Didit и Dotfile: KYB с собственной KYC-проверкой каждого владельца

Последняя проверка: 25 октября 2026 г. · Не является юридической консультацией

Команды, которые ищут альтернативу Dotfile, обычно подключают корпоративных клиентов: платёжные организации, кредиторов, криптокомпании. Владельцам нужна настоящая проверка личности, всех нужно проверить по спискам, а за деньгами, которые движутся потом, нужно следить.

Dotfile продаёт платформу проверки компаний (KYB), которая координирует поставщиков данных реестров, скрининга и проверки личности.^[1] Didit разрабатываем мы, поэтому воспринимайте этот текст как нашу точку зрения. Каждый факт о Dotfile ниже взят с её собственных страниц, прочитанных 25 октября 2026 г., и подтверждён ссылкой.

Didit и Dotfile: краткое сравнение

Колонка Dotfile: dotfile.com и docs.dotfile.com. Колонка Didit: docs.didit.me.

KYB с KYC-проверкой, которую Didit проводит для каждого владельца

Проверка компаний в Didit начинается с реестра. Проверки по торговым реестрам охватывают 220+ стран и территорий, а вы выбираете для каждой страны, какой объём реестровых данных покупать: профиль компании, акционеров или конечных бенефициаров.^[13] В рамках той же проверки Didit валидирует номера плательщика НДС в ЕС через VIES.^[14]

Затем — люди. Didit сверяет каждого заявленного владельца и руководителя с документами самой компании, затем проверяет их по спискам и отправляет каждому связанную KYC-проверку.^[11] Конечные бенефициары, которым нужно подтвердить личность, автоматически получают письмо Didit с KYC-проверкой.^[12] Этот KYC — собственная проверка документа, пассивная проверка живости и сравнение лиц Didit, а его результат попадает в запись о компании. Полная KYC-проверка (проверка удостоверения личности, пассивная проверка живости, сравнение лиц, анализ устройства и IP) стоит $0.33.^[10]

Одна проверка компании и KYC от Didit для каждого человека, стоящего за ней.^[11][12]

Dotfile описывает проверку удостоверений личности конечных бенефициаров внутри KYB-дела.^[2] Разница в том, кто её проводит. В документации Dotfile сказано, что для проверки по видеоселфи она использует таких поставщиков, как Checkout, Veriff и Onfido, а для удостоверений личности — IDnow и Veriff.^[2] Сигналы об устройстве и деловой репутации поступают от Trustfull и TrueBiz.^[7]

Скрининг компании и людей в одном месте

Didit проверяет компанию и каждого связанного с ней человека по 1 300+ AML-спискам за $0.20 за проверку и затем продолжает следить за ними за $0.07 за профиль в год.^[10] Постоянный AML-мониторинг можно включить максимум для 1000 клиентов одним вызовом API, с оценкой стоимости до подтверждения, и каждый результат мониторинга сопровождается доказательствами.^[15]

Dotfile описывает AML-скрининг через партнёров ComplyAdvantage и LSEG World-Check. При интеграции с World-Check клиенту нужен активный аккаунт World-Check One с доступом к API, а весь разбор и урегулирование совпадений происходит в интерфейсе World-Check One.^[5]

После подключения: мониторинг транзакций и скрининг кошельков

Didit оценивает каждую транзакцию по правилам в реальном времени за $0.02 за транзакцию и открывает оповещения и дела в той же консоли, что и KYB-запись.^[10][16] В нём есть более 150 готовых правил мониторинга транзакций, и вы можете провести ретроспективное тестирование правила на собственной истории до его включения — из консоли, через API или с помощью ИИ-агента.^[17][18] Когда правило помечает транзакцию, Didit может задержать её и попросить пользователя сделать одно селфи, которое сверяется с уже подтверждённым лицом.^[19] Didit готовит по материалам дела черновики SAR, STR и других сообщений в подразделение финансовой разведки и экспортирует их в формате goAML XML и PDF для подачи вами.^[20]

Для криптокомпаний Didit по запросу проверяет любой адрес криптокошелька за $0.15 за проверку, с подписанным PDF-отчётом, и обменивается данными Travel Rule в формате IVMS 101.^[21][22] Скрининг кошельков выполняется у поставщиков блокчейн-аналитики, а заказ, просмотр результатов и оплата происходят в том же аккаунте Didit. Продукт для мониторинга транзакций, скрининг кошельков и обмен данными Travel Rule не описаны как продукты Dotfile на её публичных страницах (проверено 2026-10-25).^[1]

