Lewati ke konten utama
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Kembali ke blog
Blog · 6 Oktober 2026

Onboarding jarak jauh dengan eID berdasarkan AMLR: aturan dan rencana implementasi

Onboarding jarak jauh berdasarkan AMLR mulai Juli 2027: Pasal 22(6), draf final AMLA yang mengutamakan eID, pedoman EBA, aturan nasional, celah KYC yang ditinggalkan dompet digital, dan rencana implementasi.

Oleh DiditDiperbarui
remote-onboarding-eid-amlr-cover.png

Ringkasnya

Onboarding jarak jauh berdasarkan Peraturan Anti Pencucian Uang UE (AMLR) bertumpu pada dua jalur: dokumen identitas, atau identifikasi elektronik (eID) pada tingkat jaminan substansial atau tinggi.[1] Rancangan akhir standar dari Otoritas Anti Pencucian Uang (AMLA), tertanggal 30 September 2026, menyatakan bahwa eID sebaiknya digunakan sedapat mungkin. Pemeriksaan dokumen jarak jauh tetap menjadi alternatif yang harus dapat dijustifikasi oleh perusahaan.[2]

  • AMLR berlaku mulai 10 Juli 2027.[1]
  • Teks AMLA adalah rancangan akhir yang dikirim ke Komisi Eropa, belum menjadi hukum.[3]
  • eID mencakup atribut identitas. Celah seperti alamat, serta bagian lain dari uji tuntas, tetap menjadi tanggung jawab Anda.[1][2]

Terakhir ditinjau: 5 Oktober 2026 · Bukan nasihat hukum

Onboarding jarak jauh berarti memverifikasi identitas nasabah baru tanpa bertemu langsung. Berdasarkan AMLR, Peraturan (UE) 2024/1624, pihak pelapor memverifikasi identitas dengan dokumen identitas ditambah, jika relevan, sumber yang andal dan independen. Cara lainnya adalah dengan eID pada tingkat eIDAS substansial atau tinggi.[1] Rancangan akhir standar teknis regulasi (RTS) AMLA tentang uji tuntas nasabah (CDD) menempatkan eID sebagai pilihan pertama sedapat mungkin. Pemeriksaan dokumen jarak jauh diizinkan kasus per kasus, dengan justifikasi.[2]

Panduan ini membahas setiap teks, aturan nasional saat ini, hal yang tidak dicakup oleh eID atau Dompet Identitas Digital Eropa (EUDI) dalam Know Your Customer (KYC), serta rencana implementasi. Latar belakang: penjelasan AMLR.

Onboarding jarak jauh berdasarkan AMLR: isi Peraturan

AMLR diterbitkan dalam Jurnal Resmi pada 19 Juni 2024 dan berlaku mulai 10 Juli 2027. Bagi pihak pelapor dalam Pasal 3(3)(n) dan (o), berlaku mulai 10 Juli 2029.[1]

Pasal 22(6)Peraturan (UE) 2024/1624

"Pihak pelapor wajib memperoleh informasi, dokumen, dan data yang diperlukan untuk verifikasi identitas nasabah dan setiap orang yang mengaku bertindak atas nama nasabah melalui salah satu cara berikut: (a) penyerahan dokumen identitas, paspor, atau yang setara dan, jika relevan, perolehan informasi dari sumber yang andal dan independen [...]; (b) penggunaan sarana identifikasi elektronik yang memenuhi persyaratan Peraturan (UE) No 910/2014 terkait tingkat jaminan 'substansial' atau 'tinggi' serta layanan kepercayaan berkualifikasi yang relevan sebagaimana diatur dalam Peraturan tersebut."

