Orodha ya vikwazo ya SECO: jinsi orodha ya vikwazo ya Uswisi inavyofanya kazi (2026)

Ilipitiwa mara ya mwisho: 22 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Ukisajili wateja nchini Uswisi, orodha ya vikwazo ya SECO ndiyo orodha ya vikwazo ya Uswisi unayopaswa kukagua wateja dhidi yake. Si sheria moja: Uswisi ina amri 28 za vikwazo zilizotungwa na Baraza la Shirikisho, na idara ya masuala ya uchumi inaweza kusasisha viambatisho vyake vyenye majina yaliyoorodheshwa, ambavyo hubadilika mara kwa mara.^[1][4][6]

Orodha ya vikwazo ya SECO kwa muhtasari

Orodha ya vikwazo ya SECO ni nini

Embargo Act ni sheria ya mfumo: inaweka madhumuni, mamlaka, wajibu wa kutoa taarifa, ulinzi wa data na adhabu, wakati vikwazo vyenyewe viko katika amri tofauti.^[20][1] Viambatisho hivyo vina majina ya watu, vikundi na kampuni zinazohusika, na Mamlaka ya Usimamizi wa Soko la Fedha ya Uswisi (FINMA) inaeleza kwamba "vinasasishwa kila mara".^[17]

Katika maelezo ya amri ya Federal Council ya 2016, SESAM inafafanuliwa kama "SECO Sanctions Management". Ukurasa wa utafutaji wa SECO unachuja watu na taasisi zilizoorodheshwa kwa programu, kuanzia Belarus, Iran na hali ya Ukraine hadi ISIL (Da'esh) na Al-Qaida, Taliban na Syria.^[7][9]

Kwa programu nyingi, mikusanyo rasmi ya sheria za shirikisho haichapishi majina. Amri ya Ukraine inachapisha Kiambatisho 8 "kwa marejeo tu" (tafsiri yetu), na maingizo ya orodha za UN, kama yale ya amri ya ISIL na Al-Qaida, hayachapishwi humo pia.^[3][9] Maandishi ya kisheria ya majina yamo kwenye viambatisho. SESAM ndipo orodha ya vikwazo ya Uswisi inapoweza kutafutwa. Kila rekodi ina SSID, yaani "Swiss sanctions identifier" ya SECO, pamoja na tarehe za kuzaliwa, mahali pa kuzaliwa na majina mbadala pale yanapojulikana.^[8] Kitambulisho hicho ndicho unachohifadhi unapoandika kumbukumbu ya mlingano.

Msingi wa kisheria: Embargo Act na amri

Kifungu cha 1 kinaweka ni vikwazo vya nani Uswisi inaweza kutekeleza (tafsiri ya Kiingereza ya Fedlex, haina nguvu ya kisheria):^[1]

Kifungu cha 1(1)Embargo Act (EmbA), SR 946.231

"Shirikisho linaweza kutunga hatua za lazima ili kutekeleza vikwazo vilivyoamriwa na Umoja wa Mataifa, na Shirika la Usalama na Ushirikiano barani Ulaya au na washirika muhimu zaidi wa kibiashara wa Uswisi, na ambavyo vinalenga kuhakikisha uzingatiaji wa sheria za kimataifa, na hasa kuheshimiwa kwa haki za binadamu."

Chanzo: Fedlex, Embargo Act, tafsiri ya Kiingereza^[1]

Kwa vitendo, "washirika muhimu zaidi wa kibiashara" maana yake ni EU, kwa mujibu wa SECO, na Embargo Act haitoi msingi wa kisheria kwa vikwazo vinavyobuniwa na Uswisi yenyewe.^[4] Hatua zinaweza kuzuia bidhaa, huduma, malipo, mitaji na usafiri wa watu, na zinajumuisha makatazo na wajibu wa kutoa taarifa.^[1]

Jinsi Uswisi inavyopitisha vikwazo vya UN na EU

Tangu ijiunge na UN mwaka 2002, Switzerland inalazimika kwa mujibu wa sheria za kimataifa kutekeleza vikwazo visivyo vya kijeshi vya Baraza la Usalama.^[5] Tangu agizo la Federal Council la tarehe 4 Machi 2016, mabadiliko ya orodha za vikwazo za UN "yana nguvu ya kisheria moja kwa moja" (tafsiri yetu) nchini Switzerland, bila kuhitaji uamuzi mpya.^[6][9] Kwa mujibu wa maelezo katika agizo hilo, SECO huingiza mabadiliko ya UN katika SESAM, kama kanuni, siku moja ya kazi baada ya UN kuyatangaza.^[9]

