Масштаб проблемы Мультиаккаунтное мошенничество широко распространено: мошенники создают множество учетных записей для использования рекламных акций, совершения финансовых преступлений и манипулирования экосистемами платформ, что приводит к значительным финансовым потерям для бизнеса.

Сложности выявления Традиционные методы, такие как отслеживание IP-адресов и подтверждение адреса электронной почты, легко обходятся опытными мошенниками, использующими VPN, одноразовые адреса электронной почты и другие методы, что затрудняет выявление.

Проактивное предотвращение — ключ к успеху Внедрение надежных мер проверки личности, поведенческого анализа и идентификации устройств может эффективно сдерживать и выявлять мультиаккаунтное мошенничество до того, как будет нанесен значительный ущерб.

Решение от Didit Платформа идентификации Didit на базе ИИ предлагает комплексный набор инструментов проверки, включая обнаружение живости и поиск лиц, для выявления и предотвращения мультиаккаунтного мошенничества с бесплатным уровнем для начала работы.

Понимание мультиаккаунтного мошенничества

Мультиаккаунтное мошенничество, также известное как мошенничество с дублирующимися учетными записями или кукловодство, предполагает создание и управление несколькими учетными записями на одной платформе одним человеком или группой лиц. Мотивы этого типа мошенничества различны, но часто включают использование рекламных предложений, манипулирование обзорами или рейтингами, совершение финансовых махинаций или уклонение от ограничений, наложенных на одну учетную запись. Эта мошенническая деятельность может серьезно повредить доходам, репутации и доверию пользователей компании.

Например, пользователь может создать несколько учетных записей на платформе электронной коммерции, чтобы неоднократно использовать скидку для новых клиентов. В игровой индустрии несколько учетных записей можно использовать для получения несправедливого преимущества или для добычи внутриигровой валюты. Платформы социальных сетей часто становятся объектом для распространения дезинформации или искусственного завышения показателей вовлеченности. Последствия варьируются от финансовых потерь до подрыва целостности платформы.

Распространенные тактики, используемые мошенниками

Мошенники используют различные методы для создания и управления несколькими учетными записями, избегая обнаружения. Некоторые распространенные тактики включают в себя:

• Использование VPN и прокси: Маскировка их исходного IP-адреса, чтобы казалось, что они получают доступ к платформе из разных мест.
• Использование одноразовых адресов электронной почты: Использование временных или поддельных адресов электронной почты для создания многочисленных учетных записей, не связанных с единой проверяемой личностью.
• SIM-фермерство: Приобретение нескольких SIM-карт для обхода требований проверки номера телефона.
• Подмена устройств: Изменение идентификаторов устройств, чтобы каждая учетная запись отображалась как исходящая с уникального устройства.
• Использование ботов и автоматизации: Использование автоматизированных скриптов для создания и управления учетными записями в масштабе, что затрудняет их отличие от законных пользователей.

Проблемы выявления мультиаккаунтного мошенничества

Выявление мультиаккаунтного мошенничества является сложной задачей, поскольку мошенники постоянно развивают свои методы, чтобы обойти меры безопасности. Традиционные методы, такие как отслеживание IP-адресов и подтверждение адреса электронной почты, больше не являются достаточными. Например, мошенник, использующий VPN, может легко обойти ограничения на основе IP-адресов, а одноразовые адреса электронной почты легко доступны. Поведенческий анализ может быть эффективным, но требует сложных алгоритмов для выявления тонких закономерностей, указывающих на мошенническую деятельность. Кроме того, правила конфиденциальности могут ограничивать объем данных, которые можно собирать и анализировать, что еще больше затрудняет обнаружение.

Одним из наиболее эффективных методов борьбы с мультиаккаунтным мошенничеством является надежная процедура проверки личности. Требуя от пользователей подтверждения своей личности с помощью удостоверений личности, выданных правительством, и биометрических данных, платформы могут значительно сократить количество создаваемых мошеннических учетных записей. Однако этот подход необходимо сбалансировать с удобством для пользователей, чтобы не отпугнуть законных пользователей.

