Lista de sanções do SECO: como funciona a lista de sanções suíça (2026)

Última revisão: 22 de outubro de 2026 · Não constitui aconselhamento jurídico

Se integra clientes na Suíça, a lista de sanções do SECO é a lista suíça de sanções contra a qual faz a triagem. Não é uma única lei: a Suíça tem 28 portarias de sanções, aprovadas pelo Conselho Federal, e o departamento dos assuntos económicos pode atualizar os respetivos anexos com os nomes listados, que mudam com frequência.^[1][4][6]

A lista de sanções do SECO em resumo

O que é a lista de sanções do SECO

A Lei sobre Embargos é uma lei-quadro: define a finalidade, as competências, os deveres de informação, a proteção de dados e as sanções penais, enquanto as sanções propriamente ditas constam de portarias autónomas.^[20][1] Esses anexos contêm os nomes das pessoas singulares, grupos e empresas visados, e a Autoridade Federal de Supervisão dos Mercados Financeiros (FINMA) refere que são "atualizados continuamente".^[17]

Uma nota à portaria de 2016 do Conselho Federal desdobra a sigla SESAM como "SECO Sanctions Management". A página de pesquisa da SECO filtra as pessoas e entidades listadas por programa, da Bielorrússia, do Irão e da situação na Ucrânia ao ISIL (Da'esh) e à Al-Qaida, aos Talibã e à Síria.^[7][9]

Na maioria dos programas, as coletâneas oficiais do direito federal não publicam os nomes. A portaria sobre a Ucrânia publica o Anexo 8 "apenas por remissão" (tradução nossa), e as entradas das listas da ONU, como as da portaria sobre o ISIL e a Al-Qaida, também não são aí publicadas.^[3][9] O texto jurídico dos nomes está nos anexos. É no SESAM que a lista de sanções da Suíça pode ser pesquisada. Cada registo tem um SSID, o "Swiss sanctions identifier" da SECO, e ainda datas de nascimento, locais de nascimento e pseudónimos, quando conhecidos.^[8] É esse identificador que deve guardar quando documenta uma correspondência.

A base legal: a Lei sobre Embargos e as portarias

O Artigo 1 define de quem são as sanções que a Suíça pode aplicar (tradução inglesa do Fedlex, sem força legal):^[1]

Artigo 1(1)Lei sobre Embargos (EmbA), SR 946.231

"A Confederação pode adotar medidas coercivas para aplicar sanções que tenham sido decretadas pela Organização das Nações Unidas, pela Organização para a Segurança e Cooperação na Europa ou pelos principais parceiros comerciais da Suíça e que sirvam para garantir o cumprimento do direito internacional, em particular o respeito pelos direitos humanos."

Fonte: Fedlex, Lei sobre Embargos, tradução inglesa^[1]

Na prática, os "principais parceiros comerciais" são a UE, segundo a SECO, e a Lei sobre Embargos não dá base legal para sanções criadas pela própria Suíça.^[4] As medidas podem restringir bens, serviços, pagamentos, capitais e a circulação de pessoas, e incluem proibições e obrigações de comunicação.^[1]

Como a Suíça adota as sanções da ONU e da UE

Desde a adesão à ONU em 2002, a Suíça está obrigada, ao abrigo do direito internacional, a aplicar as sanções não militares do Conselho de Segurança.^[5] Desde uma portaria do Conselho Federal de 4 de março de 2016, as alterações às listas de sanções da ONU são "diretamente válidas do ponto de vista jurídico" (tradução nossa) na Suíça, sem necessidade de nova decisão.^[6][9] Segundo a nota dessa portaria, o SECO introduz as alterações da ONU no SESAM, em regra, um dia útil depois de a ONU as notificar.^[9]

As sanções da UE seguem outro caminho. Não há automatismo: o Conselho Federal decide caso a caso se a Suíça adota as sanções da UE na totalidade, em parte ou não as adota.^[4] Como cada adoção exige essa decisão, o SECO afirma que as medidas suíças surgem "com um desfasamento temporal" (tradução nossa) em relação à UE.^[4]

As duas vias de entrada na lista de sanções do SECO.

