БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
Бесплатный Core KYC. Считывание NFC-чипов для максимальной надежности. Проверка по базам данных из государственных источников. Непрерывный AML-мониторинг.
Используемые нами технологии
Проверка удостоверения личности
Проверка на живость
AML скрининг
NFC верификация
Биометрическая аутентификация
Database Validation
Бесплатный KYC / Повторно используемый KYC
Аутентификация + Данные
Используемые нами технологии
Проверка удостоверения личности
Проверка на живость
AML скрининг
NFC верификация
Биометрическая аутентификация
Database Validation
Бесплатный KYC / Повторно используемый KYC
Аутентификация + Данные
ПО ЦИФРАМ
Бесплатных проверок в месяц
Начните с нулевой стоимости и масштабируйтесь без привязки к поставщику или минимумов
Чтение чипа
Считывайте чипы электронных паспортов для обеспечения наивысшего уровня подтверждения личности
Сертифицировано Type II
Безопасность корпоративного уровня с соответствием ISO 27001 и GDPR
ПРОВЕРЕННЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
Снижение затрат
Crnogorski Telekom (дочерняя компания Deutsche Telekom) сократила затраты на проверку на 80% для более чем 550 тыс. абонентов
SLA времени безотказной работы платформы
Надежность корпоративного уровня с сертификатами SOC 2 Type II и ISO 27001
Правительственные базы данных
Прямая проверка правительственной базы данных в более чем 18 странах для проверки с высочайшей степенью надежности
Считывание NFC-чипов для электронных паспортов и электронных удостоверений личности — подтверждение личности на уровне правительства.
Прямая проверка правительственной базы данных в более чем 18 странах для соответствия требованиям CDD/EDD.
Сертификация SOC 2 Type II + ISO 27001 с полными контрольными журналами для аудитов центрального банка.
SLA времени безотказной работы 99,99% — надежность корпоративного уровня для критически важного открытия счетов.
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА
Чтение чипа NFC извлекает криптографически подписанные данные из электронных паспортов и национальных удостоверений личности, обеспечивая самый высокий уровень подтверждения личности, требуемый банковскими регуляторами.
Разверните полный стек верификации Didit в своей собственной инфраструктуре для обеспечения полного суверенитета данных. Никакие биометрические данные никогда не покидают вашу среду, что соответствует самым строгим политикам банковской безопасности.
Поиск лица 1:N по всей вашей клиентской базе обнаруживает дублирующиеся учетные записи, синтетические личности и мошеннические сети до того, как они приведут к убыткам.
Каждая проверка генерирует полный контрольный журнал с отметками времени, изображениями документов, биометрическими оценками и результатами проверки — готовый для проверки регулирующими органами в любое время.
РЕШЕНИЯ ДЛЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ
Сертифицировано SOC 2 Type II, соответствует ISO 27001, готово к GDPR. Наша платформа обрабатывает миллионы верификаций с безопасностью банковского уровня и доступностью 99,99%.
Верификация документов + проверка живости селфи бесплатно. Поддержка более 10 000 типов документов из более чем 220 стран. Извлечение данных на основе ИИ, обнаружение подделок и проверка срока действия. Начните онбординг клиентов за дни, а не месяцы.
Считывайте криптографические данные чипа из паспортов и электронных удостоверений личности для обеспечения высочайшего уровня идентификации. Данные чипа невозможно подделать — устраните подделку документов в корне. Требуется для счетов высокой стоимости и сценариев, чувствительных к регулированию.
Перекрестно проверяйте идентификационные данные непосредственно с гражданскими реестрами и государственными базами данных в более чем 50 странах. Выявляйте синтетические личности и украденные документы, которые проходят только проверку документов. Финальный уровень гарантии верификации.
Проверяйте по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения при онбординге и постоянно после этого. Оповещения в реальном времени, когда клиенты появляются в санкционных списках, базах данных PEP или в негативных СМИ. Автоматизированное управление делами для команд по соблюдению нормативных требований.
Каждое решение о верификации регистрируется с неизменяемыми журналами аудита. Экспорт отчетов по соответствию по запросу. Доступ к историческим данным через API для регуляторных проверок. Настраиваемые политики хранения данных соответствуют GDPR и местным требованиям.
СЛУЧАИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
Удаленно подключайте новых клиентов с помощью проверки документов, чтения чипа NFC, биометрического сопоставления лиц и проверки AML в режиме реального времени, полностью заменяя посещения филиалов.
Запускайте дополнительные этапы проверки для клиентов с высоким уровнем риска, включая подтверждение адреса, документацию об источнике средств и углубленную проверку PEP/санкций.
Автоматизируйте повторную проверку существующих клиентов по графику, основанному на оценке рисков, обеспечивая постоянное соответствие требованиям CDD без ручного взаимодействия.