Vikwazo vya EU vinafuata njia nyingine. Hakuna utaratibu wa moja kwa moja: Federal Council huamua kesi kwa kesi kama Switzerland itapitisha vikwazo vya EU kikamilifu, kwa sehemu au kutovipitisha kabisa.^[4] Kwa kuwa kila upitishaji unahitaji uamuzi huo, SECO inasema hatua za Switzerland huja "kwa kuchelewa" (tafsiri yetu) nyuma ya EU.^[4]

Njia mbili za kuingia kwenye orodha ya vikwazo ya SECO.

Kifurushi cha 20 cha EU dhidi ya Urusi, kilichopitishwa tarehe 23 Aprili 2026, kinaonyesha ucheleweshaji huu: orodheshaji 115 za Switzerland zilifuata tarehe 22 Mei 2026 na hatua nyingine zilianza kutumika tarehe 20 Agosti 2026.^[10] Kwa Belarus, kampuni mbili ziliorodheshwa tarehe 22 Mei 2026 na hatua zilizobaki za tarehe hiyo hiyo ya EU zilianza kutumika tarehe 19 Septemba 2026.^[11]

1. 1 Januari 2003Embargo ActSheria ya mfumo inaanza kutumika.
2. 4 Machi 2016Orodha za UN zinatumika moja kwa mojaMabadiliko ya orodha za UN yanatumika bila uamuzi mpya.
3. 4 Machi 2022Ukraine ordinanceAgizo la sasa kuhusu Urusi.
4. 20 Agosti 2026Kifurushi cha 20Kifurushi cha karibuni zaidi kuhusu Urusi kinatumika.
5. 1 Oktoba 2026AMLA inahusu vikwazoWasuluhishi wa kifedha lazima wajipange dhidi ya ukiukaji wa vikwazo.

Hatua muhimu za mfumo wa vikwazo wa Uswisi.^{[1][9][3][10][15]}

Kutafuta na kupakua orodha katika SESAM

Ukurasa wa SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list" una injini ya utafutaji na orodha kamili.^[7] Unatafuta kwa jina, programu na aina ya mhusika (mtu, shirika au meli).^[7] Utafutaji wa jina si wa kulingana kikamilifu, hivyo tofauti za tahajia na makosa ya kawaida ya tahajia yanakubaliwa, na matokeo hupangwa kwa kiwango cha ulinganifu.^[8]

Mipaka minne ni muhimu. SECO inasema injini ya utafutaji "inatolewa tu kama zana ya kusaidia": inaonyesha wahusika walio chini ya vikwazo moja kwa moja tu na haitoi taarifa yoyote kuhusu umiliki au udhibiti.^[7] Data ya ziada iko kwa Kiingereza tu, hivyo unatafuta "Milan", si "Mailand".^[8] Matokeo hufuata tarehe ya kuanza kutumika, hivyo mhusika anayetarajiwa kuondolewa bado anaonekana hadi tarehe hiyo.^[8] Na taarifa za SECO kuhusu mabadiliko ya viambatisho kwa kawaida huweka kuanza kutumika saa 23:00 siku ya kuchapishwa au siku inayofuata.^[6]

Nani lazima atii vikwazo vya Uswisi

Kila mtu nchini Uswisi. Maneno ya SECO yenyewe, kwa tafsiri yetu: "Watu binafsi na kampuni nchini Uswisi wanalazimika kutii vikwazo vinavyotumika".^[6]

SECO inasema, kwa tafsiri yetu, kwamba ni "jukumu la makampuni na wahusika wengine kuhakikisha kwamba hatua za vikwazo zinazingatiwa wakati wote", ikiwemo kufuatilia mabadiliko.^[4] Hatua za Uswisi zinafuata kanuni ya eneo la mamlaka: zinahusu watu walio Uswisi, wakati kampuni tanzu za nje zilizo huru kisheria na raia wa Uswisi wanaoishi nje ya nchi kwa kawaida hawahusiki.^[4] Vikwazo vya nchi za tatu, kama hatua za Marekani, kimsingi havina athari ya moja kwa moja nchini Uswisi.^[4] Mwongozo wetu wa kuchunguza orodha za SECO, EU, UN na OFAC (US Office of Foreign Assets Control) nchini Uswisi unaeleza ni lini kila orodha inahusika.

