AUSTRAC, Часть 2: Юристы и Конвейеры (2026) (RU)

С 1 июля 2026 года режим борьбы с отмыванием денег в Австралии охватит группу специалистов, которую ранее никогда официально не затрагивал: юристов, конвейеров, бухгалтеров, специалистов по недвижимости и других. Эти реформы «второй очереди» вносят изменения в Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года и включают «Определенные нефинансовые предприятия и профессии» (DNFBPs) под надзор AUSTRAC. Для юристов и конвейеров это означает проверку клиентов, ведение учета и — в случаях, предусмотренных законом — сообщение о подозрительной деятельности и крупных наличных операциях регулятору. Это руководство объясняет, какие изменения произойдут, какие из ваших услуг подпадают под действие закона и что вам следует предпринять для подготовки.

Краткая версия

- С 1 июля 2026 года юристы и конвейеры становятся отчитывающимися организациями в соответствии с Законом об AML/CTF при предоставлении определенных обозначенных услуг (операции с недвижимостью, создание или управление компаниями и трастами, передача активов).

- Обязательства привязываются к предоставляемой вами услуге, а не к вашей профессиональной квалификации — они возникают только тогда, когда дело подпадает под обозначенную услугу.

- Основные обязанности включают регистрацию в AUSTRAC, проведение проверки клиента (CDD), ведение учета и подачу Отчетов о пороговых операциях (TTR) и Отчетов о подозрительных операциях (SMR).

- AUSTRAC выпустит новые формы TTR и SMR 1 июля 2026 года, которые расширят требуемые для отчетности данные.

- Юридическая профессиональная привилегия сохраняется, но она уже, чем многие предполагают — она защищает привилегированные сообщения, а не личность клиента или факты транзакций.

Примечание об источниках. Эта информация актуальна по состоянию на июль 2026 года и основана на опубликованных рекомендациях AUSTRAC, включая его страницу об изменениях в отчетности по транзакциям с 1 июля 2026 года, а также на его страницах, посвященных отчетам о пороговых операциях, отчетам о подозрительных операциях и реформам AML/CTF. Правила и рекомендации развиваются — если вы заметите что-то, что требует исправления, сообщите нам по адресу didit.me/contact.

Что изменится 1 июля 2026 года

В один и тот же день произойдут два разных события, и важно их разделять.

Во-первых, режим расширяется. Реформы второй очереди впервые включают DNFBPs в режим AML/CTF. Эта группа включает юристов, бухгалтеров, конвейеров, специалистов по недвижимости (агентов и управляющих недвижимостью), дилеров драгоценных металлов и камней, а также поставщиков услуг для трастов и компаний (TCSPs). Как только вы предоставляете обозначенную услугу, вы становитесь отчитывающейся организацией со всеми вытекающими обязательствами.

Во-вторых, меняются формы отчетности. AUSTRAC выпустит новые формы TTR и SMR 1 июля 2026 года. Новые Правила AML/CTF расширяют требуемые для отчетности данные в обоих типах отчетов. Заявленная цель AUSTRAC — улучшение качества данных и более оптимизированный опыт работы с AUSTRAC Online. Точный список новых полей см. на austrac.gov.au — мы намеренно не приводим здесь список полей, потому что это та деталь, которая должна исходить из первоисточника.

Какие юридические и конвейерные обозначенные услуги влекут за собой обязательства

Самая важная концепция во второй очереди заключается в следующем: обязательства следуют за обозначенными услугами, а не за профессиями. Вы не несете обязательств по AML по всей вашей практике просто потому, что вы приняты в коллегию адвокатов или имеете лицензию конвейера. Вы несете их, когда конкретное дело подпадает под обозначенную услугу.

