Verificação de Empresas: três níveis de registro, preços por país (PT-BR)

Pergunte a uma equipe de conformidade quanto custa uma verificação de empresa e você não obterá um número. Você ouvirá “depende”. Depende se o registro naquele país publica informações de propriedade e se a cadeia passa por uma holding em outro lugar. Assim, a equipe orça o pior cenário, informa ao cliente um prazo de uma semana e um analista abre uma planilha.

A planilha é a prova. Uma verificação de empresa que retorna um perfil de companhia respondeu à parte fácil: um nome e um número de registro são uma consulta. Os humanos que possuem e controlam a empresa são o trabalho, e esse trabalho é o que o limite de um quarto de empresa em suas obrigações realmente aponta. A nova Verificação de Empresas, nossa linha de produtos know-your-business (KYB), realiza verificações de registro em mais de 220 países em três níveis de dados, cada um com um preço publicado por país, e cobra você pelo nível que o registro realmente entregou, não o que você pediu.

Principais pontos

• Três níveis de registro: Lite (US$ 2,00), Acionistas (a partir de US$ 5,00) e UBOs, os beneficiários finais (a partir de US$ 9,00), cada um precificado por país em uma tabela pública.
• Você paga pelo nível entregue. Peça por UBOs onde o registro não possui nenhum registro de propriedade e você será cobrado como Lite, com um campo na resposta explicando o motivo.
• Pessoas Chave é um modelo: UBOs, acionistas, diretores, secretários e signatários, com camadas corporativas resolvidas através da cadeia de propriedade.
• A triagem de combate à lavagem de dinheiro (AML) da empresa e a AML por pessoa custam US$ 0,20 cada, uma verificação de identidade vinculada a um proprietário custa US$ 0,33, e uma empresa que o registro não consegue encontrar custa US$ 0,75 digitada manualmente.

O que a Verificação de Empresas faz agora

Um nível que você escolhe, por país. Lite retorna o próprio registro da empresa: nome legal, número de registro, país, status, tipo de empresa, data de incorporação, endereço registrado, número de imposto e os diretores. Acionistas adiciona os acionistas diretos, pessoas físicas e jurídicas, com suas faixas de propriedade. UBOs resolve os beneficiários finais através da cadeia de propriedade, com a cadeia de pais corporativos.

Um preço que você pode consultar antes de executar qualquer coisa. Cada país tem um preço Lite, Acionistas e UBO publicado, e a maioria fica em US$ 2,00, US$ 5,00 e US$ 9,00 na Europa, Reino Unido, Estados Unidos e América Latina. Alguns custam consideravelmente mais e a tabela indica isso: resolver beneficiários finais na Austrália custa US$ 96,00.

Faturamento que corresponde ao que foi retornado. Cada resposta contém registry_tier_requested e registry_tier_delivered. Peça por UBOs onde o registro não possui nenhum registro de propriedade e você obtém o nível mais alto que o país pode fornecer, geralmente Lite, cobrado como Lite; um relatório resolvido que não nomeia nenhuma pessoa física é cobrado como Acionistas. No fluxo hospedado, se a propriedade ainda estiver pendente na seleção, você será cobrado como Lite e apenas a diferença quando o nível superior for entregue.

Pessoas Chave em vez de quatro listas separadas. Proprietários, acionistas, diretores, representantes, secretários e signatários autorizados chegam sob um único modelo, cada um com uma tag de função, e uma pessoa pode ter várias. Proprietários corporativos se tornam camadas na cadeia em vez de um beco sem saída, com verificação aninhada disponível na empresa acima. Por função, você escolhe quem precisa de uma verificação de identidade, qual fluxo de trabalho e se podem pular. Um proprietário já aprovado em outra empresa na mesma aplicação é vinculado em vez de verificado e cobrado duas vezes.

Triagem e documentos na mesma sessão. A empresa é rastreada contra sanções, aplicação regulatória e mídia adversa; cada pessoa encontrada é rastreada individualmente, no mesmo sistema de risco de duas pontuações da verificação de usuário. Os documentos vêm em seguida: certificado de incorporação, estatuto social, registro de acionistas ou qualquer outra coisa que você exija. Eles são solicitados por seus nomes locais em 103 países, lidos com IA de Documentos, e as pessoas chave declaradas são confirmadas contra o que os documentos dizem.

Por que isso importa

Se você é um fundador

Você pode precificar a verificação antes de desenvolver sobre ela. Um onboarding de negócios obtém um custo por empresa que você pode consultar por país e defender para quem perguntar, sem mínimo e sem contrato. Uma coisa antes de orçar: o nível gratuito de 500 verificações por mês cobre os recursos de identidade principais, não a verificação de empresas, então uma verificação de empresa é cobrada desde a primeira.

