Key takeaways (TL;DR)
يُعد التحقق من الهوية عبر قواعد البيانات الرسمية في الأرجنتين ضروريًا للامتثال لمتطلبات UIF والبنك المركزي.
تُمكّن Didit من التحقق المباشر من بيانات المستخدمين مقابل السجلات الرسمية لـ RENAPER، بما يضمن هوية حقيقية وامتثالًا تنظيميًا.
تعمل Database Validation من Didit على تحسين الدقة، وأتمتة مراجعة البيانات، ودعم الامتثال للقانون رقم 25.246 لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يغطي التكامل 95% من السجل الوطني للسكان في الأرجنتين، مع عمليات تحقق آمنة وآلية وفي الوقت الفعلي.
أصبح التحقق من الهوية في الأرجنتين اليوم متطلبًا لا غنى عنه لأي شركة خاضعة لتنظيم UIF أو البنك المركزي لجمهورية الأرجنتين (BCRA). ومع تصاعد الاحتيال الرقمي وسرقة الهويات وتوسع منظومتي الفنتك وiGaming، تحتاج الشركات إلى آليات للتحقق من البيانات الشخصية مقابل مصادر رسمية مثل RENAPER (السجل الوطني للأشخاص).
وفقًا لأحدث تقارير القطاع، ارتفعت محاولات الاحتيال الرقمي بأكثر من 25% سنويًا، لا سيما في شركات الفنتك ومنصات المراهنات عبر الإنترنت، حيث يُعد انتحال الهوية أحد أبرز عوامل المخاطر.
في هذا السياق، لم يعد التحقق المباشر من هوية المستخدمين مقابل السجلات الحكومية الأرجنتينية خيارًا، بل هو الطريقة الأكثر فاعلية للوقاية من الاحتيال والامتثال لمتطلبات KYC وAML/CFT.
تُبسّط Didit هذه العملية عبر خدمة Database Validation، التي تتيح مطابقة البيانات المُصرّح بها من المستخدم مع قاعدة RENAPER خلال ثوانٍ، مع ضمان الدقة والسرعة والامتثال التنظيمي.
للاطلاع على الإطار التنظيمي الكامل، نوصي بقراءة مقالنا حول التحقق من الهوية والامتثال لمتطلبات KYC وAML في الأرجنتين.
لماذا تُعد Database Validation أساسية للامتثال لمتطلبات KYC وAML/CFT في الأرجنتين
يفرض القانون رقم 25.246 وقرارات UIF في الأرجنتين تطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC) للوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
ويعني ذلك أن المؤسسات المالية وشركات الفنتك ومكاتب الصرافة ومنصات التداول وشركات الألعاب عبر الإنترنت يجب أن تتحقق من هوية عملائها قبل تمكين أي عمليات أو خدمات.
غير أن أحد أكبر التحديات في البلاد يتمثل في وجود هويات مزيفة أو مُعدّلة ونقص التحقق المتقاطع من البيانات الشخصية. ولمواجهة ذلك، تتجه المزيد من الشركات إلى التحقق المباشر عبر RENAPER، وهي ممارسة متوافقة مع إرشادات UIF ومعترف بها كوسيلة فعّالة للتحقق من هوية المواطنين.
من خلال Database Validation من Didit، تُقارن بيانات المستخدم (مثل رقم الوثيقة والاسم واللقب) تلقائيًا مع سجلات RENAPER، ما يُنتج أدلة قابلة للتدقيق ويقلّل بشكل كبير من مخاطر انتحال الهوية أو التزوير.
تزداد أهمية KYC القوي في القطاعات الحساسة. ففي قطاع الألعاب عبر الإنترنت، على سبيل المثال، يتعين على المشغّلين الامتثال لـمتطلبات KYC لقطاع iGaming في الأرجنتين، حيث تُعد عمليات التحقق الآلية ضرورية للالتزام بالمعايير التنظيمية الوطنية والإقليمية.
كيف تعمل Database Validation من Didit في الأرجنتين
تُعد Database Validation طبقة إضافية ضمن مسار التحقق من الهوية، تُمكّن من مطابقة بيانات المستخدم مع مصادر رسمية في الوقت الفعلي.
عند إدخال المستخدم لمعلوماته (مثل رقم DNI)، يجري نظام Didit مقارنة 1×1 مع سجلات RENAPER ويُعيد نتيجة آلية وقابلة للتدقيق.
للاطلاع على البنية التقنية الكاملة، راجع الوثائق الفنية لـ Database Validation.
خطوات التحقق بالتفصيل
- جمع البيانات واستخراجها: يتعرّف نظام Didit على البيانات الأساسية (رقم الوثيقة، الاسم، اللقب).
- التحقق من الصيغة: التأكد من اكتمال البيانات وصلاحيتها قبل إرسال الطلب.
- الاستعلام من RENAPER: تُرسل Didit طلبًا آمنًا إلى القاعدة الرسمية.
