Didit と Chainalysis の比較:暗号資産コンプライアンスと KYC を単一のアカウントで
公開ページに基づく Didit と Chainalysis の比較。KYC、ウォレットスクリーニング、取引モニタリング、トラベルルール、オーナーごとの KYC を伴う KYB を単一のアカウントと API で提供し、チェックごとの価格とレビューを担うエージェントも備えます。
要点
Didit と Chainalysis の比較は、暗号資産のコンプライアンスチームがいくつのベンダーを運用するかという問題です。Didit は、個人、企業、ウォレット、取引を単一のアカウントと単一の API にまとめ、チェックごとの価格を公開しています。Chainalysis は顧客確認についてパートナーと連携しており、私たちが確認したページには価格が掲載されていません。[2][3][8]
- Didit の完全な KYC チェックは $0.33、ウォレットスクリーニングはチェックあたり $0.15、取引モニタリングは取引あたり $0.02 です(いずれも定価)。[8] Chainalysis の KYT ページには「競争力のある価格」とありますが、金額は示されていません。[3]
- Didit は法人顧客を $2.00 から確認し、各オーナーと役員に紐づいた KYC を送信します。[8][16] オーナー確認を伴う一般的な KYB は、Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。[5]
- Didit の Investigator エージェントは、レビュー待ちの各アラートやケースを読み、出典付きのレポートを作成します。Copilot は対話形式でワークフローを構築し、お客様ご自身のエージェントは MCP を通じて Didit を操作します。[21][23][25]
Chainalysis の代替を探しているチームの多くは、暗号資産取引所、オンランプ、カストディ製品、またはデジタル資産を保有するフィンテックアプリを運営しています。そのコンプライアンス業務は四つに分かれます。本人を確認すること、顧客が法人であれば企業を確認すること、口座に入金するウォレットをスクリーニングすること、そして登録後の資金の動きを監視することです。多くのシステム構成では、これらを別々のベンダーから購入し、バックエンドでつなぎ合わせています。
Chainalysis は、暗号資産の取引モニタリング、ウォレットスクリーニング、調査向けのブロックチェーン・インテリジェンスを販売しています。[1] 私たちは Didit を開発している当事者ですので、本記事は私たちの視点としてお読みください。以下に記載する Chainalysis に関する事実はすべて、2026年10月25日に閲覧した Chainalysis 自身の公開ページに基づくもので、それぞれに出典を付けています。チェーンの対応範囲やアトリビューションデータは比較の対象外とし、本記事ではウォレットをめぐるコンプライアンスのワークフローを扱います。
Didit と Chainalysis の比較一覧
| 機能 | Didit | Chainalysis | 確認日 |
|---|---|---|---|
| 購入方法 | 前払いクレジットからチェックごとに課金、モジュールごとの定価を公開、セルフサービスのアカウント[8] | 確認したページには価格、無料プラン、セルフサービスプランのいずれも掲載なし[1][3] | 2026年10月25日 |
| ユーザーの本人確認 | $0.33:書類、パッシブ・ライブネス、顔照合、デバイスと IP[8] | KYC/AML はパートナー連携。自社製の書類・自撮り写真・ライブネス製品は公開資料に記載なし[2] | 2026年10月25日 |
| ウォレットスクリーニング | 任意のアドレス、チェックあたり $0.15、署名付き PDF レポート[8][10] | Address Screening を UI または API で提供、リスクスコアとエクスポージャー分析付き[4] | 2026年10月25日 |
| 取引モニタリング | 取引あたり $0.02、150+ のプリセットルール、バックテスト、自撮り写真による追加認証[8][12][13] | オンチェーン活動向けの KYT。法定通貨向けの汎用ルールエンジンと、フラグが立った取引での本人追加認証は公開資料に記載なし[3][5] | 2026年10月25日 |
| 法人顧客 | KYB は $2.00 から、各オーナーと役員に紐づいた KYC[8][16] | VASP の取引相手向けの VASP Risking。オーナー確認を伴う一般的な KYB は公開資料に記載なし[5] | 2026年10月25日 |
| トラベルルール | Didit 内での IVMS 101 データ交換[15] | 戦略的パートナーシップを通じて提供と説明[6] | 2026年10月25日 |
| エージェント | Investigator、サポートエージェント、Copilot、ホスト型 MCP サーバー[21][23] | Data Solutions の顧客向けにベータ版の Chainalysis エージェント。MCP サーバーは公開資料に記載なし[7] | 2026年10月25日 |
