पेरू में पहचान सत्यापन, KYC और AML अनुपालन

Key takeaways
 

पेरू में पहचान सत्यापन के लिए उन्नत तकनीकी समाधानों की आवश्यकता होती है जो दस्तावेज़ों के विखंडन को दूर करें और कानून 27693 जैसे नियमों का पालन करें, जो धन शोधन को रोकने के लिए कड़ी आवश्यकताएं निर्धारित करता है।

आपातकालीन डिक्री संख्या 007-2020 डिजिटल वातावरण में पहचान को मान्य करने और व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा करने वाले वित्तीय डिजिटल परिवर्तन को बढ़ावा देती है, जिसके लिए अधिक परिष्कृत सत्यापन रणनीतियों की आवश्यकता होती है।

पेरू का राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज़ (DNI) नागरिक पहचान का स्तंभ बन गया है, जिसमें बायोमेट्रिक विशेषताएं, इलेक्ट्रॉनिक चिप और जालसाजी-रोधी तत्व शामिल हैं जो सुरक्षित वित्तीय लेनदेन की गारंटी देते हैं।

कंपनियां पहचान सत्यापन में अद्वितीय चुनौतियों का सामना करती हैं, जिसमें आधिकारिक दस्तावेज़ों की विविधता, डिजिटलीकरण की आवश्यकता और व्यक्तिगत डेटा संरक्षण शामिल हैं, जिसके लिए Didit जैसे व्यापक तकनीकी समाधानों की आवश्यकता होती है।

33 मिलियन से अधिक की आबादी वाला पेरू उन कंपनियों के लिए अवसरों से भरा बाजार प्रस्तुत करता है जो जटिल वित्तीय नियामक परिदृश्य में नेविगेट कर सकती हैं। पेरू के वित्तीय क्षेत्र में, सफलता बड़े पैमाने पर अपने ग्राहक को जानें (KYC) और धन शोधन निरोधक (AML) नियमों के प्रभुत्व पर निर्भर करती है। कानून 27693 के नेतृत्व में पेरू का कानूनी ढांचा वित्तीय लेनदेन में पहचान सत्यापन के लिए कड़ी आवश्यकताएं निर्धारित करता है, जिसमें अनुपालन न करने वालों के लिए महत्वपूर्ण प्रतिबंध हैं।

पेरू में KYC और AML आवश्यकताओं को गहराई से समझना यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है कि पहचान सत्यापन प्रक्रियाएं कड़े स्थानीय नियामक ढांचे का अनुपालन करती हैं। गैर-अनुपालन गंभीर प्रतिबंधों का कारण बन सकता है, जो मजबूत सत्यापन और अनुपालन प्रणालियों को लागू करने के महत्व पर जोर देता है।

पेरू में KYC और AML का कानूनी ढांचा: नियामक आवश्यकताएं

पेरू का KYC और AML कानूनी ढांचा अवैध वित्तीय गतिविधियों के खिलाफ सुरक्षात्मक बाधा के रूप में कार्य करता है। इन नियमों को समझना पेरू के वित्तीय बाजार में सुरक्षित रूप से संचालन करने के लिए आवश्यक है।

आपातकालीन डिक्री संख्या 007-2020: वित्तीय डिजिटल परिवर्तन

आपातकालीन डिक्री संख्या 007-2020 ने पेरू के वित्तीय नियमन में एक मील का पत्थर चिह्नित किया। इस डिक्री ने डिजिटल वित्तीय सेवाओं में विश्वास को बढ़ावा देने, डिजिटल प्लेटफॉर्म के स्थायी विकास को बढ़ावा देने और व्यक्तिगत डेटा संरक्षण को मजबूत करने के लिए महत्वपूर्ण उपाय स्थापित किए। इसके अलावा, इसने डिजिटल वातावरण में पहचान सत्यापन के लिए तंत्र पेश किया, जो पेरू के वित्तीय क्षेत्र में सुरक्षित डिजिटल परिवर्तन की नींव रखता है।

