Нормативно-правовая база Понимание нормативных требований Пуэрто-Рико, находящихся под влиянием федеральных законов США и местных норм, имеет решающее значение для любого бизнеса.

Преимущества API Внедрение API верификации личности автоматизирует процесс, снижает риск мошенничества и улучшает адаптацию пользователей.

Критерии выбора Выбор подходящего API включает в себя такие факторы, как точность, глобальный охват, масштабируемость и экономичность.

Решение Didit Didit предлагает модульную платформу верификации личности на базе ИИ с бесплатной основной KYC, идеально подходящую для бизнеса в Пуэрто-Рико.

Понимание нормативно-правовой базы в Пуэрто-Рико

Пуэрто-Рико, как территория США, функционирует в рамках двойного регулирования. Предприятия должны соблюдать как федеральные законы США, так и конкретные правила, установленные правительством Пуэрто-Рико. Что касается проверки личности, это означает соблюдение руководящих принципов, связанных с процедурами «Знай своего клиента» (KYC) и противодействием отмыванию денег (AML), как это предписано федеральными органами США, такими как FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями), и местными органами власти Пуэрто-Рико. Например, финансовые учреждения должны соблюдать Закон о банковской тайне (BSA) и поправки к нему, которые требуют от них проверки личности своих клиентов.

Несоблюдение этих правил может привести к крупным штрафам, юридическим последствиям и ущербу репутации компании. Таким образом, надежный процесс проверки личности является не просто передовой практикой, а юридической необходимостью. Это включает в себя сбор и проверку информации о клиентах, мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности и ведение подробных записей.

Роль API верификации личности

API (интерфейс прикладного программирования) верификации личности автоматизирует процесс проверки личности пользователя. Вместо ручной проверки документов и перекрестной сверки баз данных API интегрируется непосредственно в вашу систему, выполняя эти проверки мгновенно. Это дает несколько ключевых преимуществ:

• Эффективность: Ускоряет процесс адаптации, снижая трения для новых пользователей.
• Точность: Минимизирует человеческие ошибки, что приводит к более надежным результатам проверки.
• Предотвращение мошенничества: Обнаруживает поддельные документы и подозрительные действия в режиме реального времени. Например, функция обнаружения активности Didit может предотвратить атаки с использованием дипфейков.
• Соответствие требованиям: Помогает предприятиям соответствовать требованиям KYC/AML, предоставляя четкий контрольный журнал процессов проверки.
• Масштабируемость: Легко обрабатывает большой объем запросов на проверку, что делает его подходящим для растущего бизнеса.

Представьте себе сценарий, в котором финтех-компания в Пуэрто-Рико привлекает новых клиентов. Без API сотрудникам пришлось бы вручную проверять удостоверение личности каждого клиента, перекрестно сверять базы данных и оценивать риски. Это отнимает много времени и чревато ошибками. С помощью API верификации личности, такого как Didit ID Verification, процесс автоматизирован, безопасен и намного быстрее. API может мгновенно проверить подлинность водительских прав или паспорта, выполнить проверку биографических данных и оценить риск - и все это за считанные секунды.

Ключевые факторы при выборе API

Выбор правильного API верификации личности имеет решающее значение для обеспечения эффективности и результативности процесса проверки личности. Вот несколько ключевых факторов, которые следует учитывать:

• Точность: API должен иметь высокую степень точности, чтобы свести к минимуму ложные срабатывания и ложные отрицания.
• Глобальный охват: Убедитесь, что API поддерживает проверку документов из Пуэрто-Рико и любых других стран, в которых проживают ваши клиенты. Didit поддерживает более 190 стран и более 14 000 типов документов.
• Масштабируемость: API должен быть в состоянии обрабатывать растущий объем запросов на проверку без ущерба для производительности.
• Интеграция: API должен легко интегрироваться с вашими существующими системами и рабочими процессами. Didit предлагает чистые REST API и бизнес-консоль без кода.
• Безопасность: API должен соответствовать соответствующим стандартам и правилам безопасности для защиты конфиденциальных данных клиентов.
• Экономичность: Учитывайте модель ценообразования и убедитесь, что она соответствует вашему бюджету. Didit предлагает бесплатную основную KYC, предоплаченные кредиты и варианты оплаты за успешную проверку.