Для юристов и конвейеров обозначенные услуги обычно включают:

Область обозначенной услуги	Типичные примеры
Операции с недвижимостью	Представление интересов покупателя или продавца при покупке или продаже недвижимости; оформление сделки с недвижимостью
Создание или управление компаниями и трастами	Регистрация компании, создание траста, выполнение функций или организация номинального директора или доверительного собственника
Передача активов / бизнес-структур	Покупка или продажа бизнеса; управление деньгами или активами клиента в связи с транзакцией
Управление средствами клиента	Обработка денег, счетов или ценных бумаг от имени клиента в рамках обозначенной услуги

Практика, занимающаяся исключительно судебными разбирательствами, или консультирование, которое никогда не касается этих транзакционных услуг, может не подпадать под действие обозначенных услуг — но это именно та граница, которую вы должны подтвердить в соответствии с рекомендациями AUSTRAC и вашего собственного консультанта, потому что граница зависит от конкретных фактов.

Проверка клиента для юридических и конвейерных вопросов

Как только дело становится обозначенной услугой, вы должны провести проверку клиента до (или в определенных случаях, во время) ее предоставления. На практике CDD означает, что вы:

• Идентифицируете клиента и проверяете эту личность по надежным, независимым источникам.
• Идентифицируете бенефициарных владельцев — физических лиц, которые в конечном итоге владеют или контролируют компанию, траст или другую структуру, от имени которой вы действуете.
• Понимаете цель и характер дела, а также, при необходимости, источник средств.
• Проверяете на соответствие санкционным спискам и на предмет политически значимых лиц (PEP).
• Применяете постоянную проверку, поддерживая актуальность информации и отслеживая активность, не соответствующую ожидаемому профилю.

Риск здесь не гипотетический. Оформление сделок с недвижимостью и создание компаний/трастов — это именно те услуги, которые преступники используют для перемещения и сокрытия ценностей, именно потому, что участие профессионала придает легитимность. Надежная CDD — ваш первый и лучший контроль.

Где Didit помогает: проверка личности клиента по его удостоверению личности, выданному государством, и селфи в реальном времени, а также определение бенефициарных владельцев корпоративного или трастового клиента — это операционное сердце CDD. Автоматизация этого шага обеспечивает последовательную, поддающуюся аудиту запись для каждого дела, связанного с обозначенной услугой.

Отчетность: TTR и SMR

Для специалистов, входящих в режим, наиболее важны два типа отчетов. Оба подаются через AUSTRAC Online.

	Отчет о пороговых операциях (TTR)	Отчет о подозрительных операциях (SMR)
Триггер	Операция с наличными на сумму 10 000 австралийских долларов или более (или эквивалент в иностранной валюте)	У вас возникает подозрение относительно дела (например, отмывание денег, мошенничество, финансирование терроризма)
Срок	В течение 10 рабочих дней	В течение 3 рабочих дней с момента возникновения подозрения — 24 часа, если это связано с финансированием терроризма
Новая форма с 1 июля 2026 года	Да — расширенные детали для отчетности	Да — расширенные детали для отчетности

Расширенные поля означают, что качество базовых данных, которыми вы располагаете, имеет большее значение, чем когда-либо. Вы не сможете составить точный отчет о стороне, личность которой вы никогда должным образом не проверяли.

Юридическая профессиональная привилегия — на высоком уровне

Понятно, что это та реформа, которая больше всего беспокоит специалистов. На высоком уровне: режим AML/CTF разработан для того, чтобы существовать наряду с юридической профессиональной привилегией, а не отменять ее. Действительно привилегированные сообщения остаются защищенными, и система включает механизмы, чтобы юристы не были вынуждены раскрывать привилегированные материалы.

Однако есть два предостережения. Во-первых, привилегия распространяется на конфиденциальные юридические консультации — она не покрывает факты транзакции, личность клиента или деньги, которые проходят через ваш трастовый счет. Обычно это не является привилегированным и может прямо подпадать под ваши обязательства по отчетности. Во-вторых, привилегия — это юридический вопрос, который зависит от конкретного сообщения. Самая безопасная позиция — создать процесс, который рано выявляет потенциально привилегированные материалы и передает их на рассмотрение, а не предполагает, что привилегия распространяется на все дело. Подтвердите границы с помощью рекомендаций AUSTRAC и вашей профессиональной организации.

График перехода: какой срок применяется к вам

AUSTRAC разделил переход на новые формы в зависимости от того, когда вы зарегистрировались.