O 20.º pacote da UE contra a Rússia, adotado em 23 de abril de 2026, mostra o desfasamento: 115 designações suíças seguiram-se em 22 de maio de 2026 e as restantes medidas produziram efeitos em 20 de agosto de 2026.^[10] No caso da Bielorrússia, foram designadas duas empresas em 22 de maio de 2026 e as restantes medidas da mesma data da UE produziram efeitos em 19 de setembro de 2026.^[11]

1. 1 jan. 2003Lei sobre EmbargosA lei-quadro entra em vigor.
2. 4 mar. 2016Listas da ONU automáticasAs alterações às listas da ONU aplicam-se sem nova decisão.
3. 4 mar. 2022Portaria sobre a UcrâniaA atual portaria relativa à Rússia.
4. 20 ago. 202620.º pacoteAplica-se o pacote mais recente relativo à Rússia.
5. 1 out. 2026A AMLA passa a abranger as sançõesOs intermediários financeiros têm de se organizar contra violações de sanções.

Marcos do regime suíço de sanções.^{[1][9][3][10][15]}

Pesquisar e descarregar a lista no SESAM

A página do SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list" disponibiliza um motor de pesquisa e a lista completa.^[7] A pesquisa faz-se por nome, programa e tipo de sujeito (pessoa, organização ou navio).^[7] A pesquisa por nome é aproximada, pelo que aceita variantes ortográficas e erros comuns de escrita, e os resultados são ordenados pelo grau de correspondência.^[8]

Há quatro limites relevantes. O SECO afirma que o motor de pesquisa "é disponibilizado apenas como ferramenta de apoio": mostra apenas os sujeitos diretamente sancionados e não dá informação sobre propriedade ou controlo.^[7] Os dados adicionais estão apenas em inglês, por isso pesquisa "Milan" e não "Mailand".^[8] Os resultados seguem a data de entrada em vigor, pelo que um sujeito com eliminação prevista continua a aparecer até essa data.^[8] E os avisos do SECO sobre alterações aos anexos fixam normalmente a entrada em vigor às 23:00 do dia da publicação ou do dia seguinte.^[6]

Quem tem de cumprir as sanções suíças

Todos na Suíça. Nas palavras do próprio SECO, em tradução nossa: "Os particulares e as empresas na Suíça são obrigados a cumprir as sanções em vigor".^[6]

O SECO afirma, na nossa tradução, que é "da responsabilidade das empresas e de outras partes interessadas assegurar que as medidas de sanção são cumpridas em todo o momento", o que inclui acompanhar as alterações.^[4] As medidas suíças seguem o princípio da territorialidade: aplicam-se a pessoas na Suíça, enquanto as filiais estrangeiras juridicamente independentes e os cidadãos suíços residentes no estrangeiro normalmente não estão abrangidos.^[4] As sanções de Estados terceiros, como as medidas dos EUA, em princípio não têm efeito direto na Suíça.^[4] O nosso guia sobre a triagem das listas do SECO, da UE, da ONU e da OFAC (US Office of Foreign Assets Control) na Suíça explica quando cada lista é relevante.

Congelamento e comunicação: o que as portarias exigem

Cada portaria tem os seus próprios artigos sobre congelamento e comunicação; a portaria relativa à Ucrânia (SR 946.231.176.72) é o modelo que a maioria das empresas conhece.^[3] Nos termos do Artigo 15, são congelados os fundos e recursos económicos detidos ou controlados pelas pessoas constantes do Anexo 8, bem como os de pessoas que atuem em seu nome ou por sua instrução e os de empresas que estas detenham ou controlem.^[3] É proibido transferir-lhes fundos ou disponibilizar-lhes fundos ou recursos económicos, direta ou indiretamente.^[3] Nos termos do Artigo 1, os "fundos" incluem criptoativos.^[3]

Artigo 16(1)Portaria relativa à Ucrânia, SR 946.231.176.72 (nossa tradução a partir do alemão)

"As pessoas e organizações que detenham ou administrem fundos, ou que tenham conhecimento de fundos ou recursos económicos, que se deva presumir estarem abrangidos pelo congelamento previsto no Artigo 15(1), devem comunicá-lo ao SECO sem demora."

Fonte: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine^[3]

A comunicação deve identificar os beneficiários, indicar o objeto e o valor dos fundos ou recursos congelados e, no caso de créditos, identificar os ordenantes.^[3] O SECO disponibiliza os seus formulários de comunicação online; as questões devem ser enviadas por escrito para sanctions@seco.admin.ch.^[14][4] Antes de libertar qualquer valor comunicado como congelado, o SECO pede às empresas que o consultem e expliquem as suas razões.^[12] As exceções, como os pagamentos humanitários, podem ser autorizadas pelo SECO; os pedidos de retirada da lista são dirigidos ao departamento de assuntos económicos, e não ao SECO.^[3][4]

Tratamento de uma possível correspondência na lista de sanções do SECO.