Например, если ваш бизнес часто имеет дело с клиентами из Латинской Америки, вам потребуется API, который поддерживает широкий спектр латиноамериканских удостоверений личности и баз данных. Вам также следует учитывать способность API обнаруживать поддельные документы, такие как поддельные удостоверения личности или подделанные паспорта. Didit ID Verification использует анализ на основе искусственного интеллекта для мгновенного обнаружения поддельных, измененных или просроченных документов.

Примеры вариантов использования верификации личности в Пуэрто-Рико

API верификации личности применимы в различных отраслях в Пуэрто-Рико. Вот несколько примеров:

• Финансовые услуги: Банки, кредитные союзы и финтех-компании используют API для проверки личности новых клиентов, предотвращения мошенничества и соблюдения правил KYC/AML. Didit AML Screening & Monitoring может помочь в обеспечении постоянного соответствия требованиям.
• Здравоохранение: Больницы и клиники используют API для проверки личности пациентов, предотвращения кражи медицинских данных и обеспечения точности ведения учета.
• Игры и iGaming: Онлайн-казино и игровые платформы используют API для проверки возраста и личности игроков, предотвращения азартных игр несовершеннолетних и соблюдения правил. Didit Age Estimation предлагает решение для проверки возраста, сохраняющее конфиденциальность.
• Недвижимость: Компании по управлению недвижимостью и агентства недвижимости используют API для проверки личности арендаторов и покупателей, предотвращения мошенничества и соблюдения правил. Didit Proof of Address можно использовать для проверки адреса арендаторов.
• Государственные услуги: Государственные учреждения используют API для проверки личности граждан, получающих доступ к онлайн-сервисам, предотвращения кражи личных данных и обеспечения безопасности транзакций.

Как Didit помогает

Didit предлагает комплексную платформу верификации личности, которая идеально подходит для предприятий, работающих в Пуэрто-Рико. Наша платформа построена с использованием модульной архитектуры, что позволяет вам выбирать только те проверки, которые вам нужны, а наша технология на базе искусственного интеллекта обеспечивает точность и эффективность.

• Бесплатная основная KYC: Didit предлагает бесплатный уровень, который включает в себя основные проверки KYC, что позволяет вам начать работу без значительных первоначальных инвестиций.
• Модульная архитектура: Наша платформа разработана как гибкая и настраиваемая, что позволяет вам создавать рабочие процессы, отвечающие вашим конкретным потребностям.
• Технология на базе искусственного интеллекта: Алгоритмы Didit на базе искусственного интеллекта обеспечивают точные и надежные результаты проверки личности, сводя к минимуму мошенничество и обеспечивая соответствие требованиям.
• Глобальный охват: Мы поддерживаем проверку документов из более чем 190 стран и более 14 000 типов документов, обеспечивая беспрепятственное глобальное соответствие требованиям.
• Подход, ориентированный на разработчиков: Didit предлагает чистые REST API, исчерпывающую документацию и мгновенную песочницу, что упрощает разработчикам интеграцию нашей платформы в их существующие системы.

Если вам нужно проверить личность новых клиентов, предотвратить мошенничество или соблюдать правила KYC/AML, Didit предоставляет инструменты и технологии, необходимые для достижения успеха. Наши продукты, включая ID Verification (OCR, MRZ, штрих-коды), Passive & Active Liveness и AML Screening & Monitoring, разработаны для бесперебойной совместной работы, обеспечивая целостный подход к проверке личности.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демоверсию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с помощью бесплатного уровня Didit.