एक ही वर्कफ़्लो ऑनबोर्ड की गई कंपनी के हर अल्टीमेट बेनेफिशियल ओनर (UBO) को सामने लाता है और हर एक पर पूरा KYC चलाता है। प्रति UBO $0.33, हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त।
Robinhood Ventures
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
KYB का असली मतलब
नियामक हर ऑनबोर्ड की गई कंपनी के पीछे के प्राकृतिक व्यक्ति को चाहते हैं, न कि केवल रजिस्ट्री एक्सट्रैक्ट को। Didit इकाई को खींचता है, ओनरशिप चेन को ट्रैक करता है, हर UBO पर $0.33 KYC चलाता है, और कंपनी के साथ-साथ हर मालिक को 1,300+ AML सूचियों के खिलाफ स्क्रीन करता है। एक वर्कफ़्लो, एक इनवॉइस, एक ऑडिट पैक। हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त।
आप जो चेक चाहते हैं उन्हें चुनें, ID, लाइवनेस, फेस मैच, प्रतिबंध, पता, आयु, फ़ोन, ईमेल, कस्टम प्रश्न। उन्हें डैशबोर्ड में एक फ़्लो में ड्रैग करें, या उसी फ़्लो को हमारे API पर पोस्ट करें। शर्तों पर ब्रांच करें, A/B टेस्ट चलाएं, किसी कोड की आवश्यकता नहीं।
हमारे वेब, iOS, Android, React Native, या Flutter SDK के साथ मूल रूप से एम्बेड करें। एक होस्टेड पेज पर रीडायरेक्ट करें। या बस अपने उपयोगकर्ता को एक लिंक भेजें, ईमेल, SMS, WhatsApp, कहीं भी। चुनें कि आपके स्टैक के लिए क्या उपयुक्त है।
Didit कैमरा, लाइटिंग क्यू, मोबाइल हैंड-ऑफ और एक्सेसिबिलिटी को होस्ट करता है। जब उपयोगकर्ता फ़्लो में होता है, तो हम वास्तविक समय में 200+ धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करते हैं और आधिकारिक डेटा स्रोतों के खिलाफ हर फ़ील्ड को सत्यापित करते हैं। परिणाम दो सेकंड से भी कम समय में।
रियल-टाइम साइन्ड वेबहुक आपके डेटाबेस को उस क्षण सिंक में रखते हैं जब कोई उपयोगकर्ता स्वीकृत, अस्वीकृत होता है, या समीक्षा के लिए भेजा जाता है। मांग पर API को पोल करें। या हर सेशन, हर सिग्नल का निरीक्षण करने और अपने तरीके से मामलों को प्रबंधित करने के लिए कंसोल खोलें।
Didit · बिज़नेस वेरिफिकेशन
Didit · UBO डिस्कवरी
Parent
Pool
J. Pérez
36%
L. Yáñez
30%
M. Soto
25%
Didit · लिंक्ड KYC
UBO 2 / 3
L. Yáñez को वेरिफाई करें
Didit · एंटिटी + पर्सन AML
Didit · ओनरशिप पॉलिसी
Didit · एविडेंस पैक
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"workflow_id": "wf_ubo_kyc",
"vendor_data": "acme-trading::ubo::1",
"metadata": { "entity_id": "acme-trading", "ownership_pct": "36.0" }
}'{ "session_url": "verify.didit.me/..." }$ curl https://verification.didit.me/v3/session/$SID/decision/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY"
# रिटर्न: पूरा एविडेंस, डॉक्यूमेंट,
# बायोमेट्रिक समानता, AML हिट्स,
# डिवाइस + IP रिस्क, 200+ सिग्नल,
# पेलोड पर HMAC सिग्नेचर।स्टेटस अप्रूव्ड · डिक्लाइंड · इन रिव्यू · रीसबमिटेडYou are integrating Didit into an Ultimate Beneficial Owner (UBO) verification flow for an obliged entity (fintech, bank, EMI, payments PI, crypto exchange, marketplace, gaming operator). Three obligations on every onboarded company:
1. Pull the legal entity from the registry — name, officers, share capital, registered address, status.
2. Walk the ownership chain — surface every natural-person UBO above the 25% threshold (or whoever exercises control without ownership).
