Companies House 신원 확인: Insolvency Service 유죄 판결
영국 이사 3명이 2026년 9월 16일 Insolvency Service의 첫 Companies House 신원 확인 관련 유죄 판결에서 벌금형을 받았다. 그중 1명은 본인 신원 확인을 마친 상태였다. 관련 법, 일정, 수치와 이사회 체크리스트를 정리한다.
작성자: Alberto RosasDidit 공동 창립자 겸 CEO업데이트됨 
요약
2026년 9월 16일, 영국 회사 이사 3명이 City of London Magistrates’ Court에서 벌금형을 선고받았습니다. 이는 Companies House 신원 확인 위반에 대한 Insolvency Service의 첫 유죄 판결입니다.[1] 이 중 1명은 본인의 신원 확인을 마쳤지만, 신원 확인을 받지 않은 공동 이사 때문에 기소되었습니다.[1]
- 벌금은 £80에서 £307까지였으며, 별도로 소송비용과 피해자 부과금(victim surcharge)이 부과되었습니다.[1]
- 해당 위반 행위는 Companies Act 2006 제167M조에 규정되어 있습니다.[2]
- 2026년 6월 30일 기준으로 이사 선임 건의 55.33%에 대해 신원 확인이 완료되었습니다.[11]
Companies House 신원 확인은 2025년 11월 18일부터 새로 선임되는 영국 이사의 법적 의무입니다. 이미 재임 중인 이사에게는 경과 기간이 적용됩니다.[1] Insolvency Service는 이번에 이 위반 행위에 대한 첫 유죄 판결을 받아냈습니다. 2026년 9월 17일에는 Companies House와 함께 이를 발표했습니다.[1]
벌금은 £80에서 £307까지였습니다.[1] 이사회가 주목할 점은 누가 유죄 판결을 받았는가입니다. 신원 확인을 받지 않은 상태로 이사로 활동한 2명, 그리고 보도자료에 따르면 이를 막기 위한 합리적 조치를 취하지 않은, 신원 확인을 마친 이사 1명입니다.[1] 이미 재임 중인 이사에 대한 경과 기간은 2026년 11월 17일에 종료됩니다.[5][16]
사건 개요: Insolvency Service의 첫 신원 확인 유죄 판결
보도자료는 회사 2곳의 이사 3명에 관한 것입니다. 3명 모두 "9월 16일 수요일 City of London Magistrates’ Court에서 벌금형을 선고받았습니다".[1] 기소는 Insolvency Service가 맡았으며, 보도자료는 이를 "이 위반 행위에 대한 첫 유죄 판결"이라고 밝혔습니다.[1]
| 이사 | 회사 | 보도자료에 기재된 행위 | 벌금 | 소송비용 | 피해자 부과금 |
|---|---|---|---|---|---|
| 첫 번째 이사 | 첫 번째 회사 | 신원 확인을 받지 않은 상태로 이사로 활동함. 이사회 차원의 의사결정에 참여하고 회사 재무제표에 서명함. 2026년 9월 초 신원 확인 완료 | £166 | £85 | £66 |
| 공동 이사 | 첫 번째 회사 | 본인의 신원 확인은 마침. 보도자료에 따르면 첫 번째 이사가 신원 확인 없이 계속 활동하는 것을 막기 위한 합리적 조치를 취하지 않음 | £307 | £85 | £123 |
| 세 번째 이사 | 두 번째 회사 | 인증 없이 이사로 활동함. 회사 재무제표에 서명하고 제출함. 2026년 5월 28일경 인증 완료 | £80 | £85 | £32 |
출처: Insolvency Service 및 Companies House, 2026년 9월 17일.[1]
3명 모두 기한 내에 제출되지 않은 confirmation statement(회사 정보 연례 신고)와 관련해서도 유죄 판결을 받았습니다.[1]
참고
보도자료에는 조항 번호가 없습니다. 피고인들이 어떻게 답변했는지, 항소가 있었는지도 언급하지 않습니다.[1] 아래에서 제167M조와 연결한 것은 법령을 근거로 한 저희의 해석입니다. Baker McKenzie는 2명이 "제167M(1)조의 금지 규정을 위반하여" 유죄 판결을 받았고 "다른 이사 1명은 제167M(2)조의 금지 규정을 위반하여 행위한 것으로 유죄 판결을 받았다"고 썼습니다.[15] 이는 해당 로펌의 표현이며 법원 기록이 아닙니다.
