Didit 与 Sardine 对比：原生 KYC 检查还是欺诈信号平台
基于公开页面对比 Didit 与 Sardine：原生证件、活体检测和数据库检查对比第三方证件验证；公开价格；可用自拍加强验证的交易监控；钱包筛查与 KYB。
简而言之
在 Didit 与 Sardine 之间选择，关键在于身份检查本身由谁来做。Sardine 以设备和行为信号为基础，证件验证则通过第三方服务提供。Didit 原生运行证件、活体检测、人脸比对和政府数据库检查，并在同一账户内以公开价格提供交易监控、钱包筛查和 KYB。[1][2][10]
- 按标价计算，一次完整的 Didit KYC 检查为 $0.33，控制台可自助开通。[10][33] 所审查的页面上 Sardine 未公布任何价格，沙盒访问需通过 Sardine 代表申请。[3][4]
- 两家都提供交易监控。Didit 还会在规则触发时用一张自拍完成加强验证，并提供每次 $0.15 的钱包筛查；所审查的 Sardine 页面均未说明这两项功能。[5][10][15]
- Sardine 在 Agent Hub 中运行自己的 AI 智能体。Didit 的 Investigator 会撰写附带引用的报告，您自己的智能体则可通过托管 MCP 服务器操作 Didit。[6][24][26]
寻找 Sardine 替代方案的团队，通常是设有反欺诈或 AML 团队的金融科技公司、银行、交易平台或商户，他们需要把身份记录和资金记录放在一处。[7] 问题不在于“谁的信号更多”，而在于“谁来核验个人、企业和钱包，返回证据，并让我的团队快速推进”。本文正是从这一角度展开对比。
Sardine 销售基于设备和行为信号、由 AI 驱动的反欺诈与 AML 合规平台。[1][11] Didit 是我们打造的产品，因此请将本文视为我方观点。下文关于 Sardine 的每一条事实均来自 Sardine 自己的公开页面（查阅于 2026 年 10 月 25 日），并逐条注明出处。
Didit 与 Sardine 速览
| 功能 | Didit | Sardine | 核查日期 |
|---|---|---|---|
| 证件验证 | 由 Didit 执行，支持 14,000+ 种证件类型；$0.15，包含在 $0.33 的完整 KYC 检查中[10][30] | 通过集成第三方服务提供，在达到风险阈值时作为加强验证步骤启用[2][8] | 2026 年 10 月 25 日 |
| 活体检测与人脸比对 | 被动活体检测 $0.10，人脸比对 $0.05[10] | 所审查的页面未说明原生的自拍活体检测或人脸比对产品[2] | 2026 年 10 月 25 日 |
| 价格与开通方式 | 公开标价，自助式控制台和沙盒[10][33] | 所审查的页面未公布价格；沙盒需通过 Sardine 代表开通[3][4] | 2026 年 10 月 25 日 |
| 交易监控 | 每笔交易 $0.02；支持回测；一张自拍即可完成加强验证[10][13][15] | 针对 AML 场景的预置规则；所审查的页面未说明对被标记交易进行自拍复核[5] | 2026 年 10 月 25 日 |
| 加密钱包筛查 | 每次 $0.15，附签名 PDF 报告，旅行规则采用 IVMS 101[10][12][17] | 所审查的页面未说明钱包地址筛查产品[6] | 2026 年 10 月 25 日 |
| KYB 所有者 | 对每位申报的所有者和高管进行筛查，并向其发送关联 KYC[18] | 受益所有人图谱与监控名单筛查；所审查的页面未说明为每位所有者关联 KYC[9] | 2026 年 10 月 25 日 |
Sardine 列：sardine.ai 和 docs.sardine.ai。Didit 列：docs.didit.me。
身份检查：原生执行，还是交给第三方
Sardine 的核心是用于设备情报和行为生物特征的自研 Risk SDK，同时运营 Sonar 联盟网络。[1][7] 至于身份证件本身，Sardine 的文档称可以“通过集成第3方服务”帮助判断证件是否伪造；其 KYC 页面则介绍了身份瀑布式流程，可在来自多家全球及区域提供商的 150+ 个数据源之间逐级调用。[2][8]
Sardine 文档（2026 年 10 月 25 日）：“通过集成第3方服务，Sardine 可以帮助验证上传或扫描的政府签发证件是否伪造”。[2]
Didit 自己承担这一层。证件读取覆盖 14,000+ 种证件类型，被动活体检测和人脸比对基于同一张自拍完成，再加上设备与 IP 分析，即构成 $0.33 的完整检查。主动活体检测可作为独立步骤使用，每次 $0.15。[10][30] 由于每个步骤都是原生运行，每个会话决策都通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决策背后的警告。[29] 您的反欺诈分析师看到的，正是审计人员将来会要求查看的同一份记录；对于被拒绝的用户，您也可以逐步向其说明拒绝原因。