3. Know Your Customer (KYC) each UBO + screen the entity AND each UBO against 1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists.
Bundle pricing (live, verified 2026-05-16):
- User Verification (KYC) bundle: $0.33 per person (Sessions API call — ID + Liveness + Face Match + Device & IP + AML)
- AML Screening standalone: $0.20 per check on the entity, or bundled into each UBO KYC
- Ongoing AML Monitoring: $0.07 per person per year (automatic — no extra endpoint)
- First 500 verifications free every month, forever
PRE-REQUISITES
- Production API key from https://business.didit.me (sandbox key in 60 seconds, no credit card).
- Webhook endpoint with HMAC SHA-256 verification of the X-Signature-V2 header.
- A workflow_id from the no-code Workflow Builder that bundles ID Verification + Passive Liveness + Face Match 1:1 + Device & IP Analysis + AML Screening.
- Business Verification (Know Your Business (KYB)) module enabled in the Business Console. KYB is the entry point — it returns the entity record + the discovered UBOs that drive the rest of the flow.
STEP 1 — Open the KYB record on the legal entity
Business Verification spawns the entity check, pulls officers + share capital + registered address from the local registry (220+ jurisdictions supported), runs entity AML on 1,300+ lists, and surfaces every natural-person UBO above your configured threshold (default 25%).
When the KYB completes, the response contains an array of discovered UBOs — name, date of birth, nationality, ownership percentage, role (direct shareholder, indirect via holding, control without ownership, nominee, senior-management fallback).
STEP 2 — Loop: open one KYC session per discovered UBO
POST https://verification.didit.me/v3/session/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Content-Type: application/json
Body:
{
"workflow_id": "<wf id with KYC + AML modules>",
"vendor_data": "<your entity-id>::ubo::<ubo-index>",
"callback": "https://<your-app>/kyb/ubo/callback",
"metadata": {
"purpose": "ubo_verification",
"entity_id": "<your internal entity id>",
"ubo_name": "<full name as discovered>",
"ownership_pct": "<percent rounded to one decimal>"
}
}
Response: 201 Created with the hosted session URL. Send the UBO an email or text with the URL — they complete the verification on their phone, hosted by Didit, no app install. Sub-2-second median verdict.
STEP 3 — Read the signed webhook on each UBO KYC completion
Didit POSTs to your callback. Session statuses are Title Case With Spaces:
Body (excerpted):
{
"session_id": "<uuid>",
"vendor_data": "<entity-id>::ubo::<ubo-index>",
"status": "Approved",
"id_verification": { "status": "Approved" },
"liveness": { "status": "Approved" },
"face": { "status": "Approved", "similarity_score": 0.94 },
"ip_analysis": { "status": "Approved" },
"aml": { "status": "Approved", "hits": [] }
}
Status enum (exact case): Approved | Declined | In Review | Resubmitted | Expired | Not Finished | Kyc Expired | Abandoned.
Verify the X-Signature-V2 header BEFORE reading the body — HMAC SHA-256 of the raw bytes with your webhook secret.
Aggregate at the entity level: the entity is onboarded only when EVERY UBO returns Approved AND the entity AML returns no blocking hit.
STEP 4 — Retrieve the full decision later
GET https://verification.didit.me/v3/session/{sessionId}/decision/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Returns the full decision payload: document scan + extracted Machine-Readable Zone (MRZ), biometric similarity, AML hit list with source-watchlist references, device + IP risk signals, 200+ fraud signals, HMAC signature on the entire payload.
Use this to assemble the per-entity evidence pack a supervisor expects to see: registry extract + ownership chart + per-UBO decision + entity AML + signed timestamps.
STEP 5 — Ongoing AML monitoring is automatic
Every approved person (entity officer, UBO) is re-screened DAILY against the same 1,300+ lists. There is NO separate endpoint to call.
When a previously-approved UBO crosses an AML threshold:
- The session status changes to "In Review" or "Declined" automatically.
- A signed webhook fires with the new hits + a link back to the original onboarding evidence.
- A case opens in the Business Console for your compliance team.
- File a Suspicious Activity Report (SAR) directly from the case if your jurisdiction requires it.