근거 법률: Companies Act 2006 제167M조
제167M조는 Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023(ECCTA) 제43조에 의해 Companies Act 2006에 신설되었으며, 2025년 11월 18일 전면 시행되었습니다.[2] 이 조항에는 두 개의 별도 금지 규정이 있으며, 각각 형사 범죄에 해당합니다.
제167M조(1) 및 (2)Companies Act 2006
"개인은 신원이 확인되지 않은 한 회사의 이사로 활동해서는 안 된다(section 1110A 참조)." "회사는 개인의 신원이 확인되지 않은 한 그 개인이 이사로 활동하지 않도록 보장해야 한다(section 1110A 참조)."
| 조항 | 내용 | 범죄 주체 |
|---|---|---|
| s.167M(1) 및 (3) | 신원 미확인 상태의 개인이 이사로 활동하는 것을 금지 | 해당 개인[2] |
| s.167M(2) 및 (4) | 신원 미확인 개인이 이사로 활동하지 않도록 보장할 의무를 회사에 부과 | 회사 및 위반에 책임이 있는 모든 임원. 그림자 이사(shadow director)도 임원에 포함[2] |
| s.167M(5) | 약식 유죄판결 시 처벌 규정 | 잉글랜드 및 웨일스: 벌금. 스코틀랜드 또는 북아일랜드: 표준 척도 5등급 이하의 벌금 및 위반이 계속되는 경우 일별 벌금[2] |
제1121조에 따르면 "임원"에는 모든 이사, 관리자 또는 비서가 포함되며, 임원이 "위반을 승인 또는 허용하거나, 이에 가담하거나, 이를 방지하기 위한 모든 합리적인 조치를 취하지 않은 경우" 위반에 책임이 있는 임원이 됩니다.[4] 보도자료에 따르면 신원이 확인된 이사는 동료의 이사 활동을 "방지하기 위한 합리적인 조치를 취하지" 않았습니다.[1]
제167M조(6)은 위반이 "개인의 이사로서의 행위의 효력에 어떠한 영향도 미치지 않는다"고 덧붙입니다.[2]
"신원이 확인된"의 의미
2025년 3월 18일부터 시행된 제1110A조는 두 가지 경로만 허용합니다. 등기관이 개인의 신원을 확인하거나, Authorised Corporate Service Provider(ACSP)가 등기관에 확인 진술서를 제출하는 방식입니다.[3]
경로 1
Companies House에서 직접 확인
- GOV.UK One Login을 이용하며 무료
- 앱, 보안 질문 또는 참여 Post Office 지점을 통해 진행
- Companies House 개인 코드 발급으로 완료
제1110A조(1)(a)
경로 2
ACSP를 통한 확인
- Companies House에 등록된 회계사, 사무변호사(solicitor) 또는 기타 대리인
- 영국에서 자금세탁방지(AML) 감독을 받으며 수수료를 부과할 수 있음
- 등기관에 확인 진술서를 제출
Section 1110A(1)(b)
Companies House 신원 확인을 완료하는 방법은 이 두 가지뿐입니다.[3][7]
적용 대상
Companies House 안내에 따르면 대상은 이사 및 이에 준하는 자(members, general partners, managing officers), 영국에 등록된 해외 회사의 이사, 중요한 지배력을 가진 자(PSC), ACSP입니다.[7] 신원 확인을 마친 사람은 Companies House 개인 코드(personal code)를 받습니다. 여러 회사의 이사를 겸하는 사람은 회사마다 이 코드를 제출합니다.[7][8]
| 역할 | 요구 사항 | 시기 |
|---|---|---|
| 신규 이사 | 직무 수행 전에 신원 확인을 완료하고, 선임 신고 또는 설립 신고 시 개인 코드를 기재합니다 | 2025년 11월 18일부터[1][7] |
| 기존 재임 이사, 2025년 11월 18일 기준 confirmation statement 제출 기한 미도과 | 회사가 해당 이사에 대한 신원 확인 진술서(identity verification statement)를 제출합니다. 제167M조는 그 제출 후 또는 제출 기간 종료 후에만 적용됩니다 | 경과기간 중 다음 confirmation statement 제출 시[1][5] |
| 기존 재임 이사, 2025년 11월 18일 기준 confirmation statement 제출 기한 도과 | 동일한 진술서를 제출해야 합니다. 면제는 제출일 다음 날과 2025년 12월 2일 종료 시점 중 빠른 때에 종료되었습니다 | 2025년 12월 2일 종료 시까지[5] |
| 이사를 겸하는 기존 PSC | PSC로서 별도로 코드를 제출합니다 | confirmation statement 기준일 다음 날부터 14일 이내[8] |
| 이사가 아닌 기존 PSC | 코드를 제출합니다 | 출생월의 처음 14일 이내[8] |
| 2025년 11월 18일 이후 추가된 PSC | 코드를 제출합니다 | 명부에 처음 등재될 때 또는 14일 이내[8] |
| 신고 대행자, 법인 이사, 유한파트너십 | 아직 적용 대상 아님 | 신고 대행자: 빨라야 2027년 11월부터, 최소 6개월 전 사전 고지[9] |
공식 통계는 사람 수가 아니라 선임 건수를 집계합니다. 한 사람이 여러 역할을 맡을 수 있기 때문입니다.[11]
Companies House 관리 정보, 2026년 7월 30일 공표, 감사 전 수치.[11]
주의
이 수치에서 신원 확인을 마치지 않은 선임이라고 해서 곧바로 범죄가 되는 것은 아닙니다. 이미 재임 중인 이사의 경우 제167M조는 회사 자체의 confirmation statement를 기준으로 적용되기 시작합니다. 따라서 그 이사의 의무가 시작되기 전에는 선임이 미확인 상태일 수 있습니다.[5][11]
Companies House는 2026년 6월 11일 "약 400만 명의 개인이 신원을 확인하고 자신의 선임 정보를 연결했다"고 발표했습니다.[12]
타임라인: 법적 의무에서 첫 유죄 판결까지
- 2025년 3월 18일정의제1110A조 시행, ACSP 등록 서비스 도입.[3][13]
- 2025년 11월 18일의무 개시신원 확인 의무에 관한 제167M조 시행.[2]
- 2026년 9월 16일유죄 판결런던에서 이사 3명에게 벌금 부과.[1]
- 2026년 11월 17일경과 기간 종료12개월 경과 기간의 마지막 날.[5]
Companies House는 2025년 11월 18일이 "마감일이 아니다. 12개월 경과 기간의 시작을 의미한다"고 밝혔습니다.[9] 시행 규정인 Statutory Instrument(SI) 2025/1118의 regulation 4는 이 기간을 "2025년 11월 18일부터 시작하는 12개월의 기간"으로 정의합니다. 2025년 11월 18일에 회사의 confirmation statement 제출이 기한을 넘기지 않은 경우, 그 날짜 이전에 이사가 된 개인에게는 회사가 다음 confirmation statement를 제출한 날의 다음 날까지 제167M조가 적용되지 않습니다. 회사가 제출하지 않으면 제출 기간이 끝난 날의 다음 날까지 적용되지 않습니다. confirmation statement 제출이 이미 기한을 넘긴 경우, regulation 4(7)에 따라 면제는 회사가 그 이사의 신원 확인 진술서를 제출한 날의 다음 날과 2025년 12월 2일 종료 시점 중 이른 때에 끝났습니다.[5]
Companies House는 회사가 "모든 이사의 신원 확인이 끝나지 않으면 확인서를 제출할 수 없다"고 밝혔습니다.[7] 이와 별도로 제853L조는 검토 기간 종료 후 14일이 지나도 확인서를 제출하지 않으면 회사와 위반에 책임이 있는 모든 임원의 범죄로 규정합니다.[6] Companies House에 따르면 2026년 1월부터 3월까지 332개 회사의 이사 360명이 제출 관련 범죄로 유죄 판결을 받았습니다. 이 가운데 확인서 관련 범죄 유죄 판결은 157건이며, 벌금 총액은 £53,300입니다.[14]
컴플라이언스 팀이 지금 해야 할 일
- 모든 이사, 유한책임조합(LLP) 조합원, PSC의 목록을 만들고 각 회사의 confirmation statement 날짜를 함께 기록합니다.[7][8]
- 이미 재임 중인 이사는 각자의 경과 기한 전에 신원 확인을 마치고, confirmation statement 제출 기한 전에 개인 코드를 받아 둡니다.[1][5][7]
- 이사에게 제167M조가 적용되면 신원 확인이 끝날 때까지 그 이사가 재무제표에 서명하거나 의결에 참여하지 못하게 합니다. 이미 재임 중인 이사의 경우 그 시점은 확인서를 제출한 날 또는 제출 기간이 끝난 날의 다음 날입니다. 2025년 11월 18일에 확인서 제출이 이미 기한을 넘긴 경우에는 신원 확인 진술서를 제출한 날의 다음 날과 2025년 12월 2일 종료 시점 중 이른 때에 면제가 끝났습니다.[2][5]
- 이사회가 취한 조치를 기록합니다. 각 임원에 대한 판단 기준은 "모든 합리적인 조치"입니다.[4]
- 대리인을 이용하기 전에 공개된 ACSP 목록과 대조해 확인합니다.[17]
- 제167M조 적용 후에도 신원 확인을 마치지 않은 이사는 무효 서명이 아니라 온보딩 위험 신호로 다룹니다.[2]
1각 이사에게 제167M조가 적용되는 날짜 확인
신규 선임 이사: 직무 수행 전. 이미 재임 중인 이사: confirmation statement를 제출한 날 또는 제출 기간이 끝난 날의 다음 날. 2025년 11월 18일에 confirmation statement 제출 기한 경과: 신원 확인 진술서를 제출한 날의 다음 날과 2025년 12월 2일 종료 시점 중 이른 때.
그 날짜 전에 이사의 신원 확인이 끝났는가
개인 코드로 제출
이사 1명당 확인 진술서 1건.
그 날짜부터 해당 이사의 직무 수행 중단
그때까지 GOV.UK One Login 또는 ACSP를 통해 신원 확인.
2증빙 보관
받은 코드, 날짜, 서신, 이사회 조치.
신규 이사와 기존 이사의 기한은 다릅니다. SI 2025/1118 제4조에 규정되어 있습니다.[5]
영국 회사에 대한 실사에서 신원 확인 상태는 하나의 판단 요소입니다. Companies House는 신원 확인 상태가 등기부에 공개되며, 신원 미확인 선임 건을 별도로 표시할 계획이라고 밝혔습니다.[13] 신원 확인은 제재, 정치적 노출 또는 부정적 언론보도에 대해서는 아무것도 알려주지 않습니다.
아직 남은 쟁점: 2026년 10월 6일까지의 최신 동향
2026년 10월 5일까지 두 기관의 GOV.UK 게시 피드를 확인했습니다. 이 사건들에 대한 후속 발표나 두 번째 신원 확인 관련 기소는 찾지 못했습니다.
- 2026년 9월 29일: Insolvency Service는 이사의 위법행위와 관련해 "Companies House와의 긴밀한 협력"을 약속하는 5개년 전략을 발표했습니다.[18]
미해결 질문
이번 분석에서 검토한 발표 자료와 통계에는 기한이 지난 신원 미확인 선임 건의 수가 나와 있지 않습니다.[1][11]
Didit이 이사 및 회사 확인을 지원하는 방법
Didit은 Authorised Corporate Service Provider가 아니며 Companies House 신원 확인 경로도 아닙니다. 따라서 제167M조에 따른 이사 신원 확인을 할 수 없습니다.[3][7] Didit은 그와 인접한 업무, 즉 귀사가 거래하는 회사와 이사에 대해 수행하는 확인을 담당합니다. 이는 기업 확인, 즉 기업고객확인(KYB)을 통해 이루어집니다.
- 3단계(Lite, Shareholders, UBOs, 즉 실제소유자)의 회사 등기 데이터를 제공하며, 단계별 제공 여부는 국가마다 다릅니다.
- 각 소유자 또는 임원에 대해 연계된 신원 확인을 수행합니다. 신분증 인증을 통해 문서 촬영, 근거리 무선 통신(NFC) 칩 판독, 라이브니스 확인 및 얼굴 대조를 진행합니다.
- 회사와 관련 인물을 1,300+개의 제재, 정치적 주요인물(PEP) 및 감시 명단과 대조하는 AML 스크리닝을 건당 $0.20에 제공하며, 지속 모니터링은 1인당 연 $0.07입니다. 모든 가격은 가격 페이지에 있습니다.
Didit이 제공하는 것
- 회사, 임원 및 소유자에 대한 등기 데이터
- 해당 인물에 대한 신원 확인 및 스크리닝
- 모든 확인의 증빙 자료
귀사의 몫으로 남는 것
- 각 이사가 Companies House에서 직접 받는 신원 확인
- 신원 미확인 이사의 직무 수행을 막아야 하는 이사회의 의무
- 온보딩 결정과 그에 따른 책임
핵심 요약
- Insolvency Service의 첫 신원 확인 관련 유죄 판결에서 2026년 9월 16일 이사 3명에게 벌금이 부과되었습니다.[1]
- 그중 1명은 본인이 신원 확인을 마친 상태였습니다. 제167M조와 제1121(3)조에 따르면, 위반을 막기 위한 모든 합리적 조치를 취하지 않은 임원은 위반 책임이 있는 임원으로 봅니다. 다만 해당 이사의 행위는 유효합니다.[2][4]
- 이미 재임 중인 이사에 대한 경과 기간은 2026년 11월 17일에 끝납니다.[5]
- Didit은 Companies House를 위해 이사의 신원 확인을 하지 않습니다. 귀사가 거래하는 회사와 인물을 확인합니다.
자주 묻는 질문
Insolvency Service의 첫 신원 확인 관련 유죄 판결은 무엇이었나요?
2026년 9월 16일 City of London Magistrates’ Court에서 두 회사의 이사 3명에게 벌금형이 선고되었습니다. 기소는 Insolvency Service가 맡았으며, Insolvency Service는 이를 해당 범죄에 대한 첫 유죄판결이라고 밝혔습니다. 벌금은 £166, £307, £80였고, 각각 소송비용 £85와 피해자 부과금(victim surcharge) £66, £123, £32가 함께 부과되었습니다.[1]
다른 이사가 신원 확인을 하지 않은 경우, 신원 확인을 마친 이사도 기소될 수 있습니까?
그렇습니다. 제167M(2)조는 신원 확인을 하지 않은 개인이 이사로 활동하지 않도록 회사가 보장할 것을 요구합니다. 이 범죄는 회사와 의무 불이행 상태에 있는 모든 임원(officer in default)이 저지르는 것으로 봅니다. 여기에는 이를 막기 위한 합리적인 조치를 모두 취하지 않은 임원도 포함됩니다. 벌금형을 받은 이사 3명 중 1명은 본인의 신원 확인을 마친 상태였습니다.[2][4][1]
신원 확인을 하지 않은 이사로 활동하면 어떤 처벌을 받습니까?
England and Wales에서 약식 유죄판결을 받으면 벌금형에 처해집니다. Scotland 또는 Northern Ireland에서는 표준 척도 5등급 이하의 벌금에 처해지며, 위반이 계속되면 일별 벌금이 부과됩니다. Companies House도 과징금을 부과할 수 있습니다.[2][10]
신원 확인을 하지 않은 이사의 결정은 여전히 유효합니까?
그렇습니다. 제167M조(6)은 해당 조항에 규정된 범죄만이 유일한 결과이며, 위반이 있더라도 그 개인이 이사로서 한 행위의 효력에는 영향이 없다고 규정합니다.[2]
이미 재임 중인 이사는 언제까지 신원 확인을 해야 합니까?
회사는 2025년 11월 18일부터 시작되는 12개월 동안 다음 confirmation statement를 제출할 때 해당 이사의 신원 확인 진술서(identity verification statement)를 함께 제출해야 합니다. 2025년 11월 18일 기준으로 그 confirmation statement의 제출 기한이 지나지 않았다면, 제167M조는 제출일 다음 날부터 적용되며, 아무것도 제출하지 않은 경우에는 제출 기간이 끝난 다음 날부터 적용됩니다. 이미 제출 기한이 지난 경우에는 신원 확인 진술서를 제출한 다음 날과 2025년 12월 2일 종료 시점 중 더 이른 시점에 면제가 종료되었습니다.[5]
이사는 Companies House를 위한 신원 확인을 어떻게 합니까?
방법은 두 가지입니다. Companies House 서비스는 GOV.UK One Login을 사용하며 무료입니다. 다른 방법은 Authorised Corporate Service Provider를 이용하는 것으로, 수수료가 부과될 수 있습니다. 이후 이사는 Companies House 개인 코드를 받습니다.[7]
지금까지 신원 확인을 마친 이사 선임 건수는 얼마나 됩니까?
2026년 6월 30일 기준으로 4,710,086건의 이사 선임이 신원 확인을 마쳤으며, 이는 전체 이사 선임의 55.33%입니다. 이 통계는 사람이 아니라 선임 건수를 집계하므로, 실제 이사가 몇 명인지는 알 수 없습니다. 이와 별도로 Companies House는 2026년 6월 11일에 약 400만 명의 개인이 신원 확인을 마치고 자신의 선임 정보를 연결했다고 밝혔습니다.[11][12]
Didit이 Companies House를 위한 이사 신원 확인을 할 수 있습니까?
아닙니다. Didit은 Authorised Corporate Service Provider가 아니며, Companies House 신원 확인 경로도 아닙니다. Didit은 기업이 거래하는 회사와 이사에 대해 수행하는 점검, 즉 등기 데이터 조회, 신원 확인, 자금세탁방지(AML) 스크리닝을 제공합니다.
출처
- Directors warned to verify identities with Companies House following first Insolvency Service prosecutions, The Insolvency Service 및 Companies House, 2026년 9월 17일.
- Companies Act 2006, section 167M, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, section 1110A, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, section 1121, legislation.gov.uk.
- The Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 (Commencement No. 6 and Transitional Provisions) Regulations 2025, regulation 4, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, section 853L, legislation.gov.uk.
- Verifying your identity for Companies House, Companies House, 최종 업데이트 2026년 6월 1일.
- When you need to verify your identity for Companies House, Companies House, 최종 업데이트 2026년 7월 30일.
- Identity verification, Changes to UK company law, Companies House, 2026년 10월 6일 열람.
- Companies House approach to non-compliance with mandatory identity verification, Companies House, 2025년 12월 5일 업데이트.
- Companies House management information: identity verification April to June 2026, Companies House, 2026년 7월 30일.
- Progress made in cleaning up Companies House register as further steps taken to tackle economic crime, Companies House, 2026년 6월 11일.
- Third report on the implementation and operation of Parts 1 to 3 of the Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, 2026년 3월 31일까지의 기간.
- Directors disqualified for a total of 70 years following Companies House prosecutions, Companies House, 2026년 8월 6일.
- United Kingdom: First Director Prosecutions Under UK ID Regime, Baker McKenzie, 2026년 10월.
- Companies House reform: first prosecutions for ID verification offences as one-year anniversary approaches, Mishcon de Reya, 2026년 9월 25일.
- List of Authorised Corporate Service Providers (ACSPs), Companies House, 최종 업데이트 2026년 10월 2일.
- Earlier action, faster recovery, tougher on fraud: Insolvency Service launches strategy to strengthen confidence and growth, The Insolvency Service, 2026년 9월 29일.
이사 신원 확인 의무는 이제 형사 법원에서 집행되고 있습니다. 보도자료에 따르면 여기에는 신원 확인을 마친 이사가 확인을 마치지 않은 동료 이사의 업무 수행을 막기 위한 합리적인 조치를 취하지 않은 사건도 포함됩니다.[1] 귀사가 영국 회사를 온보딩한다면 등기부에 나타난 정보와 자체 확인 절차를 함께 활용하세요. Didit의 사업자 확인을 이용할 수 있습니다.