حجم المشكلة الاحتيال متعدد الحسابات متفشٍ، حيث يقوم المحتالون بإنشاء العديد من الحسابات لاستغلال العروض الترويجية وارتكاب جرائم مالية والتلاعب بالنظام البيئي للمنصة، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة للشركات.

تحديات الاكتشاف يتم تجاوز الطرق التقليدية مثل تتبع عنوان IP والتحقق من البريد الإلكتروني بسهولة من قبل المحتالين المتطورين الذين يستخدمون شبكات VPN وعناوين البريد الإلكتروني المتاحة وتقنيات أخرى، مما يجعل الاكتشاف صعبًا بشكل متزايد.

الوقاية الاستباقية هي المفتاح يمكن لتنفيذ تدابير قوية للتحقق من الهوية وتحليل السلوك وبصمات الأجهزة أن يردع ويكتشف بشكل فعال الاحتيال متعدد الحسابات قبل وقوع أضرار كبيرة.

حل Didit تقدم منصة الهوية الأصلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي من Didit مجموعة شاملة من أدوات التحقق، بما في ذلك الكشف عن الحيوية والبحث عن الوجه، لتحديد ومنع الاحتيال متعدد الحسابات مع طبقة مجانية للبدء.

فهم الاحتيال متعدد الحسابات

ينطوي الاحتيال متعدد الحسابات، المعروف أيضًا باسم الاحتيال في الحسابات المكررة أو استخدام أسماء مستعارة، على قيام فرد أو مجموعة واحدة بإنشاء وإدارة حسابات متعددة على منصة واحدة. تختلف الدوافع وراء هذا النوع من الاحتيال، ولكنها غالبًا ما تشمل استغلال العروض الترويجية، والتلاعب بالمراجعات أو التقييمات، وإجراء احتيال مالي، أو التهرب من القيود المفروضة على حساب واحد. يمكن أن يضر هذا النشاط الاحتيالي بشدة بإيرادات الشركة وسمعتها وثقة المستخدم.

على سبيل المثال، قد ينشئ المستخدم حسابات متعددة على منصة للتجارة الإلكترونية لاستخدام خصم العميل الجديد بشكل متكرر. في صناعة الألعاب، يمكن استخدام حسابات متعددة للحصول على ميزة غير عادلة أو لزراعة العملة داخل اللعبة. غالبًا ما يتم استهداف منصات التواصل الاجتماعي لنشر معلومات مضللة أو تضخيم مقاييس التفاعل بشكل مصطنع. تتراوح العواقب من الخسائر المالية إلى تآكل سلامة المنصة.

التكتيكات الشائعة التي يستخدمها المحتالون

يستخدم المحتالون مجموعة متنوعة من التقنيات لإنشاء وإدارة حسابات متعددة مع التهرب من الاكتشاف. تتضمن بعض التكتيكات الشائعة ما يلي:

• استخدام شبكات VPN والوكلاء: إخفاء عنوان IP الأصلي الخاص بهم ليظهروا كما لو كانوا يصلون إلى المنصة من مواقع مختلفة.
• استخدام عناوين بريد إلكتروني متاحة: استخدام عناوين بريد إلكتروني مؤقتة أو وهمية لإنشاء العديد من الحسابات دون الارتباط بهوية واحدة يمكن التحقق منها.
• زراعة بطاقات SIM: الحصول على بطاقات SIM متعددة لتجاوز متطلبات التحقق من رقم الهاتف.
• انتحال هوية الجهاز: تغيير معرفات الجهاز لجعل كل حساب يبدو وكأنه صادر من جهاز فريد.
• استخدام الروبوتات والأتمتة: استخدام البرامج النصية الآلية لإنشاء وإدارة الحسابات على نطاق واسع، مما يجعل من الصعب تمييزها عن المستخدمين الشرعيين.

تحديات في الكشف عن الاحتيال متعدد الحسابات

يمثل الكشف عن الاحتيال متعدد الحسابات تحديًا لأن المحتالين يطورون باستمرار تقنياتهم للتحايل على الإجراءات الأمنية. لم تعد الطرق التقليدية مثل تتبع عنوان IP والتحقق من البريد الإلكتروني كافية. على سبيل المثال، يمكن للمحتال الذي يستخدم شبكة VPN تجاوز القيود المستندة إلى IP بسهولة، وعناوين البريد الإلكتروني المتاحة متوفرة بسهولة. يمكن أن يكون تحليل السلوك فعالًا، ولكنه يتطلب خوارزميات متطورة لتحديد الأنماط الدقيقة التي تشير إلى نشاط احتيالي. علاوة على ذلك، يمكن أن تحد لوائح الخصوصية من كمية البيانات التي يمكن جمعها وتحليلها، مما يجعل الاكتشاف أكثر صعوبة.

تتمثل إحدى أكثر الطرق فعالية لمكافحة الاحتيال متعدد الحسابات في عمليات التحقق القوية من الهوية. من خلال مطالبة المستخدمين بالتحقق من هوياتهم باستخدام بطاقات هوية صادرة عن جهات حكومية وبيانات بيومترية، يمكن للمنصات أن تقلل بشكل كبير من عدد الحسابات الاحتيالية التي تم إنشاؤها. ومع ذلك، يجب موازنة هذا النهج مع تجربة المستخدم لتجنب ردع المستخدمين الشرعيين.