Sumber: EUR-Lex, Peraturan (UE) 2024/1624[1]

  • Verifikasi setiap data dalam Pasal 22(1): nama, tempat dan tanggal lahir, kewarganegaraan, nomor identitas nasional jika ada, dan tempat tinggal yang biasa.[1][4]
  • Perlakukan konsiderans 66 sebagai panduan: eID "sebaiknya diperhitungkan dan diterima oleh pihak pelapor" dan dapat menurunkan tingkat risiko "menjadi standar atau bahkan rendah".[1]
  • Jangan harapkan teknik tertentu disebutkan: AMLR tidak memiliki pasal tentang identifikasi video, pencocokan swafoto, deteksi keaktifan (liveness), atau biometrik.[1]
  1. 2 Oktober 2023Aturan EBAPedoman onboarding jarak jauh berlaku bagi lembaga kredit dan lembaga keuangan.
  2. 19 Juni 2024DiterbitkanAMLR dimuat dalam Jurnal Resmi.
  3. 30 September 2026Rancangan akhirAMLA mengirim standar CDD-nya ke Komisi.
  4. 10 Juli 2027BerlakuAMLR berlaku bagi sebagian besar pihak pelapor.
  5. 24 Desember 2027DompetPerusahaan swasta yang diatur menerima Dompet EUDI atas permintaan.

Tanggal-tanggal yang membingkai onboarding jarak jauh di UE.[1][3][5][6]

Rancangan akhir AMLA: eID sebagai pilihan pertama, dokumen sebagai alternatif yang dijustifikasi

Laporan akhir AMLA tentang RTS berdasarkan Pasal 28(1) bertanggal 30 September 2026. Standar tersebut "kini telah diserahkan kepada Komisi Eropa" dan "diusulkan untuk diterapkan enam bulan setelah mulai berlaku".[3] Standar ini "masih dapat ditinjau dan berpotensi diubah".[4] Nomor pasal mengikuti rancangan akhir, bukan rancangan konsultasi Februari 2026.[2]

Pasal 7(1)Rancangan akhir RTS AMLA berdasarkan Pasal 28(1) AMLR

"apabila orang perseorangan tidak dapat secara wajar diharapkan menyerahkan dokumen identitas, paspor, atau yang setara dalam konteks tatap muka dan tidak memiliki akses ke sarana identifikasi elektronik dan layanan kepercayaan berkualifikasi yang relevan yang memenuhi persyaratan yang ditetapkan dalam Pasal 22(6), huruf (b), [...] pihak pelapor wajib memverifikasi identitas orang perseorangan tersebut melalui dokumen identitas, paspor, atau yang setara dengan menggunakan solusi alternatif yang memenuhi ketentuan yang diatur dalam Pasal ini."

Sumber: AMLA, Laporan Akhir, rancangan RTS berdasarkan Pasal 28(1) AMLR[2]

Dalam rancangan tersebut, Pasal 7(3) menyatakan bahwa perusahaan "wajib dapat menjustifikasi mengapa nasabah tidak dapat diverifikasi melalui metode yang dimaksud dalam Pasal 22(6)".[2] Tanggapan AMLA menyatakan bahwa sarana dalam Pasal 22(6) "tetap menjadi pilihan default", dan perusahaan "dapat terus menggunakan alat onboarding jarak jauh yang sudah ada" yang memenuhi persyaratan minimum.[2]

Jalur default

Identifikasi elektronik

  • Substansial atau tinggi, dinotifikasi atau tidak, termasuk Dompet EUDI
  • Diizinkan secara jarak jauh dan tatap muka
  • Atribut yang kurang diperoleh melalui cara lain

Pasal 22(6)(b) AMLR; konsiderans 11 RTS, Pasal 6(4) dan 27(2)

Jalur alternatif

Pemeriksaan dokumen jarak jauh

  • Tidak ada dokumen secara langsung dan tidak ada eID yang memenuhi syarat
  • Lima pengaman dalam Pasal 7(2)
  • Justifikasi untuk otoritas pengawas

Pasal 7(1) sampai 7(3) RTS

Dua jalur jarak jauh dalam rancangan final AMLA, yang belum menjadi hukum.[2]