1证件
由 Didit 读取和检查，并提取字段。
2自拍
被动活体检测，并与证件进行人脸比对。
3数据库与 AML
如有政府数据源则先行核验，再进行筛查。
记录中是否有警告
审核中
图像、字段、警告，以及 Investigator 报告。
通过
完整记录留存，供审计使用。
Didit KYC 流程的每个步骤都原生运行，并以统一格式输出结果。[28][29]
美国以外的政府记录
Sardine 的文档介绍了美国社会安全号码（SSN）核验；在美国企业验证方面，其文档介绍了通过一家美国第三方企业验证合作伙伴进行州务卿登记查询以及 EIN 或 TIN 核验。[2][34] 所审查的页面未说明在美国以外将自拍与政府登记照片进行比对的功能。[2]
Didit 按国家逐项记录每一项政府和权威数据库检查，列明所需输入和返回字段：目录涵盖 45 个国家外加一个全球分组。[20] 如果国家登记库存有照片（如阿根廷、尼日利亚、巴拿马和南非），Didit 会将用户的自拍与该照片进行比对；对于尼日利亚 BVN，只有在本人在场时才会返回查询结果。[21][22]
| 国家 | 您发送的内容 | 返回的内容 |
|---|---|---|
| 阿根廷，RENAPER | 证件号码、性别、自拍 | 姓名、出生日期、税号、人脸比对分数[20] |
| 墨西哥，CURP | CURP | CURP 状态、姓名、出生日期和出生州[20] |
| 尼日利亚，BVN | BVN 和自拍 | 姓名和出生日期，仅在自拍匹配后返回[22] |
| 南非，内政部（Home Affairs） | 国民身份证号码 | 登记库照片，用于与自拍比对[21] |
基于已验证身份的交易监控
Sardine 的文档介绍了 AML 交易监控，提供针对 AML 场景的预置规则，并覆盖 ACH、电汇、SEPA、RTP、FedNow、Zelle 和支票等银行支付的监控。[5][11] 因此，这里比较的是监控如何回溯到具体的人。
在 Didit 上，交易监控为每笔法币或加密交易评分，每笔 $0.02，并在 KYC 记录所在的同一控制台中生成警报、创建案件。[10][19] 它内置针对奖金滥用和筹码转移的 iGaming 预设；在启用规则之前，您可以通过控制台、API 或 AI 智能体，用自己的历史数据对规则进行回测。[13][14] 当规则标记某笔交易时，Didit 可以暂扣该交易，并要求用户提供一张自拍，与其此前已验证的人脸进行比对。[15] 之所以能做到这一步，是因为人脸已在开户时由 Didit 原生验证；所审查的 Sardine 页面未说明对被标记交易进行自拍复核。[5]
案件最终形成 SAR、STR 及其他 FIU 报告草稿，可导出为 goAML XML 和 PDF，供您报送。[16] Sardine 的文档介绍了用于起草 SAR 叙述的 SAR Generation Agent；所审查的页面未说明 goAML 导出功能。[36]
加密业务在同一账户内完成
Didit 可按需筛查任意加密钱包地址，每次检查 $0.15，附带签名 PDF 报告，并以 IVMS 101 格式交换旅行规则（Travel Rule）数据。[10][12][17] 所审查的 Sardine 页面未说明钱包地址筛查产品和旅行规则信息传递。[6][36]
智能体：对方的在平台内，您的通过 MCP 接入
Sardine 运营 Agent Hub，其自有智能体覆盖交易监控、证件 KYC、企业尽职调查、制裁筛查和 SAR 生成，可通过对话、按计划或针对警报队列工作；基于 MCP 的集成被列在其产品路线图上。[6][11] 所审查的页面未说明面向客户、可让您自己的智能体操作 Sardine 的 MCP 服务器。[6]
Didit 的智能体能力是双向的。Investigator 智能体会读取每一项待审核的验证、交易警报或案件，撰写附带建议的报告，并注明所用的每一项证据。它只在您团队设定的策略和自主级别内自行决策，从不报送监管报告，且每项决策都有日志记录。[26] 它适用于 Didit 的 Growth 套餐及以上，由 Didit 按组织开通，每个审核项目收费 $0.20。客服智能体负责回复您用户的咨询对话，每条消息 $0.02 起。
Copilot 可根据您的描述生成经过校验的工作流草稿，并注明所参考的文档。发布前需要您确认；它编辑工作流时，会用变更卡片列出改动内容，点击“撤销”即可还原。[27][31]
