Didit 与 Unit21 对比：KYC、KYB、AML 和监控集中在同一记录
基于公开页面的 Didit 与 Unit21 对比：原生 KYC 和 KYB，为每位所有者发起 KYC，与 AML 筛查和交易监控位于同一记录，另有 Investigator 智能体、可构建规则的 MCP 和公开价格。
要点速览
Didit 与 Unit21 之间的选择，关键在于身份数据位于何处。Unit21 运行欺诈和 AML 监控，并从第三方提供商导入身份、企业和链上数据。[1][6] Didit 在同一条客户记录上原生运行 KYC、KYB、AML 筛查和交易监控；钱包筛查基于区块链分析提供商运行，并在同一账户中订购和付费。Didit 的 Investigator 智能体负责审核验证、警报和案件。[11][25]
- Didit 的完整 KYC 检查价格为 $0.33，交易监控为每笔交易 $0.02，两者均为公开价格。[11] 在所查阅的页面上，身份验证并未被列为 Unit21 的产品，也没有公布任何 Unit21 价格。[6][9]
- Didit 的 KYB 会向每位所有者发送关联的 KYC；Unit21 通过第三方集成提供 KYB。[6][14]
- Didit 的 MCP 让您的智能体可以创建、回测和安装规则；Unit21 的 MCP 在文档中仅提供读取权限。[8][27]
对比 Didit 和 Unit21 的团队，通常负责金融科技公司、加密平台或发起银行的合规与反欺诈工作。他们的监控供应商能看到交易，而身份检查、企业检查和钱包数据则来自其他供应商，通过集成接入。每多一家供应商，就多一份合同、一套数据模型，以及一个让警报丢失上下文的环节。这就是本次对比的出发点。
Unit21 销售一个由 AI 智能体驱动的欺诈和 AML 平台，用于交易监控、筛查、案件管理和监管申报。[1] Didit 由我们开发，因此请将本文视为我们的观点。下文关于 Unit21 的每一项陈述均来自 Unit21 自己的公开页面，查阅于 2026年10月25日，且每一项都注明了出处。
Didit 与 Unit21 一览
| 功能 | Didit | Unit21（根据其公开页面） | 核查日期 |
|---|---|---|---|
| 身份验证 | 原生：证件、被动活体检测、人脸比对、设备和 IP，$0.33[11] | 未作为 Unit21 产品列入文档；结果从第三方提供商导入[6] | 2026年10月25日 |
| 企业核验 | 每家企业 $2.00 起，为每位所有者和高管发起关联 KYC[11][14] | 通过第三方集成提供 KYB；未记载原生 KYB[6] | 2026年10月25日 |
| 交易监控 | 150+ 条预设规则，每笔交易 $0.02，支持回测[11][16] | 实时监控和 AML 监控，支持回测和影子模式[1][3] | 2026年10月25日 |
| 制裁和 PEP 筛查 | 每次检查 $0.20；持续监控每个档案每年 $0.07[11] | 筛查，并在观察名单变化时持续重新筛查[5] | 2026年10月25日 |
| 加密货币钱包筛查 | 每次检查 $0.15，附签名 PDF 报告；以 IVMS 101 格式支持 Travel Rule[20][21] | 通过第三方集成获取区块链数据；未记载 Travel Rule[7] | 2026年10月25日 |
| MCP | 托管服务器；智能体可以创建、回测和安装规则[26][27] | 远程 MCP 服务器，由组织管理员授予读取权限[8] | 2026年10月25日 |
| 价格 | 每项检查公开标价[11] | 未公布；价格页面地址返回“页面未找到”（Page Not Found）[9] | 2026年10月25日 |
Unit21 一栏：unit21.ai 和 docs.unit21.ai。Didit 一栏：docs.didit.me。
身份与监控在同一记录上
在所查阅的页面上，身份验证、活体检测和人脸比对均未被列为 Unit21 的能力。其集成页面列出了第三方身份验证提供商，Unit21 会将这些提供商的结果导入风险评分和审核工作流。[6]
在 Didit 上，身份检查和监控运行在同一平台上。一次完整的 KYC 检查（证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备和 IP 分析）价格为 $0.33，每个 Didit 会话决策都会通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决策背后的警告。[11][12]