Konsiderans 11 menyatakan bahwa sarana eID memenuhi syarat "terlepas dari apakah sarana tersebut dinotifikasi", selama memenuhi tingkat substansial atau tinggi, dan menambahkan: "Ini termasuk Dompet Identitas Digital Eropa."[2] Pengaman dalam Pasal 7(2) adalah:[2]

  • Kontrol memastikan bahwa orang yang menunjukkan dokumen adalah pemegang dokumen tersebut.
  • Melindungi integritas dan kerahasiaan komunikasi.
  • Mengambil gambar, video, dan data yang cukup baik untuk mengidentifikasi orang tersebut secara tidak ambigu.
  • Menghentikan proses jika terjadi gangguan teknis, koneksi terputus, atau keraguan.
  • Menyimpan salinan bercap waktu secara aman untuk pemeriksaan di kemudian hari.

Belum pasti

Tidak ada teks yang menyebutkan seberapa ketat otoritas pengawas akan menafsirkan "tidak memiliki akses", misalnya untuk nasabah yang memiliki eID tetapi lebih memilih dokumen. Per 5 Oktober 2026 hal itu belum dipublikasikan, dan Komisi masih dapat mengubah Pasal 7. Lihat standar CDD final AMLA.

Pedoman onboarding jarak jauh EBA yang berlaku saat ini

Sampai AMLR berlaku, acuannya adalah pedoman European Banking Authority (EBA) EBA/GL/2022/15, yang berlaku sejak 2 Oktober 2023 bagi lembaga kredit dan lembaga keuangan.[5] Pedoman ini lebih banyak mengatur aspek teknis dibandingkan AMLR.

ParagrafApa yang diminta
33Memeriksa keaslian dokumen, fitur keamanan, dan pemalsuan, serta memastikan bahwa gambar tidak ditampilkan di layar.[5]
39Mencocokkan data biometrik dokumen dengan nasabah menggunakan algoritme yang kuat dan andal.[5]
41Solusi tanpa pendampingan menjalankan deteksi liveness selama sesi berlangsung.[5]
42, 43Video dengan pendampingan menggunakan staf terlatih, panduan wawancara, dan tindakan acak.[5]
45Kriteria terpenuhi jika digunakan eID yang dinotifikasi pada tingkat substansial atau tinggi, atau layanan kepercayaan berkualifikasi.[5]

Apakah pedoman ini tetap berlaku setelah 10 Juli 2027 tidak dinyatakan dalam sumber primer mana pun yang kami temukan per 5 Oktober 2026. Rancangan AMLA tidak menyebutkannya.[2]

Aturan identifikasi jarak jauh nasional saat ini

Berdasarkan direktif yang berlaku saat ini, setiap Negara Anggota menyusun aturan jarak jauhnya sendiri. Berikut adalah teks yang berlaku saat ini. Panduan ini tidak menilai bagaimana masing-masing teks akan berjalan berdampingan dengan AMLR.

NegaraTeks hukumJalur eID atau tanda tanganJalur jarak jauh lainnya
SpanyolLey 10/2010 Pasal 12.1.a; RD 304/2014 Pasal 21.1.dTanda tangan elektronik berkualifikasi, tanpa salinan dokumen[9]Konferensi video yang diizinkan SEPBLAC (1 Maret 2016) dan identifikasi video (1 Juni 2017)[10][11][12]
ItaliaD.Lgs. 231/2007 Pasal 19(1)(a)(2)SPID atau CIE pada tingkat jaminan substansial atau lebih tinggi, eID yang telah dinotifikasi di UE, atau sertifikat tanda tangan berkualifikasi[13]Prosedur yang diakui oleh AgID[13]
CekoAct 253/2008 Sb. § 8aeID pada tingkat jaminan tinggi dalam sistem berkualifikasi, atau identitas bank[14]Tidak dibahas di sini
PortugalLei 83/2017 Pasal 25.2Cartão de Cidadão, Chave Móvel Digital, atau platform eIDAS[15]Tidak dibahas di sini
DenmarkPanduan Danish FSADalam banyak kasus, MitID dapat berdiri sendiri di luar uji tuntas yang ditingkatkan[16]Tidak dibahas di sini
JermanGwG § 12(1) no. 2fungsi eID pada kartu identitas, kartu eID UE, atau izin tinggal[17]Tidak dibahas di sini
AustriaFM-GwG § 6(4)ID elektronik yang disediakan secara sah[18]Identifikasi video[18]
YunaniBank of Greece Act 172/1/2020, diubah pada 2025Tidak dibahas di siniPanggilan video, video tanpa operator dengan peninjauan oleh manusia, atau swafoto dinamis dengan deteksi liveness[19]

