Didit и Chainalysis: криптокомплаенс и KYC в одном аккаунте

Последняя проверка: 25 октября 2026 г. · Не является юридической консультацией

Команды, которые ищут альтернативу Chainalysis, обычно управляют криптобиржей, сервисом ввода средств, кастодиальным продуктом или финтех-приложением, где хранятся цифровые активы. Их работа по комплаенсу состоит из четырёх частей: проверить человека, проверить компанию, если клиент — юридическое лицо, проверить кошелёк, с которого пополняется счёт, и следить за деньгами после регистрации. В большинстве систем эти части покупают у разных поставщиков и связывают в бэкенде.

Chainalysis продаёт блокчейн-аналитику для мониторинга криптотранзакций, скрининга кошельков и расследований.^[1] Didit разрабатываем мы, поэтому воспринимайте этот текст как нашу точку зрения. Каждый факт о Chainalysis ниже взят с её собственных публичных страниц, прочитанных 25 октября 2026 г., и для каждого указан источник. Мы не сравниваем охват блокчейнов и данные атрибуции; эта статья посвящена процессу комплаенса вокруг кошелька.

Didit и Chainalysis: краткое сравнение

«Публично не описано» означает, что сведений нет на публичных страницах Chainalysis (проверено 2026-10-25); документация для разработчиков на developers.chainalysis.com доступна только после входа. Колонка Chainalysis: chainalysis.com. Колонка Didit: docs.didit.me.

Знайте человека за кошельком в том же аккаунте

Оценка риска кошелька показывает, где побывали деньги. Регулятор также спрашивает, кто ваш клиент. В Didit оба ответа хранятся в одной записи. Полная KYC-проверка (проверка удостоверения личности, пассивная проверка живости, сравнение лиц, анализ устройства и IP) стоит $0.33, а AML-скрининг человека — $0.20.^[8] Didit поддерживает 14 000+ типов документов, и каждое решение по сессии возвращает одним вызовом API результат каждой проверки, извлечённые поля, снятые изображения и видео, а также предупреждения, на которых основано решение.^[27]

На странице Chainalysis о криптокомплаенсе сказано, что компания интегрируется с партнёрами для KYC/AML, предотвращения мошенничества и инструментов управления делами.^[2] Собственный продукт для проверки личности, проверка живости или биометрия лица, а также скрининг физических лиц по имени на предмет санкций и PEP на публичных страницах Chainalysis не описаны (проверено 2026-10-25).^[2][4]

Один клиент, проверенный при регистрации и отслеживаемый после неё, в одном аккаунте Didit.^[8][10][13]

Скрининг кошельков с ценой на странице и Travel Rule в том же аккаунте

Проверяйте любой адрес криптокошелька по запросу за $0.15 за проверку, с подписанным PDF-отчётом.^[10] Скрининг выполняется у поставщиков блокчейн-аналитики; вы заказываете его, читаете результат и оплачиваете в своём аккаунте Didit. Запускайте его по запросу, например когда пользователь добавляет новый адрес для вывода, в том же аккаунте, где уже хранятся документ, селфи и результат AML-проверки этого пользователя.

Address Screening от Chainalysis проверяет адреса кошельков и пулы ликвидности через интерфейс или API.^[4] На страницах продуктов цены не опубликованы; страница KYT говорит о «конкурентных ценах», а прейскурантные цены, бесплатный тариф или тарифы самообслуживания на публичных страницах Chainalysis не описаны (проверено 2026-10-25).^[1][3] В Didit вы можете рассчитать стоимость скрининга каждого адреса для депозита ещё до разговора с кем-либо.

Мониторинг транзакций, привязанный к проверенному человеку

Didit оценивает каждую транзакцию по правилам в реальном времени за $0.02 за транзакцию, а оповещения и дела открываются в той же консоли, что и KYC-запись.^[8][9] Правила поддерживают регулярные выражения, нечёткое сопоставление, сравнение дат и сверку со списками — в API и в консоли.^[30] В Didit есть более 150 готовых правил мониторинга транзакций, и вы можете провести ретроспективное тестирование правила на собственной истории до его включения — из консоли, через API или с помощью ИИ-агента.^[11][12]

