العنوان: كيفية منع الاحتيال بالعملات المشفرة في عملك

في يناير 2024، وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على أول صندوق ETF للبيتكوين. جذبت هذه الخطوة المزيد من اهتمام الجمهور العام بعالم العملات المشفرة. ومع ذلك، ينظر جزء كبير من قطاع التجزئة إلى كل ما يتعلق بالعملات المشفرة والبلوكتشين بشيء من التردد: يجد العديد من المحتالين في هذه التكنولوجيا طريقة لكسب المال بسهولة والبقاء في الظل. وفقًا لـ Coindesk، في عام 2023، تم فقدان أكثر من 2 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال والاختراقات ومشاكل الأمان الأخرى.

إذا كان عملك هو بورصة مركزية (CEX)، أو كنت تفكر في العمل مع إمكانات البلوكتشين، أو كنت ترغب ببساطة في المزيد من الأمان في مؤسستك، فهذه المقالة مخصصة لك: سنخبرك كيف يمكنك منع الاحتيال بالعملات المشفرة في خدمتك.

ما هو الاحتيال بالعملات المشفرة؟

لفهم ما يتضمنه الاحتيال بالعملات المشفرة، يجب علينا أولاً فهم جذور هذه الجريمة. يكمن الأصل في خصائص هذه الأصول الرقمية، والتي تجعلها بيئة مثالية للمحتالين لتنفيذ جرائمهم. التقلب العالي لهذا السوق أو عدم وجود دعم مادي للأصول الرقمية هي بعض الأسباب.

العملات المشفرة رقمية بالكامل. باستثناء العملات المستقرة، المدعومة بعملة فيات (مثل USDC أو USDT) أو أصول مادية أخرى مثل الذهب (XAUT أو PAXG)، تفتقر العملات المشفرة إلى حماية وجود أصل آخر للمساعدة في التحكم في قيمتها.

بالإضافة إلى التقلب الذي تدفعه هذه المشكلة، فإنه يعني أن أي شخص لديه جهاز كمبيوتر يمكنه نشر تقنيات معينة (مثل الاختراق أو التصيد الاحتيالي) وانتحال شخصية شخص آخر على بورصة مركزية.

ساعدت الوثائق التي أنشأها الذكاء الاصطناعي في زيادة هذا الاحتيال بالعملات المشفرة في مرحلة ما. استخدم المحتالون معرفات مزيفة لخداع البورصات المركزية المختلفة، مما سمح لهم بالعمل بشكل طبيعي ظاهريًا.

المعاملات غير قابلة للعكس، مما يجعل القضاء على الاحتيال بالعملات المشفرة أمرًا صعبًا للغاية. وبالتالي، إذا تم تحويل الأموال إلى محفظة أخرى، سواء عن طريق الخطأ أو بسوء نية، فإن المتلقي لديه سيطرة كاملة على إعادتها أم لا.

إخفاء الهوية في البلوكتشين يعزز أيضًا الاحتيال بالعملات المشفرة. في حين أنه صحيح أن جميع المعاملات التي تتم بهذه التكنولوجيا علنية، لا يمكنك معرفة من وراء كل محفظة. على الرغم من أن اللوائح أصبحت أكثر صرامة، لا تزال هناك العديد من البورصات المركزية بدون عمليات إلزامية للتحقق من الهوية (KYC)، مما يجعل من الصعب حقًا معرفة من هم المالكون الحقيقيون للمحافظ.

لذلك، إذا كنت ترغب في أن تصبح مزودًا لهذه الأصول الرقمية أو العمل مع البلوكتشين، يجب عليك العمل بجد لمنع الاحتيال بالعملات المشفرة، سواء لمستخدميك أو لصحة عملك. يمكن للناس أن يفقدوا أصولهم، ولكن الضرر السمعة والمالي لشركتك قد يكون أكثر إيلامًا.

الأشكال الشائعة للاحتيال بالعملات المشفرة

العملات المشفرة تحرك الكثير من الأموال، وهذا يجذب المحتالين. هناك العديد من تقنيات الاحتيال عبر الإنترنت التي يمكن لمحتالي عالم العملات المشفرة استخدامها، بعضها مرتبط مباشرة بعملائك والبعض الآخر بخدمتك. التصيد الاحتيالي، والاستثمارات في الرموز المزيفة، أو إنشاء حسابات غير شرعية هي بعض الممارسات الأكثر شيوعًا.

التصيد الاحتيالي

التصيد الاحتيالي هو أحد أكثر تقنيات الاحتيال شيوعًا. يتضمن طرفًا ثالثًا ينتحل شخصية خدمة شرعية ويسعى لجذب انتباه المستخدمين. عادة، يستخدم المحتالون رسائل مثيرة للقلق، مثل أنشطة الحساب غير العادية أو التغييرات التنظيمية، لجعل المستخدمين ينقرون على رابط ملوث.

بمجرد أن ينقر الشخص على الرابط، يصل إلى موقع ويب يبدو مشابهًا تمامًا للخدمة الأصلية. يطلب موقع الويب الاحتيالي سلسلة من البيانات، عادة ما تكون متعلقة بالهوية، مثل أسماء المستخدمين وكلمات المرور. من خلال تقديمها، يتم اختراق الحسابات الشرعية، وتصبح في أيدي المحتالين، الذين يمكنهم الوصول إليها بحرية والتصرف كما يشاؤون مع حسابنا.

عمليات احتيال يمكن أن تستنزف محفظتك

نقص المعرفة والتعليم يمكن أن يلعب دورًا في الخطوات الأولى في عالم العملات المشفرة. في مواجهة إمكانية كسب الكثير من المال في وقت قصير، وبدون التحقيق على الإطلاق، يقفز العديد من الأشخاص على أول فرصة استثمارية تظهر على أي شبكة اجتماعية.

على الرغم من أن هذه المشاريع قد تكون شرعية وقانونية، إلا أن معظمها مزيف. هدفهم الوحيد هو جذب انتباه المستخدمين لربط محفظتهم بمواقع تبدو حقيقية أو شراء بعض الرموز الاحتيالية. بعد ذلك، تختفي الأموال وتُفرغ المحافظ.

على X (تويتر سابقًا)، هذه الأنواع من عمليات الاحتيال شائعة. كيف يمكن اكتشافها؟ عادة ما تكون منشورات مدفوعة، مع تعليقات مغلقة أو ردود روبوتية فقط.

إنشاء حسابات مزيفة

إذا كانت الخدمات التي تعمل مع العملات المشفرة لا تمتلك حلاً قويًا للتحقق من الهوية، أو لم تكن ضرورية (كما في البورصات المركزية بدون KYC)، فإن الشركات تفتح الباب على مصراعيه للاحتيال: الحسابات المزيفة يمكن أن تكون مشكلة كبيرة.

ازداد استخدام الوثائق التي أنشأها الذكاء الاصطناعي بشكل كبير. أيضًا، الهوية الاصطناعية، حيث يأخذ المحتالون معلومات حقيقية ويمزجونها مع بيانات أخرى كاذبة لإنشاء هويات تبدو شرعية. المشكلة هي أن العديد من الخدمات غير قادرة على اكتشاف هذه الهويات "الفرانكنشتاينية".

كيف تحمي البورصات المركزية (CEXs) نفسها من الاحتيال بالعملات المشفرة

كما رأينا على مدار المقالة، فإن خصائص العملات المشفرة تجعل من الصعب للغاية إنهاء احتيال الهوية بمجرد دخول المحتال إلى الخدمة: المعاملات مرئية ولكنها غير قابلة للعكس، وتصل إلى هويات مجهولة. لهذا السبب من الضروري أن تضع الخدمات التي تعمل مع العملات المشفرة، مثل البورصات المركزية (CEXs)، حاجز حماية ضد الاحتيال خلال عملية الانضمام.

لتحقيق ذلك، من الضروري أن تمتلك الشركات حلاً قويًا للتحقق من الهوية، مكيفًا مع الاحتياجات الفريدة للبورصات المركزية، خاصة فيما يتعلق بالأمان والامتثال التنظيمي، لكل من KYC ومكافحة غسل الأموال (AML).

في Didit، نقدم حلاً تكنولوجيًا قادرًا على مساعدة البورصات المركزية في إنهاء الاحتيال والامتثال للوائح. كشريك، نقترح حل تحقق من الهوية (KYC) مجاني تمامًا وغير محدود ودائم. بفضله، يمكن للبورصات المركزية الامتثال لجميع لوائح KYC دون أي تكلفة. بالإضافة إلى ذلك، نقدم حل فحص AML اختياري حتى تتمكن الشركات من الاستمتاع بمجموعة كاملة وآمنة، مما يسمح لها بتحسين تكاليفها التشغيلية.

لماذا نفعل ذلك؟ في Didit، نفهم أن التحقق من الهوية حق أساسي، خاصة في خضم عصر احتيال الهوية. في هذا المنشور، نجيب على جميع أسئلتك حول خدمتنا.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن حل التحقق من الهوية المجاني الخاص بنا، وكيف نساعد البورصات المركزية على الامتثال للوائح، يمكنك الاتصال بفريقنا عن طريق النقر على الشعار أدناه. سنخبرك كل شيء عن تقنية KYC و AML من Didit!