Проверьте личность заявителя, подтвердите подтверждение адреса и проверьте по базам данных о мошенничестве в рамках процесса андеррайтинга ипотеки.
Проверьте конечных бенефициарных владельцев, директоров и уполномоченных подписантов для корпоративных счетов с помощью проверки документов и проверки AML.
Замените пароли и OTP биометрической аутентификацией на основе лица для дорогостоящих транзакций, восстановления учетной записи и цифрового взаимодействия, эквивалентного посещению филиала.
СОЗДАНО ДЛЯ ВАШЕЙ РОЛИ
Соблюдение нормативных требований и аудит
ВЫЗОВ
Требования Basel III/IV CDD/EDD ужесточаются. Центральные банки требуют полных контрольных журналов. eIDAS 2.0 создает новые обязательства в отношении цифровой идентификации. Персональная ответственность за сбои AML.
КАК DIDIT ПОМОГАЕТ
SOC 2 Type II + ISO 27001. Считывание NFC-чипов для обеспечения надежности на уровне правительства. Прямая проверка правительственной базы данных (более 18 стран). Полный контрольный журнал. Настраиваемые рабочие процессы CDD/EDD.
Конверсия открытия счета
ВЫЗОВ
Клиенты ожидают открытия счета за 5 минут. Проверка в филиале не масштабируется. Цифровой отказ во время KYC убивает цели роста.
КАК DIDIT ПОМОГАЕТ
Цифровая проверка менее чем за 30 секунд. Считывание NFC-чипов для электронных паспортов. Пассивная активность — никаких неудобных инструкций. Белый лейбл фирменного опыта. Мобильный дизайн.
Интеграция с основной банковской системой
ВЫЗОВ
KYC-провайдер должен интегрироваться с основными банковскими системами. Требуется время безотказной работы 99,99%. У устаревших провайдеров непрозрачные API и медленная адаптация.
КАК DIDIT ПОМОГАЕТ
RESTful API + веб-перехватчики + SDK для каждой платформы. SLA времени безотказной работы 99,99%. Мгновенный доступ к песочнице. Руководства по миграции от Onfido, Jumio, Veriff, Sumsub.
Обнаружение дипфейков и синтетических идентификаторов
ВЫЗОВ
Дипфейки обходят базовую активность. Синтетические идентификаторы проходят проверку документов. Текущий провайдер обнаруживает мошенничество слишком поздно (после обратного сканирования). Очереди ручной проверки растут.
КАК DIDIT ПОМОГАЕТ
Более 200 сигналов мошенничества проверяются во время сканирования переднего идентификатора — конкуренты ждут 30+ секунд для обратного сканирования. Проверка NFC-чипа выявляет все мошенничества с документами. Собственная команда AI реагирует на новые векторы атак в течение нескольких часов.
СООТВЕТСТВИЕ НОРМАТИВНЫМ ТРЕБОВАНИЯМ
Didit предоставляет банкам инфраструктуру проверки, необходимую для соблюдения директив AML, законов о защите данных и пруденциальных норм во всех операционных юрисдикциях.
Полное соответствие директивам ЕС по борьбе с отмыванием денег, включая надлежащую проверку клиентов, усиленную надлежащую проверку и требования к бенефициарной собственности для всех уровней клиентов.
Соответствуйте стандартам идентификации клиентов Базельского комитета с помощью многофакторной проверки, включая проверку документов, биометрических данных и баз данных для оценки с учетом риска.
Нулевое хранение биометрических данных после обработки. Инфраструктура, сертифицированная по SOC 2 Type II и ISO 27001, обеспечивает защиту персональных данных, которая превышает нормативные минимумы.
Возможность локального развертывания и полные контрольные журналы соответствуют рекомендациям Европейского банковского управления по критически важным соглашениям об аутсорсинге и операционной устойчивости.
Сравнение с конкурентами
Устали от устаревших, завышенных и непрозрачных поставщиков IDV? Didit предлагает больше функций, более справедливые цены и мгновенный доступ — все это на нашей платформе, созданной на основе искусственного интеллекта и ориентированной на разработчиков. Посмотрите, как Didit выглядит на фоне традиционных поставщиков как по возможностям, так и по стоимости.
¹ Ориентировочно, официальные цены на эту услугу публично недоступны. ² Доступны скидки за объем. Рассчитайте свою экономию с помощью калькулятора ROI выше.
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ИЗУЧИТЬ ДРУГИЕ ОТРАСЛИ
Развертывание локально или в облаке. Считывание NFC-чипов, поиск лица 1:N и текущий мониторинг AML — все это начинается с $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ ПО БАНКОВСКОМУ ДЕЛУ
Didit поддерживает KYC, соответствующий AMLD, рекомендации FATF и местные надзорные ожидания посредством настраиваемых рабочих процессов, журналов аудита и неизменяемых цепочек принятия решений. Банки определяют свои собственные политики управления рисками; Didit обеспечивает их последовательное соблюдение.
