सैन मारिनो में पहचान सत्यापन

सैन मारिनो में पहचान सत्यापन और KYC/AML

कार्यकारी सारांश। San Marino लगभग 33,000 निवासियों का एक यूरोपीय सूक्ष्म-राज्य है, जो पूरी तरह से इटली से घिरा हुआ है, अपने आकार के अनुपात में एक महत्वपूर्ण बैंकिंग क्षेत्र के साथ। AML/CFT ढांचा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण की रोकथाम और मुकाबले पर कानून संख्या 92/2008 (2019 तक संशोधित) द्वारा शासित है, जिसकी देखरेख Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), San M

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14K+

समर्थित दस्तावेज़

(220+ देशों से सरकारी आईडी)

<30 सेकंड

औसत सत्यापन समय

220+

कवर किए गए देश

(सरकारी जारी ID सत्यापित)

बाज़ार अवलोकन

सैन मारिनो में KYC, एक नज़र में

San Marino की जनसंख्या लगभग 33,000 है और GDP लगभग EUR 1.8 बिलियन है। अर्थव्यवस्था बैंकिंग, विनिर्माण, पर्यटन और वाणिज्य द्वारा संचालित है। तीन वर्टिकल KYC मांग को चलाते हैं:

समर्थित दस्तावेज़

सैन मारिनो में हर प्रमुख ID

Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।

Carta d'identità sammarinese

Passaporto sammarinese

Permesso di soggiorno

Italian carta d'identità and passport

EU/EEA पहचान दस्तावेज

नियामक

सैन मारिनो में KYC/AML की देखरेख कौन करता है

AIF

San Marino की FIU, STR प्राप्त करने और विश्लेषण करने, AML मार्गदर्शन जारी करने के लिए जिम्मेदार

BCSM

बैंकों, वित्तीय मध्यस्थों और भुगतान संस्थानों की देखरेख करता है

नागरिक रजिस्ट्री (Ufficio di Stato Civile)

आंतरिक मामलों के राज्य सचिवालय

प्रतिबंधित

नागरिक रजिस्ट्री जन्म, विवाह, मृत्यु और निवास रिकॉर्ड का प्रबंधन करती है। राष्ट्रीय पहचान पत्र जारी किए जाते हैं। ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) सामाजिक सुरक्षा संख्याओं का प्रबंधन करता है। बहुत छोटी जनसंख्या सुनिश्चित करती है

सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस

आधिकारिक स्रोत जिनके विरुद्ध Didit क्रॉस-चेक कर सकता है

अनुपालन ढांचा

सैन मारिनो में KYC के पीछे का कानून

AML ढांचा

Legge No. 92/2008 (Legge 196/2019 तक संशोधित)

AIF द्वारा पर्यवेक्षित

- Legge No. 92/2008 (Legge 196/2019 तक संशोधित) — मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण की रोकथाम और मुकाबले पर। CDD, जोखिम-आधारित दृष्टिकोण, लाभकारी स्वामित्व, PEP स्क्रीनिंग, और STR रिपोर्टिंग को परिभाषित करता है। - Legge No. 165/2005 — बैंकिंग और वित्तीय सेवा कानून। - Legge No. 171/2018 — डेटा सुरक्षा कानून, GDPR सिद्धांतों के साथ संरेखित। Autorità Garante per la protezione dei dati personali प्रवर्तन की देखरेख करता है। - Decreto Delegato No. 74/2019 — वर्चुअल-एसेट नियमन, आवश्यक

डेटा सुरक्षा

व्यक्तिगत डेटा संरक्षण कानून। डेटा संरक्षण प्राधिकरण स्थापित।

राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित

San Marino का डेटा संरक्षण कानून (कानून 171/2018) GDPR सिद्धांतों के साथ संरेखित है। EU/EEA देशों में सीमा पार स्थानांतरण आम तौर पर अनुमतित है। अन्य न्यायाधिकार क्षेत्रों में स्थानांतरण के लिए पर्याप्त सुरक्षा उपाय आवश्यक हैं। DPA प्रवर्तन की देखरेख करता है।

अनुपालन न करने पर दंड

- EUR 1,000,000 तक प्रशासनिक जुर्माना और आपराधिक मुकदमा

उपयोग के मामले

सैन मारिनो को नियंत्रित करने वाले उद्योगों के लिए निर्मित

Fintech

Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।

1. दस्तावेज कैप्चर। San Marino ID कार्ड, पासपोर्ट, या Italian/EU पहचान दस्तावेज। 2. लाइवनेस और बायोमेट्रिक मैच। लाइवनेस डिटेक्शन के साथ सेल्फी। 3. डेटा निष्कर्षण। ISS कोड, पूरा नाम, जन्म तिथि, राष्ट्रीयता, पता। 4. PEP और प्रतिबंध स्क्रीनिंग। EU, UN, OFAC सूचियों और PEP डेटाबेस के विरुद्ध

Crypto / VASPs

एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।

Decreto Delegato 74/2019 के तहत पंजीकृत VASP को पूर्ण CDD का अनुपालन करना होगा:

iGaming

स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।

जहां iGaming लाइसेंस जारी किए जाते हैं:

मार्केटप्लेसेस

गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।

वित्तीय मध्यस्थ और कॉर्पोरेट सेवा प्रदाता:

बायोमेट्रिक liveness

ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness, सैन मारिनो के लिए तैयार

San Marino पासपोर्ट बायोमेट्रिक डेटा के साथ ICAO 9303 अनुपालित हैं। राष्ट्रीय ID बायोमेट्रिक नहीं है। दस्तावेज-पोर्ट्रेट मैचिंग के साथ लाइवनेस डिटेक्शन (ISO 30107-3 अनुपालित) रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए मानक है। ---

प्रमाणन

उद्यम विश्वास के लिए प्रमाणित

हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

GDPR अनुपालित

पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन

ISO 27001

सूचना सुरक्षा प्रबंधन

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)

दुनिया भर में भरोसेमंद

हमारे ग्राहक क्या कहते हैं

उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।

वुक अडज़िक

क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख

डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।

फर्नांडो पिंटो

टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक

डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।

डायना गार्सिया

शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी

डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।

गिलेम मेडिना

GBTC फाइनेंस में COO

डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।

पॉल मार्टिन

बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष

डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।

क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो

अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक

डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।

अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ

क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर

FAQ

सैन मारिनो में KYC के बारे में प्रश्न

क्या San Marino में रिमोट पहचान सत्यापन कानूनी है?

हां। San Marino अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।

Didit San Marino में कौन से पहचान दस्तावेजों को सत्यापित करता है?

Didit San Marino में जारी किए गए सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट को सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज प्रकार।

San Marino में पहचान सत्यापन की लागत कितनी है?

Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।

क्या Didit San Marino के लिए AML स्क्रीनिंग का समर्थन करता है?

हां। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियां (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — San Marino में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।

क्या बायोमेट्रिक लाइवनेस आवश्यक है?

San Marino में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।

क्या Didit San Marino में क्रिप्टो/VASP अनुपालन में मदद कर सकता है?

हां। Didit दस्तावेज सत्यापन, लाइवनेस, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो San Marino के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जहां लागू हो वहां EU Travel Rule अनुपालन सहित।

क्या Didit San Marino में iGaming के लिए आयु सत्यापन का समर्थन करता है?

हां। Didit दस्तावेज-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो San Marino की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।