「公開資料に記載なし」とは、Chainalysis の公開ページに記載がないことを意味します(2026年10月25日に確認)。developers.chainalysis.com の開発者向けドキュメントはログインが必要です。Chainalysis 列の出典:chainalysis.com。Didit 列の出典:docs.didit.me。
ウォレットの背後にいる人物を同じアカウントで把握する
ウォレットのリスク結果からわかるのは、資金がどこを経由してきたかです。規制当局は、お客様の顧客が誰なのかも確認を求めます。Didit では、その両方の答えが同じレコードにまとまります。完全な KYC チェック(本人確認書類の確認、パッシブ・ライブネス、顔照合、デバイスと IP の分析)は $0.33、本人の AML スクリーニングは $0.20 です。[8] Didit は 14,000+ 種類の書類に対応しており、各セッションの判定では、各チェックの結果、抽出された項目、撮影された画像と動画、判定の根拠となった警告が、一回の API 呼び出しで返されます。[27]
Chainalysis の暗号資産コンプライアンスのページには、KYC/AML、不正防止、ケース管理ツールについてパートナーと連携していると記載されています。[2] 自社製の本人確認製品、ライブネスや顔認証、個人を対象とした氏名による制裁・PEP スクリーニングは、Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。[2][4]
1ユーザーを確認する
書類、ライブネス、顔照合、デバイスと IP:定価 $0.33。
2本人と入金ウォレットをスクリーニングする
AML スクリーニング $0.20、ウォレットスクリーニング $0.15(署名付き PDF 付き)。
取引ルールが発動するか
保留して追加認証を求める
確認済みの顔と照合する自撮り写真を一枚求め、その後アラートまたはケースへ。
そのまま通す
取引あたり $0.02 でスコアリングし、記録します。
登録時に確認し、その後も監視する一人の顧客を、単一の Didit アカウントで管理します。[8][10][13]
価格が明示されたウォレットスクリーニングと、同じアカウント内のトラベルルール
任意の暗号資産ウォレットアドレスを、必要なときにチェックあたり $0.15 でスクリーニングでき、署名付き PDF レポートが付きます。[10] スクリーニングはブロックチェーン分析プロバイダー上で実行され、お客様は Didit アカウントで依頼、結果の確認、支払いを行います。たとえばユーザーが新しい出金先アドレスを追加したときなどに、そのユーザーの書類、自撮り写真、AML の結果がすでに保存されている同じアカウントで実行してください。
Chainalysis の Address Screening は、UI または API を通じてウォレットアドレスと流動性プールをスクリーニングします。[4] 製品ページには価格が掲載されておらず、KYT ページでは「競争力のある価格」と触れられているのみで、定価、無料プラン、セルフサービスプランは Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。[1][3] Didit なら、誰かに問い合わせる前に、すべての入金アドレスをスクリーニングする費用を算出できます。
2026年10月25日時点の Chainalysis の KYT ページ:「競争力のある価格」とは書かれていますが、金額は示されていません。[3]
同じアカウント内のトラベルルール
Didit は IVMS 101 形式でトラベルルールのデータを交換し、Didit の顧客間の送金については、直接、または取引相手に届くプロトコルがない場合はセキュアなメールで連携できます。[15] Chainalysis は、トラベルルールへの対応を戦略的パートナーシップを通じて提供するものと説明しています。[6]
確認済みの本人と結びついた取引モニタリング
Didit はすべての取引をリアルタイムのルールで取引あたり $0.02 でスコアリングし、アラートとケースは KYC レコードと同じコンソールで開きます。[8][9] ルールは正規表現、あいまい一致、日付の比較、リスト照合に対応しており、API とコンソールの両方で利用できます。[30] Didit には 150 を超える取引モニタリング用のプリセットルールがあり、ルールを有効にする前に、お客様ご自身の履歴でバックテストできます。操作はコンソール、API、AI エージェントのいずれからでも可能です。[11][12]
ヒットしたときの流れ
ルールが取引にフラグを立てると、Didit はその取引を保留し、ユーザーに自撮り写真を一枚求めて、すでに確認済みの顔と照合できます。[13] ケースは SAR、STR などの FIU 向け報告書の下書きとしてまとめられ、お客様のチームが提出できるよう goAML の XML と PDF でエクスポートされます。[14]