Компания, люди и транзакции в одном аккаунте Didit.^[11][16][20]

Агенты, которые выполняют работу по проверке

Dotfile тоже описывает ИИ-агентов: её агенты Autonomy предварительно изучают KYB-дела и автоматически одобряют типовые, применяя логику политики клиента,^[9] а её MCP-коннектор работает для удалённых MCP-клиентов.^[8]

Didit работает на основе агентов и в проверке личности, и в борьбе с мошенничеством. Агент Investigator читает каждую верификацию, оповещение по транзакции или дело, ожидающее проверки, составляет отчёт с рекомендацией и ссылается на каждое использованное доказательство. Он принимает решения самостоятельно только в пределах политики и уровня автономии, заданных вашей командой, никогда не подаёт регуляторные сообщения, а каждое действие записывается в журнал.^[28] Он доступен на тарифе Growth и выше. Didit включает его для каждой организации отдельно; в песочнице он недоступен, а стоит он $0.20 за проверенный элемент. Агент поддержки отвечает на обращения ваших пользователей в службу поддержки — от $0.02 за сообщение.

Copilot работает внутри Business Console. Опишите нужный процесс, и Didit Copilot создаст проверенный черновик рабочего процесса со ссылками на использованную документацию; он также создаёт анкеты и шаги проверки по базам данных.^[30] Публикация требует вашего подтверждения, а когда Copilot редактирует рабочий процесс, карточка изменений перечисляет, что изменилось, и кнопка «Отменить» возвращает прежнее состояние.^[29]

Ваши собственные агенты подключаются через размещённый MCP-сервер Didit по адресу mcp.didit.me по протоколу OAuth 2.1 с функцией «Войти через Didit», поэтому вставлять API-ключ не нужно.^[26] Агент может создавать, ретроспективно тестировать и устанавливать правила мониторинга транзакций, а затем передавать их вам в тестовом режиме; он также может объяснить, почему сессия была отклонена, проследив предупреждение, правило статуса или решение проверяющего, стоящее за этим.^[27] В объявлении Dotfile сказано, что её MCP-коннектор входит с аккаунтом Dotfile, без API-ключа, и работает с ролью и правами пользователя. Он читает дела, проверки и настройки, выполняет действия по делам и заказывает документы из реестров, а изменения настроек остаются в консоли.^[8]

Задача по созданию правила, выполненная вашим агентом через MCP Didit. Включает его человек.^[27]

Проверки людей по государственным и авторитетным базам данных

Каталог Didit описывает проверки по государственным и авторитетным базам данных в 45 странах, а также в группе Global: в большинстве стран это государственный реестр, в некоторых — данные кредитного бюро, финансовых сервисов, коммунальных служб или регистрации по месту жительства. Они выполняются в том же рабочем процессе, что и проверка документа и селфи владельца.^[23] Если в национальном реестре хранится фотография, как в Аргентине, Нигерии, Панаме и ЮАР, Didit сверяет с ней селфи пользователя.^[24]

eKYC Dotfile для физических лиц работает через партнёрство с GBG по национальным базам данных.^[3]

Цены: опубликованный прейскурант против цен по запросу

Didit публикует прейскурантную цену каждого модуля и списывает только за те проверки, которые выполняет рабочий процесс: проверка компании от $2.00, полная KYC-проверка — $0.33, AML-скрининг — $0.20, мониторинг транзакций — $0.02 за транзакцию, скрининг кошелька — $0.15 за проверку.^[10][13] Вы выбираете для каждой страны, какой объём реестровых данных покупать, а конструктор показывает цену каждого шага до запуска процесса.^[13][31]

Страница с ценами или цены за проверку на изученных страницах Dotfile не описаны (проверено 2026-10-25), а призывы к действию на сайте — это запросы демонстрации у отдела продаж.^[1] В документации по биллингу указаны подписка и оплата за использование с разбивкой по типам услуг, а в документации по данным о компаниях сказано, что данные по уровням имеют разную стоимость и что за ценами нужно обращаться отдельно.^[4][6] Самостоятельная регистрация или публичная песочница на этих страницах тоже не описаны (проверено 2026-10-25).^[1]