Didit 的目录记载了在 45 个国家以及一个 Global 组中的政府和权威数据库检查：大多数国家为政府登记系统，部分国家为征信机构、金融服务、公用事业或居住信息档案。[22] 如果国家登记系统存有照片，例如阿根廷、尼日利亚、巴拿马和南非，Didit 会将用户的自拍与该照片进行比对。[23] 在所查阅的 Unit21 页面上，没有记载政府数据库集成。[6]
身份在入驻之后也会再次发挥作用。当某条规则标记一笔交易时，Didit 可以暂停该交易，并要求用户提供一张自拍，与其已验证的人脸进行比对。[18] 由于 Unit21 没有记载自有的活体检测或人脸比对，在 Unit21 上进行生物特征加强验证需要依赖单独的身份提供商。[6]
1注册时完成验证和筛查
KYC $0.33，AML $0.20，位于同一记录。
2为每笔交易评分
实时规则，每笔交易 $0.02。
是否触发规则？
暂停并进行加强验证
一张自拍与已验证的人脸比对，然后生成警报或案件。
放行
在同一客户上完成评分并记录。
从注册到加强验证，身份与监控都在同一条 Didit 记录上。[11][18]
双方的交易监控
Unit21 记载了实时监控，可在 RTP、FedNow、ACH、银行卡和加密货币中拦截欺诈，延迟低于 250 毫秒；还记载了 AML 交易监控，将检测模型和可配置规则与历史回测及影子模式相结合。[1][3]
Didit 提供超过 150 条预设的交易监控规则，其中包括针对奖金滥用和筹码倾销（chip dumping）的 iGaming 预设。[16] 您可以在启用规则之前，通过控制台、API 或 AI 智能体，用您自己的历史数据对规则进行回测。[17]
Didit 的工作流构建器会在您构建时显示每个步骤的价格，其编辑器还会在您发布之前标记与其所指向结果相矛盾的分支。[13]
Didit 工作流编辑器会对条件与其所指向状态相矛盾的分支发出警告。[13][28]
KYB，并为每位所有者进行 KYC
Unit21 通过第三方企业验证集成提供 KYB；在所查阅的页面上，没有记载原生的 KYB、登记查询或 UBO 产品。[6]
Didit 在 220+ 个国家和地区的登记系统中核查企业，每家企业 $2.00 起，您可以按国家选择购买多少登记数据：企业档案，或在登记系统存有时购买股东和 UBO 数据。[11][15] Didit 会将每位申报的所有者和高管与企业自身的文件进行核对，然后对他们进行筛查，并向每个人发送关联的 KYC。[14] 当企业客户的付款开始触发规则时，其所有者的已验证身份已经在同一条记录上。
Didit 中的 Company Registry 步骤：按国家选择 Lite、Shareholders 或 UBOs。[15][28]
加密：钱包筛查和 Travel Rule
Unit21 表示，它通过与区块链分析供应商的集成，在导入法币资金流的同时导入区块链数据。在所查阅的页面上，没有记载拥有独立定价的原生按地址钱包筛查产品，也没有记载 Travel Rule 消息传递。[7]
按需筛查任何加密钱包地址，每次检查 $0.15，并附带签名 PDF 报告。[20] 钱包筛查基于区块链分析提供商运行，您可以在 Didit 账户中订购、查看和支付，且与 KYC 位于同一客户上。Didit 以 IVMS 101 格式交换 Travel Rule 数据，并可在 Didit 客户之间直接转发转账信息；当没有协议能连接到交易对手时，还可通过安全电子邮件发送。[21]
一笔加密存款的完整流程
用户在注册时完成验证，费用为 $0.33。存款地址的筛查费用为 $0.15，转账评分费用为 $0.02。如果触发规则，转账将被暂停，直到用户通过一次与已验证人脸比对的自拍加强验证。[11][18][20]
案件和监管报告
Unit21 记载了可直接从 Unit21 内向 FinCEN 提交 SAR 和 CTR、向 FINTRAC 提交 STR，以及经过验证的 goAML XML 导出，并为马耳他和荷兰提供专门配置。[4] 在其案件管理中，AI 智能体会收集证据、起草案情叙述，并记录每个调查步骤。[1]
| 任务 | Didit | Unit21 |
|---|---|---|
| 案件起草 | 根据案件起草 SAR、STR 和其他提交给金融情报机构（FIU）的报告草稿[19] | 智能体在从警报到案件再到 SAR 的工作流中起草案情叙述[1] |
| 报告输出 | goAML XML 和 PDF 导出，供您提交[19] | 直接提交至 FinCEN 和 FINTRAC；goAML XML 导出[4] |
| 案件中的身份证据 | 客户的验证决策及其完整证据，通过一次 API 调用获取[12] | 从第三方身份提供商导入[6] |
双方的智能体，以及它们能访问的范围