Kuzuia mali na kuripoti: kile ambacho amri zinataka

Kila amri ina vifungu vyake vya kuzuia mali na kuripoti; amri ya Ukraine (SR 946.231.176.72) ndiyo mfano ambao makampuni mengi yanaujua.^[3] Chini ya Kifungu 15, fedha na rasilimali za kiuchumi zinazomilikiwa au kudhibitiwa na watu walio katika Kiambatisho 8 zinazuiwa, pamoja na zile za watu wanaotenda kwa jina lao au kwa maelekezo yao na za makampuni wanayoyamiliki au kuyadhibiti.^[3] Ni marufuku kuwahamishia fedha au kuwapatia fedha au rasilimali za kiuchumi, moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja.^[3] Chini ya Kifungu 1, "fedha" zinajumuisha crypto-assets.^[3]

Kifungu 16(1)Amri ya Ukraine, SR 946.231.176.72 (tafsiri yetu kutoka Kijerumani)

"Watu na mashirika yanayoshikilia au kusimamia fedha, au yanayojua kuhusu fedha au rasilimali za kiuchumi, ambazo lazima zichukuliwe kuwa ziko chini ya uzuiaji wa Kifungu 15(1), lazima yaripoti hili kwa SECO bila kuchelewa."

Chanzo: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine^[3]

Ripoti lazima itaje wanufaika, ieleze kitu na thamani ya fedha au rasilimali zilizozuiwa na, kwa malipo yanayoingia, itaje watumaji.^[3] SECO inaorodhesha fomu zake za kuripoti mtandaoni; maswali yatumwe kwa maandishi kwa sanctions@seco.admin.ch.^[14][4] Kabla ya kuachilia chochote kilichoripotiwa kuwa kimezuiwa, SECO inayataka makampuni kuishauri na kueleza sababu zao.^[12] Misamaha, kama malipo ya kibinadamu, inaweza kuidhinishwa na SECO; maombi ya kuondolewa kwenye orodha yanapelekwa kwa idara ya masuala ya uchumi, si SECO.^[3][4]

Kushughulikia uwezekano wa kulingana na orodha ya vikwazo ya SECO.

Umiliki na udhibiti: kanuni ya 50% nchini Uswisi

Uzuiaji unafikia kampuni zinazomilikiwa au kudhibitiwa na watu walioorodheshwa, hata kama kampuni yenyewe haipo kwenye orodha yoyote.^[3] Mwongozo wa ufafanuzi wa SECO wa 30 Juni 2026, ambao SECO inauelezea kuwa haufungi kisheria, ndio unaoweka kigezo.^[12] Umiliki upo pale mtu, kwa tafsiri yetu, "anapomiliki moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja 50% au zaidi" ya kampuni, na hisa za watu kadhaa waliowekewa vikwazo hujumlishwa pamoja.^[12]

Udhibiti ni kigezo tofauti. Mwongozo unaorodhesha vigezo vinane, vikiwemo mamlaka ya kuteua au kuondoa wengi wa wajumbe wa bodi, wingi wa haki za kupiga kura, ushawishi mkubwa kupitia mkataba au katiba ya kampuni, na mamlaka ya kutumia fedha za kampuni; kama kimoja kimetimizwa, udhibiti unadhaniwa kuwepo isipokuwa kinyume chake kithibitishwe.^[12] Mali zilizohamishiwa kwa ndugu au wahusika wengine zinabaki zimezuiliwa pale ambapo kuna shaka yenye msingi kwamba mtu aliyeorodheshwa bado anazidhibiti.^[12] Mtu ambaye hajaorodheshwa lakini akaunti yake imezuiliwa na mpatanishi wa kifedha anaweza kuiomba SECO itoe uamuzi unaoweza kupingwa kuhusu umiliki na udhibiti.^[13]

SESAM haionyeshi uhusiano huu, hivyo ukaguzi wa umiliki ni sehemu ya uthibitishaji wa biashara.^[7]