Cost: $0.07 per person per year on heavy-volume accounts (single-digit dollars on a million-UBO base — orders of magnitude cheaper than a manual review queue).
WEBHOOK EVENT NAMES
- Sessions: status changes flow through the standard session webhook (verify X-Signature-V2).
- The KYB entity check fires the same webhook on completion.
CONSTRAINTS
- Session statuses use Title Case With Spaces (Approved, In Review). Never UPPER_SNAKE_CASE on a session.
- The 25% UBO threshold is a default; configure your own per workflow (some jurisdictions require 10% or 5% for high-risk client categories).
- When no person meets the threshold, the AML package allows you to fall back to a senior-management UBO — surface that explicitly in the metadata.
- Default record retention is 5 years post-relationship per the EU AML package (extensible up to 10 years per member-state guidance).
- 200+ fraud signals are evaluated on every KYC session at no extra cost — surface the score via the session decision payload, do not re-query.
Read the docs:
- https://docs.didit.me/sessions-api/create-session
- https://docs.didit.me/sessions-api/retrieve-session
- https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/overview
- https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening
- https://docs.didit.me/integration/webhooks
Start free at https://business.didit.me — sandbox key in 60 seconds, 500 verifications free every month, no credit card.$0 / महीना। क्रेडिट कार्ड की ज़रूरत नहीं।
आप जितना उपयोग करते हैं, केवल उसी का भुगतान करें। 25+ मॉड्यूल। प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, कोई मासिक न्यूनतम शुल्क नहीं।
कस्टम MSA और SLA। बड़ी मात्रा और विनियमित कार्यक्रमों के लिए।
मुफ़्त में शुरू करें → केवल चेक चलने पर भुगतान करें → कस्टम कॉन्ट्रैक्ट, SLA, या डेटा रेज़िडेंसी के लिए एंटरप्राइज़ अनलॉक करें।
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफॉर्म जिसकी हमें खुद प्रोडक्ट बनाते समय ज़रूरत महसूस हुई थी: खुला, लचीला और डेवलपर-फ्रेंडली, ताकि यह आपके स्टैक का एक वास्तविक हिस्सा बन सके, न कि एक ब्लैक बॉक्स जिसे आप इंटीग्रेट करते हैं।
एक API लोगों को वेरिफाई करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को वेरिफाई करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट की स्क्रीनिंग करने (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें), और वास्तविक समय में ट्रांजेक्शन की निगरानी करने को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
इसके नीचे का फुटप्रिंट: 14,000+ डॉक्यूमेंट प्रकार 48+ भाषाओं में, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी सिग्नल। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
एक अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) वह प्राकृतिक व्यक्ति होता है जो अंततः किसी कंपनी का मालिक होता है या उसे नियंत्रित करता है, न कि रजिस्ट्री पर कंपनी, न कि श्रृंखला के बीच में एक होल्डिंग इकाई, बल्कि शीर्ष पर बैठा वास्तविक व्यक्ति।