استراتيجيات لمنع الاحتيال متعدد الحسابات

لمكافحة الاحتيال متعدد الحسابات بشكل فعال، تحتاج الشركات إلى تنفيذ نهج متعدد الطبقات يجمع بين تقنيات الكشف والوقاية المختلفة:

• تنفيذ التحقق القوي من الهوية: استخدم التحقق من الهوية (OCR، MRZ، الرموز الشريطية) لتأكيد هويات المستخدمين. يمكن للتحقق من الهوية من Didit أن يرفض تلقائيًا الطلبات التي انتهت صلاحية المستند فيها أو لا تفي بالحد الأدنى من متطلبات العمر. استفد من التحقق من NFC لجوازات السفر الإلكترونية / الهويات الإلكترونية للبيئات عالية الأمان.
• استخدام تحليل السلوك: راقب سلوك المستخدم بحثًا عن أنماط مشبوهة، مثل إنشاء حساب سريع أو نشاط معاملات غير عادي أو أنماط استخدام غير متناسقة.
• استخدام بصمات الأصابع للجهاز: اجمع وحلل معرفات الجهاز لتحديد الحسابات الصادرة من نفس الجهاز، حتى إذا كان المستخدم يستخدم شبكة VPN أو وكيل.
• تنفيذ الكشف عن الحيوية: استخدم فحوصات الحيوية السلبية والنشطة للتأكد من أن المستخدم شخص حقيقي وليس روبوتًا أو تزييفًا عميقًا. يمكن لتقنية البحث عن الوجه من Didit اكتشاف المستخدمين المكررين تلقائيًا أثناء فحوصات الحيوية من خلال مقارنة القياسات الحيوية للوجه مع المستخدمين الذين تم التحقق منهم مسبقًا.
• التكامل مع القوائم المحظورة: احتفظ بقائمة محظورة للمستخدمين والأجهزة الاحتيالية المعروفة لمنعهم من إنشاء حسابات جديدة. يتكامل البحث عن الوجه من Didit بسلاسة مع ميزات القائمة المحظورة.
• مراقبة نشاط المستخدم: راقب باستمرار نشاط المستخدم بحثًا عن سلوك مشبوه وحقق في أي مخالفات على الفور.

كيف تساعد Didit

تقدم Didit مجموعة شاملة من أدوات التحقق من الهوية ومنع الاحتيال المصممة لمساعدة الشركات على مكافحة الاحتيال متعدد الحسابات بشكل فعال. توفر منصتنا الأصلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي بنية معيارية، مما يسمح لك بتخصيص مهام سير عمل التحقق الخاصة بك لتلبية احتياجاتك الخاصة.

تشمل منتجات Didit الرئيسية لمنع الاحتيال متعدد الحسابات ما يلي:

• التحقق من الهوية: تحقق من هويات المستخدمين باستخدام بطاقات هوية صادرة عن جهات حكومية باستخدام OCR و MRZ ومسح الرموز الشريطية. تسمح لك إعدادات التحقق القابلة للتكوين برفض أو مراجعة أو الموافقة بناءً على مخاطر مثل المستخدمين المكررين أو عدم اتساق البيانات.
• الحيوية السلبية والنشطة: تأكد من أن المستخدمين هم أشخاص حقيقيون باستخدام تقنية الكشف عن الحيوية المتقدمة.
• مطابقة الوجه 1:1 والبحث عن الوجه: اكتشف الحسابات المكررة من خلال مقارنة القياسات الحيوية للوجه مع المستخدمين الذين تم التحقق منهم مسبقًا. تقوم تقنية البحث عن الوجه من Didit تلقائيًا بإجراء الكشف عن التكرارات أثناء فحوصات الحيوية.
• التحقق من الهاتف والبريد الإلكتروني: تحقق من صحة معلومات الاتصال بالمستخدم لمنع استخدام عناوين البريد الإلكتروني المتاحة وأرقام الهواتف المزيفة.

تتيح لك تقنية البحث عن الوجه (1:N) من Didit البحث عن وجه معين عبر جميع جلسات التحقق من الهوية المعتمدة. يساعد ذلك في تحديد الحسابات المكررة ومنع الاحتيال. يقارن النظام تلقائيًا القياسات الحيوية للوجه مع جميع المستخدمين الذين تم التحقق منهم مسبقًا، مع الإبلاغ عن الحسابات المكررة المحتملة بناءً على عتبات التشابه القابلة للتكوين. يتم تحقيق دقة عالية من خلال خوارزميات القياسات الحيوية المتقدمة، وتتم معالجة عمليات البحث بسرعة حتى مع قواعد بيانات المستخدمين الكبيرة. تشير نسبة التشابه إلى احتمالية المطابقة، حيث تشير النسب المئوية العالية (90٪ +) إلى احتمال قوي بأن الوجوه تنتمي إلى نفس الشخص.

باستخدام Didit، يمكنك أتمتة عمليات اعرف عميلك وتقليل خطر الاحتيال متعدد الحسابات. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Didit Core KYC مجانًا مع تسعير الدفع لكل فحص ناجح وبدون رسوم إعداد، مما يجعله حلاً متاحًا للشركات من جميع الأحجام.

هل أنت مستعد للبدء؟

هل أنت مستعد لرؤية Didit في العمل؟ احصل على نسخة تجريبية مجانية اليوم.

ابدأ في التحقق من الهويات مجانًا باستخدام المستوى المجاني من Didit.