यापन प्रक्रिया के बारे में अधिक जानें।

इसके अलावा, Didit कस्टमाइज्ड आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस मॉडल को लागू करता है जो चेहरे की पहचान चरण में साधारण चेहरे की तुलना से आगे बढ़ जाता है। हमारे पास सक्रिय और निष्क्रिय दोनों प्रकार के जीवन पहचान प्रणालियाँ हैं, जो सुनिश्चित करती हैं कि पहचानी गई व्यक्ति वास्तव में वही है जो वे दावा करती हैं। इस प्रकार, दस्तावेज़ धोखाधड़ी के जोखिम को काफी हद तक कम किया जाता है।

इसके अलावा, हम AML स्क्रीनींग सेवा प्रदान करते हैं जिसके माध्यम से कंपनियां 250 से अधिक वैश्विक डेटा सेट के खिलाफ वास्तविक समय में सत्यापन कर सकती हैं, राजनीतिक रूप से संवेदनशील व्यक्तियों (PEPs), प्रतिबंध या नकारात्मक समाचार खोज सकती हैं। यह प्रक्रिया कंपनियों को इथियोपिया में AML नियमों का पालन करने की अनुमति देती है, यह सुनिश्चित करते हुए कि उनके पास संदिग्ध लेन-देन का इतिहास नहीं है।

Didit इथियोपिया में कौन से आधिकारिक दस्तावेज़ सत्यापित करता है?

Didit इथियोपिया के प्रमुख आधिकारिक पहचान दस्तावेज़ों को सत्यापित करता है, जैसे कि Fayda (राष्ट्रीय पहचान पत्र), पासपोर्ट या निवास परमिट। इस प्रकार, Didit के साथ मिलकर, आवश्यक कंपनियां इथियोपिया में तेज़ और सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया प्रदान कर सकती हैं, सभी वर्तमान नियमों का पालन करते हुए।

क्या आप अपने KYC प्रक्रिया को बदलने के लिए तैयार हैं? और इंतजार न करें: नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें और अपने नियामक अनुपालन को सुनिश्चित करते हुए परिचालन लागत को न्यूनतम करें।