Блог · 16 июля 2026 г.

Изменения в отчетности AUSTRAC с 1 июля 2026 года: Новые формы TTR и SMR (RU)

AUSTRAC представит новые формы отчетов о пороговых транзакциях (TTR) и подозрительных операциях (SMR) 1 июля 2026 года, когда предприятия второй очереди подпадут под действие регулирования AML/CTF.

Автор: Didit16 июля 2026 г.Обновлено 20 июл. 2026 г.

1 июля 2026 года AUSTRAC — Австралийский центр отчетов и анализа транзакций, австралийский регулятор по борьбе с отмыванием денег — одновременно вводит два изменения: новые формы отчетов о пороговых транзакциях (TTR) и отчетов о подозрительных операциях (SMR) в AUSTRAC Online, а также начало действия обязательств по AML/CTF для тысяч вновь регулируемых предприятий «второй очереди». Если ваш бизнес связан с австралийскими клиентами или платежами, это дата, к которой ваш отчетный конвейер должен быть готов.

Основные выводы

AUSTRAC выпускает новые формы TTR и SMR 1 июля 2026 года, разработанные для улучшения качества собираемых данных и оптимизации отчетности в AUSTRAC Online.
Вновь регулируемые предприятия («вторая очередь») — профессии, подпадающие под действие реформ AML/CTF Австралии — начинают выполнять свои обязательства, включая отчетность, с 1 июля 2026 года и используют новые формы с первого дня.
AUSTRAC призывает новые организации зарегистрироваться до крайнего срока 29 июля 2026 года; ранняя регистрация открывает предварительный доступ к новым формам, а также к обучающим материалам и кратким справочникам.
Предприятия, уже зарегистрированные в AUSTRAC до 30 марта 2026 года, получают переходные условия: они могут перейти на новые формы в любое время с 1 июля 2026 года по 30 марта 2029 года.
В прошлом году AUSTRAC получил более 2 миллионов отчетов TTR и более 450 000 отчетов SMR, и ожидает увеличения объемов по мере подключения вновь регулируемых предприятий.
На данном этапе нет изменений в отчетности о трансграничном перемещении или инструкциях по международным переводам средств (IFTI).
Отчеты настолько хороши, насколько хорош мониторинг, стоящий за ними. Система мониторинга транзакций на основе правил, которая в реальном времени выявляет нарушения пороговых значений и подозрительные схемы — и ведет файл дела для каждого оповещения — превращает эти обязательства из ручной нагрузки в вызов API.

Что изменится 1 июля 2026 года

Отчетность перед AUSTRAC является основным обязательством для предприятий, регулируемых законодательством Австралии по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF). Два типа отчетов получают новые формы:

Отчеты о пороговых транзакциях (TTRs) — подаются, когда предприятие предоставляет обозначенную услугу, включающую перевод физической валюты (или электронной валюты) на сумму 10 000 австралийских долларов или более.
Отчеты о подозрительных операциях (SMRs) — подаются, когда у предприятия возникают обоснованные подозрения, что клиент или транзакция связаны с преступностью, отмыванием денег или финансированием терроризма.

Новые формы изменяют то, какую информацию собирает AUSTRAC и как работает отчетность в AUSTRAC Online — включая индивидуальный метод отчетности, панель управления и квитанции. Заявленная цель AUSTRAC — улучшение качества данных, чтобы он и партнеры по правоохранительным органам могли быстрее выявлять финансовые преступления и реагировать на них.

Кого это коснется и когда

Вновь регулируемые предприятия («вторая очередь»). Реформы AML/CTF Австралии распространяют регулирование на новые отрасли — включая специалистов по недвижимости, юристов, бухгалтеров и других поставщиков профессиональных услуг. Их обязательства начинаются 1 июля 2026 года, и это включает отчетность. Старой формы не будет: субъекты второй очереди используют новые формы TTR и SMR с первого дня. AUSTRAC выпустил предварительные версии форм, а также обучающие материалы, доступ к которым открывается после регистрации — а сама регистрация имеет крайний срок 29 июля 2026 года.

Существующие отчетные организации. Если ваш бизнес уже был зарегистрирован в AUSTRAC до 30 марта 2026 года, у вас есть переходное окно: вы можете продолжать подавать отчеты в вашей текущей системе и переключиться на новые формы в любое время с 1 июля 2026 года по 30 марта 2029 года. Три года кажутся щедрым сроком, но если ваши отчеты генерируются внутренними системами, работа с системами — новые поля, новая валидация, новый процесс отправки — является самой сложной частью. Команды по соблюдению требований, которые считают это проблемой 2029 года, обычно обнаруживают в 2028 году, что это был инженерный проект с самого начала.

Что не меняется: отчеты о трансграничном перемещении и отчетность по инструкциям по международным переводам средств (IFTI) на данном этапе остаются без изменений.

Настоящая работа предшествует заполнению формы

TTR или SMR — это последний шаг конвейера. Прежде чем кто-либо заполнит форму, необходимо заметить, что транзакция превысила пороговое значение, что схема выглядит как структурирование, или что поведение клиента перестало иметь смысл. Это мониторинг транзакций, и это именно та часть, которую новые субъекты второй очереди никогда не выполняли раньше — и которую многие существующие субъекты до сих пор выполняют с помощью электронных таблиц и ночных пакетных заданий.