Otorisasi identifikasi video dari SEPBLAC diatur secara rinci: satu perangkat dengan streaming langsung, tanpa file yang direkam sebelumnya, sisi depan dan belakang dokumen diperlihatkan ke kamera, dan setiap rekaman ditinjau sebelum operasi apa pun dilakukan.[12] Untuk skema per negara, lihat skema eID per negara.

Alur keputusan untuk onboarding jarak jauh dengan eID

Jika dibaca bersama, AMLR dan rancangan AMLA memberikan urutan langkah. Ini adalah penafsiran kami, bukan templat AMLA.[1][2]

1Tawarkan eID terlebih dahulu

eID dari negara nasabah.

Nasabah memiliki eID pada tingkat substansial atau tinggi

Ya

Verifikasi dengan eID

Atribut yang ditandatangani dianggap sudah terverifikasi.

Lengkapi celahnya

Verifikasi atribut yang belum ada dengan cara lain.

Tidak

Pemeriksaan dokumen jarak jauh

Pasal 7 beserta pengamanannya.

Catat alasannya

Justifikasi yang dapat dibaca oleh otoritas pengawas Anda.

2Selesaikan uji tuntas

Pemilik, tujuan, sanksi, orang yang terpapar secara politik.

3Putuskan dan simpan catatan

Keputusan dan alasannya tetap menjadi tanggung jawab Anda.

Onboarding jarak jauh berdasarkan AMLR dan rancangan akhir RTS dari AMLA.[1][2]

Apa yang dilihat nasabah

Urutan umum yang netral terhadap skema di ponsel: eID terlebih dahulu, dokumen sesudahnya.

Buka akun Anda

Pilih cara verifikasi

Masuk dengan identitas elektronik yang sudah Anda gunakan.

Gunakan eID saya

Saya tidak memiliki eID

1eID ditawarkan lebih dulu.

Aplikasi eID Anda

Setujui permintaan

Periksa nama layanan, lalu setujui.

Setujui

2Nasabah menyetujui di aplikasi milik skema itu sendiri.

Buka akun Anda

Identitas terkonfirmasi

  • Nama lengkapDibagikan
  • Tanggal lahirDibagikan
  • AlamatTidak dibagikan

3Atribut yang ditandatangani diterima; alamat tidak ada.

Buka akun Anda

Satu data lagi

Tambahkan alamat rumah Anda agar kami dapat memverifikasinya.

Lanjutkan

4Atribut yang kurang diverifikasi dengan cara lain.[2]

Buka akun Anda

Tidak ada identitas elektronik

Sebagai gantinya, pindai dokumen identitas Anda dan ambil swafoto.

Lanjutkan

5Tanpa eID, jalur dokumen dijalankan dan alasannya dicatat.

Celah KYC yang ditinggalkan eID atau Dompet EUDI

Untuk atribut yang dimuat eID, "tidak ada titik data tambahan yang perlu diperoleh dan diverifikasi".[2] Untuk sisanya, "pihak pelapor wajib mengambil langkah untuk memperoleh dan memverifikasi atribut yang kurang melalui cara lain" (rancangan Pasal 27(2)).[2] Tabel ini memetakan titik data AMLR ke data identifikasi orang (PID) pada Dompet EUDI; kolom celah adalah interpretasi kami.