Se você é um oficial de conformidade

A obrigação são as pessoas, não a empresa. Um quarto de uma empresa é o limite de propriedade benéfica sob as diretivas anti-lavagem de dinheiro da União Europeia, o registro de pessoas com controle significativo do Reino Unido, a Lei de Transparência Corporativa dos Estados Unidos e Singapura. Os níveis tornam isso explícito: você escolhe a profundidade por país, e a resposta diz o que o registro pôde provar.

Se você é um analista

A planilha desaparece. A cadeia de propriedade chega resolvida em vez de reconstruída manualmente, e uma verificação de identidade enviada a um acionista no exterior retorna para o registro da empresa em vez de para uma caixa de entrada separada. Quando um registro está fora do ar, você recebe um claro kyb_registry_provider_unavailable em vez de um resultado silencioso e vazio.

Detalhes técnicos

O registro também está disponível como endpoints autônomos, um por nível, cobrado pelo preço daquele país:

A maioria das integrações nunca chama esses diretamente: um fluxo de trabalho KYB cria a sessão de negócios para você, então a chamada é a que você já faz para uma sessão de usuário:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

As pesquisas de fluxo de trabalho hospedadas não cobram taxa de pesquisa separada. Relatórios ainda em preparação retornam 202 Accepted com fetch_status=pending: mantenha o request_id, consulte a decisão da sessão, e o nível entregue é cobrado uma vez quando resolvido. Não repita a compra enquanto estiver pendente: cada novo POST cria uma solicitação separada. A Verificação de Empresas está ativa no Business Console e na API hoje.

Casos de uso

• Um marketplace integrando vendedores. Lite onde você só precisa saber que a empresa existe, UBOs onde o vendedor lida com dinheiro.
• Uma fintech integrando clientes empresariais. Cadeia completa, triagem em cada pessoa, verificações de identidade vinculadas aos proprietários que devem ser verificados.
• Um credor avaliando um mutuário. Propriedade, documentos e mídia adversa em uma sessão que um analista de crédito pode ler.
• Um operador de iGaming ou cripto sob licença. Um registro defensável por empresa: quem a possui, quem a administra e contra o que foram rastreados.

Como integrar com a Didit

1. Construa um fluxo de trabalho KYB e escolha o nível de registro por país em Workflows → KYB Registry Check → Countries.
2. Configure Pessoas Chave: quais funções precisam de uma verificação de identidade, qual fluxo de trabalho elas recebem, se podem pular.
3. Crie uma sessão com seu workflow_id KYB: a Didit a transforma em uma sessão de negócios.
4. Lide com os webhooks: decisões de sessão e mudanças de registro chegam como webhooks de negócios.
5. Revise no Business Console: Aprovado, Em Revisão ou Recusado, com solicitações de documentos e a decisão final deixada para uma pessoa.

FAQ

O que acontece se o registro não tiver dados de propriedade para aquele país? Você obtém o nível mais alto que os registros daquele país podem fornecer, geralmente Lite, cobrado nesse nível. registry_tier_delivered e registry_ownership_status informam o que aconteceu e por quê.

E se a empresa não estiver em nenhum registro? O solicitante digita. Isso custa US$ 0,75 fixos, porque a pesquisa ainda foi executada.

Eu pago duas vezes se eu ler o relatório novamente? Não. A seleção e qualquer ajuste posterior de propriedade contam como uma verificação de registro, e ler o relatório comprado não o cobra novamente.

Quanto custa uma verificação de identidade de um proprietário? Preços padrão de fluxo de trabalho, US$ 0,33 para o pacote completo de know-your-customer (KYC). AML da empresa e AML por pessoa custam US$ 0,20 cada.

Posso manter uma empresa sob vigilância após o onboarding? O monitoramento contínuo de registro está chegando, a US$ 2,00 por empresa por ano para empresas verificadas nos níveis Acionistas ou UBO, onde o registro suporta uma vigilância. Ainda não está ativado.

Existe um contrato? Não. Pague por empresa, sem mínimo, sem compromisso anual, com termos Enterprise para equipes que desejam um acordo de nível de serviço, residência de dados ou white-label.

Pronto para começar?

Leia a documentação de Verificação de Empresas, verifique quanto custam seus países e construa um fluxo de trabalho KYB no Business Console. Uma API para Verificação de Usuários, Verificação de Empresas e Monitoramento de Transações, com Triagem de Carteiras dentro dela.