التحقق من الهوية مقابل قواعد البيانات الرسمية والسجلات الحكومية في البرازيل

Key takeaways (TL;DR)
 

مطابقة بيانات الهوية مع قواعد البيانات الرسمية في البرازيل خطوة أساسية للامتثال وتقليل الاحتيال الرقمي.

Didit يطابق بيانات المستخدم المقدَّمة مباشرةً مع مصادر موثوقة مثل SERPRO وDatavalid.

متاح عبر Standalone API أو No-Code Workflows، ما يسهل اعتماده من فرق التقنية والامتثال.

Didit Database Validation يرفع الدقة، ويؤتمت الفحوصات، ويدعم متطلبات AML/CFT المتماشية مع Banco Central do Brasil (BCB) وCOAF.

يتطور التحقق من الهوية في البرازيل بسرعة كبيرة. ومع ارتفاع معدلات الاحتيال الرقمي—وهي من الأعلى عالميًا—باتت المؤسسات المالية وشركات الفنتك ومنصات التداول تطلب تحققًا مدعومًا بمصادر حكومية رسمية، وليس مجرد مسح للمستندات أو سيلفي.

وبحسب دراسات حديثة حول احتيال الهوية في البرازيل، فإن أكثر من 35% من محاولات التحقق تُظهر عدم تطابق في البيانات الشخصية أو مؤشرات على تلاعب بالمستندات.

للتأكد من أن المستخدم هو بالفعل من يدّعي أنه هو، تحتاج الشركات إلى ما هو أبعد من التحقق الأساسي بالمستند أو السيلفي. الحل: التحقق من بيانات المستخدم مباشرةً مقابل السجلات الحكومية الرسمية في البرازيل مثل SERPRO وDatavalid.

تُعرف هذه العملية باسم Database Validation (مطابقة/تحقق قواعد البيانات)، وتقدمها Didit بشكل أصيل—لتجمع بين السرعة والدقة والجاهزية التنظيمية.

لماذا يهم ذلك للـ KYC والامتثال AML/CFT في البرازيل؟

في البرازيل، تفرض متطلبات AML/CFT (مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب) المرتبطة بإرشادات Banco Central do Brasil (BCB) وCOAF على الجهات الخاضعة للرقابة تنفيذ إجراءات “اعرف عميلك” (KYC).

وهذا يعني التحقق من هوية كل مستخدم قبل بدء علاقة عمل أو السماح بالمعاملات المالية.

لكن البرازيل تواجه تحديًا خاصًا: حجم كبير من الهويات الاصطناعية، والمسروقة، والمعاد استخدامها. كثير من حالات الاحتيال تبدأ ببيانات شخصية معدّلة—أو بيانات لا تتطابق مع السجلات الحكومية.

لذلك، تتجه المؤسسات بشكل متزايد إلى المطابقة مع قواعد بيانات حكومية—وهي ممارسة شائعة في منظومة الفنتك البرازيلية.

مع Didit Database Validation تتم مقارنة بيانات المستخدم (مثل CPF والاسم الكامل وتاريخ الميلاد) تلقائيًا مع مصادر موثوقة مثل SERPRO وDatavalid—لتوفير دليل واضح قابل للتدقيق وتقليل مخاطر الاحتيال.

كيف تعمل Didit Database Validation في البرازيل؟

تضيف Database Validation طبقة إضافية إلى تدفق التحقق من الهوية لديك. عندما يرسل المستخدم بياناته، تُجري Didit مطابقة 1:1 بين البيانات المُعلنة والمصادر الرسمية المتاحة، وتعيد نتائج واضحة يمكنك أتمتتها.

يمكنك الاطلاع على البنية كاملة في الوثائق التقنية لـ Database Validation.

خطوة بخطوة: كيف تتم المطابقة؟

1. استخراج البيانات. عند التقاط المستخدم لمستند الهوية، يستخرج النظام الحقول الأساسية.
2. فحص جودة البيانات. تتحقق Didit من استخراج الحقول المطلوبة وتنسيقها بشكل صحيح.
3. طلب API. تُرسل Didit طلبًا إلى المصدر الحكومي المناسب.
4. النتيجة. تُحلَّل الاستجابة وتُصنّف إلى Full_Match أو Partial_Match أو No_Match. وبحسب إعداداتك، تُعتمد الجلسة تلقائيًا أو تُرفض تلقائيًا أو تُحوّل للمراجعة اليدوية.

