Key takeaways (TL;DR)

 

Проверка личности по официальным базам данных в Аргентине необходима для соблюдения требований UIF и Центрального банка.

Didit позволяет напрямую сверять данные пользователей с официальными реестрами RENAPER, обеспечивая подлинность личности и регуляторное соответствие.

Database Validation от Didit повышает точность, автоматизирует проверку данных и помогает соблюдать Закон № 25.246 о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Интеграция охватывает 95 % национального реестра населения Аргентины и обеспечивает безопасную автоматическую проверку в реальном времени.

Проверка личности в Аргентине сегодня является обязательным требованием для любой компании, регулируемой UIF или Центральным банком Аргентинской Республики (BCRA). На фоне роста цифрового мошенничества, кражи персональных данных и расширения экосистем fintech и iGaming компаниям необходимы механизмы, позволяющие проверять персональные данные по официальным источникам, таким как RENAPER (Национальный реестр лиц).

Согласно последним отраслевым отчетам, количество попыток цифрового мошенничества увеличивается более чем на 25 % в год, особенно затрагивая финтех-компании и онлайн-платформы для ставок, где подмена личности является одним из основных факторов риска.

В этих условиях прямая проверка личности пользователей по государственным реестрам Аргентины — уже не опция, а самый эффективный способ предотвращения мошенничества и соблюдения требований KYC и AML/CFT.

Didit упрощает этот процесс с помощью сервиса Database Validation, который позволяет за считанные секунды сверять данные, заявленные пользователем, с базой RENAPER, обеспечивая точность, скорость и полное соответствие нормативным требованиям.

Чтобы подробнее ознакомиться с регуляторной рамкой, рекомендуем прочитать нашу статью о проверке личности, соблюдении KYC и AML в Аргентине.

Почему Database Validation критически важна для KYC и AML/CFT в Аргентине

В Аргентине Закон № 25.246 и постановления UIF обязывают компании внедрять процедуры идентификации и знания клиента (KYC) для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CFT).

Это означает, что финансовые организации, финтех-компании, обменные пункты, криптоплатформы и операторы онлайн-игр должны проверять личность клиентов до предоставления услуг или проведения операций.

Одной из главных проблем в стране остается наличие поддельных или искаженных личностей, а также недостаточная перекрестная проверка персональных данных. Для решения этой задачи все больше компаний внедряют прямую проверку через RENAPER — практику, соответствующую рекомендациям UIF и признанную эффективным методом гражданской аутентификации.

С Database Validation от Didit данные, предоставленные пользователем (например, номер документа, имя и фамилия), автоматически сопоставляются с записями RENAPER. Это формирует проверяемое доказательство и значительно снижает риск подмены личности или фальсификации.

Особенно важна надежная KYC-процедура в чувствительных отраслях. В секторе онлайн-гейминга, например, операторы обязаны соблюдать требования KYC для iGaming в Аргентине, где автоматические проверки являются ключевыми для соответствия национальным и региональным стандартам.

Как работает Database Validation от Didit в Аргентине

Database Validation — это дополнительный уровень в процессе проверки личности, который позволяет в реальном времени сопоставлять данные пользователя с официальными источниками.

Когда пользователь вводит свои данные (например, номер DNI), система Didit выполняет сравнение 1×1 с реестрами RENAPER и возвращает автоматический, пригодный для аудита результат.

Подробное описание архитектуры процесса доступно в технической документации Database Validation.

Пошаговый процесс проверки

1. Сбор и извлечение данных. Система Didit определяет ключевые поля (номер документа, имя, фамилия).
2. Проверка формата. Убеждается, что данные заполнены корректно и полностью.
3. Запрос в RENAPER. Didit отправляет защищенный запрос в официальную базу.
4. Анализ результата. API возвращает категоризированный ответ (например, Full_Match, Partial_Match или No_Match), позволяя автоматизировать решения в соответствии с внутренней политикой рисков.
5. Автоматизация потока. В зависимости от настроек пользователь может быть одобрен, отклонен или направлен на ручную проверку.

Благодаря этому автоматизированному подходу компании могут проверять большие объемы пользователей за секунды, оптимизировать ресурсы и обеспечивать соответствие действующему законодательству Аргентины.

Для финтех-компаний, стремящихся улучшить онбординг, Didit помогает устранить основные точки потери конверсии. Подробнее — в статье о KYC для аргентинских финтехов и о том, как избежать потери до 40 % конверсий.

API или No-Code: два пути к одному уровню безопасности

Функциональность Database Validation доступна как для разработчиков, так и для нетехнических команд, предлагая гибкую и быструю интеграцию.

No-Code-воркфлоу

Подходит для команд по комплаенсу, рискам и операциям, которые хотят запускать проверки без разработки.

• Настройка процессов через панель Didit.
• Подключение к RENAPER в один клик.
• Централизованные результаты с возможностью экспорта для аудита.

Standalone API

Идеально для разработчиков, которые хотят встроить проверку напрямую в свою инфраструктуру.

• Современный REST API с подробной документацией (см. здесь).
• Результаты в реальном времени.
• Полный контроль над логикой и внутренними процессами.
• Поддержка одиночных и массовых проверок.

Какие документы и поля проверяются в Аргентине?

В Аргентине проверка по государственным базам данных осуществляется преимущественно на основе данных RENAPER, охватывающих 95 % национального реестра населения.

Didit использует ключевую информацию документа (номер, имя и фамилию) для сопоставления с государственными записями, подтверждая, что данные существуют, актуальны и принадлежат реальному лицу.

Поддерживаемые документы

Database Validation поддерживает несколько типов официальных документов:

• DNI (Национальное удостоверение личности)
• Паспорт
• Водительское удостоверение
• Разрешение на проживание

Эта проверка не заменяет документальную или биометрическую верификацию, а дополняет ее, добавляя уровень доверия на основе государственных данных.

Ознакомьтесь со всеми поддерживаемыми странами и документами в технической документации Didit.

Как интегрировать Database Validation для пользователей из Аргентины

Интеграция Database Validation с Didit проста и занимает всего несколько минут.

1. Создайте бесплатную учетную запись в Business Console Didit.
2. Войдите в Dashboard и выберите способ интеграции:

   • Standalone API: сгенерируйте токен и вызовите эндпоинт /database-validation.

     Подробнее в официальной документации.

   • No-Code-воркфлоу: перетащите блок «Database Validation» в визуальный конструктор.
3. Определите поля для проверки (номер документа, имя, фамилия).
4. Получайте результаты в реальном времени с логами, метриками и автоматическими отчетами.

Didit также предлагает расширенные методы сопоставления, позволяющие настроить чувствительность системы в зависимости от желаемого уровня риска.

Заключение: новый стандарт проверки личности в Аргентине

Проверка личности по официальным базам данных и государственным реестрам в Аргентине стала обязательным стандартом для всех организаций, стремящихся соблюдать требования UIF и BCRA и сохранять доверие пользователей.

С Database Validation от Didit компании могут за секунды проверять персональные данные по RENAPER, получая точные, проверяемые и полностью автоматизированные результаты.

Это укрепляет процессы KYC и AML/CFT, существенно снижает риск мошенничества с идентичностью и упрощает онбординг благодаря современной, масштабируемой и соответствующей местным требованиям технологии.