Key takeaways (TL;DR)
Сверка данных клиента с официальными базами Бразилии помогает соответствовать требованиям регуляторов и снижает цифровое мошенничество.
Didit сопоставляет данные пользователя с доверенными источниками, включая SERPRO и Datavalid.
Доступно через Standalone API или No-Code Workflows — удобно и для инженеров, и для compliance-команд.
Didit Database Validation повышает точность, автоматизирует проверки и поддерживает AML/CFT-подходы в духе Banco Central do Brasil (BCB) и COAF.
Проверка личности в Бразилии меняется очень быстро. Высокий уровень цифрового мошенничества — один из самых заметных в мире — заставляет банки и финтех-компании и биржи требовать проверок, опирающихся на реальные государственные источники, а не только на сканы документов или селфи.
Более того, согласно последним данным об идентификационном мошенничестве в Бразилии, свыше 35% попыток верификации содержат несостыковки в персональных данных или признаки подделки/манипуляций с документами.
Чтобы действительно убедиться, что пользователь — это он, компаниям важно идти дальше базовой проверки документа или селфи. Решение: сверять данные пользователя напрямую с официальными государственными реестрами Бразилии, например через SERPRO и Datavalid.
Этот подход называется Database Validation (валидация по базам данных), и Didit предоставляет его нативно — быстро, точно и с прицелом на регуляторные ожидания.
Почему это важно для KYC и соответствия AML/CFT в Бразилии
В Бразилии требования AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), которые формируются вокруг практик Banco Central do Brasil (BCB) и COAF, обязывают регулируемые организации проводить KYC — «знать своего клиента».
Это означает: нужно подтвердить личность пользователя до начала деловых отношений или до предоставления доступа к финансовым операциям.
Но у Бразилии есть своя специфика: большое количество синтетических, украденных и повторно используемых идентичностей. Многие мошеннические сценарии начинаются с изменённых персональных данных — или данных, которые не совпадают с официальными записями.
Поэтому всё больше компаний внедряют кросс-проверки по государственным базам, и в финтех-среде Бразилии это уже стало отраслевым стандартом.
С Didit Database Validation данные, которые вводит пользователь (например, CPF, ФИО или дата рождения), автоматически сопоставляются с надёжными источниками вроде SERPRO и Datavalid — вы получаете понятный, аудитируемый результат и снижаете риск fraud.
Как работает Didit Database Validation в Бразилии
Database Validation добавляет в ваш поток верификации ещё один слой защиты. Когда пользователь отправляет информацию, Didit выполняет сверку 1:1 между заявленными данными и доступными официальными источниками, возвращая результат, который легко автоматизировать.
Полную схему можно посмотреть в технической документации Database Validation.
По шагам: как проходит валидация
- Извлечение данных. Пользователь фотографирует документ — система извлекает ключевые поля.
- Проверка качества данных. Didit убеждается, что нужные поля корректно извлечены и приведены к правильному формату.
- API-запрос. Didit отправляет запрос в соответствующий официальный источник.
- Результат. Ответ анализируется и классифицируется как Full_Match, Partial_Match или No_Match. В зависимости от настроек сессия автоматически одобряется, отклоняется или отправляется на ручную проверку.
Так вы получаете верификацию в реальном времени на больших объёмах — с актуальными проверками и ожиданиями AML/CFT в Бразилии.
API или No-Code: два пути к одному уровню безопасности
Didit Database Validation задуман как гибкое и надёжное решение. Можно внедрить через No-Code Workflows или подключить через API. В обоих случаях — быстрые проверки, высокая точность и удобство для compliance.
No-Code Workflows
Подходит командам compliance и operations, которым важно запуститься быстро без разработки:
- Соберите полный сценарий в визуальном конструкторе Didit.
- Включите проверку по официальным базам «в один клик».
- Централизованно смотрите результаты и мгновенно выгружайте отчёты.
Standalone API
Идеально для технических команд, которые хотят встроить валидацию в свою архитектуру с максимальным контролем:
- Современный REST API и понятная документация. См. Database Validation API reference.
- Ответы в реальном времени.
- Полный контроль маршрутизации и decisioning-логики.
- Поддержка единичных проверок и bulk-валидации.
Какие документы и поля можно проверять в Бразилии?
Когда вы делаете проверку по государственным базам в Бразилии через Didit Database Validation, цель — не «доказать, что документ существует», а сверить ключевые персональные данные с доверенными записями. Такая сверка даёт более сильное подтверждение, повышает уровень уверенности и заметно снижает fraud и ошибки ввода.
Поддерживаемые документы и проверяемые поля
Didit поддерживает разные типы документов, чтобы запускать нужные проверки: национальный документ, паспорт, водительское удостоверение и вид на жительство. Эти документы используются как входные данные для запросов в соответствующие источники.
Что касается полей, Didit сверяет важные идентификаторы, например:
- Налоговый идентификатор / номер документа (например, CPF)
- Имя
- Фамилия(и)
Это помогает убедиться, что данные пользователя реальны, актуальны и совпадают с официальными записями Бразилии.
Список других стран и документов — в разделе Database Validation supported countries.
Как подключить Database Validation для пользователей из Бразилии
Интеграция Didit Database Validation проста и занимает считанные минуты.
- Создайте аккаунт в Business Console. Это бесплатно.
- В Dashboard выберите способ интеграции:
Standalone API: сгенерируйте токен и вызывайте endpoint
/database-validation.Полная документация API.
- No-Code Workflow: добавьте блок Database Validation в конструкторе перетаскиванием.
- Настройте поля, которые нужно сверять.
- Получайте результаты в реальном времени, с логами и автоматизированной отчётностью.
Итог: новый стандарт проверки личности в Бразилии
Сверка личности с официальными базами данных и государственными реестрами в Бразилии — уже не опция, а необходимость для организаций, которые хотят снизить fraud и соответствовать ожиданиям Banco Central do Brasil.
С Didit Database Validation вы можете автоматически сверять данные пользователя с доверенными источниками вроде SERPRO и Datavalid и получать точные, аудитируемые результаты за секунды.
Это повышает качество KYC и AML/CFT-программ и снижает трение для пользователя, автоматизируя проверки, которые раньше были медленными, ручными и часто ошибались.