- تحليل النتائج: تُعيد واجهة API نتيجة مُصنّفة (مثل
Full_MatchأوPartial_MatchأوNo_Match) لتمكين قرارات آلية وفق سياسات المخاطر الداخلية. - أتمتة التدفق: بحسب الإعدادات، يمكن اعتماد المستخدم أو رفضه أو تحويل الحالة للمراجعة اليدوية.
بفضل هذا النهج الآلي، تستطيع الشركات التحقق من أعداد كبيرة من المستخدمين خلال ثوانٍ، وتحسين الموارد، وضمان الامتثال للتشريعات الأرجنتينية السارية.
ولشركات الفنتك الساعية لتحسين معدلات التحويل في مراحل الانضمام، تساعد Didit على معالجة أهم نقاط التعثر. تعرّف على المزيد في مقالنا حول KYC لشركات الفنتك الأرجنتينية وكيفية تجنّب خسارة تصل إلى 40% من التحويلات.
واجهة برمجة التطبيقات (API) أو No-Code: مساران إلى نفس مستوى الأمان
تتوفر Database Validation لكلٍ من المطورين والفرق غير التقنية، مع خيارات تكامل سريعة ومرنة.
مسارات No-Code
مخصّصة لفرق الامتثال وإدارة المخاطر والعمليات التي ترغب في إطلاق عمليات التحقق دون تطوير تقني.
- إعداد التدفقات عبر لوحة تحكم Didit.
- تفعيل الاتصال بـ RENAPER بنقرة واحدة.
- نتائج مركزية قابلة للتصدير لأغراض التدقيق.
واجهة API مستقلة
مثالية للمطورين الراغبين في دمج التحقق مباشرة ضمن بنيتهم التحتية.
- واجهة REST حديثة وموثّقة جيدًا (عرض المرجع).
- نتائج فورية.
- تحكم كامل في المنطق والتدفقات الداخلية.
- دعم عمليات التحقق الفردية والجماعية.
ما الوثائق والحقول التي يتم التحقق منها في الأرجنتين؟
يعتمد التحقق مقابل قواعد البيانات الحكومية في الأرجنتين أساسًا على بيانات RENAPER، التي تغطي 95% من السجل الوطني للسكان.
تستخدم Didit المعلومات الأساسية للوثيقة (الرقم والاسم واللقب) لمطابقتها مع السجلات الحكومية، بما يضمن وجود البيانات وحداثتها وارتباطها بهوية حقيقية.
الوثائق المدعومة
تدعم Database Validation عدة أنواع من الوثائق الرسمية:
- DNI (وثيقة الهوية الوطنية)
- جواز السفر
- رخصة القيادة
- تصريح الإقامة
لا تستبدل هذه العملية التحقق الوثائقي أو البيومتري، بل تُكمّله عبر إضافة طبقة ثقة قائمة على بيانات حكومية.
اطّلع على جميع الدول والوثائق المدعومة في الوثائق الفنية لـ Didit.
كيفية دمج Database Validation للتحقق من المستخدمين الأرجنتينيين
يُعد دمج Database Validation مع Didit سهلًا ويمكن إنجازه خلال دقائق.
- أنشئ حسابًا مجانيًا في وحدة أعمال Didit.
- ادخل إلى لوحة التحكم واختر طريقة التكامل:
واجهة API مستقلة: أنشئ الرمز المميّز (Token) واستدعِ نقطة النهاية
/database-validation.للمزيد من التفاصيل، راجع الوثائق الرسمية.
- مسار No-Code: اسحب وأفلت كتلة “Database Validation” داخل المُنشئ المرئي.
- حدّد الحقول المراد التحقق منها (رقم الوثيقة، الاسم، اللقب).
- استلم النتائج في الوقت الفعلي مع السجلات والمؤشرات والتقارير الآلية.
توفّر Didit أيضًا أساليب مطابقة متقدمة لضبط حساسية النظام وفق مستوى المخاطر المطلوب.
الخلاصة: المعيار الجديد للتحقق من الهوية في الأرجنتين
أصبح التحقق من الهوية مقابل قواعد البيانات والسجلات الحكومية الرسمية في الأرجنتين معيارًا أساسيًا لأي جهة تسعى إلى الامتثال للوائح UIF وBCRA والحفاظ على ثقة المستخدمين.
من خلال Database Validation من Didit، يمكن للشركات التحقق من البيانات الشخصية خلال ثوانٍ مقابل RENAPER، والحصول على نتائج دقيقة وقابلة للتدقيق ومؤتمتة بالكامل.
يسهم ذلك في تعزيز عمليات KYC وAML/CFT، وتقليل احتيال الهوية بشكل جذري، وتبسيط تجربة الانضمام باستخدام تقنية حديثة وقابلة للتوسع ومتوافقة مع المتطلبات المحلية.