Chainalysis KYT отслеживает ончейн-активность и формирует оповещения в течение нескольких секунд после транзакции.^[3] Продукт VASP Risking оценивает криптоэкспозицию фиатных переводов в криптокомпании и из них, тогда как общий движок правил мониторинга фиатных транзакций на публичных страницах Chainalysis не описан (проверено 2026-10-25).^[5] Повторная проверка личности пользователя при помеченной транзакции там также не описана.^[3]

KYB с KYC-проверкой для каждого владельца

Проверка компаний в Didit находит компанию в реестрах 220+ стран и территорий, а вы выбираете для каждой страны, какой объём реестровых данных покупать: профиль компании, акционеров или конечных бенефициаров. Проверка компании стоит от $2.00 за компанию.^[8][17] Didit сверяет каждого заявленного владельца и руководителя с документами самой компании, затем проверяет их по спискам и отправляет каждому связанную KYC-проверку.^[16] В рамках проверки также валидируются номера плательщика НДС в ЕС через VIES.^[17]

VASP Risking от Chainalysis даёт оценки риска VASP для подключения клиентов и партнёров, с юридическими наименованиями, юрисдикциями и лицензиями.^[2][5] Общая проверка компаний с поиском в реестрах, установлением владельцев и KYC-проверкой этих владельцев на публичных страницах Chainalysis не описана (проверено 2026-10-25).^[5]

Компания, её люди и её кошельки оказываются в одной записи.^[10][16][17]

Агенты, которые выполняют работу по проверке

Chainalysis описывает агентов Chainalysis в бета-версии для запросов к блокчейн-аналитике и создания рабочих процессов на естественном языке; доступ ограничен клиентами Data Solutions.^[7] Публичный MCP-сервер для собственных ИИ-агентов клиентов на публичных страницах Chainalysis не описан (проверено 2026-10-25).^[7]

Didit работает на основе агентов: он автоматизирует работу по проверке, для которой обычно нужен ещё один аналитик. Агент Investigator читает каждую верификацию, оповещение по транзакции или дело, ожидающее проверки, составляет отчёт с рекомендацией и ссылается на каждое использованное доказательство. Он принимает решения самостоятельно только в пределах политики и уровня автономии, заданных вашей командой, никогда не подаёт регуляторные сообщения, а каждое действие записывается в журнал.^[23] Он доступен на тарифе Growth и выше. Didit включает его для каждой организации отдельно; в песочнице он недоступен, а стоит он $0.20 за проверенный элемент. Агент поддержки отвечает на обращения ваших пользователей в службу поддержки — от $0.02 за сообщение.

Copilot работает внутри Business Console. Опишите нужный вам процесс верификации, и он создаст проверенный черновик рабочего процесса со ссылками на использованную документацию; он также создаёт анкеты и шаги проверки по базам данных.^[25] Публикация требует вашего подтверждения, а когда Copilot редактирует рабочий процесс, карточка изменений перечисляет, что изменилось, и кнопка «Отменить» возвращает прежнее состояние.^[24]

Ваши собственные агенты подключаются через размещённый MCP-сервер Didit по адресу mcp.didit.me по протоколу OAuth 2.1 с функцией «Войти через Didit». Вставлять API-ключ не нужно.^[21] Агент может создавать, ретроспективно тестировать и устанавливать правила мониторинга транзакций, а затем передавать их вам в тестовом режиме; он также может объяснить, почему сессия была отклонена, проследив предупреждение, правило статуса или решение проверяющего, стоящее за этим.^[22]

Задача по созданию правила, выполненная агентом через MCP Didit. Включает его человек.^[22]

Проверки по государственным базам данных для фиатной части

Каталог Didit описывает проверки по государственным и авторитетным базам данных в 45 странах, а также в группе Global: в большинстве стран это государственный реестр, в некоторых — данные кредитного бюро, финансовых сервисов, коммунальных служб или регистрации по месту жительства. Для каждой записи указаны нужные входные данные и возвращаемые поля.^[18] Если в национальном реестре хранится фотография, как в Аргентине, Нигерии, Панаме и ЮАР, Didit сверяет с ней селфи пользователя.^[19] Проверки по государственным базам данных удостоверений личности на публичных страницах Chainalysis не описаны (проверено 2026-10-25).^[2]

Цены: набор, который можно рассчитать уже сегодня

Didit публикует прейскурантную цену каждого модуля и списывает за сессию только те проверки, которые были выполнены. Конструктор рабочих процессов показывает цену каждого шага по ходу сборки, поэтому стоимость процесса видна до его запуска.^[8][26] Постоянный AML-мониторинг стоит $0.07 за профиль в год, и его можно включить максимум для 1000 клиентов одним вызовом API, с оценкой стоимости до подтверждения.^[8][29]