Unit21 将自己描述为一个智能体化的欺诈和 AML 平台：Detection Agent 和 Investigation Agent 负责从检测到调查的整个循环，每一步都有记录，自主程度可按队列、风险等级和司法辖区配置。[1][2] 其远程 MCP 服务器由组织管理员启用，并授予智能体 MCP 读取权限；Rule Writer Agent 已宣布即将推出。[8]
Didit 的 Investigator 智能体会读取每一项待审核的验证、交易警报或案件，撰写附带建议的报告，并引用其所使用的证据。由于身份是原生的，它既审核警报和案件，也审核验证。它只在您团队设定的政策和自主级别范围内自行决策，从不提交监管报告，每项操作都有记录。[25] 它适用于 Didit 的 Growth 及以上套餐，由 Didit 按组织启用，在沙盒中不可用，费用为每个审核项目 $0.20。支持智能体负责回复您用户的支持对话，每条消息 $0.02 起。
描述您需要的验证流程，Didit Copilot 便会构建一份经过校验的工作流草稿，并引用其所使用的文档。[29] 发布需要您确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出改动内容，点击“撤销”即可还原。[29][28]
Didit 工作流编辑器中的 Copilot，带有斜杠技能，输入框下方显示 AI 披露声明。[28]
Didit 位于 mcp.didit.me 的托管式 MCP 服务器通过 OAuth 2.1 以“使用 Didit 登录”（Log in with Didit）方式连接，无需粘贴 API 密钥。[26] 您的 AI 智能体可以通过 Didit MCP 创建、回测和安装交易监控规则，然后以测试模式交给您。[27]
用您自己的历史数据回测
一条由智能体通过 Didit MCP 编写并回测的规则，由人工启用。[27]
价格与使用权限
Didit 为每项计费检查公布标价，并且只对实际运行的检查收费：完整 KYC 检查 $0.33，AML 筛查 $0.20，持续 AML 监控每个档案每年 $0.07，每笔受监控交易 $0.02，每次钱包筛查检查 $0.15，KYB 每家企业 $2.00 起。[11] 您可以通过一次 API 调用为最多 1000 位客户开启持续 AML 监控，并在确认前获得费用估算。[24]
在所查阅的页面上没有公布任何 Unit21 价格：其价格页面地址返回“页面未找到”（Page Not Found）。[9] 其开发者文档要求访问者通过电子邮件登录以申请访问权限，且没有记载自助注册。[1][10]
截至 2026年10月25日的价格
Didit 的套餐将于 2026年11月1日调整。本文所列的单次检查标价在新套餐中保持不变。[30]
从 Unit21 迁移到 Didit
- 列出您在 Unit21 中的规则、队列和申报配置，以及为其提供数据的身份、KYB 和区块链供应商。
- 在 Didit 的工作流构建器中重建入驻流程，或向 Copilot 描述该流程，使身份和筛查落在同一条记录上。
- 基于 Didit 的预设规则或通过您在 MCP 上的智能体重建规则，并用您的历史数据进行回测。
- 让一部分客户在 Didit 上运行，比较警报、误报、审核时间和成本。
- 在团队批准后，迁移申报导出和剩余流量。
- 第 1 天开设账户沙盒和控制台，无需索取报价。
- 第 1 周构建和回测入驻工作流和您的首批规则。
- 试点并行运行每家供应商各承接一部分客户。
- 续约迁移其余部分在您当前的协议允许时。
分阶段迁移。时间取决于您的规则集、业务量和现有合同。
Didit 如何帮助从 Unit21 迁移的团队
Didit 将 KYC、KYB、AML 筛查和交易监控放在同一条客户记录上，钱包筛查在同一账户中订购和付费，并由 Investigator 智能体审核队列。请查看 Unit21 替代方案页面了解并列对比，查看交易监控页面了解规则，或查看价格页面为您的流程估价。
Didit 提供
- 在受监控记录上提供原生 KYC 和数据库检查
- 为每位所有者关联 KYC 的登记册核查
- 交易规则、钱包筛查、Travel Rule 和案件
- Investigator 报告、Copilot 和 MCP 服务器
仍由您负责
- 您的风险评估和规则阈值
- 每个队列可使用的自主级别
- 向您所在的金融情报机构提交报告
- 每条规则上线前的审批
关键要点
- Unit21 监控交易，并从第三方导入身份、KYB 和链上数据；Didit 在同一条记录上原生运行 KYC、KYB、AML 和监控。
- 规则触发时，Didit 的加强验证自拍会核验已验证的本人，每笔受监控交易 $0.02。
