世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み キルギス内.
- 不正行為の状況
- キルギスの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。急速に成長するモバイルバンキングおよび送金セクターにおけるマネーミュール口座攻撃、古いラミネート形式と新しいチップ対応形式の間の移行を悪用したIDカード偽造、そして中央アジアの送金回廊からロシアおよびカザフスタンへの国境を越えたAMLリスクです。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします。顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報などです。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（LCMLTFP）— 2022年改正
- キルギス共和国国立銀行法
- キルギス共和国の銀行および銀行活動に関する法律
- 個人データ法 2017年（2021年改正）
- EAG（マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策ユーラシアグループ）— 地域的なFATF型機関
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 キルギス内.
NBKR
キルギス共和国国立銀行（Кыргыз Республикасынын Улуттук Банкы）— 中央銀行であり、商業銀行、決済事業者、マイクロファイナンス機関の主要な監督機関。金融セクターのCDD/KYC要件およびAML/CFT実施規制を設定します。
KGFIU
キルギス金融情報サービス（Кыргыз Республикасынын Финансылык чалгындоо кызматы）— キルギスの金融情報機関およびAML/CFT当局。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（LCMLTFP）に基づき、疑わしい取引報告書を受領します。国家制裁リストを維持しています。
SRS
法務省傘下の国家登録サービス — 国家IDカードおよび生体認証パスポートを発行および維持します。市民登録簿を運営し、身分証明書規制を施行します。
MIA
キルギス共和国内務省 — 指名手配者および国内法執行機関の関心対象者に関する警告登録簿を維持する法執行機関。
NSC
キルギス共和国国家統計委員会 — 人口統計および人口データ登録を管理しています。規制監視リストフレームワークではPEPレベル2に分類されており、機密性の高い統計データおよび国勢調査データの監視を反映しています。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- キルギス国民IDカード (Инсандык карта)、生体認証パスポート (e-パスポートのNFCチップ読み取り)、運転免許証、一時滞在許可証および永住許可証。
- 返される情報：氏名、14桁のINN個人識別番号、生年月日、文書番号、有効期限、MRZ。
- キルギス国民IDカード (Инсандык карта)
- キルギス生体認証パスポート — NFCチップ読み取り
- 運転免許証・居住許可証
顔を照合します。それが本物の人物であることを証明します。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにキルギスのウォッチリストも含まれます。
- キルギス国民議会 (Jogorku Kenesh) — 議会議員および上級政府高官向けのPEPレベル1登録。
- ジョゴルク・ケネシュ (国民議会) — 追加の立法府職員および州議会議員向けのPEPレベル2登録。
- キルギス国家統計委員会 (NSC) — 上級データおよび統計当局職員向けのPEPレベル2登録。
- キルギス金融情報サービス (KGFIU) — FIUが管理するSIP (国家投資対象者) 登録。
- キルギス国家金融情報サービス — 指定されたテロリストおよびマネーロンダリング対象者向けの国家制裁リスト。
- キルギス共和国内務省 — 法執行機関の対象者および指名手配者向けの警告登録。
- EAG (ユーラシアマネーロンダリング対策グループ) — 中央アジアをカバーする地域的なFATF型機関の指定。
- APG (アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ) — 地域的な指定。
- FATF — 金融活動作業部会のグローバル指定および高リスク管轄区域。
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト。
- OFAC SDN — 米国特別指定国民リスト。
- インターポール — 国際指名手配者向けの赤手配書。
重要度スコア付き。継続的な監視 (ユーザーあたり年間$0.07) は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合にウェブフックを発します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
グローバルな本人確認インフラストラクチャに対して入力を検証する.
- 現在、キルギスには、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されている政府の公開データベース検証APIはありません。国家登録サービス (SRS) の市民登録は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている消費者向けAPIを提供していません。
グローバルな本人確認インフラストラクチャに対して入力を検証する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。