कुराकाओ में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। कुराकाओ नीदरलैंड साम्राज्य का एक घटक देश है जिसकी जनसंख्या लगभग 155,000 है और एक महत्वपूर्ण अपतटीय वित्तीय सेवा और iGaming क्षेत्र है। इसका AML/CFT ढांचा सेवा प्रदान करते समय पहचान पर राष्ट्रीय अध्यादेश (LID) और असामान्य लेनदेन की रिपोर्टिंग पर राष्ट्रीय अध्यादेश (LMOT) में स्थापित है, जिसकी निगरानी केंद्रीय
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
कुराकाओ लगभग 155,000 निवासियों के साथ एक कैरिबियाई द्वीप है, जो वित्तीय सेवाओं और iGaming हब के रूप में स्थित है। GDP पर्यटन, तेल शोधन, वित्तीय सेवाओं और ऑनलाइन गेमिंग द्वारा संचालित है। तीन वर्टिकल KYC मांग को चलाते हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
डच/EU मानकों पर आधारित, डेटा प्रोसेसिंग और सीमा पार स्थानांतरण को नियंत्रित करता है
Kranshi — Bureau Bevolking
नियंत्रित
नागरिक रजिस्ट्री (Kranshi) डच मॉडल के आधार पर जनसंख्या रिकॉर्ड बनाए रखती है। sedula (राष्ट्रीय पहचान पत्र) जारी करती है। स्वतंत्र कैरिबियन राज्यों की तुलना में अधिक संरचित।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
National Ordinance on Personal Data Protection द्वारा पर्यवेक्षित
- National Ordinance on Identification when Rendering Services (LID) — वित्तीय संस्थानों और गेमिंग ऑपरेटरों सहित सभी सेवा प्रदाताओं के लिए CDD दायित्व स्थापित करता है। - National Ordinance on Reporting of Unusual Transactions (LMOT) — goAML प्लेटफॉर्म के माध्यम से Financial Intelligence Unit (FIU Curacao) को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग अनिवार्य करता है। - National Ordinance on Games of Chance (LOK) — 17 दिसंबर, 2024 को अनुमोदित, 24 दिसंबर, 2024 से प्रभावी। 1998 के ढांचे को बदलता है। आवश्यक
डेटा सुरक्षा
National DPA द्वारा पर्यवेक्षित
National Ordinance on Personal Data Protection, जो डच/EU मानकों पर आधारित है, पर्याप्त सुरक्षा वाले न्यायक्षेत्रों में व्यक्तिगत डेटा के सीमा पार स्थानांतरण को प्रतिबंधित करता है। EU/EEA देशों और नीदरलैंड में स्थानांतरण आम तौर पर अनुमतित है। डेटा सुरक्षा प्राधिकरण को सूचित करना आवश्यक है
अनुपालन न करने पर दंड
- CGA प्रवर्तन कार्रवाइयां जिनमें AML विफलताओं के लिए लाइसेंस रद्दीकरण और पर्याप्त जुर्माना शामिल है
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
1. दस्तावेज़ कैप्चर। sedula (आगे और पीछे) या पासपोर्ट डेटा पेज का स्कैन। 2. Liveness और biometric match। liveness detection के साथ सेल्फी, दस्तावेज़ पोर्ट्रेट से मैच की गई। 3. डेटा निष्कर्षण। पूरा नाम, जन्म तिथि, sedula नंबर, दस्तावेज़ नंबर, समाप्ति तिथि। 4. PEP और sanctions स्क्रीनिंग
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Curacao से संचालित VASPs को CBCS AML/CFT आवश्यकताओं का पालन करना होगा:
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
LOK ढांचे (दिसंबर 2024 से प्रभावी) और CGA AML/CFT नीति (जनवरी 2025 से प्रभावी) के तहत:
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
Curacao-आधारित उपयोगकर्ताओं वाले मार्केटप्लेस ऑपरेटरों को LID के तहत CDD दायित्वों का सामना करना पड़ता है:
बायोमेट्रिक liveness
sedula में NFC रीडिंग के लिए biometric चिप नहीं है। सत्यापन liveness detection के माध्यम से चेहरे की biometric मैचिंग के साथ ऑप्टिकल दस्तावेज़ निरीक्षण पर निर्भर करता है। ISO 30107-3-अनुपालित passive liveness दस्तावेज़-पोर्ट्रेट तुलना के साथ रिमोट iGaming और fintech ऑनबोर्डिंग के लिए मानक है। ---
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हाँ। Curaçao अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, biometric liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहाँ नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit Curaçao में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय IDs, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जांच शामिल है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हाँ। Didit PEP डेटाबेस, sanctions सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — Curaçao में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
Curaçao में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए biometric liveness detection की आवश्यकता होती है या दृढ़ता से सिफारिश की जाती है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हाँ। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो Curaçao के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।
हाँ। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो Curaçao की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