Titik data AMLRAtribut PIDCelah
Nama dan nama keluargafamily_name, given_name (wajib)[7]Tidak ada
Tempat dan tanggal lahirbirth_place, birth_date (wajib)[7]Tidak ada
Kewarganegaraannationality (wajib)[7]Tidak ada
Nomor identitas nasionalpersonal administrative number (opsional)[7]Tergantung Negara Anggota
Tempat tinggal biasaKolom alamat (opsional)[7]Sering tidak tersedia[2]
Nomor pokok wajib pajakTidak ada dalam PID[7]Sumber terpisah
Wajah untuk pencocokan swafotoPotret, wajib mulai 11 Agustus 2028[8]Tidak dijamin sebelum tanggal tersebut

Setiap eID nasional mengembalikan kumpulan atributnya sendiri. Selain identitas, Pasal 20(1) AMLR mencantumkan unsur CDD lainnya yang tidak dicakup oleh eID mana pun: pemilik manfaat, tujuan hubungan usaha, sanksi keuangan yang ditargetkan, orang yang terpapar secara politik, dan pemantauan berkelanjutan.[1]

Catatan

Penerimaan dompet merupakan kewajiban eIDAS, bukan kewajiban AMLR. Berdasarkan Pasal 5f(2) eIDAS, pihak pengandal swasta yang diwajibkan menggunakan autentikasi pengguna yang kuat untuk identifikasi daring wajib menerima Dompet EUDI atas permintaan pengguna paling lambat 24 Desember 2027. Usaha mikro dan kecil dikecualikan.[6] Penggunaan dompet bersifat sukarela (Pasal 5a(15)).[6] Selengkapnya di AMLR dan Dompet EUDI.

Rencana pembangunan onboarding jarak jauh mulai 2027

  • Petakan nasabah berdasarkan negara dan daftarkan eID dengan tingkat jaminan substansial atau tinggi di negara tersebut.
  • Utamakan eID, dan catat eID serta tingkat jaminan yang digunakan.
  • Pilih sumber yang andal untuk setiap data yang tidak dikembalikan oleh eID.
  • Pertahankan jalur dokumen dengan pemeriksaan keaslian, deteksi liveness, dan pencocokan wajah.
  • Catat alasan setiap nasabah menggunakan jalur dokumen.
  • Lakukan penyaringan sanksi dan orang yang terpapar secara politik, serta periksa pemilik manfaat, di setiap jalur.
  • Rencanakan penerimaan Dompet EUDI jika Pasal 5f(2) berlaku bagi Anda.
  • Tetapkan tanggal peluncuran Anda berdasarkan RTS final setelah Komisi mengadopsinya.

Pemeriksaan dokumen merupakan pilihan desain: Peraturan tidak menyebutkan teknik tertentu, dan rancangan tersebut meminta kontrol bahwa orang tersebut adalah pemegang dokumen.[1][2] Baca selengkapnya di verifikasi identitas AMLR dan Pasal 18 AMLR tentang alih daya.

Cara Didit membantu onboarding jarak jauh dan Dompet EUDI

Alur kerja Didit sesuai dengan kedua jalur Pasal 22(6). Lima eID nasional sudah aktif di tujuh negara melalui dompet ID digital: MitID, BankID Swedia, Finnish Trust Network, Smart-ID, dan Mobile-ID. Masing-masing mengembalikan nama lengkap yang ditandatangani, tanggal lahir, pengenal skema, dan tingkat jaminan, tanpa alamat. MitID mengembalikan pengenal yang dipseudonimkan, bukan nomor CPR. Aktifkan di Workflows, ID Verification, Countries, Wallets accepted.[20] Penerimaan Dompet EUDI akan segera hadir. Didit menambahkan skema lain berdasarkan permintaan.