يتيح ذلك تحققًا فوريًا وعلى نطاق واسع، مع فحوصات محدثة تتماشى مع توقعات AML/CFT في البرازيل.

API أو No-Code: طريقتان للوصول إلى نفس معيار الأمان

صُممت Didit Database Validation لتكون مرنة وقوية في آن واحد. يمكنك دمجها عبر No-Code Workflows أو عبر API مستقل. في كلتا الحالتين تحصل على فحوصات سريعة ودقيقة وسهلة للامتثال.

No-Code Workflows

مناسبة لفرق الامتثال والعمليات التي تريد الإطلاق بسرعة دون عبء هندسي.

• بناء التدفق كاملًا عبر المُنشئ المرئي في Didit.
• تفعيل المطابقة مع القواعد الرسمية بنقرة واحدة.
• توحيد النتائج وتصدير التقارير فورًا.

Standalone API

مثالية للفرق التقنية التي تريد دمج المطابقة داخل معماريتها مع تحكم كامل.

• REST API حديث وموثق جيدًا. راجع Database Validation API reference.
• استجابات فورية.
• تحكم كامل في التوجيه ومنطق اتخاذ القرار.
• دعم للفحوصات الفردية والتحقق بالجملة (Bulk).

ما المستندات والحقول التي يمكن مطابقتها في البرازيل؟

عند إجراء مطابقة مع قواعد بيانات حكومية في البرازيل باستخدام Didit Database Validation، الهدف ليس “إثبات وجود مستند”، بل التحقق من بيانات شخصية أساسية مقابل سجلات موثوقة. تضيف هذه المطابقة دليلًا أقوى، وترفع مستوى الثقة، وتقلل بشكل ملحوظ الاحتيال وأخطاء إدخال البيانات.

المستندات المدعومة في البرازيل والحقول المتحقَّق منها

تدعم Didit عدة أنواع من المستندات لتفعيل الفحوصات المناسبة، بما في ذلك National ID وPassport وDriver’s License وResidence Permit. تُستخدم هذه المستندات كمدخلات للاستعلام من المصادر الحكومية الصحيحة.

أما الحقول التي تتم مطابقتها فتشمل معرّفات أساسية مثل:

• رقم التعريف الضريبي/رقم المستند (مثل CPF)
• الاسم الأول
• اسم العائلة/الألقاب (Last name[s])

يساعد ذلك على التأكد من أن بيانات المستخدم حقيقية ومحدثة ومتسقة مع السجلات الرسمية في البرازيل.

يمكنك الاطلاع على الدول والمستندات المدعومة الأخرى في وثائقنا.

كيفية دمج Database Validation لمستخدمي البرازيل

دمج Didit Database Validation بسيط ويمكن إنجازه خلال دقائق.

1. أنشئ حسابًا في Business Console (مجاني).
2. افتح لوحة التحكم واختر طريقة الدمج:

   1. Standalone API: أنشئ رمز الوصول واستدعِ نقطة النهاية /database-validation.

      راجع وثائق API كاملة.

   2. No-Code Workflow: اسحب وأفلت بلوك Database Validation داخل المُنشئ.
3. اضبط الحقول التي تريد التحقق منها.
4. استلم النتائج في الوقت الفعلي مع السجلات والتقارير المؤتمتة.

الخلاصة: معيار جديد للتحقق من الهوية في البرازيل

أصبح التحقق من الهوية مقابل قواعد البيانات الرسمية والسجلات الحكومية في البرازيل ضرورة وليس خيارًا—لكل مؤسسة تريد تقليل الاحتيال وتلبية توقعات Banco Central do Brasil.

مع Didit Database Validation يمكنك مطابقة بيانات الهوية تلقائيًا مع مصادر موثوقة مثل SERPRO وDatavalid والحصول على نتائج دقيقة وقابلة للتدقيق خلال ثوانٍ.

وهذا يعزز برامج KYC وAML/CFT ويُقلل الاحتكاك للمستخدم عبر أتمتة فحوصات كانت في السابق بطيئة ويدوية وعرضة للأخطاء.