Didit vs Unit21: KYC, KYB, AML и мониторинг в одной записи

Последняя проверка: 25 октября 2026 года · Не является юридической консультацией

Команды, которые сравнивают Didit и Unit21, обычно отвечают за комплаенс и борьбу с мошенничеством в финтех-компании, на криптоплатформе или в банке-спонсоре. Их поставщик мониторинга видит транзакции, а проверки личности, проверки компаний и данные о кошельках поступают от других поставщиков через интеграции. Каждый поставщик добавляет договор, модель данных и место, где оповещение теряет контекст. Такова рамка этого сравнения.

Unit21 продает платформу для борьбы с мошенничеством и AML на основе ИИ-агентов: мониторинг транзакций, скрининг, управление кейсами и регуляторная отчетность.^[1] Didit разрабатываем мы, поэтому воспринимайте этот текст как нашу точку зрения. Каждое утверждение о Unit21 ниже взято с публичных страниц самой Unit21, просмотренных 25 октября 2026 года, и у каждого указан источник.

Didit vs Unit21: краткий обзор

Столбец Unit21: unit21.ai и docs.unit21.ai. Столбец Didit: docs.didit.me.

Идентичность и мониторинг в одной записи

Верификация личности, проверка живости и сопоставление лиц не задокументированы как возможности Unit21 на просмотренных страницах. На ее странице интеграций перечислены сторонние поставщики верификации личности, результаты которых Unit21 загружает в оценку рисков и процессы проверки.^[6]

В Didit проверка личности и мониторинг работают на одной платформе. Полная KYC-проверка (проверка удостоверения личности, пассивная проверка живости, сопоставление лица, а также анализ устройства и IP) стоит $0.33, и каждое решение по сессии Didit возвращает одним вызовом API результат каждой проверки, извлеченные поля, снятые изображения и видео и предупреждения, на которых основано решение.^[11][12]

Каталог Didit документирует проверки по государственным и авторитетным базам данных в 45 странах и в группе Global: в большинстве стран это государственный реестр, а в некоторых — данные кредитного бюро, финансовых сервисов, коммунальных служб или сведения о месте жительства.^[22] Если национальный реестр хранит фотографию, как в Аргентине, Нигерии, Панаме и ЮАР, Didit сопоставляет с ней селфи пользователя.^[23] Интеграции с государственными базами данных на просмотренных страницах Unit21 не задокументированы.^[6]

Идентичность нужна и после онбординга. Когда правило помечает транзакцию, Didit может задержать ее и попросить пользователя сделать одно селфи, которое сопоставляется с уже верифицированным лицом.^[18] Поскольку Unit21 не документирует собственную проверку живости и сопоставление лиц, биометрическая дополнительная проверка там зависит от отдельного поставщика идентификации.^[6]

Идентичность и мониторинг в одной записи Didit, от регистрации до дополнительной проверки.^[11][18]

Мониторинг транзакций с обеих сторон

Unit21 документирует мониторинг в реальном времени, который блокирует мошенничество в RTP, FedNow, ACH, по картам и в криптовалютах с задержкой менее 250 мс, а также AML-мониторинг транзакций, сочетающий модели обнаружения и настраиваемые правила с бэктестингом на исторических данных и теневым режимом.^[1][3]

Didit поставляет более 150 готовых правил мониторинга транзакций, включая шаблоны для iGaming против злоупотребления бонусами и слива фишек (чип-дампинг).^[16] Правило можно проверить на собственной истории до его включения — из консоли, через API или с помощью ИИ-агента.^[17]

Конструктор рабочих процессов Didit показывает цену каждого шага по ходу построения, а его редактор еще до публикации помечает ветвь, которая противоречит результату, к которому она ведет.^[13]

KYB с KYC для каждого владельца

Unit21 предлагает KYB через стороннюю интеграцию для проверки компаний; нативный продукт для KYB, работы с реестрами или UBO на просмотренных страницах не задокументирован.^[6]

Didit проверяет компании по реестрам в 220+ странах и территориях от $2.00 за компанию, и вы для каждой страны выбираете, какой объем данных реестра покупать: профиль компании или данные об акционерах и UBO, если они есть в реестре.^[11][15] Didit сверяет каждого заявленного владельца и должностное лицо с собственными документами компании, затем проводит их скрининг и отправляет каждому связанную KYC-проверку.^[14] Когда платежи корпоративного клиента начинают вызывать срабатывание правил, верифицированные личности его владельцев уже находятся в той же записи.

