SECO 제재 목록: 스위스 제재 목록의 작동 방식 (2026)
SECO 제재 목록 해설: Embargo Act, 스위스의 UN 및 EU 제재 채택 방식, SESAM 검색과 XML, 동결 및 보고 의무, 50% 규칙, 처벌, 스크리닝 체크리스트를 다룹니다.
요약
SECO 제재 목록은 State Secretariat for Economic Affairs (SECO)가 공표하는 스위스의 제재 대상 개인, 기업 및 단체 목록이며, SECO의 SESAM 데이터베이스에서 검색할 수 있습니다.[7] 이 목록은 Federal Council 제재 명령의 부속서를 한데 모은 것입니다. 이 명령들은 UN 제재를 이행하고, 사안별로 Embargo Act에 따라 EU 제재를 이행합니다.[1][4]
- 동결된 것으로 추정해야 하는 자금을 보유하거나 관리하는 자는 이를 지체 없이 SECO에 신고해야 합니다.[3]
- 2026년 10월 1일부터 Anti-Money Laundering Act는 금융중개업자에게 이러한 제재 위반에 대비한 내부 체계를 갖추도록 요구합니다.[15]
- Didit은 SECO 목록을 스크리닝합니까? 네. 두 SECO 목록 모두 Didit의 자금세탁방지(AML) 스크리닝에 포함되며, 온보딩 시점과 지속 모니터링에서 적용됩니다.
스위스에서 고객을 온보딩한다면 SECO 제재 목록이 스크리닝 기준이 되는 스위스 제재 목록입니다. 이는 하나의 법이 아닙니다. 스위스에는 Federal Council이 제정한 28개의 제재 명령이 있으며, 경제부는 제재 대상 명단이 담긴 부속서를 개정할 수 있고 이 명단은 정기적으로 바뀝니다.[1][4][6]
네, Didit은 SECO 목록을 스크리닝합니다
Didit의 AML 스크리닝은 두 SECO 목록을 포함한 1,300+개의 감시 목록 데이터베이스와 대조해 개인을 확인하며, 지속 모니터링을 켜면 매일 다시 스크리닝합니다. 무료로 시작해 콘솔에서 스크리닝을 실행하거나, 스위스 온보딩에 대해 문의하세요.
SECO 제재 목록 한눈에 보기
| 질문 | 간단한 답변 |
|---|---|
| 공표 기관 | 스위스에서 제재를 집행하고 감독하는 State Secretariat for Economic Affairs, 즉 SECO[4] |
| 법적 근거 | 2002년 3월 22일 제정되어 2003년 1월 1일부터 시행된 Embargo Act(EmbA, 독일어로 EmbG, SR 946.231)와 프로그램별 명령[1][2][20] |
| 명단의 위치 | 제재 명령의 부속서. 예를 들어 우크라이나 명령의 부속서 8[3][17] |
| 검색 방법 | SECO의 검색 엔진인 SESAM, 그리고 Excel 내보내기 파일과 XML 통합 목록[7] |
| 준수 의무자 | 은행뿐 아니라 스위스 내 개인과 기업[6] |
| 자금을 동결된 것으로 추정해야 하는 경우 | 자금을 동결하고 지체 없이 SECO에 신고[3] |
| Didit의 SECO 스크리닝 여부 | 네. Didit의 감시 목록 데이터베이스에는 1,300+개 목록 가운데 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations"와 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"가 포함되며, 온보딩 시점과 지속 모니터링에서 적용됩니다 |
SECO 제재 목록이란
Embargo Act는 기본법입니다. 목적, 권한, 정보 제공 의무, 데이터 보호, 벌칙을 규정하고, 제재 자체는 별도의 명령에 담깁니다.[20][1] 해당 부속서에는 제재 대상 개인, 단체, 기업의 이름이 실려 있으며, Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)는 부속서가 "지속적으로 업데이트된다"고 밝히고 있습니다.[17]
Federal Council의 2016년 시행령 주석에서 SESAM의 풀이는 "SECO Sanctions Management"입니다. SECO 검색 페이지에서는 등재 대상자를 프로그램별로 필터링할 수 있습니다. 프로그램은 Belarus, Iran, 우크라이나 사태부터 ISIL (Da'esh) 및 Al-Qaida, Taliban, Syria까지 있습니다.[7][9]
대부분의 프로그램에서 연방법 공식 법령집에는 이름이 실리지 않습니다. 우크라이나 시행령은 부속서 8을 "참조 방식으로만"(당사 번역) 공포합니다. ISIL 및 Al-Qaida 시행령의 항목 같은 UN 명단 항목도 법령집에 공포되지 않습니다.[3][9] 이름의 법적 원문은 부속서에 있습니다. 스위스 제재 명단을 검색할 수 있는 곳은 SESAM입니다. 각 기록에는 SECO의 "Swiss sanctions identifier"인 SSID가 있습니다. 확인된 경우 생년월일, 출생지, 별칭도 함께 기재됩니다.[8] 일치 건을 기록할 때 보관할 값이 이 식별자입니다.
법적 근거: Embargo Act와 시행령
제1조는 스위스가 어느 주체의 제재를 이행할 수 있는지 정합니다(Fedlex 영어 번역본, 법적 효력 없음):[1]
제1(1)조Embargo Act (EmbA), SR 946.231
"연방은 국제연합, 유럽안보협력기구 또는 스위스의 가장 중요한 교역 상대국이 명령한 제재로서 국제법 준수, 특히 인권 존중을 확보하는 데 기여하는 제재를 이행하기 위하여 강제 조치를 제정할 수 있다."
출처: Fedlex, Embargo Act, 영어 번역본[1]
SECO에 따르면 실무상 "가장 중요한 교역 상대국"은 EU를 뜻합니다. Embargo Act는 스위스가 독자적으로 만든 제재에 대한 법적 근거를 두지 않습니다.[4] 조치는 상품, 서비스, 지급, 자본, 사람의 이동을 제한할 수 있으며 금지와 보고 의무를 포함합니다.[1]
| Article | 내용 | 중요한 이유 |
|---|---|---|
| EmbA 제1조 | UN, OSCE 및 주요 교역 상대국의 제재를 이행[1] | 스위스 명단이 UN 및 EU 명단을 따르는 이유 |
| EmbA 제2조 | Federal Council이 조치를 시행령으로 제정[1] | 의무와 이름은 법률이 아니라 시행령에 있음 |
| EmbA 제3조 및 제4조 | 정보 제공 의무, 사전 통지 없는 검사[1] | 스크리닝 기록 제출을 요구받을 수 있음 |
| EmbA 제9조 및 제10조 | 형사처벌 및 벌금[1] | 과실도 처벌 대상 |
| EmbA 제14조 | SECO가 기소하고 판정[1] | 제재 당국은 FINMA가 아니라 SECO |
| EmbA 제16조 | 소관 부처가 시행령 부속서를 개정할 수 있음[1] | 이름은 부처 결정으로 바뀌며, 하룻밤 사이에 바뀌는 경우가 많음 |
스위스가 UN 및 EU 제재를 채택하는 방식
스위스는 2002년 UN에 가입한 이후 국제법상 안전보장이사회의 비군사적 제재를 이행할 의무를 진다.[5] 2016년 3월 4일 Federal Council 시행령 이후 UN 제재 목록의 변경은 스위스에서 "직접 법적 효력을 가진다"(당사 번역). 별도의 새 결정은 필요하지 않다.[6][9] 이 시행령의 주석에 따르면 SECO는 원칙적으로 UN이 변경을 통지한 날로부터 1영업일 후 이를 SESAM에 입력한다.[9]
EU 제재는 다른 경로를 따른다. 자동 적용은 없다. Federal Council이 스위스가 EU 제재를 전부, 일부 채택할지 또는 채택하지 않을지를 사안별로 결정한다.[4] 채택할 때마다 이 결정이 필요하기 때문에 SECO는 스위스 조치가 EU보다 "시차를 두고"(당사 번역) 나온다고 설명한다.[4]
1해외에서 제재가 채택된다
UN 안전보장이사회 또는 EU가 채택한다.
변경 대상이 UN 제재 목록인가
자동으로 채택
UN 목록 변경은 스위스에서 즉시 효력을 가지며 SECO가 SESAM을 갱신한다.[6][9]
Federal Council이 결정
EU 조치를 전부 채택, 일부 채택 또는 채택하지 않으며, EU보다 늦게 이루어진다.[4]
2시행령 또는 부속서 개정
경제부가 부속서를 갱신하고, SESAM은 발효 시점부터 변경 사항을 표시한다.[1][8]
SECO 제재 목록에 반영되는 두 가지 경로.
2026년 4월 23일 채택된 대러시아 EU 제20차 제재 패키지가 이 시차를 보여준다. 스위스는 2026년 5월 22일 115건을 등재했고, 나머지 조치는 2026년 8월 20일 발효되었다.[10] 벨라루스의 경우 2026년 5월 22일 2개 회사가 등재되었고, 같은 EU 채택일의 나머지 조치는 2026년 9월 19일 발효되었다.[11]
| 조치 | EU 채택 | 스위스 조치 | 경과 일수(당사 집계) |
|---|---|---|---|
| 러시아 제20차 패키지: 신규 등재 115건 | 2026년 4월 23일 | 2026년 5월 22일[10] | 29 |
| 러시아 제20차 패키지: 기타 조치 | 2026년 4월 23일 | 2026년 8월 20일 발효[10] | 119 |
| 벨라루스: 나머지 조치 | 2026년 4월 23일 | 2026년 9월 19일 발효[11] | 149 |
주의
이 시차 동안 어떤 사람이 EU 목록에는 올라 있지만 SECO 목록에는 아직 없을 수 있다.[4]
- 2003년 1월 1일Embargo Act기본법이 시행됩니다.
- 2016년 3월 4일UN 명단 자동 적용UN 명단 변경은 별도 결정 없이 적용됩니다.
- 2022년 3월 4일Ukraine ordinance현행 러시아 관련 시행령입니다.
- 2026년 8월 20일제20차 패키지최신 러시아 제재 패키지가 적용됩니다.
- 2026년 10월 1일AMLA의 제재 적용금융중개기관은 제재 위반을 막기 위한 체계를 갖춰야 합니다.
스위스 제재 체계의 주요 일정.[1][9][3][10][15]
SESAM에서 명단 검색 및 다운로드
SECO의 "Searching for subjects of sanctions and overall list" 페이지에서는 검색 엔진과 전체 명단을 제공합니다.[7] 이름, 프로그램, 대상 유형(개인, 단체 또는 선박)으로 검색할 수 있습니다.[7] 이름 검색은 퍼지 검색 방식이어서 철자 변형과 흔한 오기도 인식하며, 결과는 일치도 순으로 정렬됩니다.[8]
| 형식 | 제공 내용 |
|---|---|
| SESAM 검색 | 일치도 순으로 정렬된 검색 결과. 각 결과를 열면 해당 대상에 관한 모든 현행 데이터가 담긴 문서가 표시됩니다[7][8] |
| Excel 다운로드 | 검색 필드를 비운 채 "Excel download"를 클릭하면 전체 데이터베이스[7] |
| XML 통합 명단 | XML 형식의 전체 명단과 값 목록 및 XML 명세(XSD)[7] |
| 이메일 뉴스 서비스 | 전체 명단 변경 공지[6] |
주의할 한계는 네 가지입니다. SECO는 이 검색 엔진이 "지원 도구로만 제공된다"고 밝힙니다. 직접 제재 대상만 표시하며 소유나 지배에 관한 정보는 제공하지 않습니다.[7] 부가 데이터는 영어로만 제공되므로 "Mailand"가 아니라 "Milan"으로 검색해야 합니다.[8] 결과는 시행일 기준이므로 삭제 예정인 대상도 그날까지는 계속 표시됩니다.[8] 또한 SECO의 부속서 변경 공지는 보통 공표 당일 또는 다음 날 23:00를 시행 시점으로 정합니다.[6]
스위스 제재를 준수해야 하는 대상
스위스에 있는 모든 사람과 기업입니다. SECO의 표현을 번역하면 다음과 같습니다. "스위스의 개인과 기업은 시행 중인 제재를 준수할 의무가 있다".[6]
스위스에 있는 모든 사람과 기업
Embargo Act상 의무
- 제재 대상자에게 자금이나 자원 제공 금지[3]
- 동결 대상으로 추정되는 자금을 SECO에 신고[3]
- 당국의 정보 요청에 응답[1]
집행 기관: SECO
금융중개기관의 추가 의무
AMLA 및 감독상 의무
- 제재 위반 방지를 위한 조직적 조치[15]
- 제재를 포함하는 위험 관리[18]
- MROS에 대한 의심거래보고[15]
FINMA 또는 자율규제기구의 감독
SECO는 제재 조치가 "항상 준수되도록 보장하는 것은 기업 및 기타 관련 당사자의 책임"이라고 밝히며, 여기에는 변경 사항을 추적하는 일도 포함됩니다(당사 번역).[4] 스위스의 조치는 속지주의 원칙을 따릅니다. 스위스 내에 있는 자에게 적용되며, 법적으로 독립된 해외 자회사와 해외 거주 스위스 국민은 일반적으로 적용 대상이 아닙니다.[4] 미국의 조치와 같은 제3국 제재는 원칙적으로 스위스에서 직접적인 효력이 없습니다.[4] 스위스에서 SECO, EU, UN 및 OFAC(미국 해외자산통제국) 명단을 스크리닝하는 방법에 관한 당사 가이드에서 각 명단이 언제 중요한지 다룹니다.
동결과 보고: 각 명령이 요구하는 사항
각 명령에는 고유한 동결 및 보고 조항이 있으며, 대부분의 기업이 알고 있는 모델은 우크라이나 명령(SR 946.231.176.72)입니다.[3] 제15조에 따라 부속서 8에 기재된 자가 소유하거나 통제하는 자금과 경제적 자원은 동결되며, 이들의 명의로 또는 이들의 지시에 따라 행동하는 자의 자금과 경제적 자원, 그리고 이들이 소유하거나 통제하는 회사의 자금과 경제적 자원도 동결됩니다.[3] 이들에게 자금을 이전하거나 자금 또는 경제적 자원을 직접 또는 간접적으로 제공하는 것은 금지됩니다.[3] 제1조에 따라 "자금"에는 가상자산이 포함됩니다.[3]
제16(1)조우크라이나 명령, SR 946.231.176.72 (독일어 원문을 당사가 번역)
"제15(1)조에 따른 동결 대상에 해당하는 것으로 추정되어야 하는 자금을 보유하거나 관리하는 자, 또는 그러한 자금이나 경제적 자원을 알고 있는 자 및 단체는 지체 없이 이를 SECO에 보고해야 한다."
출처: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine[3]
| 의무 | 대상자 | 시기 | 출처 |
|---|---|---|---|
| 동결 대상으로 추정되는 자금 보고 | 해당 자금을 보유하거나 관리하거나 알고 있는 모든 자 | 지체 없이 | 우크라이나 명령 제16(1)조[3] |
| 명단 등재 전 2주간의 모든 거래 보고 | 새로 등재된 자의 자금을 보유하거나 관리하는 모든 자, 또는 그가 소유하거나 통제하는 자원을 알고 있는 모든 자 | 지체 없이 | 제16(1bis)조[3] |
| 등재된 수취인에 대한 차단된 지급 보고 | 해당 지급을 처리하는 모든 자 | 차단 시 | SECO 해석 가이드, 1.7[12] |
| 12월 31일 기준 동결 금액 제출 | 자금을 보고한 금융기관 | 매년 2월 15일까지 | 제16(1quater)조[3] |
보고서에는 수익자의 이름을 기재하고, 동결된 자금 또는 자원의 대상과 가액을 밝혀야 하며, 입금의 경우 송금인의 이름을 기재해야 합니다.[3] SECO는 보고 양식을 온라인에 게시하고 있으며, 문의는 sanctions@seco.admin.ch로 서면 제출합니다.[14][4] SECO는 동결로 보고된 자산을 해제하기 전에 기업이 SECO와 협의하고 그 사유를 설명할 것을 요구합니다.[12] 인도적 지급과 같은 예외는 SECO가 허가할 수 있으며, 명단 삭제 요청은 SECO가 아니라 경제부에 제출합니다.[3][4]
1SECO 목록과의 일치 가능성
이름, 생년월일, 국적을 해당 기록 및 SSID와 지체 없이 대조합니다.[8]
고객이 등재 당사자 본인이거나, 등재 당사자를 대리하거나, 등재 당사자가 소유 또는 지배하는 경우
동결 후 SECO에 신고
동결된 것으로 추정되는 자금을 동결하고, 어떤 자산도 제공하지 않으며, 지급을 차단하고 신고합니다. 신고는 지체 없이 합니다.[3][12]
오탐으로 종결
불일치 내용과 대조한 데이터를 기록한 후에만 종결합니다.
2자금세탁 혐의 여부 확인
CMS에 따르면 회피 시도나 허위 정보는 AMLA에 따라 MROS에 신고해야 할 사유가 될 수도 있습니다.[15][19]
SECO 제재 목록 일치 가능성 처리 절차.
소유와 지배: 스위스의 50% 규칙
동결은 등재된 자가 소유하거나 지배하는 회사에도 미치며, 회사 자체가 어떤 목록에도 없더라도 마찬가지입니다.[3] 판단 기준은 SECO가 2026년 6월 30일 발간한 해석 지침이 정하며, SECO는 이 지침이 법적 구속력이 없다고 밝힙니다.[12] 당사 번역 기준으로 어떤 자가 회사 지분을 "직접 또는 간접적으로 50% 이상 보유"하면 소유가 인정되며, 여러 제재 대상자의 지분은 합산됩니다.[12]
- Alpine Trading AG고객, 미등재
- 30%Person ASECO 목록 등재
- 25%Person BSECO 목록 등재
- 45%Holding C미등재
- 30%
예시
가상의 회사인 Alpine Trading AG의 지분을 Person A가 30%, Person B가 25% 보유합니다. 두 사람의 지분 합계는 55%이므로 SECO의 합산 규칙에 따라 이 회사는 제재 대상자가 소유한 회사로 간주되고, 그 자산은 동결 대상이 됩니다.[12]
지배는 별도의 기준입니다. 지침은 8가지 기준을 제시하며, 여기에는 이사회 과반수를 선임하거나 해임할 권한, 의결권 과반수, 계약이나 정관에 따른 지배적 영향력, 회사 자금을 처분할 권한이 포함됩니다. 이 중 하나라도 충족하면 반증이 없는 한 지배가 추정됩니다.[12] 친족이나 그 밖의 제3자에게 이전된 자산도 등재된 자가 여전히 이를 지배한다는 근거 있는 의심이 있으면 동결 상태가 유지됩니다.[12] 등재되지 않았으나 금융중개기관에 의해 계좌가 동결된 자는 SECO에 소유와 지배에 관한 불복 가능한 처분을 신청할 수 있습니다.[13]
SESAM은 이러한 관계를 보여주지 않으므로 소유 구조 확인은 기업 실사(KYB)의 영역입니다.[7]
Embargo Act에 따른 처벌
| 위반 행위 | 처벌 | Article |
|---|---|---|
| 처벌 대상으로 지정된 명령의 고의적 위반 | 1년 이하의 징역 또는 벌금[1] | EmbA 제9(1)조 |
| 중대한 경우 | 5년 이하의 징역 또는 벌금[1] | EmbA 제9조 제2항 |
| 과실에 의한 위반 | 최대 CHF 100,000의 벌금[1] | EmbA 제9조 제3항 |
| 위반행위(정보 제공 거부 또는 그 밖의 위반 등) | 최대 CHF 100,000의 벌금, 과실인 경우 최대 CHF 40,000[1] | EmbA 제10조 |
우크라이나 시행령을 보면 두 단계가 어떻게 연결되는지 알 수 있습니다. 제15조의 동결 의무 위반은 EmbA 제9조에, 제16조의 보고 의무 위반은 EmbA 제10조에 해당합니다.[3] SECO는 행정형법에 따라 기소하고 결정합니다. 중대한 사안에서는 행정기관의 요청에 따라 연방검찰청이 수사를 개시할 수 있으며, 위반행위의 공소시효는 5년입니다.[1] 자산의 적법한 사용이 보장되지 않는 경우 해당 자산을 몰수할 수도 있습니다.[1]
법무법인 CMS에 따르면, FINMA는 2026년 2월 스위스 은행 한 곳의 인가를 취소하고 청산을 명령했습니다. 그 근거 중 하나는 해당 은행이 고객의 자산동결 회피를 도운 것으로 의심된다는 점이었습니다.[19]
2026년 10월 1일부터 시행된 AMLA와의 연계
법인 투명성법과 개정 자금세탁방지법(AMLA, SR 955.0)이 시행된 2026년 10월 1일부터 두 제도가 연계되었습니다.[15][16] 이제 AMLA 제1조는 금융거래에서의 고객확인의무를 다루며, 당사 번역으로는 "Embargo Act에 따른 강제조치 위반을 방지하기 위한 것을 포함한다"고 규정합니다.[15] 신설된 제29조 제1bis항에 따라 MROS와 SECO는 필요한 정보를 서로 교환할 수 있습니다.[15]
제8조자금세탁방지법, SR 955.0 (독일어 원문을 당사가 번역)
"금융중개기관은 자신의 업무 영역에서 자금세탁, 테러자금조달 및 EmbG에 따른 강제조치 위반을 방지하는 데 필요한 조직적 조치를 취해야 한다. 특히 적절한 직원 교육과 통제를 보장해야 한다."
두 보고 경로는 여전히 다릅니다. 동결 대상으로 추정되는 자금은 시행령에 따라 확실해질 때까지 기다리지 않고 지체 없이 SECO에 보고합니다.[3] 연방경찰청 산하 자금세탁신고사무소인 MROS에 대한 보고는 자금세탁 또는 테러자금조달을 알게 되었거나 근거 있는 의심이 있을 때 이루어지며, 이 사실을 고객에게 알려서는 안 됩니다.[15] CMS에 따르면, 다른 의심스러운 요소 없이 제재 대상 일치만으로는 MROS 보고 의무가 생기지 않지만, 회피 구조나 허위 정보가 있으면 보고 의무가 생길 수 있습니다.[19] 한편 FINMA는 제재 당국이 아닙니다. 집행 여부는 SECO가 점검하고, FINMA는 감독 대상 기관이 제재를 포함한 모든 위험을 식별, 제한, 모니터링하는지 점검합니다.[18][17] AMLA, FINMA 및 SRO 규정은 당사의 스위스 AML 및 KYC 요건 가이드에서 자세히 다룹니다.
SECO 목록 기반 스크리닝 프로그램
SECO는 준수 책임을 기업 자신에게 두고 있으며, 당사가 검토한 SECO 또는 FINMA 페이지 어디에서도 스크리닝 도구에 대한 승인이나 인증을 제공하지 않습니다.[4] CMS에 따르면, AMLO-FINMA에 관한 FINMA의 2026년 5월 의견수렴 보고서는 제재와 관련해 필요하다고 보는 세 가지 조치를 제시합니다. 정기적인 위험 분석, 내부 지침, 그리고 규모와 업무에 따라 거래관계와 거래의 송금인 및 수취인을 스크리닝하는 IT 기반 시스템입니다.[19] 아래 체크리스트에는 출처가 있는 법적 의무와 권장 통제가 함께 들어 있습니다.
- 제재 정책에 SECO를 스위스 내 영업의 필수 목록으로 명시합니다.[6]
- EU 및 OFAC를 포함해 그 밖에 어떤 목록을 스크리닝하는지와 그 이유를 문서화합니다.
- 검증된 신분증에서 성명, 생년월일, 국적, 문서 번호를 수집합니다.
- 모든 신규 고객을 첫 거래 전에 스크리닝합니다.
- 야간 변경을 포함해 목록이 변경되면 기존 고객을 재스크리닝합니다(권장 통제).[6]
- 모든 확인 건에 대해 검색 입력값, 시각, 결과, SSID, 검토자를 저장합니다. SESAM은 검색 내역을 보관하지 않습니다.[8]
- 법인 고객의 소유자에게 50% 합산 규칙을 적용합니다.[12]
- 자금이 동결 대상으로 추정되면 지체 없이 동결하고 SECO에 보고합니다.[3]
- 동결로 보고한 자산을 해제하기 전에 SECO와 협의합니다.[12]
- 확인된 일치 건마다 AMLA에 따른 MROS 보고 여부를 평가합니다.[15]
- AMLA 제8조가 요구하는 대로 직원을 교육하고 통제를 운영하며, 이를 정기적으로 테스트합니다.[15]
Didit으로 SECO 목록 스크리닝하기
네, Didit은 SECO 제재 목록을 스크리닝합니다. Didit의 AML 스크리닝은 UN, EU, OFAC 및 HM Treasury 목록과 함께 두 가지 SECO 출처, 즉 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations"와 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"를 포함합니다. 지속 모니터링은 승인된 사용자를 매일 재스크리닝하고, 상태가 바뀌면 webhook을 전송합니다.
Didit로 SECO 제재 목록을 대조 심사하는 방법
Didit의 AML 스크리닝은 신원 확인과 같은 인증 세션 안에서 하나의 단계로 실행됩니다. 문서에는 1,300+개의 감시 목록 데이터베이스가 나와 있으며, 두 SECO 목록과 OFAC SDN, UN, EU, HM Treasury가 여기에 포함됩니다. 매칭은 이름, 생년월일, 국적, 문서 번호를 함께 따집니다. 철자 오류도 허용하며, 기준값은 귀사가 정합니다. 매칭 가능성이 있는 건은 콘솔에서 수동 검토로 넘어갑니다. 오탐 건도 감사 대응을 위해 보고서에 남습니다.
승인된 고객은 지속 모니터링으로 매일 다시 스크리닝됩니다. 새로운 매칭이 귀사의 기준값을 넘으면 세션 상태가 In Review 또는 Declined로 바뀌고 webhook이 발송됩니다. 각 보고서에는 대상자를 마지막으로 스크리닝한 시점과 근거 목록을 마지막으로 갱신한 시점이 기록됩니다. 법인 고객의 경우 기업 인증이 회사를 스크리닝하고, 소유자와 임원은 개인으로 스크리닝합니다. 문서에 명시된 SECO 커버리지는 개인 스크리닝에 적용됩니다. 데이터는 기본적으로 EU에서 처리됩니다. 비용은 요금 페이지에서 확인할 수 있습니다.
Didit가 제공하는 것
- 1,300+개 데이터베이스 대조 스크리닝, 두 SECO 목록 포함
- webhook 알림을 포함한 일일 재스크리닝
- 매칭 점수, 검토 대기열, 모든 실행의 증거 기록
귀사가 계속 맡는 것
- 제재 위험 분석과 정책
- 각 매칭 건에 대한 판단
- 자산 동결, 그리고 SECO와 MROS에 대한 신고
핵심 요약
- 스위스에는 제재 시행령이 28개 있습니다. 각 시행령 부속서에 등재된 명단은 SESAM에서 검색할 수 있고 XML로 내려받을 수 있습니다.
- UN 목록 변경은 자동으로 적용됩니다. EU 제재는 연방평의회 결정이 있어야 적용되며, 시차가 있습니다.
- 은행만이 아니라 스위스에 있는 모든 사람과 기업이 준수해야 합니다. 시행령의 요건이 충족되면 동결 의무와 신고 의무가 적용됩니다.
- 등재된 자가 합산 50% 이상 소유하거나 지배하는 회사도 동결 대상입니다.
- 2026년 10월 1일부터 AMLA는 금융중개기관에 제재 위반을 막기 위한 체계를 갖추도록 요구합니다.
자주 묻는 질문
SECO 제재 목록이란 무엇입니까?
SECO가 공표하고 SESAM에서 검색할 수 있는, 스위스의 제재 대상 개인, 기업, 단체 목록입니다. 법적으로 이 명단은 연방평의회가 Embargo Act에 근거해 제정하는 제재 시행령의 부속서에 실려 있습니다. 스위스에는 이러한 시행령이 28개 있습니다.[1][4][7]
Didit는 SECO 제재 목록을 대조 심사합니까?
네. Didit의 AML 스크리닝은 문서에 명시된 두 SECO 출처, 즉 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations"와 "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"를 1,300+개 데이터베이스 안에 포함합니다. 온보딩 시점에 스크리닝하고, 지속 모니터링에서 매일 재스크리닝합니다.
스위스는 EU 제재를 따릅니까?
대체로 따르지만 자동으로 따르지는 않습니다. 연방평의회가 사안별로 결정하므로 스위스 조치는 더 늦게 나옵니다. 2026년 4월 23일 EU의 20번째 대러시아 제재 패키지 이후, 스위스는 2026년 5월 22일에 115건을 등재했고 나머지 조치는 2026년 8월 20일에 시행되었습니다.[4][10]
SECO 목록은 얼마나 자주 갱신됩니까?
정기적으로 갱신됩니다. UN 목록 변경은 자동으로 적용됩니다. SECO의 부속서 변경 공지는 보통 공표 당일 23:00 또는 다음 날을 시행 시점으로 정합니다.[6][9]
제재 매칭 건을 SECO에 신고해야 합니까?
예. 동결된 것으로 추정해야 하는 자금을 보유하거나 관리하는 경우, 또는 그러한 자금이나 자원을 알고 있는 경우 해당됩니다. Ukraine ordinance는 수혜자와 자산을 명시하여 지체 없이 SECO에 신고하도록 요구합니다.[3]
스위스의 제재 당국은 FINMA입니까?
아닙니다. 제재를 집행하고 위반을 기소하는 곳은 SECO입니다. FINMA는 감독 대상 기관의 위험관리가 제재를 포괄하는지 점검합니다.[1][4][18]
스위스 제재 리스트는 어디에서 내려받을 수 있습니까?
SECO의 "Searching for subjects of sanctions and overall list" 페이지에서 받을 수 있습니다. 전체 데이터베이스의 Excel 내보내기 파일과 XML 사양이 포함된 XML 통합 리스트가 제공됩니다.[7]
스위스 제재는 누가 준수해야 합니까?
금융기관만이 아니라 스위스 내 개인과 기업이 준수해야 합니다. 법적으로 독립된 해외 자회사는 통상 적용 대상이 아닙니다.[4][6]
스위스 제재를 위반하면 어떤 처벌을 받습니까?
고의 위반은 최대 1년의 징역 또는 벌금형, 중대한 경우 최대 5년의 징역에 처해집니다. 과실의 경우 최대 CHF 100,000의 벌금이 부과되며, 신고 불이행 등 위반행위(contravention)에는 최대 CHF 100,000(과실의 경우 CHF 40,000)의 벌금이 부과됩니다.[1][3]
스위스에서도 50% 소유 규칙이 적용됩니까?
예. SECO의 해석 지침에 따르면 직접 또는 간접적으로 50% 이상을 보유한 경우 적용되며, 여러 제재 대상자의 지분은 합산합니다. 지배(control)는 별도의 기준입니다.[12]
출처
- Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, English translation, Fedlex, 2023년 7월 1일 기준.
- Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, 2023년 7월 1일 기준.
- Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, 2026년 9월 21일 기준.
- FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, 2026년 10월 22일 열람.
- Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, 2026년 10월 22일 열람.
- Allgemeine Informationen Sanktionen and current changes, SECO, 2026년 10월 22일 열람.
- Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, 2026년 10월 22일 열람.
- User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
- Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Federal Council, 2016년 3월 4일.
- Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Federal Council, 2026년 8월 19일.
- Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Federal Council, 2026년 9월 18일.
- Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 2026년 6월 30일.
- Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, 2026년 10월 22일 열람.
- Meldepflichten: Formulare, SECO, 2026년 10월 22일 열람.
- Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, 2026년 10월 1일 기준.
- Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, 2026년 10월 22일 열람.
- International sanctions and independent freezing measures, FINMA, 2026년 10월 22일 열람.
- Money laundering and sanctions, FINMA, Risk Monitor 2022 발췌.
- Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 2026년 6월 1일.
- Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, 2026년 10월 22일 열람.
Didit이 SECO 명단을 포함한 1,300+ 개의 감시 명단 데이터베이스와 대조해 사람을 스크리닝하는 방식은 AML 스크리닝 페이지에서 확인하거나, 스위스 신원 인증 페이지를 참고하십시오.