अधिकांश न्यायालयों में मानक सीमा 25% प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष स्वामित्व है, या कोई भी व्यक्ति जो स्वामित्व के बिना नियंत्रण का प्रयोग करता है (बोर्ड नियंत्रण, मतदान अधिकार, हस्ताक्षर करने का अधिकार)। जब कोई भी सीमा को पार नहीं करता है, तो नियामक आपसे एक वरिष्ठ प्रबंधन UBO पर वापस जाने की उम्मीद करते हैं, आमतौर पर CEO या प्रबंध निदेशक।
UBO की खोज का उद्देश्य बुरे अभिनेताओं को होल्डिंग कंपनियों की परतों के पीछे छिपने से रोकना है। आपकी बाध्य इकाई आपके द्वारा ऑनबोर्ड की गई हर कंपनी के लिए एक सत्यापित व्यक्ति का बकाया है।
दुनिया में लगभग हर एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग व्यवस्था। वर्तमान में सबसे महत्वपूर्ण:
दायित्व का स्वरूप हर जगह समान है: कंपनी के पीछे के प्राकृतिक व्यक्ति की पहचान करें, प्रत्येक पर पहचान और AML चेक चलाएं, जोखिम-आधारित आवृत्ति पर ताज़ा करें।
पूरा फ्लो आमतौर पर एंड-टू-एंड 30 सेकंड से कम समय लेता है, ID उठाएं, डॉक्यूमेंट की तस्वीर लें, सेल्फी लें, हो गया। यह बाजार में सबसे तेज़ है। लेगेसी KYC प्रोवाइडर्स आमतौर पर उसी फ्लो के लिए 90 सेकंड से अधिक समय लेते हैं।
बैक एंड पर, Didit p99 पर दो सेकंड से कम समय में परिणाम देता है, जिसकी गणना उपयोगकर्ता द्वारा सेल्फी पूरी करने के क्षण से लेकर आपके वेबहुक के फायर होने तक की जाती है। मोबाइल कैप्चर धीमे फोन और धीमे नेटवर्क के लिए ट्यून किया गया है: प्रोग्रेसिव इमेज कंप्रेशन, लेज़ी सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट लोड, और यदि उपयोगकर्ता वेब पर शुरू करता है तो QR कोड के माध्यम से डेस्कटॉप से फोन पर एक-टैप हैंड-ऑफ।
रजिस्ट्री आपको बताती है कि कंपनी मौजूद है, अधिकारी कौन हैं, और शेयर पूंजी क्या कहती है, यह आपको यह नहीं बताती कि वास्तव में व्यवसाय को कौन नियंत्रित करता है।
तीन कमियां जो रजिस्ट्री दूर नहीं कर पाएगी:
एक उचित UBO प्रक्रिया श्रृंखला का पता लगाती है, सीमा से ऊपर के हर व्यक्ति को सामने लाती है, और प्रत्येक को वेरिफाई करती है। रजिस्ट्री प्रवेश बिंदु है, उत्तर नहीं।
हर सेशन सात स्पष्ट स्टेटस में से एक पर समाप्त होता है, ताकि आपका कोड हमेशा जानता हो कि क्या करना है:
Approved, सभी चेक पास हो गए। उपयोगकर्ता को आगे बढ़ाएं।Declined, एक या अधिक चेक विफल हो गए। आप उपयोगकर्ता को विशिष्ट विफल स्टेप को पुनः सबमिट करने की अनुमति दे सकते हैं (उदाहरण के लिए, सेल्फी फिर से लें) पूरे फ्लो को फिर से चलाए बिना।In Review, कंप्लायंस रिव्यू के लिए फ़्लैग किया गया। कंसोल में केस खोलें, हर सिग्नल देखें, अप्रूव या डिक्लाइन का निर्णय लें।In Progress, उपयोगकर्ता फ्लो के बीच में है।Not Started, लिंक भेजा गया, उपयोगकर्ता ने अभी तक इसे नहीं खोला है। यदि यह बहुत देर तक रहता है तो एक रिमाइंडर भेजें।Abandoned, उपयोगकर्ता ने लिंक खोला लेकिन समय पर पूरा नहीं किया। फिर से संलग्न करें या समाप्त करें।Expired, सेशन लिंक की समय सीमा समाप्त हो गई। एक नया सेशन बनाएं।हर स्टेटस परिवर्तन पर एक हस्ताक्षरित वेबहुक फायर होता है, ताकि आपका डेटाबेस हमेशा सिंक में रहे। छोड़े गए और अस्वीकृत सेशन मुफ्त हैं।