Рабочие процессы и доказательства за каждым решением

В конструкторе рабочих процессов Didit ветвления можно снова свести в один путь, а перед публикацией редактор помечает ветвление, которое противоречит результату, к которому оно ведёт.^[29][31] KYB-процесс может ветвиться по регионам, маршрутизироваться по метаданным сессии и считывать местную лицензию с помощью Document AI, который читает любой заданный вами документ и извлекает выбранные поля за $0.20 за документ.^[10][30][31] Каждое решение по сессии возвращает одним вызовом API результат каждой проверки, извлечённые поля, снятые изображения и видео, а также предупреждения, на которых основано решение.^[32]

• Результаты по реестру, структуре собственности и VIES в записи о компании
• Доказательства проверки документа, живости и сравнения лиц для каждого владельца
• Оповещения по транзакциям, дела и черновики goAML, привязанные к тому же клиенту

Переход с Dotfile на Didit

• Составьте список шаблонов KYB и поставщиков, которыми вы пользуетесь в Dotfile, включая договоры, которые вы заключали сами.
• Воссоздайте процесс для компаний в конструкторе рабочих процессов Didit или опишите его Copilot и посмотрите цену каждого шага.
• Сопоставьте статусы дел Dotfile со статусами Didit Approved, Declined и In Review в бэкенде и вебхуках.
• Направьте часть новых регистраций компаний через Didit и сравните результаты и стоимость.
• Включите мониторинг транзакций для компаний, которые вы проверили.

Как Didit помогает командам, переходящим с Dotfile

Didit объединяет KYB, KYC от Didit для каждого владельца, AML-скрининг, мониторинг транзакций и скрининг кошельков в одном аккаунте, с ценой за проверку и агентами, которые берут на себя работу по проверке. Сравнение по пунктам — на странице об альтернативе Dotfile, процесс KYB — на странице о проверке компаний, а его стоимость — на странице с ценами.

Часто задаваемые вопросы

Источники

1. The Global Business Verification Platform, Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г. (вместе с картой сайта и страницами о платформе и решениях).
2. Проверка личности, документация Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
3. Dotfile и eKYC от GBG теперь доступны в Dotfile, Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
4. Получение сведений о компании, документация Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
5. AML-скрининг, документация Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
6. Биллинг, документация Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
7. Выявление мошенничества, Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
8. Dotfile MCP, Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
9. Dotfile Autonomy, Dotfile, прочитано 25 октября 2026 г.
10. Цены, документация Didit, прочитано 25 октября 2026 г.
11. Ключевые лица, документация Didit.
12. Обзор проверки компаний, документация Didit.
13. Поддерживаемые страны и уровни данных KYB, документация Didit.
14. Документы компании и VIES, документация Didit.
15. API постоянного AML-мониторинга, документация Didit.
16. Обзор мониторинга транзакций, документация Didit.
17. Библиотека правил, документация Didit.
18. API правил по транзакциям и ретроспективное тестирование, документация Didit.
19. Передача транзакций через SDK и дополнительная проверка, документация Didit.
20. Сообщения в подразделение финансовой разведки, документация Didit.
21. Скрининг кошельков, документация Didit.
22. Travel Rule, документация Didit.
23. Страны, поддерживаемые при проверке по базам данных, документация Didit.
24. Поиск без документа и сверка с фотографией из реестра, документация Didit.
25. BVN в Нигерии, документация Didit.
26. Обзор MCP-сервера, документация Didit.
27. Инструменты MCP, документация Didit.
28. Агент Investigator, документация Didit.
29. Журнал изменений за сентябрь 2026 г., документация Didit.
30. Журнал изменений за август 2026 г., документация Didit.
31. Рабочие процессы, документация Didit.
32. Получение сессии, документация Didit.
33. Новые цены с 1 ноября 2026 г., блог Didit.

Dotfile, её товарные знаки и названия поставщиков, приведённые с её страниц, принадлежат их владельцам; упоминания здесь носят номинативный характер, служат только для сравнения и не подразумевают никакой аффилированности. Сравнение по пунктам — на странице об альтернативе Dotfile.