Adhabu chini ya Embargo Act

Amri ya Ukraine inaonyesha jinsi ngazi hizi mbili zinavyolingana: ukiukaji wa uzuiaji wa mali katika Kifungu 15 unaangukia Kifungu 9 EmbA, na ukiukaji wa wajibu wa kuripoti katika Kifungu 16 unaangukia Kifungu 10 EmbA.^[3] SECO hushtaki na kuamua kesi chini ya sheria ya jinai ya kiutawala. Katika kesi nzito, Office of the Attorney General inaweza kufungua uchunguzi kwa ombi la kitengo cha kiutawala. Kosa dogo hupitwa na muda baada ya miaka mitano.^[1] Mali pia inaweza kutaifishwa pale ambapo matumizi yake halali hayana uhakika.^[1]

Kwa mujibu wa kampuni ya sheria CMS, FINMA ilifuta leseni ya benki moja ya Uswisi na kuamuru ifilisiwe mwezi Februari 2026. FINMA iligundua, miongoni mwa mambo mengine, kwamba benki hiyo inadaiwa kuwasaidia wateja kukwepa uzuiaji wa mali.^[19]

Uhusiano na AMLA tangu 1 Oktoba 2026

Tangu 1 Oktoba 2026, tarehe ambayo Transparency of Legal Entities Act na Anti-Money Laundering Act (AMLA, SR 955.0) iliyorekebishwa zilipoanza kutumika, taratibu hizi mbili zimeunganishwa.^[15][16] Kifungu 1 AMLA sasa kinajumuisha uangalifu stahiki katika miamala ya kifedha, kwa tafsiri yetu "ikiwa ni pamoja na kuzuia ukiukaji wa hatua za kulazimisha chini ya Embargo Act".^[15] Kifungu kipya 29(1bis) kinaruhusu MROS na SECO kubadilishana taarifa wanazohitaji.^[15]

Kifungu 8Anti-Money Laundering Act, SR 955.0 (tafsiri yetu kutoka Kijerumani)

"Wapatanishi wa kifedha watachukua, ndani ya nyanja yao, hatua za kiutaratibu zinazohitajika kuzuia utakatishaji fedha na ufadhili wa ugaidi na ukiukaji wa hatua za kulazimisha chini ya EmbG. Hasa, watahakikisha mafunzo ya kutosha kwa wafanyakazi na udhibiti."

Chanzo: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)^[15]

Njia mbili za kuripoti bado zinatofautiana. Fedha ambazo lazima zichukuliwe kuwa zimezuiliwa huripotiwa kwa SECO bila kuchelewa chini ya amri hiyo, bila kusubiri uhakika.^[3] Ripoti kwa MROS, Money Laundering Reporting Office iliyo chini ya Federal Office of Police, hufuata ufahamu au shaka yenye msingi ya utakatishaji fedha au ufadhili wa ugaidi, na mteja hapaswi kuambiwa kuhusu ripoti hiyo.^[15] Kwa mujibu wa CMS, mechi ya vikwazo bila viashiria vingine vya shaka haisababishi ripoti kwa MROS yenyewe, ilhali miundo ya ukwepaji au taarifa za uongo zinaweza kusababisha.^[19] FINMA kwa upande wake si mamlaka ya vikwazo: SECO hukagua utekelezaji, na FINMA hukagua kwamba taasisi zinazosimamiwa zinatambua, zinaweka mipaka na kufuatilia hatari zote, ikiwemo vikwazo.^[18][17] Mwongozo wetu kuhusu mahitaji ya AML na KYC ya Uswisi unaeleza kwa kina sheria za AMLA, FINMA na SRO.

Programu ya ukaguzi dhidi ya orodha ya SECO

SECO inaweka jukumu la kufuata sheria kwa kampuni yenyewe, na hakuna ukurasa wa SECO au FINMA tuliopitia unaotoa idhini au uthibitisho kwa zana za ukaguzi.^[4] Kwa mujibu wa CMS, ripoti ya mashauriano ya FINMA ya Mei 2026 kuhusu AMLO-FINMA inaorodhesha hatua tatu inazoziona kuwa za lazima kuhusu vikwazo: uchambuzi wa hatari wa mara kwa mara, maelekezo ya ndani na, kulingana na ukubwa na shughuli, mfumo unaotumia TEHAMA unaokagua mahusiano ya kibiashara pamoja na watumaji na wanufaika wa miamala.^[19] Orodha hii ya ukaguzi inachanganya wajibu wa kisheria uliotajwa na udhibiti unaopendekezwa:

• Taja SECO katika sera yako ya vikwazo kama orodha ya lazima kwa biashara nchini Uswisi.^[6]
• Andika ni orodha zipi nyingine unazokagua, zikiwemo EU na OFAC, na kwa nini.
• Kusanya jina, tarehe ya kuzaliwa, uraia na namba ya hati kutoka kwenye hati iliyothibitishwa.
• Kagua kila mteja mpya kabla ya muamala wa kwanza.
• Kagua upya wateja waliopo baada ya mabadiliko ya orodha, yakiwemo ya usiku (udhibiti unaopendekezwa).^[6]
• Hifadhi taarifa za utafutaji, muda, matokeo, SSID na mkaguzi kwa kila ukaguzi: SESAM haihifadhi utafutaji wako.^[8]
• Tumia kanuni ya ujumlishaji ya 50% kwa wamiliki wa wateja wa kibiashara.^[12]
• Zuia na uripoti kwa SECO bila kuchelewa mara fedha zinapolazimika kuchukuliwa kuwa zimezuiliwa.^[3]
• Wasiliana na SECO kabla ya kuachilia chochote kilichoripotiwa kuwa kimezuiliwa.^[12]
• Tathmini kila mechi iliyothibitishwa kwa ajili ya ripoti kwa MROS chini ya AMLA.^[15]
• Toa mafunzo kwa wafanyakazi na endesha udhibiti, kama Kifungu 8 AMLA kinavyotaka, na uvijaribu mara kwa mara.^[15]

Jinsi Didit inavyokusaidia kuchunguza dhidi ya orodha ya vikwazo ya SECO

Uchunguzi wa AML wa Didit unafanyika kama hatua ndani ya kikao kile kile cha uthibitishaji kinachojumuisha ukaguzi wa utambulisho. Nyaraka zinaorodhesha hifadhidata zaidi ya 1,300+ za orodha za uangalizi, zikiwemo orodha zote mbili za SECO, OFAC SDN, UN, EU na HM Treasury. Ulinganishaji unapima jina, tarehe ya kuzaliwa, uraia na namba ya hati. Unakubali makosa ya tahajia na unatumia viwango unavyoweka wewe. Mechi zinazowezekana zinapelekwa kwa ukaguzi wa mikono kwenye console. Matokeo chanya ya uongo yanabaki kwenye ripoti kwa ajili ya ukaguzi.

Mtu akishaidhinishwa, ufuatiliaji endelevu unamchunguza upya kila siku. Mechi mpya ikivuka viwango vyako, kikao kinahamishiwa In Review au Declined na webhook inatumwa. Kila ripoti inarekodi mara ya mwisho mhusika alipochunguzwa na mara ya mwisho orodha zilizotumika zilipohuishwa. Kwa wateja wa kibiashara, uthibitishaji wa biashara unachunguza kampuni, pamoja na wamiliki na maafisa wake kama watu binafsi. Wigo wa SECO ulioandikwa kwenye nyaraka unahusu uchunguzi wa watu binafsi. Kwa chaguo-msingi, data inachakatwa ndani ya EU. Gharama ziko kwenye ukurasa wa bei.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Vyanzo

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, tafsiri ya Kiingereza, Fedlex, hali ya tarehe 1 Julai 2023.
2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, hali ya tarehe 1 Julai 2023.
3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, hali ya tarehe 21 Septemba 2026.
4. FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
5. Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
6. Allgemeine Informationen Sanktionen and current changes, SECO, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
7. Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Federal Council, 4 Machi 2016.
10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Federal Council, 19 Agosti 2026.
11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Federal Council, 18 Septemba 2026.
12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 Juni 2026.
13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
14. Meldepflichten: Formulare, SECO, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, hali ya tarehe 1 Oktoba 2026.
16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
17. International sanctions and independent freezing measures, FINMA, ilifunguliwa tarehe 22 Oktoba 2026.
18. Money laundering and sanctions, FINMA, dondoo kutoka Risk Monitor 2022.
19. Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 Juni 2026.
20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, ilifunguliwa 22 Oktoba 2026.

Ona jinsi Didit inavyowachunguza watu dhidi ya hifadhidata zaidi ya 1,300 za orodha za uangalizi, zikiwemo orodha za SECO, kwenye ukurasa wa uchunguzi wa AML, au soma ukurasa wetu kuhusu uthibitishaji wa utambulisho nchini Uswisi.