प्रोडक्शन डेटा को डिफ़ॉल्ट रूप से यूरोपीय संघ में संसाधित और संग्रहीत किया जाता है, Amazon Web Services पर। एंटरप्राइज़ कॉन्ट्रैक्ट उन न्यायालयों के लिए वैकल्पिक क्षेत्रों का अनुरोध कर सकते हैं जिनके नियामकों को इसकी आवश्यकता होती है।
हर जगह एन्क्रिप्शन। हर डेटाबेस, ऑब्जेक्ट स्टोर और बैकअप में AES-256 एट रेस्ट। हर API कॉल, वेबहुक और बिजनेस कंसोल सेशन में ट्रांजिट में ट्रांसपोर्ट लेयर सिक्योरिटी 1.3। बायोमेट्रिक डेटा एक अलग कस्टमर मास्टर की के तहत एन्क्रिप्टेड है।
रिटेंशन आपके नियंत्रण में है। डिफ़ॉल्ट रिटेंशन अनिश्चित (असीमित) है जब तक कि आप कम कॉन्फ़िगर नहीं करते हैं, प्रति एप्लिकेशन 30 दिनों और 10 वर्षों के बीच, और आप डैशबोर्ड या API से किसी भी समय किसी भी व्यक्तिगत सेशन को हटा सकते हैं।
प्रमाणन: SOC 2 टाइप 1 (टाइप 2 ऑडिट प्रगति पर है), ISO/IEC 27001:2022, iBeta लेवल 1 PAD, और स्पेन के टेसोरो / SEPBLAC / CNMV से एक सार्वजनिक प्रमाणन कि Didit का रिमोट आइडेंटिटी वेरिफिकेशन किसी व्यक्ति को व्यक्तिगत रूप से वेरिफाई करने से अधिक सुरक्षित है। पूरी रिपोर्ट /security-compliance पर।
Didit उन नियामकों के लिए डिफ़ॉल्ट रूप से अनुपालन योग्य है जो पहचान इंफ्रास्ट्रक्चर के लिए महत्वपूर्ण हैं:
विस्तृत मेमो, हर प्रमाण पत्र, हर नियामक पत्र: /security-compliance।
तीन इंटीग्रेशन पाथ, जो भी आपके स्टैक के अनुकूल हो उसे चुनें:
तीनों के लिए समान डैशबोर्ड, समान बिलिंग, समान पे-पर-सक्सेस मूल्य। docs.didit.me/integration/integration-prompt पर स्टेप-बाय-स्टेप गाइड।
प्रत्येक UBO वही होस्टेड KYC फ्लो पूरा करता है जो आपके उपभोक्ता ग्राहक चलाते हैं, एक लिंक से खोला गया जिसे Didit तब रिटर्न करता है जब आप सेशन बनाते हैं। UBO को किसी ऐप इंस्टाल या अतिरिक्त सॉफ्टवेयर से निपटने की आवश्यकता नहीं है।
फ्लो UBO के फोन पर चलता है:
एंट्री-लेवल एंड्रॉइड पर सब-टू-सेकंड मीडियन फैसला। हस्ताक्षरित परिणाम आपके वेबहुक पर उसी vendor_data संदर्भ के साथ आता है जिसे आपने भेजा था, इसलिए प्रत्येक UBO को उसकी मूल इकाई से जोड़ना एक-लाइन जॉइन है।
प्रत्येक स्वीकृत UBO को ऑनबोर्डिंग के समय उपयोग की जाने वाली समान 1,300+ AML सूचियों के विरुद्ध दैनिक रूप से पुनः-स्क्रीन किया जाता है। कॉल करने के लिए कोई अलग एंडपॉइंट नहीं है, यह AML सक्षम किसी भी सेशन पर स्वचालित रूप से चलता है।
जब एक पहले से स्वीकृत UBO एक AML सीमा को पार करता है:
In Review या Declined में बदल जाता हैभारी-मात्रा वाले खातों पर लागत प्रति व्यक्ति प्रति वर्ष $0.07 है, हजारों UBOs के आधार के लिए एकल-अंक डॉलर, अधिकांश टीमों द्वारा इसके आसपास बनाई गई मैनुअल रिव्यू कतार की तुलना में परिमाण के आदेश सस्ते।
ऑनबोर्ड की गई प्रत्येक इकाई के लिए एक ZIP, बिजनेस कंसोल से या API के माध्यम से निर्यात करने योग्य। प्रत्येक पैक में शामिल हैं:
सभी साक्ष्य यूरोपीय संघ (EU डेटा सेंटर) में संग्रहीत हैं और आपकी सदस्यता सक्रिय रहने तक अनिश्चित काल तक बनाए रखे जाते हैं। EU AML पैकेज के अनुसार डिफ़ॉल्ट रिकॉर्ड रिटेंशन संबंध के बाद 5 साल है, यदि आपका पर्यवेक्षक इसकी मांग करता है तो 10 साल तक बढ़ाया जा सकता है।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।