Nasabah tanpa eID beralih ke pengambilan dokumen dengan pembacaan chip NFC, deteksi liveness, dan pencocokan wajah. Pemeriksaan KYC lengkap seharga $0.33, verifikasi NFC $0.15, penyaringan AML $0.20, dan pemantauan berkelanjutan $0.07 per orang per tahun. Hanya proses masuk eID yang selesai yang ditagih. Harga dompet tersedia di halaman harga. Lihat halaman AMLR dan halaman verifikasi eID.

Disediakan oleh Didit

  • Proses masuk eID nasional dan jalur dokumen dalam satu alur kerja
  • Atribut yang ditandatangani dan bukti setiap pemeriksaan
  • Penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan

Tetap menjadi tanggung jawab Anda

  • Penilaian risiko dan profil risiko nasabah
  • Justifikasi untuk setiap nasabah jalur dokumen
  • Keputusan onboarding, yang tidak dapat dialihdayakan

Utamakan eID dalam onboarding jarak jauh Anda

Aktifkan eID nasional dan jalur dokumen dalam satu alur kerja, dan bayar hanya untuk pemeriksaan yang selesai.

Mulai gratisHubungi kamiBaca dokumentasi

Poin-poin utama

  • AMLR mengizinkan dua jalur identitas mulai 10 Juli 2027: dokumen, atau eID pada tingkat substansial atau tinggi.
  • Rancangan final AMLA menjadikan eID sebagai pilihan default dan pemeriksaan dokumen jarak jauh sebagai alternatif yang harus dijustifikasi.
  • eID memverifikasi apa yang dimuatnya. Atribut yang tidak ada, seperti alamat, diperoleh dari sumber lain.
  • Keputusan onboarding dan tanggung jawab hukumnya tetap berada pada pihak pelapor.

Pertanyaan yang sering diajukan

Kapan aturan identifikasi jarak jauh AMLR berlaku?

AMLR berlaku mulai 10 Juli 2027.[1] Standar CDD AMLA diusulkan berlaku enam bulan setelah mulai berlaku, yang bergantung pada adopsi dan publikasi oleh Komisi.[3]

Apakah eID wajib untuk onboarding jarak jauh berdasarkan AMLR?

Tidak. Pasal 22(6) mengizinkan dokumen identitas atau eID pada tingkat substansial atau tinggi.[1] Rancangan final AMLA menyatakan bahwa eID sebaiknya digunakan bila memungkinkan, dan pemeriksaan dokumen jarak jauh memerlukan justifikasi.[2]

Apakah saya masih dapat menggunakan verifikasi dokumen dan swafoto setelah Juli 2027?

Ya, sebagai alternatif Pasal 7 dalam rancangan final AMLA, apabila nasabah tidak dapat menunjukkan dokumen secara langsung dan tidak memiliki eID yang memenuhi syarat.[2] Anda memerlukan pengamanan Pasal 7(2) dan justifikasi untuk setiap kasus. Rancangan tersebut belum menjadi hukum.[3]

Apakah eID harus dinotifikasi berdasarkan eIDAS agar diakui?

Tidak menurut rancangan final AMLA, yang mengakui sarana eID pada tingkat substansial atau tinggi, baik dinotifikasi maupun tidak, termasuk Dompet EUDI.[2] Beberapa undang-undang nasional saat ini lebih sempit: undang-undang Italia merujuk pada daftar skema yang dinotifikasi di UE.[13]

Apakah pedoman EBA tentang onboarding jarak jauh masih berlaku?

Ya. EBA/GL/2022/15 berlaku sejak 2 Oktober 2023 bagi lembaga kredit dan lembaga keuangan.[5] Statusnya setelah 10 Juli 2027 belum dipublikasikan dalam sumber primer per 5 Oktober 2026.

Apakah presentasi Dompet EUDI sudah cukup untuk KYC?

Presentasi tersebut memverifikasi atribut identitas yang dimuatnya. Atribut yang tidak ada, sering kali alamat, harus diverifikasi dengan cara lain.[2] Pemilik manfaat, sanksi, dan pemantauan tetap harus ditangani.[1]

Apakah bisnis saya wajib menerima Dompet EUDI?