Propriedade e controlo: a regra dos 50% na Suíça

O congelamento abrange as empresas que as pessoas listadas detêm ou controlam, mesmo quando a própria empresa não consta de nenhuma lista.^[3] O guia de interpretação do SECO de 30 de junho de 2026, que o próprio SECO descreve como juridicamente não vinculativo, define o critério.^[12] Existe propriedade quando uma pessoa, na nossa tradução, "detém, direta ou indiretamente, 50% ou mais" de uma empresa, e as participações de várias pessoas sancionadas são somadas.^[12]

O controlo é um critério autónomo. O guia enumera oito critérios, entre os quais o poder de nomear ou destituir a maioria do conselho de administração, a maioria dos direitos de voto, uma influência dominante por contrato ou pelos estatutos e o poder de dispor dos fundos da empresa; se um deles estiver preenchido, presume-se o controlo, salvo prova em contrário.^[12] Os ativos transferidos para familiares ou outros terceiros continuam congelados quando existe uma suspeita fundada de que a pessoa listada ainda os controla.^[12] Uma pessoa que não está listada mas cuja conta foi congelada por um intermediário financeiro pode pedir ao SECO uma decisão impugnável sobre propriedade e controlo.^[13]

O SESAM não mostra estas ligações, pelo que as verificações de propriedade cabem à verificação de empresas.^[7]

Penalidades ao abrigo da Lei sobre Embargos

A portaria relativa à Ucrânia mostra como os dois níveis se articulam: as violações do congelamento previsto no Artigo 15 enquadram-se no Artigo 9 EmbA, e as violações do dever de comunicação previsto no Artigo 16 no Artigo 10 EmbA.^[3] O SECO instrui e decide ao abrigo do direito penal administrativo. Em casos graves, o Ministério Público da Confederação pode abrir uma investigação a pedido da unidade administrativa. Uma contraordenação prescreve ao fim de cinco anos.^[1] Os ativos também podem ser declarados perdidos quando a sua utilização lícita não estiver garantida.^[1]

Segundo a sociedade de advogados CMS, a FINMA revogou a licença de um banco suíço e ordenou a sua liquidação em fevereiro de 2026, tendo concluído, entre outros aspetos, que o banco terá alegadamente ajudado clientes a contornar congelamentos de ativos.^[19]

A ligação à AMLA desde 1 de outubro de 2026

Desde 1 de outubro de 2026, data em que entraram em vigor a Lei sobre a Transparência das Pessoas Coletivas e a Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais revista (AMLA, SR 955.0), os dois regimes estão ligados.^[15][16] O Artigo 1 da AMLA passa a abranger a diligência devida nas operações financeiras, na nossa tradução "incluindo para prevenir violações de medidas coercivas ao abrigo da Lei sobre Embargos".^[15] Um novo Artigo 29(1bis) permite ao MROS e ao SECO trocar as informações de que necessitam.^[15]

Artigo 8Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais, SR 955.0 (tradução nossa a partir do alemão)

"Os intermediários financeiros tomam, no seu domínio, as medidas organizativas necessárias para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, bem como as violações de medidas coercivas ao abrigo da EmbG. Devem, em especial, assegurar uma formação adequada do pessoal e controlos."

Fonte: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)^[15]

Os dois canais de comunicação continuam a ser distintos. Os fundos que se devam presumir congelados são comunicados ao SECO sem demora, nos termos da portaria, sem esperar por certeza.^[3] Uma comunicação ao MROS, o Gabinete de Comunicação em matéria de Branqueamento de Capitais do Serviço Federal de Polícia, segue-se ao conhecimento ou à suspeita fundada de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, e o cliente não pode ser informado dela.^[15] Segundo a CMS, uma correspondência com uma lista de sanções sem outros elementos suspeitos não desencadeia, por si só, uma comunicação ao MROS, ao passo que estruturas de evasão ou informações falsas podem desencadeá-la.^[19] A FINMA, por seu lado, não é a autoridade de sanções: o SECO fiscaliza a aplicação, e a FINMA verifica se as instituições supervisionadas identificam, limitam e monitorizam todos os riscos, incluindo as sanções.^[18][17] O nosso guia sobre os requisitos suíços de AML e KYC aborda em detalhe as regras da AMLA, da FINMA e dos SRO.