- 基于区块链分析提供商的 $0.15 钱包筛查，以及 IVMS 101 格式的 Travel Rule，都在同一个 Didit 账户中订购。
- Didit 公布所有价格；其 Investigator 审核项目，MCP 在您的政策范围内构建规则。
常见问题
Didit 与 Unit21 的主要区别是什么？
Unit21 是一个欺诈和 AML 监控平台，从第三方提供商导入身份和企业数据。Didit 在同一条客户记录上原生运行 KYC、KYB、AML 筛查和交易监控，并公布价格。[1][6][11]
Unit21 会验证身份吗？
在所查阅的页面上，身份验证并未被列为 Unit21 的产品。其集成页面列出了第三方身份验证提供商，Unit21 会导入这些提供商的结果。[6]
Unit21 有 AI 智能体和 MCP 服务器吗？
有。Unit21 记载了检测智能体和调查智能体，以及由组织管理员授予读取权限的远程 MCP 服务器。Didit 的 MCP 还允许您的智能体在测试模式下创建、回测和安装监控规则。[2][8][27]
Didit 会提交 SAR 吗？
不会。Didit 会根据案件起草 SAR、STR 和其他提交给金融情报机构（FIU）的报告，并导出为 goAML XML 和 PDF，由您的团队提交。Unit21 记载了直接向 FinCEN 和 FINTRAC 提交。[4][19]
Unit21 的费用是多少？
在所查阅的页面上没有公布任何价格；Unit21 的价格页面地址返回“页面未找到”（Page Not Found）。[9]
迁移期间，我可以同时运行 Didit 和 Unit21 吗？
可以。让一部分客户在 Didit 上完成入驻，用您自己的历史数据回测规则，比较警报和审核时间，并在合同允许时迁移其余部分。[17]
Didit 是一个好的 Unit21 替代方案吗？
是的，适合希望将身份与监控结合在一起的团队：原生 KYC 和 KYB 并为所有者发起 KYC、AML 和交易监控、在同一账户中订购的钱包筛查、公开价格，以及在您的政策范围内审核项目和构建规则的智能体。[11][14][25]
来源
- Unit21 首页，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- AI 智能体，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- AML 交易监控，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- 监管申报，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- 制裁筛查与监控，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- 集成，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- 加密和 Web3 平台，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- Unit21 MCP 及 8 月发布内容，Unit21 博客，查阅于 2026年10月25日。
- 价格页面地址，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- 开发者文档，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
- 价格，Didit 文档，阅读于 2026年10月25日。
- 获取会话，Didit 文档。
- 工作流，Didit 文档。
- 关键人员，Didit 文档。
- KYB 支持的国家和数据层级，Didit 文档。
- 规则库，Didit 文档。
- 交易规则 API 与回测，Didit 文档。
- SDK 交易提交与加强验证，Didit 文档。
- FIU 报告，Didit 文档。
- 钱包筛查，Didit 文档。
- 旅行规则（Travel Rule），Didit 文档。
- 数据库验证支持的国家，Didit 文档。
- 无证件查询与登记册照片比对，Didit 文档。
- 通过 API 进行持续 AML 监控，Didit 文档。
- Investigator 智能体，Didit 文档。
- MCP 服务器概览，Didit 文档。
- MCP 工具，Didit 文档。
- 2026年9月更新日志，Didit 文档。
- 2026年8月更新日志，Didit 文档。
- 2026年11月1日起的新价格，Didit 博客。
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