Криптовалюты: проверка кошельков и Travel Rule

Unit21 сообщает, что получает блокчейн-данные наряду с фиатными потоками через интеграции с поставщиками блокчейн-аналитики. Нативный продукт для проверки кошельков по адресу с собственной ценой, а также обмен сообщениями по Travel Rule на просмотренных страницах не задокументированы.^[7]

Проверяйте любой адрес криптокошелька по запросу за $0.15 за проверку с подписанным PDF-отчетом.^[20] Проверка кошельков работает на базе поставщиков блокчейн-аналитики, а заказываете, просматриваете и оплачиваете ее вы в своем аккаунте Didit, по тому же клиенту, что и KYC. Didit обменивается данными Travel Rule в формате IVMS 101 и может передавать переводы между клиентами Didit напрямую или по защищенной электронной почте, если ни один протокол не доходит до контрагента.^[21]

Кейсы и регуляторная отчетность

Unit21 документирует прямую подачу SAR и CTR в FinCEN и STR в FINTRAC из самой Unit21, а также проверенные экспорты goAML XML со специальными конфигурациями для Мальты и Нидерландов.^[4] В управлении кейсами ее ИИ-агенты собирают доказательства, составляют описания и фиксируют каждый шаг расследования.^[1]

Агенты с обеих сторон и к чему у них есть доступ

Unit21 описывает себя как агентную платформу для борьбы с мошенничеством и AML: Detection Agent и Investigation Agent ведут цикл от обнаружения до расследования, каждый шаг фиксируется, а автономность настраивается для каждой очереди, уровня риска и юрисдикции.^[1][2] Ее удаленный MCP-сервер включает администратор организации, который предоставляет агентам доступ к MCP на чтение, а Rule Writer Agent анонсирован как скоро доступный.^[8]

Агент Investigator от Didit читает каждую верификацию, оповещение по транзакции или кейс, ожидающий проверки, пишет отчет с рекомендацией и ссылается на использованные доказательства. Поскольку идентичность здесь нативная, он проверяет не только оповещения и кейсы, но и верификации. Самостоятельно он принимает решения только в рамках политики и уровня автономности, заданных вашей командой, никогда не подает регуляторные отчеты, и каждое действие фиксируется в журнале.^[25] Он работает на тарифе Growth и выше, Didit включает его для каждой организации отдельно, в песочнице он недоступен и стоит $0.20 за проверенный элемент. Агент поддержки отвечает на обращения ваших пользователей в поддержку от $0.02 за сообщение.

Опишите нужный вам процесс верификации, и Didit Copilot соберет проверенный черновик рабочего процесса со ссылками на использованную документацию.^[29] Для публикации требуется ваше подтверждение, а при изменении рабочего процесса карточка изменений перечисляет, что изменилось, и кнопка «Отменить» (Undo) возвращает прежнее состояние.^[29][28]

Облачный MCP-сервер Didit по адресу mcp.didit.me подключается через OAuth 2.1 со входом через Didit (Log in with Didit). Вставлять API-ключ не нужно.^[26] Ваш ИИ-агент может через Didit MCP создавать, тестировать на истории и устанавливать правила мониторинга транзакций, а затем передавать их вам в тестовом режиме.^[27]

Правило, которое агент написал и проверил на истории через Didit MCP. Включает его человек.^[27]

