Palestine में पहचान सत्यापन और KYC/AML | Broad predicate offences-अनुपालित

बाज़ार अवलोकन

फिलिस्तीन में KYC, एक नज़र में

फिलिस्तीन का वित्तीय-अपराध ढांचा तीन संस्थागत स्तंभों पर आधारित है: 1. प्राथमिक कानून — धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण पर डिक्री-कानून संख्या 39 2022 (डिक्री-कानून संख्या 45 2022 द्वारा संशोधित), जिसने मूल डिक्री-कानून संख्या 20 2015 को निरस्त और प्रतिस्थापित किया। 2. बैंकों और भुगतान सेवा प्रदाताओं के लिए PMA द्वारा जारी क्षेत्र-विशिष्ट निर्देश, और प्रतिभूति और बीमा लाइसेंसधारियों के लिए PCMA द्वारा। 3. Financial Follow-Up Unit (FFU), फिलिस्तीन की राष्ट्रीय FIU द्वारा परिचालन निरीक्षण, जो संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है और घरेलू कानून प्रवर्तन और अंतर्राष्ट्रीय समकक्षों के साथ समन्वय करती है।

समर्थित दस्तावेज़

फिलिस्तीन में हर प्रमुख ID

Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।

नियामक

फिलिस्तीन में KYC/AML की देखरेख कौन करता है

व्यापक पूर्ववर्ती अपराध

धन शोधन को फिलिस्तीनी कानून के तहत किसी भी अपराध की आय के संदर्भ में परिभाषित किया गया है, जिसमें मादक पदार्थों की तस्करी, हथियारों की तस्करी, धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार, कर चोरी और संगठित अपराध शामिल हैं

बाध्यकारी संस्थाओं का विस्तृत दायरा

बैंकों, विनिमय और धन हस्तांतरण कंपनियों, भुगतान सेवा प्रदाताओं, बीमा कंपनियों, प्रतिभूति फर्मों, रियल एस्टेट ब्रोकरों, कीमती धातुओं और पत्थरों के व्यापारियों, वकीलों, नोटरी और

ग्राहक उचित सावधानी दायित्व

पहचान, सत्यापन, लाभकारी स्वामित्व निर्धारण, निरंतर निगरानी और उच्च जोखिम संबंधों के लिए बढ़ी हुई उचित सावधानी

संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग

बाध्यकारी संस्थाओं को ग्राहक को सूचित किए बिना FFU के साथ रिपोर्ट दाखिल करनी चाहिए; सद्भावना रिपोर्टर्स को नागरिक और आपराधिक दायित्व से सुरक्षा प्राप्त है

रिकॉर्ड-कीपिंग

व्यावसायिक संबंध की समाप्ति या लेनदेन की तारीख से न्यूनतम पांच वर्ष

लक्षित वित्तीय प्रतिबंध

डिक्री नंबर द्वारा पूरक

प्रशासनिक और आपराधिक प्रतिबंध

जानबूझकर गैर-अनुपालन के लिए जुर्माना, लाइसेंस निलंबन और कारावास

गृह मंत्रालय — नागरिक मामले

Palestinian Authority

प्रतिबंधित

नागरिक रजिस्ट्री और पहचान पत्र जारी करना। Palestinian पहचान संख्या आवंटित। राजनीतिक स्थिति के कारण बुनियादी ढांचे की चुनौतियां। जनसंख्या रजिस्ट्री पर Israeli नियंत्रण जटिलता जोड़ता है।

सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस

आधिकारिक स्रोत जिनके विरुद्ध Didit क्रॉस-चेक कर सकता है

अनुपालन ढांचा

फिलिस्तीन में KYC के पीछे का कानून

AML ढांचा

Decree-Law No. 39 of 2022

व्यापक पूर्ववर्ती अपराध द्वारा पर्यवेक्षित

आधारशिला AML/CFT कानून Decree-Law No. 39 of 2022 है, जिसने Decree-Law No. 20 of 2015 को प्रतिस्थापित किया और बाद में Decree-Law No. 45 of 2022 द्वारा संशोधित किया गया। 2022 का कानून Palestinian Authority के स्थगित MENAFATF पारस्परिक मूल्यांकन की तैयारी और वर्तमान FATF पद्धति के साथ संरेखण के हिस्से के रूप में अधिनियमित किया गया था।

