التدقيق التنظيمي: تواجه منصات تداول العملات المشفرة ضغوطًا متزايدة من الجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم للامتثال للوائح اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال.
أهمية تجربة المستخدم: يمكن أن تؤدي عملية التحقق المرهقة إلى ارتفاع معدلات الإحجام لدى المستخدمين والإضرار بسمعة منصة تداول العملات المشفرة.
الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي: يوفر التحقق من الهوية المدعوم بالذكاء الاصطناعي طريقة أسرع وأكثر دقة وأقل تدخلاً للتحقق من المستخدمين.
حل ديديت: تساعد منصة ديديت المعيارية الأصلية بالذكاء الاصطناعي، منصات تداول العملات المشفرة على تحقيق التوازن بين الامتثال وتجربة المستخدم من خلال التحقق الأساسي المجاني اعرف عميلك وتسعير الدفع لكل فحص ناجح.
التحدي: الموازنة بين الامتثال وتجربة المستخدم
تعمل منصات تداول العملات المشفرة في بيئة تنظيمية معقدة. يجب عليهم الامتثال للوائح "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) لمنع الجرائم المالية. ومع ذلك، يمكن لعملية التحقق الصارمة أن تثني المستخدمين المحتملين. يكمن التحدي في إيجاد توازن بين الأمن القوي وتجربة تسجيل سلسة وسهلة الاستخدام.
غالبًا ما تتضمن عمليات "اعرف عميلك" التقليدية نماذج مطولة وتحميلات للمستندات ومراجعات يدوية، مما يؤدي إلى إحباط المستخدم وارتفاع معدلات الترك. وهذا يمثل مشكلة خاصة في عالم العملات المشفرة سريع الخطى، حيث يتوقع المستخدمون وصولاً فوريًا ومعاملات سلسة. تحتاج البورصات إلى تنفيذ حلول تلبي المتطلبات التنظيمية دون التضحية بتجربة المستخدم.
فهم متطلبات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال
تم تصميم لوائح "اعرف عميلك" ومكافحة غسل الأموال لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير المشروعة الأخرى. بالنسبة لبورصات العملات المشفرة، هذا يعني التحقق من هوية مستخدميها ومراقبة المعاملات بحثًا عن سلوك مشبوه. تشمل المكونات الرئيسية للامتثال لـ "اعرف عميلك"/مكافحة غسل الأموال ما يلي:
- التحقق من الهوية: جمع معلومات المستخدم والتحقق منها، مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد، باستخدام بطاقات الهوية الصادرة عن جهات حكومية.
- مراقبة المعاملات: تتبع معاملات المستخدم لتحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
- فحص العقوبات: التحقق من المستخدمين مقابل قوائم العقوبات لمنع الأفراد أو الكيانات المحظورة من استخدام المنصة.
- المراقبة المستمرة: مراجعة معلومات المستخدم وسجل المعاملات بانتظام لضمان استمرار الامتثال.
قد يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وإجراءات قانونية والإضرار بالسمعة.
تبسيط عملية التحقق
لتحسين تجربة المستخدم دون المساس بالأمان، يمكن لبورصات العملات المشفرة الاستفادة من حلول التحقق من الهوية المدعومة بالذكاء الاصطناعي مثل التحقق من الهوية من Didit. تعمل هذه الحلول على أتمتة العديد من جوانب عملية "اعرف عميلك"، مما يجعلها أسرع وأكثر دقة وأقل تدخلاً. فيما يلي بعض الاستراتيجيات لتبسيط عملية التحقق:
- التحقق الآلي من المستندات: استخدم التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) والتعلم الآلي لاستخراج البيانات تلقائيًا من مستندات الهوية والتحقق من صحتها. يستخدم التحقق من الهوية من Didit التقاطًا ذكيًا ومعالجة بيانات متقدمة وتحليلًا لضمان التحقق من الهوية بسرعة ودقة وأمان. وهو يدعم مجموعة واسعة من المستندات، بما في ذلك جوازات السفر ورخص القيادة وبطاقات الهوية الوطنية.
- التحقق البيومتري: قم بتطبيق تقنية التعرف على الوجه لمطابقة صورة السيلفي للمستخدم مع الصورة الموجودة على مستند الهوية الخاص به. وهذا يضيف طبقة إضافية من الأمان ويساعد على منع الاحتيال في الهوية. تقدم Didit مطابقة الوجه 1:1 للتأكد من أن الشخص الذي يقدم الهوية هو نفس الشخص الموجود في صورة السيلفي.
- الكشف عن الواقعية: استخدم الكشف عن الواقعية للتأكد من أن الشخص الذي يتم التحقق منه موجود فعليًا ولا يستخدم هوية مزيفة أو مخادعة. يمكن للكشف السلبي والنشط عن الواقعية من Didit منع الاحتيال الناتج عن لقطات الشاشة أو صور المستندات أو المستندات التي تم التلاعب بها.
- نهج قائم على المخاطر: قم بتطبيق نهج قائم على المخاطر لـ "اعرف عميلك"، حيث يخضع المستخدمون لمستويات مختلفة من التحقق بناءً على ملف تعريف المخاطر الخاص بهم. على سبيل المثال، قد يخضع المستخدمون الذين يقومون بإيداع أو سحب كميات كبيرة من العملات المشفرة لمتطلبات تحقق أكثر صرامة.
- تصميم يعتمد على الهاتف المحمول أولاً: قم بتحسين عملية التحقق للأجهزة المحمولة، حيث يصل العديد من مستخدمي العملات المشفرة إلى البورصات من خلال هواتفهم الذكية.
- تواصل واضح: زود المستخدمين بتعليمات واضحة وموجزة طوال عملية التحقق، واشرح سبب الحاجة إلى معلومات معينة وكيف سيتم استخدامها.
الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتعزيز الأمن
يلعب الذكاء الاصطناعي دورًا حاسمًا في تعزيز أمان وكفاءة التحقق من الهوية لبورصات العملات المشفرة. يمكن للحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي اكتشاف المستندات الاحتيالية وتحديد المعاملات المشبوهة وأتمتة مهام الامتثال. على سبيل المثال، تستخدم خدمة فحص ومراقبة مكافحة غسل الأموال من Didit الذكاء الاصطناعي لفحص المستخدمين مقابل قوائم العقوبات ومراقبة المعاملات بحثًا عن نشاط مشبوه.
علاوة على ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد البورصات على التكيف مع المتطلبات التنظيمية المتطورة. من خلال المراقبة المستمرة للتغييرات التنظيمية وتحديث عمليات التحقق الخاصة بها وفقًا لذلك، يمكن للبورصات ضمان الامتثال المستمر دون تعطيل تجربة المستخدم. تسمح بنية Didit المعيارية بالتكامل السهل للميزات والتحديثات الجديدة، مما يضمن حصول البورصات دائمًا على أحدث أدوات الأمان والامتثال.
كيف تساعد ديديت
Didit هي منصة الهوية الأصلية للذكاء الاصطناعي التي تساعد بورصات العملات المشفرة على تحقيق التوازن بين الامتثال وتجربة المستخدم. تسمح لك بنيتنا المعيارية باختيار فحوصات التحقق المحددة التي تحتاجها، بينما تضمن تقنيتنا المدعومة بالذكاء الاصطناعي الدقة والكفاءة. مع Didit، يمكنك:
- التحقق من الهويات بسرعة ودقة باستخدام التحقق من الهوية الخاص بنا، والذي يدعم التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) وMRZ ومسح الرموز الشريطية.
- منع الاحتيال من خلال الكشف السلبي والنشط عن الواقعية.
- ضمان الامتثال من خلال فحص ومراقبة مكافحة غسل الأموال.
- تخصيص عملية التحقق لتلبية احتياجاتك الخاصة من خلال بنيتنا المعيارية.
- ابدأ مجانًا مع المستوى الأساسي المجاني اعرف عميلك، وادفع فقط مقابل الفحوصات الناجحة.
تم تصميم منصة Didit لتكون سهلة الاستخدام للمطورين، مع واجهات برمجة تطبيقات نظيفة ووثائق شاملة. نقدم أيضًا وحدة تحكم الأعمال بدون تعليمات برمجية لأولئك الذين يفضلون اتباع نهج أكثر بصرية. مع Didit، يمكنك أتمتة الثقة وتنظيم المخاطر، كل ذلك مع توفير تجربة مستخدم سلسة.
هل أنت مستعد للبدء؟
هل أنت مستعد لرؤية Didit قيد التنفيذ؟ احصل على عرض توضيحي مجاني اليوم.
ابدأ التحقق من الهويات مجانًا باستخدام المستوى المجاني من Didit.