Kewajiban tersebut berasal dari Pasal 5f(2) eIDAS, bukan dari AMLR. Pihak pengandal swasta yang diwajibkan menggunakan autentikasi pengguna yang kuat menerimanya atas permintaan pengguna paling lambat 24 Desember 2027. Usaha mikro dan kecil dikecualikan.[6]

Apakah AMLR mewajibkan deteksi liveness atau pembacaan chip NFC?

Tidak. Baik AMLR maupun rancangan AMLA tidak menyebutkan teknik tertentu.[1][2] Deteksi liveness muncul dalam pedoman EBA untuk solusi tanpa pendampingan.[5]

Apa yang harus saya catat ketika nasabah menempuh jalur dokumen?

Alasan nasabah tidak dapat menggunakan sarana Pasal 22(6), serta salinan bercap waktu dari apa yang direkam.[2] AMLR juga mewajibkan pencatatan keputusan dan justifikasi CDD.[1]

Apakah penyedia identitas dapat membuat keputusan onboarding untuk saya?

Tidak. Profil risiko nasabah dan keputusan untuk melakukan onboarding tidak dapat dialihdayakan, dan Anda tetap bertanggung jawab penuh atas tugas yang dialihdayakan.[1]

Sumber

  1. Peraturan (UE) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Jurnal Resmi tanggal 19 Juni 2024, Pasal 3, 18, 20, 21, 22 dan 90, konsiderans 66 dan 74.
  2. Laporan Akhir, rancangan RTS berdasarkan Pasal 28(1) AMLR, AMLA, 30 September 2026.
  3. AMLA merampungkan standar utama untuk sektor swasta, siaran pers AMLA, 1 Oktober 2026.
  4. Lembar fakta tentang RTS berdasarkan Pasal 28(1) AMLR, AMLA.
  5. Pedoman penggunaan solusi onboarding nasabah jarak jauh (EBA/GL/2022/15), European Banking Authority.
  6. Peraturan (UE) 2024/1183 yang mengubah Peraturan (UE) No 910/2014 (eIDAS), EUR-Lex, Pasal 5a dan 5f.
  7. Peraturan Pelaksana Komisi (UE) 2024/2977 tentang data identifikasi orang, EUR-Lex.
  8. Peraturan Pelaksana Komisi (UE) 2026/1731, EUR-Lex, potret wajah mulai 11 Agustus 2028.
  9. Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales, BOE, teks konsolidasi, pasal 12.
  10. Real Decreto 304/2014, BOE, pasal 21.
  11. Diligencia debida: prosedur yang diotorisasi, SEPBLAC.
  12. Otorisasi prosedur identifikasi video, SEPBLAC, 11 Mei 2017.
  13. D.Lgs. 231/2007, pasal 19, Normattiva.
  14. Undang-Undang No. 253/2008 Sb., § 8a, Zákony pro lidi.
  15. Lei 83/2017, pasal 25, Diário da República.
  16. Panduan tentang MitID dalam uji tuntas nasabah, Otoritas Pengawas Keuangan Denmark.
  17. Geldwäschegesetz § 12, Gesetze im Internet.
  18. FM-GwG § 6, Rechtsinformationssystem des Bundes.
  19. Keputusan Komite Eksekutif Bank of Greece 244/5/25.07.2025, teks Lembaran Negara yang direproduksi oleh Taxheaven.
  20. Dompet identitas digital, dokumentasi Didit.

Artikel lain dalam seri ini

Lihat bagaimana eID nasional, jalur dokumen, dan penerimaan Dompet EUDI saling terhubung di halaman Dompet EUDI.

Satu alur kerja untuk kedua jalur identitas AMLR

Mulailah dengan eID yang sudah dimiliki nasabah Anda, pertahankan dokumen sebagai alternatif, dan jalankan penyaringan AML dalam alur kerja yang sama.

Mulai gratisHubungi kami

Lanjut membaca

Artikel terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini