Uthibitishaji wa Biashara: Viwango vitatu vya Usajili, Vinavyotozwa Kulingana na Nchi (SW)

Uliza timu ya kufuata sheria gharama ya ukaguzi wa biashara na hutapata namba. Utapata “inategemea”. Inategemea kama rejista katika nchi hiyo inachapisha umiliki kabisa, na kama mnyororo unapitia kampuni tanzu mahali pengine. Kwa hivyo timu inatenga bajeti kwa hali mbaya zaidi, inampa mteja wiki moja, na mchambuzi anafungua lahajedwali.

Lahajedwali ndio ushahidi. Ukaguzi wa biashara unaorudisha maelezo ya kampuni umejibu nusu rahisi: jina na nambari ya usajili ni utafutaji. Binadamu wanaomiliki na kudhibiti kampuni ndio kazi, na kazi hiyo ndio kizingiti cha robo-ya-kampuni katika majukumu yako kinachoelekeza. Uthibitishaji mpya wa Biashara, laini yetu ya bidhaa ya kujua-biashara-yako (KYB), inafanya ukaguzi wa rejista katika nchi 220+ katika viwango vitatu vya data, kila kimoja kikiwa na bei iliyochapishwa kwa kila nchi, na inakuingiza bili kwa kiwango ambacho rejista ilitoa, sio kile ulichoomba.

Mambo muhimu

• Viwango vitatu vya usajili: Lite ($2.00), Wanahisa (kuanzia $5.00) na Wamiliki Halisi, wamiliki halisi wenye manufaa (kuanzia $9.00), kila kimoja kikiwa na bei kwa nchi kwenye jedwali la umma.
• Unalipa kwa kiwango kilichotolewa. Omba Wamiliki Halisi ambapo rejista haina rekodi ya umiliki na unatozwa Lite, na sehemu kwenye jibu ikisema kwanini.
• Watu Muhimu ni mfumo mmoja: Wamiliki Halisi, wanahisa, wakurugenzi, makatibu na watia saini, na tabaka za kampuni zikitatuliwa kupitia mnyororo wa umiliki.
• Uchunguzi wa kuzuia utakatishaji fedha haramu (AML) wa kampuni na AML ya kila mtu ni $0.20 kila moja, ukaguzi wa kitambulisho uliounganishwa kwa mmiliki ni $0.33, na kampuni ambayo rejista haiwezi kuipata ni $0.75 iliyoandikwa kwa mkono.

Uthibitishaji wa Biashara Hufanya Nini Sasa

Kiwango unachochagua, kwa kila nchi. Lite inarudisha rekodi ya kampuni yenyewe: jina la kisheria, nambari ya usajili, nchi, hali, aina ya kampuni, tarehe ya kuingizwa, anwani iliyosajiliwa, nambari ya ushuru na maafisa. Wanahisa huongeza wanahisa wa moja kwa moja, watu wa kawaida na mashirika ya kampuni, na bendi zao za umiliki. Wamiliki Halisi hutatua wamiliki wenye manufaa kupitia mnyororo wa umiliki, na mnyororo wa kampuni mama.

Bei unayoweza kuangalia kabla ya kufanya chochote. Kila nchi ina bei iliyochapishwa ya Lite, Wanahisa na Wamiliki Halisi, na nyingi ziko $2.00, $5.00 na $9.00 kote Ulaya, Ufalme wa Muungano, Marekani na Amerika Kusini. Chache hugharimu zaidi na jedwali linasema hivyo: kutatua wamiliki wenye manufaa nchini Australia ni $96.00.

Bili inayolingana na kile kilichorudishwa. Kila jibu hubeba registry_tier_requested na registry_tier_delivered. Omba Wamiliki Halisi ambapo rejista haina rekodi ya umiliki na unapata kiwango cha juu zaidi ambacho nchi hiyo inaweza kutoa, kwa kawaida Lite, kinachotozwa kwa Lite; ripoti iliyotatuliwa ambayo haitaji mtu wa kawaida inatozwa Wanahisa. Katika mtiririko uliopangishwa, ikiwa umiliki bado unasubiri kwenye uteuzi unatozwa Lite na tofauti tu wakati kiwango cha juu kinapofika.

Watu Muhimu badala ya orodha nne tofauti. Wamiliki, wanahisa, wakurugenzi, wawakilishi, makatibu na watia saini walioidhinishwa huja chini ya mfumo mmoja, kila mmoja akiwa na lebo ya jukumu, na mtu mmoja anaweza kubeba kadhaa. Wamiliki wa kampuni wanakuwa tabaka katika mnyororo badala ya mwisho uliokufa, na uthibitishaji uliowekwa ndani unapatikana kwenye kampuni iliyo juu. Kwa kila jukumu unachagua nani anahitaji ukaguzi wa kitambulisho, mtiririko gani, na kama anaweza kuruka. Mmiliki tayari aliyeidhinishwa kwenye kampuni nyingine katika programu hiyo hiyo ameunganishwa badala ya kuthibitishwa na kutozwa mara mbili.

Uchunguzi na nyaraka katika kikao kimoja. Kampuni inachunguzwa dhidi ya vikwazo, utekelezaji wa udhibiti na vyombo vya habari vibaya; kila mtu anayepatikana anachunguzwa kibinafsi, kwenye mfumo huo wa hatari wa alama mbili kama uthibitishaji wa mtumiaji. Nyaraka huja baadaye: cheti cha kuingizwa, makala ya chama, rejista ya wanahisa, au kitu kingine chochote unachohitaji. Zinaombwa kwa majina yao ya ndani katika nchi 103, zikisomwa na AI ya Hati, na watu muhimu waliotangazwa wanathibitishwa dhidi ya kile nyaraka zinasema.

Kwa nini Ni Muhimu

Ikiwa wewe ni mwanzilishi

Unaweza kupanga bei ya ukaguzi kabla ya kuujenga. Usajili wa biashara hupata gharama kwa kila kampuni unayoweza kuangalia kwa kila nchi na kutetea kwa yeyote anayeuliza, bila kiwango cha chini na bila mkataba. Jambo moja kabla ya kupanga bajeti: kiwango cha bure cha ukaguzi 500 kwa mwezi kinajumuisha vipengele vya msingi vya utambulisho, sio uthibitishaji wa biashara, kwa hivyo ukaguzi wa kampuni unatozwa tangu wa kwanza.

Ikiwa wewe ni afisa wa kufuata sheria

Wajibu ni watu, sio kampuni. Robo ya kampuni ni kizingiti cha umiliki wenye manufaa chini ya maagizo ya kuzuia utakatishaji fedha haramu ya Umoja wa Ulaya, rejista ya Ufalme wa Muungano ya watu wenye udhibiti mkubwa, Sheria ya Uwazi ya Kampuni ya Marekani na Singapore. Viwango vinafanya hivyo kuwa wazi: unachagua kina kwa kila nchi, na jibu linasema kile rejista inaweza kuthibitisha.

Ikiwa wewe ni mchambuzi

Lahajedwali inaondoka. Mnyororo wa umiliki unakuja ukiwa umetatuliwa badala ya kujengwa upya kwa mkono, na ukaguzi wa kitambulisho uliotumwa kwa mwanahisa nje ya nchi unaripoti kwenye rekodi ya biashara badala ya kwenye kikasha tofauti. Wakati rejista inapokuwa chini unapata kyb_registry_provider_unavailable wazi badala ya matokeo tupu kimya.

Maelezo ya Kiufundi

Rejista inapatikana pia kama sehemu za mwisho za kujitegemea, moja kwa kila kiwango, zinazotozwa kwa bei ya nchi hiyo:

Ujumuishaji mwingi hauita hizo moja kwa moja: mtiririko wa KYB huunda kikao cha biashara kwako, kwa hivyo simu ni ile unayofanya tayari kwa kikao cha mtumiaji:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

Utafutaji wa mtiririko uliopangishwa hauna ada tofauti ya utafutaji. Ripoti ambazo bado zinatayarishwa zinarudisha 202 Accepted na fetch_status=pending: weka request_id, piga kura uamuzi wa kikao, na kiwango kilichotolewa kinatozwa mara moja kinapotatuliwa. Usirudie ununuzi wakati unasubiri: kila POST mpya huunda ombi tofauti. Uthibitishaji wa Biashara unapatikana kwenye Console ya Biashara na API leo.

Matumizi

• Soko linalosajili wauzaji. Lite ambapo unahitaji tu kujua kampuni ipo, Wamiliki Halisi ambapo muuzaji anashughulikia pesa.
• Fintech inayowasajili wateja wa biashara. Mnyororo kamili, uchunguzi kwa kila mtu, ukaguzi wa kitambulisho uliounganishwa kwa wamiliki ambao lazima wathibitishwe.
• Mkopeshaji anayepima mkopaji. Umiliki, nyaraka na vyombo vya habari vibaya katika kikao kimoja ambacho mwandishi wa bima anaweza kusoma.
• Opereta wa iGaming au crypto chini ya leseni. Rekodi inayoweza kutetewa kwa kila kampuni: nani anaimiliki, nani anaiendesha, na walichunguzwa dhidi ya nini.

Jinsi ya Kuunganisha na Didit

1. Jenga mtiririko wa KYB na uchague kiwango cha rejista kwa nchi chini ya Mifumo ya Kazi → Ukaguzi wa Rejista ya KYB → Nchi.
2. Sanidi Watu Muhimu: majukumu gani yanahitaji ukaguzi wa kitambulisho, mtiririko gani wanapata, kama wanaweza kuruka.
3. Unda kikao na workflow_id yako ya KYB: Didit inakifanya kuwa kikao cha biashara.
4. Shughulikia webhooks: maamuzi ya kikao na mabadiliko ya rejista yanakuja kama webhooks za biashara.
5. Kagua katika Console ya Biashara: Imeidhinishwa, Inapitiwa au Imekataliwa, na maombi ya hati na wito wa mwisho umeachwa kwa mtu.

Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

Nini kinatokea ikiwa rejista haina data ya umiliki kwa nchi hiyo? Unapata kiwango cha juu zaidi ambacho rejista za nchi hiyo zinaweza kutoa, kwa kawaida Lite, kinachotozwa kwa kiwango hicho. registry_tier_delivered na registry_ownership_status zinasema nini kilitokea na kwanini.

Vipi ikiwa kampuni haipo kwenye rejista yoyote? Mwombaji anaiandika. Hiyo ni $0.75, kwa sababu utafutaji bado ulifanyika.

Je, nitalipa mara mbili ikiwa nitasoma ripoti tena? Hapana. Uteuzi na marekebisho yoyote ya umiliki baadaye yanahesabiwa kama ukaguzi mmoja wa rejista, na kusoma ripoti iliyonunuliwa hakutozi tena.

Ukaguzi wa kitambulisho kwa mmiliki ni kiasi gani? Bei ya kawaida ya mtiririko, $0.33 kwa kifurushi kamili cha kujua-mteja-wako (KYC). AML ya kampuni na AML ya kila mtu ni $0.20 kila moja.

Je, ninaweza kuweka kampuni chini ya uangalizi baada ya usajili? Ufuatiliaji endelevu wa rejista unakuja, kwa $2.00 kwa kila kampuni kwa mwaka kwa kampuni zilizothibitishwa kwenye kiwango cha Wanahisa au Wamiliki Halisi, ambapo rejista inasaidia ufuatiliaji. Bado haujawezeshwa.

Je, kuna mkataba? Hapana. Lipa kwa kila kampuni, bila kiwango cha chini, bila ahadi ya kila mwaka, na masharti ya Biashara kwa timu zinazotaka makubaliano ya kiwango cha huduma, uhifadhi wa data au lebo nyeupe.

Uko Tayari Kuanza?

Soma nyaraka za Uthibitishaji wa Biashara, angalia gharama za nchi zako, na jenga mtiririko wa KYB kwenye Console ya Biashara. API moja kwa Uthibitishaji wa Mtumiaji, Uthibitishaji wa Biashara na Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet ndani yake.