스위스의 제재 스크리닝: SECO 목록과 EU, UN, OFAC 목록 비교
스위스에서 제재 스크리닝을 운영하는 방법: SECO, EU, UN, OFAC 목록 비교, 50% 소유 기준, 이름 매칭, 오탐, 모니터링, 실제 일치 시 대응 방법.
한눈에 보기
스위스의 제재 스크리닝은 SECO 목록에서 시작합니다. 스위스 제재는 스위스 내 모든 자에게 구속력이 있고, UN 지정은 자동으로 적용되며, EU 조치는 연방평의회가 이를 전부, 일부 채택하거나 채택하지 않기로 결정한 경우에만 그 범위에서 적용됩니다.[4][5][3]
- EU 및 OFAC 목록은 스위스에서 직접적인 법적 효력이 없습니다. 그러나 FINMA는 금융기관이 미국 2차 제재를 포함한 외국 제재 리스크도 관리할 것을 요구합니다.[4][16]
- 스위스 자산동결 목록에서 실제 일치(true hit)가 나오면 지체 없이 동결하고 SECO에 보고해야 합니다. Anti-Money Laundering Act에 따른 MROS 보고는 별도의 판단 기준입니다.[2][14]
- Didit은 SECO 목록을 스크리닝하나요? 그렇습니다. Didit의 워치리스트 데이터베이스에는 1,300개 이상의 목록 가운데 두 SECO 목록, 즉 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations"와 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"가 포함되어 있으며, 온보딩 시점과 지속 모니터링 모두에 적용됩니다.
스위스의 제재 스크리닝은 단순해 보입니다. 고객을 스위스 제재 목록과 대조하면 됩니다. 실무에서 스위스 기업은 네 가지 목록 계열(SECO, UN, EU, 미국 Office of Foreign Assets Control(OFAC))을 다루며, 각각 적용 범위, 시점, 소유 규칙이 다릅니다. 위반은 그 틈에서 발생합니다.
이 가이드는 스크리닝을 실제로 운영하는 팀을 위한 것입니다. 네 가지 목록 계열, 50% 기준, 이름 매칭, 오탐(false positive)과 실제 일치(true hit)를 조항 번호와 함께 다룹니다. 목록 자체는 SECO 제재 목록 가이드에서, 더 넓은 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 규정은 스위스 AML 및 KYC 요건에서 다룹니다.
네, Didit은 SECO 목록을 스크리닝합니다
Didit은 매일 업데이트되는 1,300개 이상의 목록 가운데 두 SECO 제재 목록과 UN, EU, OFAC, 영국 목록을 대상으로 개인과 기업을 스크리닝합니다. 무료로 시작하거나 문의하기.
스위스 기업이 다루는 네 가지 목록 계열
Embargo Act(독일어 Embargogesetz EmbG, 프랑스어 loi sur les embargos LEmb, SR 946.231)는 스위스 제재의 법적 근거입니다. 이 법은 연방이 세 가지 출처에서 채택된 제재만 집행할 수 있도록 합니다.[1]
제1조(1)Embargo Act, SR 946.231
"연방은 국제연합, 유럽안보협력기구 또는 스위스의 가장 중요한 교역 상대국이 채택한 제재로서 국제법, 특히 인권 존중의 준수에 기여하는 제재를 집행하기 위하여 강제 조치를 제정할 수 있다."
출처: Fedlex, Embargogesetz, 2023년 7월 1일 버전[1] (독일어 원문을 당사가 번역)
SECO(State Secretariat for Economic Affairs)는 "가장 중요한 교역 상대국"을 실무상 EU로 해석하며, 스위스에는 독자적인 자율 제재를 위한 법적 근거가 없습니다.[4] 연방평의회는 각 제재 체제를 시행령으로 제정합니다. 현재 28개가 있으며, 모두 UN 또는 EU 조치에 기반합니다.[1][4]
| 목록 계열 | 발행 주체 | 스위스 내 법적 효력 | 형식 |
|---|---|---|---|
| SECO (스위스 제재 목록) | 연방평의회 시행령, 부속서는 Federal Department of Economic Affairs(EAER)가 업데이트, SECO가 공표[1] | 스위스 내 개인 및 기업에 구속력 있음[5] | SESAM 검색, XSD가 포함된 통합 XML 목록, Excel 내보내기[6] |
| UN 안전보장이사회 통합 목록 | UN 안전보장이사회 및 산하 위원회[23] | UN 회원국으로서 스위스에 구속력 있음. UN 지정은 자동으로 수용됨[5][3] | XML, HTML, PDF[23] |
| EU 통합 금융제재 목록 | EU 이사회. 목록은 European Commission이 관리[22] | 직접 적용되는 것은 없음. 연방평의회가 조치를 채택하면 적용됨[4] | XML, CSV, PDF[22] |
| OFAC SDN 및 non-SDN 목록 | US Treasury[24] | 직접 적용되는 것은 없음[4] | XML을 포함한 기계 판독 가능 파일[29] |
스위스 제재는 스위스 내 개인과 기업에 적용됩니다. 독립적인 해외 자회사와 해외 거주 스위스 시민은 일반적으로 적용 대상이 아닙니다.[4] SECO는 변경 사항 추적을 포함한 준수 책임을 기업에 둡니다.[4] 스위스 시장 페이지에서 Didit이 스위스 고객에 대해 확인하는 항목을 볼 수 있습니다.
스위스가 UN 및 EU 제재를 수용하는 방식
두 경로는 속도가 다릅니다. UN 지정은 즉시 적용됩니다. ISIL (Da'esh) 및 Al-Qaida 시행령은 UN 목록이 "자동으로 채택된다"고 규정하며(제8(1)조), SECO는 UN 목록 변경이 스위스에서 즉시 법적 효력을 갖는다고 밝힙니다.[3][5] EU 조치는 결정이 필요합니다. "Embargo Act에 따라 EU 제재의 (전부 또는 일부) 채택은 항상 연방평의회가 결정해야 한다. 따라서 스위스는 시차를 두고 EU를 따른다."[4]
- 2025년 7월 18일EU 제18차 패키지스위스 지정 2025년 8월 12일, 기타 조치 2025년 10월 29일.[12]
- 2025년 10월 23일EU 제19차 패키지스위스 지정 2025년 12월 12일, 기타 조치 2026년 2월 25일.[11]
- 2026년 4월 23일EU 제20차 패키지스위스 지정 2026년 5월 22일(115명), 기타 조치 2026년 8월 19일.[9][10]
- 2026년 7월 23일EU 제21차 패키지2026년 10월 22일 기준 스위스의 수용 발표 없음.[13][5]
지정은 몇 주 안에, 나머지는 몇 달 뒤에 적용됩니다.
스위스는 의도적으로 EU와 다르게 가기도 합니다. 2026년 5월 스위스는 EU 제20차 패키지의 제3국 기업 7곳을 지정하지 않았습니다.[10] 2025년 10월에는 중국 지방은행 2곳에 대한 EU 거래 금지를 적용하지 않았고, 제12차 패키지의 특정 자금 이체 보고 의무를 삭제했습니다.[12]
주의
SECO 목록만으로 스크리닝하면 EU에서는 동결되었지만 스위스에서는 동결되지 않은 기간이 몇 주, 스위스가 따르지 않는 경우에는 그보다 길게 생깁니다. EU 목록도 스크리닝할지, EU에만 있는 히트를 어떻게 처리할지 정하십시오.
스위스 기업에 EU 또는 OFAC 목록도 필요한 경우
SECO는 제3국 제재가 "원칙적으로 스위스에서 직접적인 효력이 없다"고 밝힙니다.[4] 그래도 세 가지 요인으로 이 목록들이 적용 범위에 들어옵니다.
- 자체 노출. EU 러시아 자산 동결은 위치와 관계없이 EU 국민과 EU 설립 법인, 그리고 "전부 또는 일부가 EU 역내에서 이루어지는 모든 사업"에 적용됩니다(제17조, Regulation (EU) No 269/2014).[20] OFAC는 "위치와 관계없이 모든 미국 시민과 영주권자"를 구속하며, 비미국인은 미국 제재 위반을 유발해서는 안 됩니다.[25]
- 미국 달러 결제. OFAC는 비미국인의 위반 다수가 미국 금융기관으로 또는 미국 금융기관을 통해 결제를 처리하면서 발생했으며, 그 결제는 "거의 모두 미국 달러로 표시되었다"고 지적합니다.[26]
- FINMA. Swiss Financial Market Supervisory Authority는 "국내외 제재를 다루는 절차"를 요구하며, 미국 2차 제재를 포함해 러시아, 이란, 북한 제재 리스크를 매우 높음으로 평가합니다.[16]
| 귀사의 상황 | 스크리닝할 목록 |
|---|---|
| 스위스 내 모든 기업 | UN 지정을 반영하는 SECO[5][3] |
| FINMA의 감독을 받는 스위스 금융기관 | SECO, 그리고 EU 또는 OFAC 등 귀사의 노출에 따라 필요한 해외 목록[16] |
| EU 법인, EU 국적 직원 또는 일부가 EU에서 이루어지는 사업 | SECO 및 EU 목록[20] |
| 미국 달러 결제, 미국인 또는 미국 환거래 은행 | SECO 및 OFAC SDN·non-SDN 목록[25][26] |
소유와 지배: 스위스식 표현의 50% 규칙
스위스 시행령은 제재 대상자 명의로 보유된 자산뿐 아니라 제재 대상자가 소유하거나 지배하는 자산도 동결합니다. 우크라이나 시행령(SR 946.231.176.72) 제15조(1)은 부속서 8에 등재된 자, 그들을 대리하는 자, 그리고 이들 중 누구든 "소유하거나 지배하는" 회사가 "소유하거나 지배하는" 자금과 경제적 자원을 동결합니다.[2] 자금에는 암호자산이 명시적으로 포함됩니다.[2]
시행령에는 비율이 정해져 있지 않습니다. 50% 기준은 SECO의 해석 지침(2026년 6월 30일)에서 나옵니다. 어떤 자가 "직접 또는 간접으로 50% 이상을 보유"하면 소유가 인정되며, 여러 제재 대상자의 지분은 합산합니다. 이 지침은 법적 구속력이 없습니다.[8] 지배 여부는 이사회 과반 임명권 등 8가지 기준으로 판단하며, 그중 하나만 충족해도 지배가 추정됩니다.[8]
- Alpenhandel AG잠재 고객
- 30%Person ASECO 등재
- 25%Holding BSECO 등재
- 45%Investor C미등재
- 30%
예시
등재된 소유자 중 단독으로 50%에 이르는 자는 없지만, 30%와 25%를 합하면 55%입니다. SECO의 합산 해석에 따르면 Alpenhandel AG는 제재 대상자가 소유한 회사로 보며, 어떤 목록에도 이름이 없더라도 자산이 동결됩니다.[8]
EU와 미국은 서로 다른 문서로 같은 기준에 도달합니다. 규정이 아닌 지침인 EU 이사회의 2024년 7월 3일 EU Best Practices는 "재산권의 50% 이상"을 합산 기준으로 쓰고 지배 기준을 더합니다.[21] OFAC의 50 Percent Rule은 "하나 이상의 차단 대상자가 합산하여 직접 또는 간접으로 50% 이상" 소유한 모든 법인을 차단합니다.[24]
주의
SECO는 자체 검색 엔진을 "보조 도구에 불과하다"고 설명합니다. 이 엔진은 "직접 제재 대상인 개인, 회사, 단체에 관한 결과만 표시하며, 소유 또는 지배 관계 가능성에 관한 정보는 제공하지 않습니다."[6] 이름 검색만으로는 50% 규칙을 다룰 수 없습니다. 법인 고객 확인(KYB) 절차에서 얻는 소유 구조 정보가 필요합니다.
스위스에서 제재 스크리닝이 실무에서 작동하는 방식
작업의 대부분은 이름 대조입니다. SECO의 자체 SESAM 검색은 퍼지 검색으로, "Gaddhafi, Khadafi, Qadhafi"를 한 이름의 변형으로 처리하지만 "Davis와 David"는 다른 이름으로 봅니다.[7] EU는 "신원 오인"을 막기 위해 원어 표기 이름과 국제민간항공기구(ICAO) 음역, 별칭, 생년월일을 함께 요구합니다.[21]
| 대조 문제 | 대응 방법 |
|---|---|
| 철자와 음역 | 정확한 문자열이 아닌 퍼지 매칭을 사용하고, 알려진 변형으로 테스트하십시오 |
| 별칭 | 목록에 있는 모든 별칭으로 스크리닝하십시오. UN 목록은 별칭을 품질별로 구분합니다[23] |
| 흔한 이름 | 생년월일, 국적, 신분증 번호를 보조 식별자로 사용하십시오[27] |
오탐은 흔한 일입니다. OFAC는 "스크리닝으로 찾아낸 잠재적 일치 중 상당수는 오탐"이라고 하며, 유효한 일치로 보려면 여러 정보가 맞아야 한다고 설명합니다. 예를 들어 개인은 이름과 생년월일, 법인은 조직명과 소재지입니다.[27] OFAC는 또한 스크리닝 소프트웨어 사용이 법적 의무는 아니지만 "중요한 것은 분석이 끝나기 전에 거래를 체결하지 않는 것"이라고 말합니다.[28]
1온보딩 시 스크리닝
개인 또는 회사, 그 소유자와 임원을 위험 분석에서 정한 목록과 대조합니다.
일치 점수가 기준값에 도달함
해제 및 기록
목록 버전과 결과를 보관합니다.
분석가 검토
생년월일, 국적, 신원 번호, 주소를 등재 정보와 비교합니다.
2두 번째 검토자 확인
일치 건을 해소하거나 확정하기 전에 4안 원칙(four-eyes)에 따라 승인합니다.
3결정 및 기록
오탐인지, 아니면 실제 일치로 보고 동결 절차를 진행할지 결정합니다.
온보딩 스크리닝과 지속 모니터링
SECO 목록은 자주 바뀝니다. 2026년 9월 29일부터 10월 20일 사이에 SECO 피드에는 네 차례 변경이 있었습니다. 9월 29일, 10월 7일, 10월 16일의 UN 관련 변경과 10월 19일 및 20일에 게시된 부속서 변경입니다.[5] SECO는 통합 목록 변경에 관한 이메일 뉴스 서비스를 구독할 것을 권고합니다.[5]
거래관계 개시 전
온보딩 스크리닝
- 고객, 소유자, 임원
- 현행 목록 버전과 대조
- 서비스 개시 전 결정 기록
거래관계가 유지되는 동안
지속 모니터링
- 목록이 바뀔 때마다 고객 전체 재검토
- 고객 정보가 바뀌면 해당 고객 재검토
- 알림은 신규 일치 건과 동일하게 검토
러시아 제재 체계에서는 등재 전 2주 동안의 거래도 보고 대상입니다. 거래 기록을 날짜별로 검색할 수 있게 보관하십시오.[2]
실제 일치 시 조치: 동결, SECO 보고, MROS 확인
제16조(1)우크라이나 시행령, SR 946.231.176.72
"제15조 제1항에 따른 동결 대상으로 간주되어야 하는 자금을 보유하거나 관리하는 자 또는 그러한 자금이나 경제적 자원을 알고 있는 자와 단체는 이를 지체 없이 SECO에 보고해야 한다."
출처: Fedlex, 우크라이나 시행령, 2026년 9월 21일 버전[2] (독일어 원문을 당사가 번역)
보고서에는 수익자, 동결 자산의 성격과 가치, 그리고 입금의 경우 송금인을 기재합니다(제16조(2)). UN 기반 ISIL 및 Al-Qaida 시행령은 수익자와 자산의 성격 및 가치를 기재한 보고를 요구합니다.[2][3] 이러한 의무는 스위스 동결 조치에서 발생합니다. EU 단독 또는 OFAC 단독 일치는 스위스 동결을 발생시키지 않습니다. 귀사에 적용되는 EU 또는 미국의 차단, 거절, 보고 의무를 확인한 다음 자체 정책을 확인하십시오.[4][27] SECO의 해석 지침은 이미 동결 보고된 자산을 해제하기 전에 보유자가 사유를 제시하여 SECO와 협의할 것도 요구합니다.[8]
1일치 여부와 제재 체계 확인
스위스 동결 대상인 등재자 또는 그가 소유하거나 지배하는 단체인지 확인합니다.
2동결 및 중단
자산을 사용하지 않고 자금도 제공하지 않습니다.[2]
3지체 없이 SECO에 보고
수익자, 자산의 성격과 가액, 입금 거래의 송금인.[2]
AMLA 제9조의 보고 요건에 해당하는 경우
자금세탁, 범죄수익, 범죄조직 또는 테러조직, 테러자금조달에 대한 의심, 또는 제22a조 목록과의 일치.[14]
MROS에 보고
금융중개기관은 AMLA 제9조에 따라 goAML을 통해 보고합니다.[14][15]
SECO 보고만 진행
MROS 보고가 필요하지 않았던 이유를 기록합니다.
제재 관련 보고는 SECO가 처리하고, 의심거래 보고는 Money Laundering Reporting Office Switzerland(MROS)가 처리합니다.
fedpol 소속인 MROS는 goAML을 통해서만 보고를 접수합니다.[15] 금융중개기관은 자금세탁, 테러자금조달 또는 범죄조직에 대해 알게 되거나 합리적으로 의심하는 경우, 또는 고객이 Anti-Money Laundering Act(AMLA, 독일어로 GwG, 프랑스어로 LBA, SR 955.0) 제22a조에 따라 전달된 테러 목록과 일치하는 경우 지체 없이 MROS에 보고합니다.[14] 이후 제10a조는 고객이나 제3자에게 이를 알리는 것을 금지합니다.[14] 저희가 확인한 제재 시행령에는 이에 상응하는 조항이 없으므로, 동결 후 고객과의 소통에 대해서는 법률 자문을 받으십시오.[2]
Didit으로 SECO 명단 스크리닝
예. Didit은 온보딩 시점과 매일 재스크리닝에서 두 SECO 목록을 모두 대상으로 스크리닝하며, 모든 일치 건에는 분석 담당자를 위한 목록명, 기관, 프로그램 정보가 포함됩니다. 동결과 보고는 귀사의 몫으로 남습니다. AML 스크리닝 보기.
FINMA의 요구 사항과 위반 시 대가
FINMA는 제재 당국이 아닙니다. SECO는 "제재가 집행되는지 점검할 책임이 있으며", FINMA는 기관이 모든 위험을 관리하도록 요구하는 조직 규정을 감독하면서 "여기에는 제재 대응도 포함됩니다."라고 밝힙니다.[17] 2026년 10월 1일부터는 AMLA 제8조 자체가 금융중개기관에 Embargo Act에 따른 강제조치 위반을 방지하는 데 필요한 조직적 조치를 취하도록 요구합니다.[14]
FINMA는 2026년 5월 FINMA Anti-Money Laundering Ordinance(AMLO-FINMA)에 관한 의견수렴에서, 설명 보고서를 통해 연방평의회의 교서를 인용합니다. 해당 조치에는 위험 분석, 내부 지침, 그리고 규모와 활동에 따라 거래관계와 거래의 송금인 및 수취인을 스크리닝하는 IT 기반 시스템이 포함됩니다. FINMA는 감독 대상 기관이 이미 현재도 이를 수행해야 한다고 덧붙입니다.[18] FINMA는 실패 사례도 보여주었습니다. MBaer Merchant Bank AG의 인가를 취소하면서 "이로써 해당 은행은 고객이 공식 자산 동결을 회피할 수 있게 했다."라고 판단했습니다.[19]
| 위반 | Embargo Act에 따른 처벌 |
|---|---|
| 제재 시행령의 고의적 위반(제9조) | 1년 이하의 자유형 또는 벌금형, 중대한 경우 5년 이하[1] |
| 과실에 의한 위반(제9(3)조) | CHF 100,000 이하의 벌금[1] |
| 보고 의무 위반 등 경범죄(제10조) | CHF 100,000 이하의 벌금, 과실인 경우 CHF 40,000 이하[1][2] |
증빙과 감사 추적: 체크리스트
AMLA 기록은 자격을 갖춘 제3자가 신뢰할 수 있는 판단을 내릴 수 있도록 작성되어야 하며 최소 10년간 보관됩니다.[14] 무엇을 스크리닝했는지, 어떤 목록 버전을 기준으로 했는지, 누가 결정했는지를 보여주십시오.
- 제재 위험 분석에 스크리닝 대상 목록과 그 이유를 기록합니다.
- 온보딩 전에 고객, 소유자, 임원 및 거래상대방을 스크리닝합니다.
- 소유 및 지배 구조를 파악하고 합산 50% 기준을 적용합니다.[8]
- SECO 뉴스 서비스를 구독하고, 목록이 바뀔 때마다 고객 데이터베이스 전체를 재심사합니다.[5]
- 매칭 임계값을 문서로 정하고, 철자가 다른 이름으로 테스트합니다.
- 매칭 건을 해제하거나 확정하기 전에 두 번째 검토자의 확인을 요구합니다.
- 실제 일치 건은 지체 없이 동결하고 SECO에 보고합니다.[2]
- MROS 신고 대상인지 별도로 확인합니다. 신고 후에는 절대 정보를 누설하지 않습니다.[14]
- AMLA 기록은 최소 10년간 보관하고, 그 밖의 심사 기록에는 서면으로 보관 기간을 정합니다.[14]
- 스위스가 아직 채택하지 않은 EU 제재 패키지를 추적합니다.[4]
Didit이 스위스 제재 심사를 돕는 방법
Didit의 AML 심사는 매일 업데이트되는 1,300개 이상의 제재, 정치적 주요인물(PEP) 및 감시 목록 데이터베이스를 다룹니다. 여기에는 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations"와 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"가 포함되며, UN 안전보장이사회 통합 목록, EU 통합 금융제재 목록, OFAC 목록, UK Sanctions List, 스위스 의회 PEP 출처(National Assembly of Switzerland, Federal Assembly)도 함께 포함됩니다.
- 이름, 생년월일, 국적 기준 퍼지 매칭을 수행하고, 직접 설정한 임계값에 따라 매칭 점수와 위험 점수를 제공합니다.
- 분석가가 매칭을 확정하거나 오탐으로 표시하며, 4안 원칙(four-eyes) 승인을 적용합니다.
- 승인된 사용자를 매일 재심사하고, 지속 모니터링이 켜져 있으면 기업도 재심사합니다. 웹훅 알림과 모든 실행 이력을 제공합니다.
- 기업 인증에서 기업, 소유자, 임원을 심사합니다. 이용 가능한 등급에서는 Didit 문서에 명시된 출처인 Zefix를 통해 스위스 등기부를 조회합니다.
- 스위스 신분증 지원, 여권과 체류허가증의 칩 판독, 독일어·프랑스어·이탈리아어 화면을 제공합니다.
스위스 당국은 심사 솔루션 업체를 승인하거나 인증하지 않습니다. 도구는 프로그램의 일부일 뿐입니다. 위험 분석, 목록 선택, 결정, 보고에 대한 책임은 귀사에 남습니다. 비용은 요금을 참조하세요.
Didit이 제공하는 것
- 두 SECO 목록을 포함한 1,300개 이상의 목록 대상 심사
- 매일 재심사 및 알림
- 모든 실행의 증빙
귀사에 남는 책임
- 위험 분석과 목록 선택
- 동결 조치 및 SECO와 MROS에 대한 보고
- 모든 고객 관련 결정
SECO, UN, EU, OFAC를 한 번의 호출로 심사
Didit은 온보딩과 매일 재심사에서 두 SECO 목록을 모두 대상으로 심사하며, 내보낼 수 있는 심사 이력을 제공합니다.
핵심 요약
- SECO 목록은 스위스 내 모든 사람을 구속합니다. UN 지정은 자동으로 적용되지만, EU 조치는 연방평의회 결정 이후에만 적용되며 몇 달 늦어지는 경우가 많습니다.
- EU 및 OFAC 목록은 스위스에서 직접적 효력이 없지만, 노출 위험과 FINMA의 요구 수준 때문에 이를 요구하는 경우가 많습니다.
- 50% 소유 기준은 구속력 없는 SECO 지침에서 나오며, 지분은 합산됩니다. 이름 확인만으로는 이를 충족하지 못합니다.
- 스위스 동결 목록에 실제로 해당하면 지체 없이 동결하고 SECO에 신고해야 합니다. MROS 신고는 별도의 기준으로 판단합니다.
자주 묻는 질문
Didit은 SECO 제재 목록을 대상으로 스크리닝하나요?
네. Didit의 감시 목록 데이터베이스에는 SECO의 두 목록, 즉 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations"와 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"가 매일 업데이트되는 1,300개 이상의 목록과 함께 포함되어 있으며, 온보딩 시점과 매일 실시하는 재스크리닝에 적용됩니다. 스크리닝 프로그램에 대한 책임은 귀사에 있습니다.
SECO 제재 목록이란 무엇인가요?
스위스 제재 대상인 개인, 회사 및 단체의 스위스 목록입니다. Embargo Act(SR 946.231)에 근거한 연방평의회(Federal Council) 시행령으로 정해지며, SECO가 SESAM 검색과 통합 XML 목록을 통해 공표합니다.[1][6]
스위스는 EU 제재를 따르나요?
자동으로 따르지는 않습니다. 연방평의회가 EU 제재를 전부 채택할지, 일부만 채택할지, 채택하지 않을지를 사안별로 결정하므로 스위스 조치는 시차를 두고 뒤따릅니다.[4] UN 지정은 자동으로 적용됩니다.[3][5]
스위스 회사는 OFAC 목록으로 스크리닝해야 하나요?
스위스 법은 이를 요구하지 않습니다. 제3국 제재는 스위스에서 직접적인 효력이 없습니다.[4] 다만 미국인, 미국 달러 결제, 그리고 해외 리스크에 대한 FINMA의 요구 때문에 실제로는 필요한 경우가 많습니다.[25][26][16]
SECO 목록은 얼마나 자주 업데이트되나요?
조치가 변경될 때마다 업데이트됩니다. UN 목록 변경은 스위스에서 즉시 적용되며, 2026년 10월 한 달에만 SECO 피드에 여러 건의 변경이 게시되었습니다.[5]
스위스에서도 50% 소유 규칙이 적용되나요?
실무상 그렇습니다. 시행령은 지정된 자가 소유하거나 지배하는 자산을 동결하며, SECO의 구속력 없는 해석 지침은 소유를 50% 이상으로 보고 제재 대상 소유자들의 지분을 합산합니다.[2][8] SECO 검색은 소유 관계를 보여주지 않으므로 자체 소유 데이터가 필요합니다.[6]
제재 대상 일치 건을 SECO에 신고해야 하나요?
해당 일치 건이 스위스 동결 대상에 해당하면 신고해야 합니다. 우크라이나 시행령 제16조와 UN 기반 ISIL 및 Al-Qaida 시행령에 따라, 동결 대상으로 간주되어야 하는 자금을 보유하거나 관리하는 자는 수익자와 자산의 성격 및 가치를 포함하여 지체 없이 SECO에 신고해야 합니다.[2][3] 각 제재 체계의 시행령을 확인하십시오.
제재 대상 일치 건은 MROS 신고 대상이기도 한가요?
Anti-Money Laundering Act 제9조의 요건이 충족되는 경우에만 해당합니다. 즉 자금세탁, 범죄수익, 범죄조직 또는 테러조직, 테러자금조달에 대해 알고 있거나 합리적인 의심이 있는 경우, 또는 제22a조에 따라 전달된 테러리스트 목록과 일치하는 경우입니다.[14] SECO 신고와 별도로 판단하십시오.
FINMA가 스위스의 제재 당국인가요?
아닙니다. 제재 집행은 SECO가 담당하고, FINMA는 금융기관이 제재를 포함한 리스크를 어떻게 관리하는지 감독합니다.[17]
스위스 제재를 위반하면 어떤 처벌을 받나요?
고의 위반은 1년 이하의 자유형 또는 벌금형, 중대한 경우 5년 이하의 자유형에 처해집니다. 과실이나 신고 누락 같은 경범죄에는 최대 CHF 100,000의 벌금이 부과됩니다.[1]
출처
- Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, 2023년 7월 1일 기준 버전, 제1조, 제2조, 제9조, 제10조 및 제14조.
- Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, 2026년 9월 21일 기준 버전, 제1조, 제15조 및 제16조.
- Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 2025년 3월 21일, 2025년 5월 15일 시행, 동결, 신고 및 제8조.
- FAQ: Swiss sanctions, SECO.
- General information on sanctions and current changes, SECO, 2026년 10월 22일 피드 확인.
- Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO.
- User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
- 제재 조치 해석 지침(Auslegungshilfe), SECO, 2026년 6월 30일 판, 1.10절 및 1.11절.
- 우크라이나: Federal Council, 제20차 제재 패키지 시행, Federal Council, 2026년 8월 19일.
- EU 제20차 패키지의 지정 대상, Federal Department of Economic Affairs, Education and Research, 2026년 5월 22일.
- EU 제19차 패키지의 추가 조치, Federal Council, 2026년 2월 25일.
- EU 제18차 패키지의 추가 조치, Federal Council, 2025년 10월 29일.
- 연표: EU의 대러시아 제재, Council of the EU.
- Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, 2026년 10월 1일 판, 제6조, 제7조, 제8조, 제9조, 제10a조 및 제22a조.
- MROS: goAML에서 보고서 입력 및 제출, fedpol.
- FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 2025년 11월 17일, 제재 관련 절.
- 자금세탁과 제재, FINMA 자료집.
- AMLO-FINMA 일부 개정에 관한 설명 보고서, FINMA, 2026년 5월 12일, 4.5절.
- FINMA 절차: 청산 중인 MBaer Merchant Bank AG, FINMA, 2026년 2월 27일.
- Council Regulation (EU) No 269/2014, EUR-Lex, 제17조.
- EU Best Practices for the effective implementation of restrictive measures, Council of the EU, 문서 11623/24, 2024년 7월 3일, 제5항 및 제63항.
- EU 금융제재 대상 개인, 단체 및 기관 통합 목록, data.europa.eu.
- United Nations Security Council Consolidated List, United Nations.
- Revised Guidance on Entities Owned by Persons Whose Property and Interests in Property Are Blocked, OFAC, 2014년 8월 13일.
- FAQ 11: OFAC 제재 준수 의무자, OFAC.
- A Framework for OFAC Compliance Commitments, OFAC, 2019년 5월.
- FAQ 5: 유효한 일치 여부 판단, OFAC.
- FAQ 43: 스크리닝 소프트웨어, OFAC.
- Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.
Didit의 AML 스크리닝으로 스위스 고객을 SECO, UN, EU 및 OFAC 목록과 대조해 스크리닝하십시오. 목록 자체에 대한 설명은 SECO 제재 목록 가이드에 있습니다.