Didit 工作流编辑器中的 Copilot，可见斜杠技能，输入框下方附有 AI 使用说明。[27]
您自己的智能体通过 mcp.didit.me 上的托管 MCP 服务器连接 Didit，采用 OAuth 2.1 和“使用 Didit 登录”，无需粘贴 API 密钥。[24] 智能体可以创建、回测并安装交易规则，再以测试模式交给您；它还能解释某个会话被拒的原因。[25]
用您自己的历史数据回测
您的智能体通过 Didit MCP 执行的规则任务，最终由人工启用。[25]
KYB，并为每位所有者完成 KYC
Sardine 的 KYB 页面介绍了受益所有人图谱以及对照登记库的核验；所审查的页面未说明向每位所有者发送关联的身份验证。[9] Didit 的企业验证会在 220+ 个国家和地区的登记库中核查企业，您可以按国家选择购买哪一层级的登记数据：公司概况、股东或最终受益所有人。每家企业 $2.00 起。[10][23] Didit 会对照企业自身的文件核查每一位申报的所有者和高管，随后对其进行筛查，并向每人发送一项关联 KYC。[18]
企业登记步骤：按国家选择 Lite、股东或 UBO 层级。[23]
定价与上手方式
Didit 为每个模块公布标价：完整 KYC $0.33，AML 筛查 $0.20，持续 AML 监控每个档案每年 $0.07，交易监控每笔交易 $0.02，钱包筛查每次 $0.15，企业验证 $2.00 起。[10] 工作流构建器会在您搭建时显示每个步骤的价格，分支可以重新合并为一条路径，编辑器还会标出与其目标结果相矛盾的分支。[28][31] 在沙盒中，测试模式允许您预先指定验证结果，方便测试对结果进行断言。[33]
所审查的页面上 Sardine 未公布任何价格，并称其 Custom Risk Agents 采用按用量计价；其集成指南和 API 参考需登录后才能查看，沙盒访问需通过销售代表或产品介绍申请。[3][4][35]
工作流编辑器会对条件与其目标状态相矛盾的分支发出警告。[31]
价格以 2026 年 10 月 25 日为准
Didit 的套餐将于 2026 年 11 月 1 日调整。本文所列的单次检查标价在新套餐中保持不变。[32]
从 Sardine 切换到 Didit
- 列出 Sardine 通过第三方完成的身份验证步骤，以及您的团队所依赖的规则和智能体。
- 在 Didit 的工作流构建器中重建开户流程，或直接向 Copilot 描述流程，并查看每个步骤的价格。
- 重建或迁移您的交易规则，并用您自己的历史数据进行回测。
- 将一部分新用户分流到 Didit，比较通过率、拦截的欺诈和成本。
- 在同一批身份上加入钱包筛查和 KYB 所有者 KYC，再迁移其余流量。
- 第 1 天开设账户沙盒和控制台即开即用，无需联系销售代表。
- 第 1 周搭建与测试工作流、规则、测试模式场景。
- 试点并行运行两家供应商各承接一部分用户。
- 续约迁移其余流量在您与 Sardine 的协议允许时进行。
分阶段切换。具体时间取决于您的业务量和现有协议。
Didit 如何帮助从 Sardine 迁移的团队
Didit 先核验个人，再核验企业、钱包和每一笔交易，全部在一个按次计费的账户内完成，并由智能体为您的团队分担审核工作。请查看 Sardine 替代方案页面 了解逐项对比，查看 交易监控页面 了解规则，或查看 定价页面 为您的流程定价。
Didit 提供
- 证件、活体检测、人脸比对和数据库检查
- 登记库核查，并为每位所有者关联 KYC
- 交易规则、钱包筛查和案件管理
- Investigator 报告、Copilot 和 MCP 服务器
由您保留
- 您的风险评估和政策
- 每个队列可使用的自主级别
- 向您所在地的金融情报机构报送报告
- 您批准的规则和阈值
关键要点
- Sardine 通过第三方服务提供证件验证；Didit 原生运行证件、活体检测、人脸比对和数据库检查。
- Didit 公布标价，沙盒可自助开通；所审查的页面上 Sardine 未公布价格。
- Didit 在同一身份的交易监控之上，还提供一张自拍即可完成的加强验证、钱包筛查和 goAML 草稿。
- 您自己的智能体可通过 MCP 操作 Didit；Investigator 在您的政策范围内撰写附带引用的报告。
常见问题
Didit 和 Sardine 的主要区别是什么？
Sardine 以设备和行为信号为基础，通过第三方服务提供证件验证。Didit 原生运行身份检查，并以公开价格提供 KYB、交易监控和钱包筛查。[1][2][10]
Sardine 的费用是多少？
所审查的页面上 Sardine 未公布价格；它称其 Custom Risk Agents 采用按用量计价。按标价计算，一次完整的 Didit KYC 检查为 $0.33。[3][10]