कानून 27693: वित्तीय खुफिया इकाई (UIF-Peru) का निर्माण

2002 में अधिनियमित कानून 27693 ने वित्तीय खुफिया इकाई (UIF-Peru) का निर्माण किया, जो धन शोधन के खिलाफ लड़ाई में केंद्रीय निकाय है। यह संस्था धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का पता लगाने के लिए जानकारी प्राप्त करने, विश्लेषण करने और प्रसारित करने की जिम्मेदारी रखती है। UIF-Peru वित्तीय संस्थाओं की निगरानी और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए तंत्र स्थापित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

लेनदेन रिपोर्टिंग नियम

सर्वोच्च डिक्री 018-2006-JUS लेनदेन रिपोर्टिंग के लिए विशिष्ट आवश्यकताएं निर्धारित करता है। पर्यवेक्षित संस्थाओं को कुछ सीमाओं से अधिक के संचालन की रिपोर्ट करनी चाहिए:

• 10,000 डॉलर से अधिक के लेनदेन
• विशिष्ट क्षेत्रों में 2,500 डॉलर से अधिक के हस्तांतरण
• कई कार्यालयों में 50,000 डॉलर से अधिक के संचालन

ये नियम संदिग्ध वित्तीय गतिविधियों का पता लगाने और रोकने के लिए एक प्रभावी निगरानी प्रणाली बनाने का लक्ष्य रखते हैं।

पेरू में पहचान सत्यापन: व्यवसायों के लिए चुनौती

पेरू में पहचान सत्यापन KYC सेवा प्रदाताओं के लिए अद्वितीय चुनौतियां प्रस्तुत करता है। वित्तीय क्षेत्र का बढ़ता डिजिटलीकरण, विकासशील नियामक वातावरण के साथ मिलकर, सटीक और सुरक्षित पहचान सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण बाधाएं पैदा करता है।

व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पेरू के पारिस्थितिकी तंत्र में एक महत्वपूर्ण कारक है। हालांकि पेरू में ब्राजील के LGPD के समान कोई विशिष्ट डेटा संरक्षण कानून नहीं है, उदाहरण के लिए, कंपनियों को मौजूदा नियमों और उपयोगकर्ताओं की गोपनीयता अपेक्षाओं का पालन करने के लिए व्यक्तिगत जानकारी के संग्रह और उपयोग में सावधान रहना चाहिए।

पेरू एकीकृत डिजिटल पहचान बुनियादी ढांचे की कमी की चुनौती का सामना करता है। इस पहलू में आगे बढ़ने वाले कुछ पड़ोसी देशों के विपरीत, पेरू में अभी भी तेज और सार्वभौमिक सत्यापन की अनुमति देने वाली मानकीकृत डिजिटल पहचान प्रणाली का अभाव है। राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज़ (DNI) मुख्य पहचान साधन है, लेकिन पासपोर्ट और ड्राइविंग लाइसेंस जैसे अन्य दस्तावेजों का एक खंडित प्रणाली में सह-अस्तित्व पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं में घर्षण पैदा करता है।

पेरू में दस्तावेज़ सत्यापन की चुनौतियां

पेरू में दस्तावेज़ सत्यापन दस्तावेज़ पारिस्थितिकी तंत्र की जटिलता और विविधता से चिह्नित है। प्रत्येक आधिकारिक दस्तावेज़ में अद्वितीय विशेषताएं होती हैं जिन्हें सटीक प्रमाणीकरण सुनिश्चित करने के लिए उन्नत तकनीकी समाधानों की आवश्यकता होती है।

राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज़ (DNI)

DNI पेरू में नागरिक पहचान के लिए प्रमुख दस्तावेज़ है। राष्ट्रीय पहचान और नागरिक स्थिति रजिस्ट्री (RENIEC) द्वारा जारी किया गया, यह 8 वर्षों के लिए वैध है और इसमें बायोमेट्रिक जानकारी और डिजिटल प्रमाणपत्रों के साथ इलेक्ट्रॉनिक चिप जैसी उन्नत सुविधाएं शामिल हैं। यह चिप अत्यधिक संवेदनशील व्यक्तिगत डेटा को संग्रहीत करने की अनुमति देता है, जो DNI को न केवल प्रशासनिक प्रक्रियाओं के लिए बल्कि सुरक्षित वित्तीय लेनदेन के लिए भी एक आवश्यक उपकरण बनाता है।