Мониторинг транзакций Didit предоставляет вам этот конвейер в виде API по цене 0,02 доллара США за транзакцию, с публичными ценами и без минимальных требований:

Механизм правил реального времени — каждая транзакция оценивается по мере ее выполнения и возвращает один из четырех статусов: APPROVED (одобрено), IN_REVIEW (на рассмотрении), DECLINED (отклонено) или AWAITING_USER (ожидает пользователя).
11 предустановленных наборов правил — включая «Финансы», «AML/CTF», «Обнаружение аномалий», правила, соответствующие FATF, «Мошенничество», «Анализ устройств», «Мониторинг и проверка криптовалют», «Ответственная игра», «Электронная коммерция» и «Пользовательские» — так что логика пороговых значений и структурирования (схемы, лежащие в основе TTR и многих SMR) работает сразу же.
Агрегации скорости — подсчет, сумма и отдельные окна, которые фиксируют, как клиент разделяет 10 000 австралийских долларов на одиннадцать депозитов по 950 австралийских долларов.
Встроенное управление делами и рабочий процесс SAR — каждое оповещение открывает дело с полным набором доказательств, так что, когда ваш сотрудник по соблюдению требований подает SMR в AUSTRAC Online, информация о том, кто/что/когда/почему уже собрана.
Фиат и крипто — один движок для обоих, с проверкой кошельков, доступной на той же платформе.

Технические детали

Отправка транзакции для мониторинга — это один вызов:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "au-payout-0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "9500.00",
      "currency": "AUD"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-42", "full_name": "Jane Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "company", "full_name": "Acme Supplier" }
  }'

Ответ включает status транзакции (APPROVED, если правила не сработали; IN_REVIEW или DECLINED, если сработали) и оценку риска, отражающую вклад каждого сработавшего правила. Веб-хуки (transaction.created, transaction.status.updated) передают изменения статуса в ваши собственные системы, так что помеченная транзакция может открыть проверку до перемещения средств. Цена: 0,02 доллара США за транзакцию, оплачивается только то, что вы отправляете.

Для проверки людей, стоящих за транзакциями, AML Screening проверяет клиентов по более чем 1300 спискам санкций, PEP и контрольным спискам по цене 0,20 доллара США за проверку, с постоянным мониторингом по цене 0,07 доллара США за пользователя в год — это «надлежащая проверка клиента», половина той же программы AML/CTF, о которой сообщают TTRs и SMRs.

Случаи использования

Финтех-компании и платежные платформы, обслуживающие Австралию — оценивайте каждую выплату и депозит в реальном времени; оповещения поступают с файлом дела, необходимым вашей команде по соблюдению требований для SMR.
Криптовалютные биржи и VASP — тот же движок правил охватывает криптовалютные транзакции и риски кошельков, с наборами правил, соответствующими FATF.
Вновь регулируемые фирмы «второй очереди» — предприятия профессиональных услуг, которые никогда не использовали инструменты AML, могут начать с предустановленных наборов правил вместо создания программы мониторинга с нуля.
Кредиторы и торговые площадки — правила структурирования, скорости и аномалий выявляют схемы, которые превращаются в подлежащие отчетности подозрительные операции.

Как интегрироваться с Didit

Создайте бесплатную учетную запись на business.didit.me — без кредитной карты, 500 бесплатных проверок KYC каждый месяц.
Включите мониторинг транзакций в своем рабочем процессе, выберите один из 11 предустановленных наборов правил и настройте пороговые значения в соответствии с вашим аппетитом к риску (правило порога в 10 000 австралийских долларов требует одного изменения).
Отправляйте транзакции на POST /v3/transactions/ и подписывайтесь на веб-хуки.
Обрабатывайте оповещения во встроенном менеджере дел; экспортируйте набор доказательств при подаче TTRs или SMRs в AUSTRAC Online.

Документация по мониторингу транзакций описывает полную интеграцию менее чем за час.

Часто задаваемые вопросы

Изменяют ли новые формы AUSTRAC того, кто должен отчитываться?

Сами формы не меняют того, кто отчитывается — это делают реформы AML/CTF. С 1 июля 2026 года предприятия «второй очереди» регулируются и должны отчитываться; новые формы TTR и SMR запускаются в тот же день, поэтому новые организации всегда используют только новые формы.

Мы являемся существующей отчетной организацией. Должны ли мы переключиться 1 июля 2026 года?

Нет. Если вы были зарегистрированы в AUSTRAC до 30 марта 2026 года, вы можете перейти на новые формы в любое время с 1 июля 2026 года по 30 марта 2029 года. Сначала ознакомьтесь с новыми формами в AUSTRAC Online — индивидуальный метод отчетности, панель управления и квитанции изменились.

Влияет ли это на отчетность IFTI или отчетность о трансграничном перемещении?

Нет — AUSTRAC подтвердил, что на данном этапе нет изменений в отчетности о трансграничном перемещении или международных переводах средств.

Может ли Didit подавать TTRs или SMRs за нас?

Didit не подает отчеты от вашего имени — подача происходит в AUSTRAC Online. Didit делает все, что предшествует этому: мониторинг в реальном времени по цене 0,02 доллара США за транзакцию, правила пороговых значений и структурирования, а также файл дела для каждого оповещения, чтобы отчет, который подает ваш сотрудник по соблюдению требований, был полным и обоснованным.

Охватывает ли Didit также криптовалютные транзакции?

Да — тот же движок /v3/transactions/ отслеживает фиатные и криптовалютные операции, с выделенными наборами правил для мониторинга и проверки криптовалют, а также проверкой кошельков на той же платформе.

Готовы начать?

Прочитайте документацию по мониторингу транзакций — наборы правил, статусы, веб-хуки и полную справку по API.
Изучите страницу продукта «Мониторинг транзакций» и публичные цены — 0,02 доллара США за транзакцию, без минимальных требований.
Начните бесплатно — 500 бесплатных проверок KYC каждый месяц, и включите мониторинг транзакций, когда будете готовы.