साओ टोमे और प्रिंसिपे में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। साओ टोमे और प्रिंसिपे गिनी की खाड़ी में लगभग 230,000 लोगों का एक छोटा द्वीपीय राष्ट्र है, और मध्य अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग पर टास्क फोर्स (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale) का सदस्य है। AML/CFT ढांचा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण की रोकथाम और दमन पर कानून संख्या 11/2008 द्वारा शासित है,
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
साओ टोमे और प्रिंसिपे की जनसंख्या लगभग 230,000 है और GDP लगभग 600 मिलियन USD है। साओ टोमे शहर राजधानी है। अर्थव्यवस्था कोकोआ, पर्यटन, मत्स्य पालन और अंतर्राष्ट्रीय सहायता पर निर्भर है। KYC मांग चालक:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए CDD आवश्यकताएं
राष्ट्रीय FIU, STRs प्राप्त करना और विश्लेषण करना
बैंकों और वित्तीय संस्थानों की निगरानी करता है
न्याय मंत्रालय
प्रतिबंधित
छोटी द्वीपीय जनसंख्या के लिए नागरिक रजिस्ट्री मौजूद है। राष्ट्रीय पहचान पत्र जारी किया जाता है। बहुत छोटी जनसंख्या मैनुअल सत्यापन को संभव बनाती है।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
BCSTP Instructions द्वारा पर्यवेक्षित
- Lei No. 11/2008 — मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण की रोकथाम और दमन पर। - BCSTP Instructions — बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए CDD आवश्यकताएं। - कोई व्यापक डेटा सुरक्षा कानून नहीं।
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
कोई डेटा सुरक्षा कानून नहीं। कोई औपचारिक सीमा पार डेटा स्थानांतरण प्रतिबंध नहीं।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
1. दस्तावेज़ कैप्चर। राष्ट्रीय पहचान पत्र या पासपोर्ट। 2. लाइवनेस और बायोमेट्रिक मैच। लाइवनेस डिटेक्शन के साथ सेल्फी। 3. डेटा निष्कर्षण। नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या। 4. PEP और प्रतिबंध स्क्रीनिंग। EU, UN, OFAC सूचियों के विरुद्ध। 5. निरंतर निगरानी। BCSTP आवश्यकताओं के अनुसार।
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
सीमित जुआ नियमन। जहां लाइसेंस प्राप्त है वहां बुनियादी CDD लागू होता है।
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
AML कानून के अनुसार किसी भी वाणिज्यिक बैंकिंग लेनदेन के लिए बुनियादी CDD।
बायोमेट्रिक liveness
पहचान दस्तावेज़ बायोमेट्रिक नहीं हैं। पासपोर्ट फोटोग्राफ और लाइवनेस डिटेक्शन (ISO 30107-3 अनुपालित) रिमोट KYC के लिए आधार प्रदान करते हैं। ---
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। São Tomé और Príncipe अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit São Tomé और Príncipe में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय पहचान पत्र, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जांच शामिल है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतियोगी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियां (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — São Tomé और Príncipe में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
São Tomé और Príncipe में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।
हां। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो São Tomé और Príncipe की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