Цены и доступ

Didit публикует прейскурантную цену каждой платной проверки и берет плату только за выполненные проверки: $0.33 за полную KYC-проверку, $0.20 за AML-скрининг, $0.07 за профиль в год за постоянный AML-мониторинг, $0.02 за отслеживаемую транзакцию и $0.15 за проверку кошелька, а KYB — от $2.00 за компанию.^[11] Постоянный AML-мониторинг можно включить максимум для 1000 клиентов одним вызовом API и заранее получить оценку стоимости.^[24]

На просмотренных страницах не опубликовано ни одной цены Unit21: адрес страницы цен возвращает «Страница не найдена» (Page Not Found).^[9] Документация для разработчиков предлагает посетителям войти по электронной почте, чтобы запросить доступ, а самостоятельная регистрация не задокументирована.^[1][10]

Переход с Unit21 на Didit

• Составьте список правил, очередей и настроек подачи отчетов в Unit21, а также поставщиков данных об идентичности, KYB и блокчейне, которые их питают.
• Пересоберите онбординг в конструкторе рабочих процессов Didit или опишите его Copilot, чтобы идентичность и скрининг попадали в одну запись.
• Воссоздайте правила на основе готовых шаблонов Didit или через своего агента в MCP и проверьте их на своей истории.
• Переведите часть клиентов на Didit и сравните оповещения, ложные срабатывания, время проверки и стоимость.
• Перенесите экспорт отчетов и оставшийся трафик, когда команда даст согласие.

1. День 1Откройте аккаунтПесочница и консоль, без запроса коммерческого предложения.
2. Неделя 1Сборка и бэктестингПроцесс онбординга и первые правила.
3. ПилотПараллельная работаЧасть клиентов у каждого поставщика.
4. ПродлениеПеренос остальногоКогда это позволит ваш текущий договор.

Поэтапный переход. Сроки зависят от вашего набора правил, объемов и текущего договора.

Как Didit помогает командам, переходящим с Unit21

Didit объединяет KYC, KYB, AML-скрининг и мониторинг транзакций в одной записи клиента, а проверка кошельков заказывается и оплачивается в том же аккаунте; очередь проверяет агент Investigator. Сравнение бок о бок — на странице альтернативы Unit21, правила — на странице мониторинга транзакций, а рассчитать стоимость процесса можно на странице цен.

Часто задаваемые вопросы

Источники

1. Главная страница Unit21, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
2. ИИ-агенты, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
3. AML-мониторинг транзакций, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
4. Регуляторная отчетность, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
5. Санкционный скрининг и мониторинг, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
6. Интеграции, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
7. Криптоплатформы и Web3, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
8. MCP от Unit21 и августовские обновления, блог Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
9. Адрес страницы цен, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
10. Документация для разработчиков, Unit21, просмотрено 25 октября 2026 года.
11. Цены, документация Didit, прочитано 25 октября 2026 года.
12. Получение сессии, документация Didit.
13. Рабочие процессы, документация Didit.
14. Ключевые лица, документация Didit.
15. Страны и уровни данных для KYB, документация Didit.
16. Библиотека правил, документация Didit.
17. API правил для транзакций и бэктестинг, документация Didit.
18. Отправка транзакций через SDK и дополнительная проверка, документация Didit.
19. Отчёты для FIU, документация Didit.
20. Проверка кошельков, документация Didit.
21. Travel Rule, документация Didit.
22. Страны с проверкой по базам данных, документация Didit.
23. Запрос без документа и сравнение с фотографией из реестра, документация Didit.
24. Постоянный AML-мониторинг через API, документация Didit.
25. Агент Investigator, документация Didit.
26. Обзор MCP-сервера, документация Didit.
27. Инструменты MCP, документация Didit.
28. Журнал изменений за сентябрь 2026 года, документация Didit.
29. Журнал изменений за август 2026 года, документация Didit.
30. Новые цены с 1 ноября 2026 года, блог Didit.

Unit21 и ее товарные знаки принадлежат их владельцу; упоминания здесь носят номинативный характер, служат только для сравнения и не подразумевают никакой аффилированности. Чтобы сравнить на собственном трафике, откройте страницу альтернативы Unit21: там есть сравнение бок о бок и шаги для начала.