Цены на публичных страницах Chainalysis не описаны (проверено 2026-10-25), поэтому рассчитать по ним стоимость того же набора невозможно.^[1][3]

Переход с Chainalysis на Didit

• Составьте список того, чем вы пользуетесь сейчас: правила оповещений KYT, вызовы Address Screening, ваш KYC-партнёр и место хранения каждого результата.
• Воссоздайте процесс регистрации в конструкторе рабочих процессов Didit или опишите его Copilot и посмотрите цену каждого шага.
• Добавьте скрининг кошельков при депозитах и добавлении адресов для вывода, импортируйте правила по транзакциям и проведите ретроспективное тестирование каждого.
• Сопоставьте в своём бэкенде статусы и вебхуки со статусами Didit Approved, Declined и In Review.
• Направьте часть новых пользователей через Didit и сравните долю одобрений, оповещения и стоимость на собственном трафике, прежде чем переводить остальных.

1. День 1Откройте аккаунтПесочница и консоль, без запроса коммерческого предложения.
2. Неделя 1Соберите и протестируйтеРабочий процесс, шаг с кошельком, правила в тестовом режиме.
3. ПилотПараллельная работаЧасть пользователей на Didit.
4. ПродлениеПереведите остальныхКогда позволят текущие договорённости.

Поэтапный переход. Сроки зависят от ваших объёмов и действующих договоров.

Как Didit помогает командам, переходящим с Chainalysis

Didit объединяет KYC, KYB с KYC-проверкой каждого владельца, AML-скрининг, скрининг кошельков, мониторинг транзакций и Travel Rule в одном аккаунте и одном API, с ценой за проверку и агентами, которые берут на себя работу по проверке. Сравнение по пунктам — на странице об альтернативе Chainalysis, расчёт стоимости вашего процесса — на странице с ценами, а сама проверка описана на странице о скрининге кошельков.

Часто задаваемые вопросы

Источники

1. Главная страница Chainalysis, Chainalysis, прочитано 25 октября 2026 г.
2. Криптокомплаенс, Chainalysis, прочитано 25 октября 2026 г.
3. KYT, Chainalysis, прочитано 25 октября 2026 г.
4. Address Screening, Chainalysis, прочитано 25 октября 2026 г.
5. VASP Risking, Chainalysis, прочитано 25 октября 2026 г.
6. Партнёры, Chainalysis, прочитано 25 октября 2026 г.
7. Агенты Chainalysis, Chainalysis, прочитано 25 октября 2026 г.
8. Цены, документация Didit, прочитано 25 октября 2026 г.
9. Обзор мониторинга транзакций, документация Didit.
10. Скрининг кошельков, документация Didit.
11. API правил по транзакциям и ретроспективное тестирование, документация Didit.
12. Библиотека правил, документация Didit.
13. Передача транзакций через SDK и дополнительная проверка, документация Didit.
14. Сообщения в подразделение финансовой разведки, документация Didit.
15. Travel Rule, документация Didit.
16. Ключевые лица, документация Didit.
17. Поддерживаемые страны и уровни данных KYB, документация Didit.
18. Страны, поддерживаемые при проверке по базам данных, документация Didit.
19. Поиск без документа и сверка с фотографией из реестра, документация Didit.
20. BVN в Нигерии, документация Didit.
21. Обзор MCP-сервера, документация Didit.
22. Инструменты MCP, документация Didit.
23. Агент Investigator, документация Didit.
24. Журнал изменений за сентябрь 2026 г., документация Didit.
25. Журнал изменений за август 2026 г., документация Didit.
26. Рабочие процессы, документация Didit.
27. Получение сессии, документация Didit.
28. Новые цены с 1 ноября 2026 г., блог Didit.
29. Постоянный AML-мониторинг, документация Didit.
30. Правила по транзакциям, документация Didit.

Chainalysis и её товарные знаки принадлежат их владельцу; упоминания здесь носят номинативный характер, служат только для сравнения и не подразумевают никакой аффилированности. Чтобы сравнить на собственном трафике, откройте страницу об альтернативе Chainalysis — там есть сравнение по пунктам и шаги для начала работы.