Diditブログの最新記事
KYCとは？2026年に向けた顧客確認の解説
KYC（Know Your Customer）は、規制対象企業が顧客との関係を築く前に本人確認を行うプロセスです。ここでは、顧客識別プログラム（CIP）、顧客デューデリジェンス（CDD）、継続的モニタリングという3つの主要な義務が実際にどのように機能するかを説明します。.
アイデンティティと不正対策のインフラを構築するDiditが750万ドルのシードラウンドを完了
600万ドルを追加調達し、総額750万ドルの資金調達を完了しました。すでに収益化しており、月間成長率は30%以上です。アイデンティティ認証から、アイデンティティと不正対策のインフラへと事業を拡大しています。.
盗難・合成された個人情報による融資詐欺：手口と防止策
詐欺師は盗んだIDや合成された個人情報（本物のSSNを偽のプロフィールに紐付けたもの）を使って融資を申請し、貸し手は「バストアウト」が起こるまで気づかないことがよくあります。ここでは、その全容と申請段階での阻止方法を説明します。.
不審な金融取引を見抜く：重要な危険信号
ストラクチャリングや取引量の急増から、プロファイルの不一致、地理的リスクまで、AML（アンチ・マネー・ロンダリング）の危険信号に関する実践的なガイドです。被害が発生する前にSAR（不審な取引の届出）を提出するための検知レイヤーを構築する方法も解説します。.
UBO所有権閾値ルール：25%・50%と間接的支配の追跡方法
ほとんどの法域では、企業の25%以上を所有または支配する人物の特定を義務付けています。しかし、真のコンプライアンスリスクは間接的な所有権、つまり真の受益者を閾値以下に保つために設計された多層的な持株構造にあります。この記事では、この複雑な問題に取り組む方法を解説します。.
メールアドレスがユーザーについて明かすこと
メールアドレスは単なる受信箱以上の情報を持っています。ドメインの登録期間、プロバイダーの種類、侵害履歴、配信可能性など、すべてが不正行為のシグナルとなります。ここでは、不正対策チームがメールインテリジェンスを摩擦の少ない最初のフィルターとして、本格的なKYCの前にどのように利用するかを説明します。.