DNI ने जटिल होलोग्राम और मशीन पठन के लिए विशिष्ट क्षेत्रों जैसे जालसाजी-रोधी तत्वों को शामिल करने के लिए भी विकसित किया है, जो धोखाधड़ी हेरफेर को कठिन बनाता है। हालांकि, इसका बड़े पैमाने पर उपयोग उन कंपनियों के लिए रसद संबंधी चुनौतियां प्रस्तुत करता है जिन्हें बड़ी मात्रा में सत्यापन को तेजी से संसाधित करने की आवश्यकता होती है।

पेरू का पासपोर्ट: निरंतर आधुनिकीकरण

पेरू का पासपोर्ट दस्तावेज़ सुरक्षा के मामले में सबसे कड़े अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप होने के मुख्य उद्देश्य से कई अपडेट से गुजरा है। नवीनतम संस्करणों में मशीन द्वारा पठनीय क्षेत्र (MRZ), त्रि-आयामी होलोग्राम और RFID (रेडियो फ्रीक्वेंसी पहचान) प्रौद्योगिकी जैसे उन्नत तत्व शामिल हैं, जो धारक के बारे में अतिरिक्त जानकारी संग्रहीत करने की अनुमति देते हैं।

RFID चिप का समावेश अंतरराष्ट्रीय स्तर पर तेज और सुरक्षित सत्यापन की अनुमति देकर जालसाजी के खिलाफ सुरक्षा को मजबूत करता है। यह प्रौद्योगिकी इलेक्ट्रॉनिक रूप से नियंत्रित सीमाओं के स्वचालित पार को भी सुगम बनाती है, जो सुरक्षा से समझौता किए बिना उपयोगकर्ता अनुभव में काफी सुधार करती है।

ड्राइविंग लाइसेंस: वाहन अनुमति से परे

पेरू का ड्राइविंग लाइसेंस न केवल वाहनों को चलाने के लिए कानूनी प्राधिकरण के रूप में कार्य करता है, बल्कि पहचान उद्देश्यों के लिए स्वीकृत एक आधिकारिक दस्तावेज़ के रूप में भी कार्य करता है। परिवहन और संचार मंत्रालय (MTC) द्वारा जारी किया गया, इसके डिजाइन में अद्वितीय QR कोड, विशेष होलोग्राम और धारक की बायोमेट्रिक विशेषताओं जैसी कई जालसाजी-रोधी परतें शामिल हैं।

इसके अलावा, पेरू के ड्राइविंग लाइसेंस केंद्रीकृत डिजिटल डेटाबेस से जुड़े हुए हैं जो स्वचालित प्रणालियों के माध्यम से उनकी प्रामाणिकता को तेजी से सत्यापित करने की अनुमति देते हैं। यह इस दस्तावेज़ को अधिकारियों और तेजी से पहचान सत्यापन की आवश्यकता वाली कंपनियों दोनों के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण बनाता है।

विदेशी कार्ड: विदेशी निवासियों के लिए सुरक्षित पहचान

विदेशी कार्ड (निवास परमिट) पेरू आव्रजन द्वारा देश में कानूनी रूप से रहने वाले विदेशी नागरिकों को जारी किया जाता है। इस दस्तावेज़ में धारक की आव्रजन स्थिति के बारे में विस्तृत जानकारी के साथ-साथ अन्य पेरू के आधिकारिक दस्तावेजों में मौजूद समान जालसाजी-रोधी तत्व शामिल हैं। इसकी वैधता विदेशी निवासी को दिए गए विशिष्ट परमिट प्रकार के अनुसार भिन्न होती है। यह कार्ड पेरू आव्रजन द्वारा प्रबंधित डिजिटल डेटाबेस से भी जुड़ा हुआ है, जो आव्रजन अधिकारियों के साथ-साथ वित्तीय संस्थानों या अन्य निजी संस्थाओं द्वारा इसके सत्यापन को सुगम बनाता है जिन्हें धारक की पहचान की पुष्टि करने की आवश्यकता होती है।

दस्तावेज़ सत्यापन में अतिरिक्त चुनौतियां

पारंपरिक प्रणालियां बड़े पैमाने पर या स्वचालित प्रसंस्करण के मामले में कई कारणों से कठिनाइयों का सामना करती हैं:

• तकनीकी विखंडन: पारंपरिक भौतिक दस्तावेजों (जैसे लाइसेंस या कार्ड) का अधिक आधुनिक डिजिटल संस्करणों के साथ सह-अस्तित्व स्वचालित प्रक्रियाओं के दौरान असंगतियां पैदा करता है।
• संरचनात्मक परिवर्तनशीलता: प्रत्येक दस्तावेज़ प्रकार के अलग-अलग प्रारूप/संरचनाएं होती हैं जो विशेष एल्गोरिदम के बिना स्वचालित पहचान को जटिल बनाती हैं।
• कानूनी सुरक्षा: पेरू के नियम इन प्रक्रियाओं के दौरान एकत्र किए गए संवेदनशील व्यक्तिगत डेटा के जिम्मेदार/सुरक्षित हैंडलिंग के संबंध में उच्च मानकों की मांग करते हैं।

ये बाधाएं Didit जैसे उन्नत तकनीकी समाधानों के महत्व को और अधिक उजागर करती हैं जो वर्तमान पेरू बाजार के इस विशेष संदर्भ में स्थानीय/वैश्विक नियामक अपेक्षाओं को पूरा करने और उनसे आगे निकलने में सक्षम नवीन तरीके प्रदान कर सकते हैं।

Didit: पेरू में पहचान सत्यापन और KYC तथा AML अनुपालन का परिवर्तन

पेरू में KYC और AML प्रक्रियाएं और नियामक अनुपालन जटिल चुनौतियों का प्रतिनिधित्व करते हैं जो महत्वपूर्ण संसाधनों का उपभोग कर सकते हैं, परिचालन जोखिमों को बढ़ा सकते हैं और व्यावसायिक विकास को रोक सकते हैं। Didit इन चुनौतियों को सुरक्षित और कुशल डिजिटल विस्तार के अवसरों में बदलने के लिए एक नवीन समाधान के रूप में उभरता है।

Didit एक साधारण KYC सेवा प्रदाता से कहीं अधिक है। यह पहचान सत्यापन में उन्नत प्रौद्योगिकियों तक पहुंच को लोकतांत्रिक बनाने वाले रणनीतिक सहयोगी के रूप में स्थित है। एक मुफ्त, असीमित और हमेशा के लिए सेवा प्रदान करके, Didit पेरू में डिजिटल पहचान के खेल के नियमों को फिर से परिभाषित कर रहा है, कंपनियों को अपनी आंतरिक प्रक्रियाओं को अनुकूलित करते हुए स्थानीय नियमों का पालन करने में मदद कर रहा है।

दस्तावेज़ सत्यापन

Didit की प्रणाली उन्नत कृत्रिम बुद्धिमत्ता एल्गोरिदम का उपयोग करती है जो 220 से अधिक देशों और क्षेत्रों से 3,000 से अधिक प्रकार के दस्तावेजों को मान्य करने की अनुमति देती है। यह तकनीक अभूतपूर्व सटीकता के साथ असंगतियों का पता लगाने और जानकारी निकालने में सक्षम है, पेरू बाजार की विशेषता वाली दस्तावेज़ विविधता के अनुकूल है।

DNI, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस और निवास परमिट जैसे पेरू के दस्तावेजों में अद्वितीय विशेषताएं हैं जिन्हें सटीक सत्यापन सुनिश्चित करने के लिए विशेष तकनीकी समाधानों की आवश्यकता होती है। Didit ने ऐसे उपकरण विकसित किए हैं जो दस्तावेज़ विखंडन द्वारा उत्पन्न बाधाओं को दूर करते हुए इन दस्तावेजों को तेजी से और सुरक्षित रूप से संसाधित करने की अनुमति देते हैं।

क्या आप पहचान दस्तावेजों को कैसे सत्यापित किया जाता है के बारे में जिज्ञासु हैं? हम आपको अपने ब्लॉग लेख में सब कुछ बताते हैं।

चेहरा पहचान

चेहरा पहचान आधुनिक पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं में एक महत्वपूर्ण तत्व है। Didit कस्टम कृत्रिम बुद्धिमत्ता मॉडल लागू करता है जो साधारण चेहरे की तुलना से परे जाते हैं। इसकी प्रणाली में एक निष्क्रिय लाइवनेस टेस्ट शामिल है जो यह सुनिश्चित करता है कि पहचान की जा रही व्यक्ति वास्तव में वही है जो वह होने का दावा करता है, इस प्रकार प्रतिरूपण के माध्यम से धोखाधड़ी के प्रयासों को रोकता है।

इसके अलावा, Didit ने पेरू बाजार के विशिष्ट धोखाधड़ी पैटर्न का पता लगाने के लिए उन्नत तकनीक विकसित की है, जहां दस्तावेज़ जालसाजी के प्रयास एक निरंतर चिंता का विषय हैं। यह दृष्टिकोण सुनिश्चित करता है कि कंपनियां सत्यापित पहचानों की प्रामाणिकता पर पूरी तरह से भरोसा कर सकती हैं।

AML स्क्रीनिंग (वैकल्पिक)

पेरू के नियामक संदर्भ में, AML नियमों का पालन करना महत्वपूर्ण प्रतिबंधों से बचने के लिए आवश्यक है। Didit एक मजबूत धन शोधन निरोधक स्क्रीनिंग प्रणाली प्रदान करता है जो 250 से अधिक वैश्विक डेटा सेट का उपयोग करके रीयल-टाइम जांच करता है। यह प्रक्रिया अंतरराष्ट्रीय निगरानी सूचियों में शामिल एक मिलियन से अधिक संस्थाओं को कवर करती है, जो कंपनियों को स्थानीय और अंतरराष्ट्रीय आवश्यकताओं का पालन करने की अनुमति देती है।

यह प्रणाली राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEPs) और अन्य उच्च जोखिम वाले प्रोफाइल की पहचान करने के लिए भी डिज़ाइन की गई है, जो वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) जैसे संगठनों द्वारा स्थापित वैश्विक मानकों का पालन करती है।

Didit पेरू में किन दस्तावेजों को सत्यापित करता है?

Didit पेरू में उपयोग किए जाने वाले विविध आधिकारिक दस्तावेजों को संभालने के लिए तैयार है। इसकी प्रणाली निम्नलिखित दस्तावेजों को सटीक रूप से सत्यापित कर सकती है:

• राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज़ (DNI): पेरू की पहचान प्रणाली का केंद्रीय स्तंभ।
• पेरू का पासपोर्ट: कई सुरक्षा परतों और RFID तकनीक के साथ।
• ड्राइविंग लाइसेंस: न केवल ड्राइविंग के लिए बल्कि पहचान के वैकल्पिक साधन के रूप में एक महत्वपूर्ण दस्तावेज़।
• विदेशी कार्ड या निवास परमिट: विदेशी निवासियों को उनकी आव्रजन स्थिति के बारे में विस्तृत जानकारी के साथ जारी किया जाता है।

पेरू में संचालन करने वाली कंपनियों के लिए, Didit द्वारा प्रदान किए गए उन्नत तकनीकी समाधानों को लागू करने का अर्थ न केवल स्थानीय नियामक आवश्यकताओं का पालन करना है, बल्कि उनकी आंतरिक प्रक्रियाओं को भी अनुकूलित करना है। यह निम्नलिखित में अनुवादित होता है:

• व्यक्तिगत डेटा संरक्षण और धन शोधन की रोकथाम पर स्थानीय नियमों का पूर्ण अनुपालन।
• परिचालन लागतों में महत्वपूर्ण कमी, पारंपरिक तरीकों की तुलना में 90% तक।
• उन्नत स्वचालन के कारण 30 सेकंड से कम में पूरी की गई KYC प्रक्रियाएं।

संक्षेप में, Didit एक व्यापक समाधान प्रदान करता है जो न केवल पेरू में दस्तावेज़ सत्यापन और नियामक अनुपालन से संबंधित वर्तमान समस्याओं को हल करता है, बल्कि इन चुनौतियों को व्यवसायों के लिए प्रतिस्पर्धात्मक लाभ में बदल देता है। इस नवीन प्रौद्योगिकी को अपनाकर, संगठन पेरू बाजार में अधिक आत्मविश्वास और दक्षता के साथ संचालन कर सकते हैं।

नियामक चुनौतियों को अवसरों में बदलने के लिए तैयार हैं?