Sardine 提供交易监控吗？
提供。Sardine 的文档介绍了针对 AML 场景的预置规则。Didit 的交易监控为每笔交易 $0.02，支持回测，并可对被标记的交易用一张自拍完成加强验证。[5][10][15]
Didit 能筛查加密钱包吗？
能。Didit 可筛查任意钱包地址，每次检查 $0.15，附带签名 PDF 报告，并以 IVMS 101 格式交换旅行规则数据。所审查的 Sardine 页面未说明钱包筛查产品。[6][12][17]
Investigator 智能体可以自行决定哪些事项？
仅限您的团队允许的事项。它为每个待审核项目撰写附带引用的报告，只在您的政策以及您为每个队列设定的自主级别内自行决策。它从不报送监管报告，且每项决策都有日志记录。[26]
Didit 是理想的 Sardine 替代方案吗？
是的。您将获得原生身份检查及每项检查的完整证据、公开标价、为每位所有者完成 KYC 的 KYB、钱包筛查，以及可供您自己的智能体使用的 MCP 服务器。[10][18][24][29]
来源
- Sardine 的技术基础，Sardine 文档，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 身份欺诈、KYC 与 AML，Sardine 文档，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- Custom Risk Agents，Sardine，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 快速入门，Sardine 文档，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 交易监控，Sardine，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- Agent Hub，Sardine 博客，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 关于我们，Sardine，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- KYC 开户，Sardine，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- KYB，Sardine，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 定价，Didit 文档，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 主页，Sardine，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 钱包筛查，Didit 文档。
- 交易规则 API 与回测，Didit 文档。
- 规则库，Didit 文档。
- SDK 交易提交与加强验证，Didit 文档。
- FIU 报告，Didit 文档。
- 旅行规则，Didit 文档。
- 关键人员，Didit 文档。
- 交易监控概览，Didit 文档。
- 数据库验证支持的国家/地区，Didit 文档。
- 非证件查询与登记照片比对，Didit 文档。
- 尼日利亚 BVN，Didit 文档。
- KYB 支持的国家/地区与数据层级，Didit 文档。
- MCP 服务器概览，Didit 文档。
- MCP 工具，Didit 文档。
- Investigator 智能体，Didit 文档。
- 2026 年 9 月更新日志，Didit 文档。
- 工作流，Didit 文档。
- 检索会话，Didit 文档。
- 身份验证概览，Didit 文档。
- 2026 年 8 月更新日志，Didit 文档。
- 2026 年 11 月 1 日起的新定价，Didit 博客。
- 2026 年 7 月更新日志，Didit 文档。
- 企业验证（KYB），Sardine 文档，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- API 访问，Sardine 文档，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
- 面向 AML 的智能体 AI，Sardine，查阅于 2026 年 10 月 25 日。
Sardine 及其商标归其所有者所有；本文仅为对比目的进行指称性引用，不代表任何关联关系。如需用您自己的流量进行对比， Sardine 替代方案页面 提供逐项对比和上手步骤。