Chainalysis KYT はオンチェーン活動を監視し、取引から数秒以内にアラートを生成します。[3] 同社の VASP Risking 製品は、暗号資産事業者との間でやり取りされる法定通貨送金に含まれる暗号資産エクスポージャーを評価します。一方、法定通貨取引向けの汎用的なモニタリング用ルールエンジンは、Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。[5] 取引にフラグが立った際にユーザーの本人確認をやり直す機能も、同ページには記載されていません。[3]
すべてのオーナーに KYC を伴う KYB
Didit の法人確認は、220+ の国と地域の登記簿で企業を確認します。購入する登記データの範囲(企業プロフィール、株主、実質的支配者)は国ごとに選択できます。法人確認の料金は一社あたり $2.00 からです。[8][17] Didit は申告された各オーナーと役員を企業自身の書類と照合し、スクリーニングしたうえで、各人に紐づいた KYC を送信します。[16] また、確認の一環として EU の VAT 番号を VIES で検証します。[17]
Chainalysis の VASP Risking は、顧客やパートナーの受け入れのために、法人名、管轄、ライセンスを含む VASP のリスク評価を提供します。[2][5] 登記簿の照会、オーナーの特定、そのオーナーの KYC を含む一般的な法人確認は、Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。[5]
- 法人顧客登記確認は $2.00 から、データの範囲は国ごとに選択
- オーナー実質的支配者企業の書類と照合、スクリーニング、紐づいた KYC
- 役員取締役企業の書類と照合、スクリーニング、紐づいた KYC
- ウォレット企業のウォレットチェックあたり $0.15 でスクリーニングし、その後は取引ルールで監視
- オーナー
企業、その関係者、そのウォレットが一つのレコードにまとまります。[10][16][17]
レビュー業務を担うエージェント
Chainalysis は、ブロックチェーン・インテリジェンスの照会や自然言語でのワークフロー構築に使えるベータ版の Chainalysis エージェントについて記載していますが、利用は Data Solutions の顧客に限られています。[7] 顧客自身の AI エージェント向けの公開 MCP サーバーは、Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。[7]
Didit はエージェント型です。通常であればアナリストをもう一人必要とするレビュー業務を自動化します。Investigator エージェントは、レビュー待ちの各検証、取引アラート、ケースを読み、推奨事項を含むレポートを作成し、使用したすべての証拠を引用します。独自に判断するのは、お客様のチームが設定したポリシーと自律レベルの範囲内に限られ、規制当局への報告書を提出することはなく、すべての操作が記録されます。[23] 利用できるのは Didit の Growth プラン以上で、Didit が組織ごとに有効化します。サンドボックスでは利用できず、料金はレビュー対象一件あたり $0.20 です。サポートエージェントは、お客様のユーザーからのサポート問い合わせにメッセージあたり $0.02 から応答します。
Copilot は Business Console の中で動作します。必要な検証フローを説明すると、使用したドキュメントを引用しながら、検証済みのワークフローの下書きを作成します。アンケートやデータベース検証のステップも作成できます。[25] 公開にはお客様の確認が必要で、ワークフローを編集した場合は、変更カードに変更内容が一覧表示され、「元に戻す」で取り消せます。[24]
お客様ご自身のエージェントは、mcp.didit.me にある Didit のホスト型 MCP サーバーに、OAuth 2.1 と「Didit でログイン」機能を使って接続します。API キーを貼り付ける必要はありません。[21] エージェントは取引モニタリングのルールを作成、バックテスト、インストールし、テストモードのままお客様に引き渡すことができます。また、セッションが却下された理由を、その背後にある警告、ステータスルール、レビュー担当者による判断の上書きをたどって説明することもできます。[22]
お客様ご自身の履歴でバックテスト
Didit MCP を通じてエージェントが実行するルール作成タスク。有効にするのは人です。[22]
法定通貨側のための公的データベース照会
Didit のカタログには、45 か国とグローバルグループ(Global)における公的機関および信頼できるデータベースの照会が記載されています。多くの国では政府の登録簿、一部の国では信用情報機関、金融サービス、公共料金、居住記録のデータです。各項目には、必要な入力と返される項目が記載されています。[18] アルゼンチン、ナイジェリア、パナマ、南アフリカのように国の登録簿が写真を保有している場合、Didit はユーザーの自撮り写真をその写真と照合します。[19] 政府の身元データベースの照会は、Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。[2]
| 国 | 送信する情報 | 返される情報 |