डेटा सुरक्षा

कोई व्यापक डेटा सुरक्षा कानून नहीं

राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित

उपयोग के मामले

फिलिस्तीन को नियंत्रित करने वाले उद्योगों के लिए निर्मित

Fintech

Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।

Palestine Capital Markets Authority को Law No. 13 of 2004 द्वारा एक स्वायत्त नियामक एजेंसी के रूप में स्थापित किया गया था। PCMA चार गैर-बैंकिंग वित्तीय क्षेत्रों की निगरानी करता है:

Crypto / VASPs

एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।

Palestine के पास अप्रैल 2026 तक कोई व्यापक, लागू करने योग्य डेटा सुरक्षा कानून नहीं है। Palestinian Basic Law (2003) गोपनीता के सामान्य अधिकार की गारंटी देता है, और दूरसंचार और बैंकिंग नियमों में बिखरे हुए प्रावधान संकीर्ण डेटा-हैंडलिंग दायित्वों को संबोधित करते हैं, लेकिन कोई GDPR-equ नहीं है

iGaming

स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।

Palestinian पहचान प्रणाली गृह मंत्रालय द्वारा नागरिक स्थिति निदेशालय के माध्यम से प्रबंधित की जाती है, लेकिन दुनिया में अनूठी संरचनात्मक बाधा के तहत संचालित होती है: Israel Palestinian जनसंख्या रजिस्ट्री पर Coordinator of Government Activities के माध्यम से प्रभावी नियंत्रण बनाए रखता है

मार्केटप्लेसेस

गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।

Palestine अपनी मुद्रा जारी नहीं करता। 1994 Paris Protocol (Oslo II Accord का अनुबंध V) के तहत, तीन मुद्राएं वास्तविक कानूनी निविदा के रूप में प्रचलित हैं:

बायोमेट्रिक liveness

ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness, फिलिस्तीन के लिए तैयार

Palestine में KYC/AML की कोई भी चर्चा जो राजनीतिक और सुरक्षा संदर्भ को नजरअंदाज करती है, बेकार है। संचालन वातावरण इनके द्वारा आकार दिया गया है: - क्षेत्रीय विखंडन: West Bank क्षेत्र A (PA नागरिक और सुरक्षा नियंत्रण), B (PA नागरिक नियंत्रण, Israeli सुरक्षा नियंत्रण) और C (पूर्ण Israeli नियंत्रण, West Bank क्षेत्र का ~60%) में विभाजित है। Gaza 2007 से अलग प्रशासन के तहत है और अक्टूबर 2023 से लगभग पूर्ण Israeli सैन्य अभियान के तहत है। - वित्तीय बुनियादी ढांचे का विनाश

प्रमाणन

उद्यम विश्वास के लिए प्रमाणित

हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

GDPR अनुपालित

पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन

ISO 27001

सूचना सुरक्षा प्रबंधन

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iBeta Level 1

PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)

दुनिया भर में भरोसेमंद

हमारे ग्राहक क्या कहते हैं

उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।

वुक अडज़िक

क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख

डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।

फर्नांडो पिंटो

टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक

डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।

डायना गार्सिया

शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी

डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।

गिलेम मेडिना

GBTC फाइनेंस में COO

डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।

पॉल मार्टिन

बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष

डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।

क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो

अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक

डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।

अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ

क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर

FAQ

फिलिस्तीन में KYC के बारे में प्रश्न

क्या Palestine में रिमोट पहचान सत्यापन कानूनी है?

हां। Palestine अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।

Didit Palestine में कौन से पहचान दस्तावेजों को सत्यापित करता है?

Didit Palestine में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय पहचान पत्र, पासपोर्ट और निवास परमिट, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्व स्तर पर 14,000+ दस्तावेज प्रकारों को सत्यापित करता है।

Palestine में पहचान सत्यापन की लागत कितनी है?

Didit प्रति माह 500 मुफ्त जांच के साथ प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।

क्या Didit Palestine के लिए AML स्क्रीनिंग का समर्थन करता है?

हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — Palestine में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।

क्या बायोमेट्रिक liveness आवश्यक है?

Palestine में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।

क्या Didit Palestine में crypto/VASP अनुपालन में मदद कर सकता है?

हां। Didit Palestine के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।

क्या Didit Palestine में iGaming के लिए आयु सत्यापन का समर्थन करता है?

हां। Didit Palestine की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।

फिलिस्तीन में पहचान सत्यापन और KYC/AML