Melhores Práticas de KYC para Empresas em 2024

Principais Pontos:

As regulamentações de KYC e AML são cruciais para proteger as empresas e garantir a integridade do sistema financeiro.

Tecnologias avançadas como IA e biometria estão a revolucionar os processos de verificação de identidade.

As melhores práticas de KYC incluem a implementação de soluções avançadas, descentralização da gestão de dados, e realização de auditorias regulares.

A Didit oferece uma solução de KYC gratuita e ilimitada com verificação de documentos, reconhecimento facial e triagem AML opcional.

Os processos de verificação de identidade (KYC) são agora fundamentais para as empresas que precisam cumprir regulamentações e acabar com fraudes. De acordo com as Nações Unidas (ONU), a lavagem de dinheiro representa entre 2% e 5% do PIB global. Em números, estamos a falar entre 800 mil milhões e 2 trilhões de dólares. Um número que reflete que nenhuma organização, independentemente do seu tamanho, está a salvo das ameaças financeiras.

KYC (Conheça o Seu Cliente) e as regulamentações contra a lavagem de dinheiro (AML) são o escudo fundamental para proteger as empresas e garantir a integridade do sistema financeiro. A tecnologia torna-se o melhor aliado para as empresas, como bancos e neobancos, para revolucionar esses processos: um sistema robusto de verificação ajuda-o a criar relações mais duradouras e proteger a sua reputação.

Por isso, neste post, vamos falar sobre as melhores práticas de KYC para proteger a sua empresa contra fraudes e mostrar-lhe como a Didit pode tornar-se o seu parceiro estratégico para cumprir regulamentações e fechar a porta às fraudes.

Últimas Tendências e Requisitos de KYC em 2024

As regulamentações relacionadas à verificação de identidade e prevenção da lavagem de dinheiro estão a tornar-se cada vez mais rigorosas. Para combater a lavagem de dinheiro e gerar ambientes de confiança, os quadros regulatórios estão a tornar-se mais rigorosos. Isto é algo a ter em mente ao falar sobre KYC e melhores práticas.

Por exemplo, o regulamento eIDAS e o subsequente eIDAS 2 estabelecem uma estrutura legal comum para serviços de confiança e meios de identificação dentro da União Europeia. O regulamento MiCA, por sua vez, visa estabelecer regulamentações internacionais para a gestão de criptoativos, enquanto as diretivas AML propõem quadros regulatórios para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Portanto, os sistemas de verificação de identidade devem ser capazes de se adaptar rapidamente a este ambiente regulatório em mudança, bem como promover uma experiência brilhante para o usuário.

Da Gestão da Identidade Digital ao Crescimento da IA na Verificação de Identidade

Cada vez mais serviços de verificação de identidade (KYC) estão a levar em consideração o respeito pela identidade digital das pessoas. A última novidade no setor é a implementação de credenciais verificadas reutilizáveis. Isso significa que os utilizadores não serão forçados a repetir o processo de verificação de identidade, pois já têm suas credenciais corretamente verificadas. Desta forma, as empresas podem permitir que os utilizadores desfrutem dos seus serviços com suas identidades verificadas com apenas um clique.

Inteligência artificial, biometria e algoritmos avançados estão a tornar-se cada vez mais relevantes ao longo do processo KYC. Através desses desenvolvimentos, os fornecedores de serviços relacionados à verificação de identidade podem detectar inconsistências ou falsificações na documentação utilizada durante o processo de registo, bem como evitar deepfakes na fase de reconhecimento facial.

Inteligência artificial e biometria são tecnologias-chave na verificação de identidade, pois permitem detectar falsificações em documentos e garantir uma autenticação segura e precisa dos utilizadores.

5 Dicas para Escolher o Melhor Software KYC

Se está à procura do melhor software KYC e AML, aqui estão cinco dicas para ajudá-lo a escolher a solução certa para o seu processo de verificação de identidade. Tudo isso ajudará você a oferecer um processo eficaz e seguro aos seus visitantes.

1. Implemente soluções com tecnologias avançadas. A tecnologia pode tornar-se o seu grande aliado na luta contra fraudes. Ao escolher um software KYC, certifique-se que ele incorpora tecnologias avançadas como biometria ou inteligência artificial.
2. Descentralize a gestão dos dados e documentos da identidade. O mercado tende à descentralização. Não só pela privacidade e segurança da informação mas também pela facilidade que proporciona ao trabalhar com diferentes entidades. Procure um software KYC que permita uma gestão descentralizada dos dados e documentos da identidade.
3. Realize auditorias periódicas e otimize processos. Analisar seus processos KYC e AML ocasionalmente ajudará você a garantir o bom funcionamento do seu negócio além do cumprimento das regulamentações.
4. Aposte na automação para otimizar eficiência e experiência do usuário. Processos manuais de verificação da identidade estão obsoletos abrindo portas para fraudes.
5. Terceirize processos com especialistas do setor. Embora muitas empresas tenham departamentos internos especializados na verificação cada vez mais estão decidindo terceirizar este serviço garantindo assim conformidade através um processo adaptado às necessidades únicas do seu negócio.

Didit Ajuda Empresas com Verificações Gratuitas da Identidade (KYC)

Se o seu negócio precisa verificar identidades dos seus utilizadores para cumprir as regulamentações atuais nossa solução KYC é a melhor opção no mercado nosso software é gratuito ilimitado permanentemente. Ele também possui três pilares:

• Verificação Documental: Trabalhamos com documentação proveniente mais 220 países nossa tecnologia é capaz procurar inconsistências garantindo legalidade extraindo informações eficientemente.
• Reconhecimento Facial: Através biometria comparamos rosto pessoa tentando identificar-se contra aquele documentação além disso graças teste vivacidade protegemos negócios contra deepfakes garantindo documentação pertence iniciador processo.
• Triagem AML (Opcional): Uma vez concluída verificação analisamos dados listas internacionais procurando PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) ou sanções.

Desta forma graças nossa solução custos operacionais relacionados conformidade são reduzidos exponencialmente permitindo empresas cumprirem regulamentações sem sobrecarregar resultados financeiros quer saber porque oferecemos serviço gratuito? Explicamos neste artigo.

Conclusão: Encontre um Parceiro Fiável Para Manter-se Atualizado Tecnológica Regulamentarmente

Em resumo as melhores práticas KYC empresas 2024 envolvem manter-se atualizado últimas tendências tecnológicas regulamentares adotando soluções avançadas como biometria IA descentralizando gestão dados identidades realizando auditorias periódicas apostando automação considerando terceirização processos especialistas setor.

Portanto implementar um processo sólido ajuda seguir melhores práticas setor enquanto atende requisitos mais rigorosos regulamentares.

Quer saber mais sobre Didit ou nossa solução gratuita ilimitada permanente? Clique no banner abaixo nossa equipa responderá quaisquer perguntas que possa ter!