|---|---|---|
| アルゼンチン、RENAPER | 書類番号、性別、自撮り写真 | 氏名、生年月日、納税者番号、顔照合スコア[18] |
| メキシコ、CURP | CURP | CURP のステータス、氏名、生年月日、出生州[18] |
| ナイジェリア、BVN | BVN と自撮り写真 | 氏名と生年月日(自撮り写真が一致した場合のみ)[20] |
| 南アフリカ、Home Affairs | 国民 ID 番号 | 自撮り写真と照合する登録簿の写真[19] |
料金:今日から計算できる費用の内訳
Didit はモジュールごとに定価を公開し、セッションには実行したチェック分のみを課金します。ワークフロービルダーでは構築中に各ステップの料金が表示されるため、フローの費用を本番稼働前に把握できます。[8][26] 継続的な AML モニタリングはプロフィールあたり年間 $0.07 で、一回の API 呼び出しで最大 1,000 人の顧客に対して有効化でき、確定前に費用の見積もりが表示されます。[8][29]
| 新規の暗号資産顧客一人あたりのステップ | Didit の定価 |
|---|---|
| 完全な KYC:書類、パッシブ・ライブネス、顔照合、デバイスと IP | $0.33[8] |
| 本人の AML スクリーニング | $0.20[8] |
| 入金ウォレットのスクリーニング | $0.15[8] |
| モニタリング対象の取引ごと | $0.02[8] |
| 法人顧客の登記確認 | $2.00 から[8] |
料金は Chainalysis の公開ページには記載されていない(2026年10月25日に確認)ため、同じ内訳をそこから算出することはできません。[1][3]
2026年10月25日時点の料金
Didit のプランは2026年11月1日に変更されます。ここに記載したチェックごとの定価は、新しいプランでも変わりません。[28]
Chainalysis から Didit への移行
- 現在運用しているものを洗い出します。KYT のアラートルール、Address Screening の呼び出し、KYC パートナー、各結果の保存先です。
- Didit のワークフロービルダーでオンボーディングフローを再構築するか、Copilot に説明し、各ステップの料金を確認します。
- 入金時と出金先アドレス追加時にウォレットスクリーニングを追加し、取引ルールをインポートして、それぞれをバックテストします。
- バックエンドで、ステータスと Webhook を Didit の Approved、Declined、In Review に対応付けます。
- 新規ユーザーの一部を Didit 経由にし、残りを移行する前に、自社のトラフィックで承認率、アラート、費用を比較します。
- 1日目アカウントを開設サンドボックスとコンソール。見積もりの依頼は不要です。
- 1週目構築とテストワークフロー、ウォレットのステップ、テストモードのルール。
- パイロット並行稼働ユーザーの一部を Didit で処理。
- 契約更新残りを移行現在の契約が許す時点で。
段階的な移行です。期間はお客様の取扱量と既存の契約によって異なります。
Chainalysis から移行するチームを Didit が支援する方法
Didit は、KYC、オーナーごとの KYC を伴う KYB、AML スクリーニング、ウォレットスクリーニング、取引モニタリング、トラベルルールを単一のアカウントと単一の API にまとめ、チェックごとに料金を設定し、エージェントがお客様のチームのレビュー業務を引き受けます。詳細な比較は Chainalysis の代替ページ、フローの料金計算は 料金ページ、チェックそのものについては ウォレットスクリーニングのページ をご覧ください。
Didit の Chainalysis 代替ページ:ウォレットスクリーニングはチェックあたり $0.15、さらに KYC、取引モニタリング、トラベルルールを単一の API で提供。
Didit が提供するもの
- 書類、ライブネス、顔照合、データベースのチェック
- 署名付き PDF レポート付きのウォレットスクリーニング
- 取引ルール、ケース、goAML エクスポート
- Investigator のレポート、Copilot、MCP サーバー
お客様が担うもの
- リスク評価とポリシー
- 各キューに許可する自律レベル
- 金融情報機関への報告書の提出
- お客様が承認するルールとしきい値
まとめ
- Didit は KYC を $0.33、ウォレットスクリーニングを $0.15、取引モニタリングを $0.02 で単一のアカウントで提供します。料金は Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。
- Chainalysis は KYC についてパートナーと連携しています。Didit は本人の確認とウォレットのスクリーニングを同じレコードで行います。
- Didit の KYB は各オーナーに紐づいた KYC を送信します。一般的な KYB は Chainalysis の公開ページには記載されていません。
よくある質問
Didit と Chainalysis の主な違いは何ですか?