Um programa de verificação contra a lista do SECO

O SECO atribui à própria empresa a responsabilidade pelo cumprimento, e nenhuma página do SECO ou da FINMA que analisámos oferece uma aprovação ou certificação para ferramentas de verificação.^[4] Segundo a CMS, o relatório de consulta da FINMA de maio de 2026 sobre a AMLO-FINMA enumera três medidas que considera obrigatórias em matéria de sanções: uma análise de risco regular, diretivas internas e, consoante a dimensão e a atividade, um sistema informático que verifique as relações de negócio e os ordenantes e beneficiários das operações.^[19] A lista de verificação combina deveres legais citados com controlos recomendados:

• Indique o SECO na sua política de sanções como lista obrigatória para a atividade na Suíça.^[6]
• Registe por escrito que outras listas verifica, incluindo as da UE e do OFAC, e porquê.
• Recolha o nome, a data de nascimento, a nacionalidade e o número do documento a partir de um documento verificado.
• Verifique cada novo cliente antes da primeira operação.
• Volte a verificar os clientes existentes após alterações às listas, incluindo as feitas durante a noite (um controlo recomendado).^[6]
• Guarde os dados de pesquisa, a hora, os resultados, o SSID e o revisor de cada verificação: o SESAM não conserva as suas pesquisas.^[8]
• Aplique a regra de agregação de 50% aos proprietários de clientes empresariais.^[12]
• Congele e comunique ao SECO sem demora assim que se deva presumir que os fundos estão congelados.^[3]
• Consulte o SECO antes de libertar qualquer valor comunicado como congelado.^[12]
• Avalie cada correspondência confirmada para efeitos de uma comunicação ao MROS ao abrigo da AMLA.^[15]
• Forme o pessoal e aplique controlos, como exige o Artigo 8 da AMLA, e teste-os regularmente.^[15]

Como a Didit o ajuda a fazer a triagem contra a lista de sanções do SECO

A triagem AML da Didit corre como um passo na mesma sessão de verificação que a verificação de identidade. A documentação lista mais de 1,300 bases de dados de listas de vigilância, entre elas as duas listas do SECO, a OFAC SDN, a ONU, a UE e o HM Treasury. A correspondência pondera o nome, a data de nascimento, a nacionalidade e o número do documento, tolera erros ortográficos e usa limiares definidos por si. As correspondências possíveis seguem para revisão manual na consola, e os falsos positivos ficam no relatório para efeitos de auditoria.

Depois de uma pessoa ser aprovada, a monitorização contínua volta a fazer a triagem diariamente, passa a sessão para In Review ou Declined quando um novo resultado ultrapassa os seus limiares e envia um webhook. Cada relatório regista quando o titular foi triado pela última vez e quando as listas subjacentes foram atualizadas pela última vez. Para clientes empresariais, a verificação de empresas faz a triagem da sociedade e dos seus proprietários e dirigentes enquanto pessoas; a cobertura documentada do SECO aplica-se à triagem de pessoas. Por defeito, os dados são tratados na UE. Os custos constam da página de preços.

Perguntas frequentes

Fontes

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, tradução inglesa, Fedlex, versão em vigor a 1 de julho de 2023.
2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versão em vigor a 1 de julho de 2023.
3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versão em vigor a 21 de setembro de 2026.
4. FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, consultado a 22 de outubro de 2026.
5. Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, consultado a 22 de outubro de 2026.
6. Allgemeine Informationen Sanktionen e alterações em curso, SECO, consultado a 22 de outubro de 2026.
7. Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, consultado a 22 de outubro de 2026.
8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Federal Council, 4 de março de 2016.
10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Federal Council, 19 de agosto de 2026.
11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Federal Council, 18 de setembro de 2026.
12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 de junho de 2026.
13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, consultado a 22 de outubro de 2026.
14. Meldepflichten: Formulare, SECO, consultado a 22 de outubro de 2026.
15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, versão em vigor a 1 de outubro de 2026.
16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, consultado a 22 de outubro de 2026.
17. International sanctions and independent freezing measures, FINMA, consultado a 22 de outubro de 2026.
18. Money laundering and sanctions, FINMA, excerto do Risk Monitor 2022.
19. Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 de junho de 2026.
20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, consultado em 22 de outubro de 2026.

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