Стратегии предотвращения мультиаккаунтного мошенничества

Для эффективной борьбы с мультиаккаунтным мошенничеством предприятиям необходимо внедрить многоуровневый подход, сочетающий различные методы обнаружения и предотвращения:

• Внедрите надежную проверку личности: Используйте проверку удостоверения личности (OCR, MRZ, штрих-коды) для подтверждения личности пользователя. Проверка удостоверения личности Didit может автоматически отклонять заявки, если срок действия документа истек или он не соответствует минимальным возрастным требованиям. Используйте проверку NFC для электронных паспортов/электронных удостоверений личности для сред с высоким уровнем безопасности.
• Используйте поведенческий анализ: Отслеживайте поведение пользователей на предмет подозрительных закономерностей, таких как быстрое создание учетной записи, необычная активность транзакций или непоследовательные модели использования.
• Используйте идентификацию устройств: Собирайте и анализируйте идентификаторы устройств для выявления учетных записей, исходящих с одного и того же устройства, даже если пользователь использует VPN или прокси.
• Внедрите обнаружение живости: Используйте пассивные и активные проверки живости, чтобы убедиться, что пользователь является реальным человеком, а не ботом или дипфейком. Технология поиска лиц Didit может автоматически обнаруживать дублирующихся пользователей во время проверок живости, сравнивая биометрические данные лица с ранее проверенными пользователями.
• Интегрируйтесь с черными списками: Ведите черный список известных мошеннических пользователей и устройств, чтобы предотвратить создание ими новых учетных записей. Функция поиска лиц Didit легко интегрируется с функциями черного списка.
• Отслеживайте активность пользователей: Постоянно отслеживайте активность пользователей на предмет подозрительного поведения и оперативно расследуйте любые аномалии.

Чем помогает Didit

Didit предлагает комплексный набор инструментов проверки личности и предотвращения мошенничества, разработанных для того, чтобы помочь предприятиям эффективно бороться с мультиаккаунтным мошенничеством. Наша платформа на базе ИИ обеспечивает модульную архитектуру, позволяющую настраивать рабочие процессы проверки в соответствии с вашими конкретными потребностями.

Ключевые продукты Didit для предотвращения мультиаккаунтного мошенничества включают в себя:

• Проверка удостоверения личности: Подтверждайте личность пользователя с помощью удостоверений личности, выданных правительством, с помощью OCR, MRZ и сканирования штрих-кодов. Настраиваемые параметры проверки позволяют отклонять, проверять или утверждать на основе таких рисков, как дублирующиеся пользователи или несоответствия данных.
• Пассивная и активная живость: Убедитесь, что пользователи являются реальными людьми, с помощью передовой технологии обнаружения живости.
• Сопоставление лиц 1:1 и поиск лиц: Обнаружение дублирующихся учетных записей путем сравнения биометрических данных лица с ранее проверенными пользователями. Технология поиска лиц Didit автоматически выполняет обнаружение дубликатов во время проверок живости.
• Проверка телефона и электронной почты: Проверяйте контактную информацию пользователя, чтобы предотвратить использование одноразовых адресов электронной почты и поддельных номеров телефонов.

Технология поиска лиц Didit (1:N) позволяет вам искать определенное лицо во всех ваших утвержденных сеансах проверки личности. Это помогает выявлять дублирующиеся учетные записи и предотвращать мошенничество. Система автоматически сравнивает биометрические данные лица со всеми ранее проверенными пользователями, отмечая потенциальные дублирующиеся учетные записи на основе настраиваемых пороговых значений сходства. Высокая точность достигается за счет передовых биометрических алгоритмов, а поиск обрабатывается быстро даже при наличии больших баз данных пользователей. Процент сходства указывает на вероятность совпадения, при этом высокие проценты (90%+) указывают на высокую вероятность того, что лица принадлежат одному и тому же человеку.

С помощью Didit вы можете автоматизировать свои процессы KYC и снизить риск мультиаккаунтного мошенничества. Кроме того, Didit предлагает бесплатный основной KYC с ценообразованием за успешную проверку и без платы за установку, что делает его доступным решением для предприятий любого размера.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личность с помощью бесплатного сервиса Didit.