Ваша ситуация	Новые формы
Зарегистрированы в AUSTRAC до или 30 марта 2026 года	Вы можете перейти на новые формы TTR/SMR в любое время с 1 июля 2026 года по 30 марта 2029 года
Зарегистрируйтесь после 30 марта 2026 года	Вы должны использовать новые формы с 1 июля 2026 года

Поскольку большинство вновь охваченных юридических и конвейерных практик будут регистрироваться в рамках второй очереди, многие будут использовать новые формы с первого дня. Планируйте свои системы исходя из этого.

Практический контрольный список для подготовки

• Определите свои обозначенные услуги. Проанализируйте типы ваших дел и отметьте, какие из них являются обозначенными услугами. Это определяет объем всего остального.
• Зарегистрируйтесь в AUSTRAC, если вы предоставляете какие-либо обозначенные услуги.
• Разработайте программу AML/CTF, соответствующую вашему риску, с четкими процедурами CDD, отчетности и ведения учета.
• Создайте рабочий процесс CDD — проверку личности, определение бенефициарного владения, проверку на соответствие санкциям и PEP — который последовательно работает по каждому соответствующему делу.
• Подготовьтесь к новым формам TTR/SMR и подтвердите расширенные требования к полям на austrac.gov.au.
• Обучите свою команду распознавать подозрительные операции и соблюдать сроки подачи SMR в течение 3 рабочих дней (и 24 часов для финансирования терроризма).
• Документируйте все. Записи являются как юридическим обязательством, так и вашим доказательством добросовестного соблюдения.

Как проверка личности помогает вам выполнять эти обязательства

Ваши обязательства по отчетности настолько хороши, насколько хороши данные о личности и транзакциях, на которых они основаны. Именно здесь платформа для проверки личности и AML берет на себя основную оперативную нагрузку — не подачу отчетов (это делаете вы и ваш сотрудник по соблюдению требований), а сбор и проверку данных, которые делают возможными точные отчеты.

• KYC (проверка личности клиента): подтвердите, что клиент является тем, за кого он себя выдает, с помощью государственного удостоверения личности и биометрической проверки, удовлетворяя основной требование CDD по идентификации и проверке.
• KYB (проверка бизнеса): проверьте корпоративных и трастовых клиентов и выявите их бенефициарных владельцев — это важно для услуг по созданию компаний/трастов и передаче активов, которые охватывает вторая очередь.
• Проверка на соответствие санкциям и PEP: проверяйте клиентов и бенефициарных владельцев на соответствие санкционным спискам и базам данных PEP при регистрации и на постоянной основе.
• Мониторинг транзакций: выявляйте закономерности и пороговые значения, которые сигнализируют о пороговой транзакции, подлежащей отчетности, или о подозрительной операции, чтобы ничего не пропустить в течение 10-дневного и 3-дневного сроков.

Где Didit помогает: Didit предоставляет KYC, KYB, проверку на соответствие санкциям/PEP и мониторинг транзакций через единый API, с публичными ценами за проверку и 500 бесплатными проверками в месяц. Чтобы уточнить объем — Didit не подает TTR или SMR от вашего имени. Он помогает вам собирать и проверять данные о личности, а также выявлять активность, которая лежит в основе точных отчетов.

Подготовка

Вторая очередь — это настоящий сдвиг для юридических и конвейерных практик, но он управляем, если вы начнете с основ: знайте, какие из ваших услуг являются обозначенными, проверяйте, кто на самом деле ваши клиенты, и выстраивайте привычки отчетности в соответствии со сроками AUSTRAC. Правильная организация уровня проверки личности и скрининга сейчас означает, что обязательства по отчетности станут вопросом процесса, а не паники.

Если вы хотите создать этот уровень, Didit предлагает KYC, KYB, AML-скрининг и мониторинг транзакций через единый API — см. didit.me, чтобы начать.

Эта статья является общей информацией и не является юридической консультацией. Обязательства AML/CTF зависят от ваших конкретных обстоятельств. Подтвердите, как эти правила применяются к вашей практике, с AUSTRAC и вашим собственным профессиональным консультантом.