対象範囲と購入方法です。Didit は KYC、KYB、ウォレットスクリーニング、取引モニタリング、トラベルルールを単一のアカウントで提供し、チェックごとの価格を公開しています。Chainalysis は KYC/AML についてパートナーと連携しており、確認したページには価格が掲載されていません。[1][2][8]
Chainalysis は本人確認書類や自撮り写真を確認しますか?
Chainalysis は、KYC/AML についてパートナーと連携していると説明しています。自社製の書類・自撮り写真・ライブネス製品は、Chainalysis の公開ページには記載されていません(2026年10月25日に確認)。Didit の完全な KYC チェックは $0.33 です。[2][8]
Didit のウォレットスクリーニングの料金はいくらですか?
チェックあたり $0.15 で、署名付き PDF レポートが付き、任意の暗号資産ウォレットアドレスに対して必要なときに実行できます。[8][10]
Didit はオンボーディング後の取引も監視できますか?
はい。Didit は取引ごとに $0.02 でスコアリングし、150+ のプリセットルール、バックテスト、フラグが立った取引での自撮り写真一枚による追加認証、お客様が提出するための goAML 報告書のエクスポートを提供します。[8][12][13][14]
自社の AI エージェントで Didit を操作できますか?
はい。Didit のホスト型 MCP サーバーは OAuth 2.1 で接続し、エージェントはテストモードで取引ルールを作成、バックテスト、インストールできます。公開 MCP サーバーは Chainalysis の公開ページには記載されておらず(2026年10月25日に確認)、同社のエージェントは Data Solutions の顧客向けのベータ版です。[7][21][22]
移行中、現在のシステムと並行して Didit を運用できますか?
はい。新規ユーザーの一部を Didit 経由にし、自社のトラフィックで承認率、アラート、費用を比較したうえで、現在の契約が許す時点で残りを移行してください。
暗号資産のコンプライアンスにおいて、Didit は Chainalysis の代替として適していますか?
はい。個人、企業、ウォレット、取引を単一のアカウントで管理したい場合に適しています。チェックごとに公開された価格、すべての法人オーナーに紐づいた KYC、そしてお客様のチームのレビュー業務を引き受けるエージェントを利用できます。[8][16][23]
出典
- Chainalysis ホーム、Chainalysis、2026年10月25日閲覧。
- 暗号資産コンプライアンス、Chainalysis、2026年10月25日閲覧。
- KYT、Chainalysis、2026年10月25日閲覧。
- Address Screening、Chainalysis、2026年10月25日閲覧。
- VASP Risking、Chainalysis、2026年10月25日閲覧。
- パートナー、Chainalysis、2026年10月25日閲覧。
- Chainalysis エージェント、Chainalysis、2026年10月25日閲覧。
- 料金、Didit ドキュメント、2026年10月25日閲覧。
- 取引モニタリングの概要、Didit ドキュメント。
- ウォレットスクリーニング、Didit ドキュメント。
- 取引ルール API とバックテスト、Didit ドキュメント。
- ルールライブラリ、Didit ドキュメント。
- SDK による取引の送信と追加認証、Didit ドキュメント。
- FIU 向け報告書、Didit ドキュメント。
- トラベルルール、Didit ドキュメント。
- 主要人物、Didit ドキュメント。
- KYB の対応国とデータの範囲、Didit ドキュメント。
- データベース検証の対応国、Didit ドキュメント。
- 書類なしの照会と登録簿の写真との照合、Didit ドキュメント。
- ナイジェリアの BVN、Didit ドキュメント。
- MCP サーバーの概要、Didit ドキュメント。
- MCP ツール、Didit ドキュメント。
- Investigator エージェント、Didit ドキュメント。
- 2026年9月の変更履歴、Didit ドキュメント。
- 2026年8月の変更履歴、Didit ドキュメント。
- ワークフロー、Didit ドキュメント。
- セッションの取得、Didit ドキュメント。
- 2026年11月1日からの新料金、Didit ブログ。
- 継続的な AML モニタリング、Didit ドキュメント。
- 取引ルール、Didit ドキュメント。
Chainalysis およびその商標は各権利者に帰属します。本記事での言及は比較のみを目的とした記述的なものであり、提携関係を示すものではありません。自社のトラフィックで比較するには、Chainalysis の代替ページ で詳細な比較と開始手順をご確認ください。