使用Didit身份验证应对CEI-BVS合规挑战 (ZH)

理解CEI-BVS巴西金融机构必须遵守CEI-BVS（综合实体注册 - 身份和安全验证查询）法规，要求建立强大的身份验证流程，以打击欺诈并确保交易安全。

合规挑战满足CEI-BVS要求涉及根据官方数据库验证客户身份，实施先进的欺诈预防措施，并维护安全、可审计的验证记录。

利用先进技术现代身份验证解决方案，包括AI驱动的身份验证、活体检测和生物识别匹配，对于高效、有效地遵守CEI-BVS至关重要。

Didit的无缝解决方案Didit提供了一个全面的AI原生平台，具有模块化的身份原语和编排工作流，使巴西金融机构能够轻松、大规模地实现并保持CEI-BVS合规性，利用免费核心KYC且无需设置费用。

CEI-BVS对巴西金融机构的强制要求

巴西金融机构在一个旨在保护消费者和防止金融犯罪的严格监管环境中运营。其中一项基石法规是CEI-BVS，它强制要求严格的身份验证流程。CEI-BVS，即“综合实体注册 - 身份和安全验证查询”，要求金融实体进行彻底检查，以确认其客户的身份，无论是在入职时还是在整个生命周期中。这不仅仅是走过场；它关乎建立信任基础、防止欺诈并确保金融系统的完整性。不合规可能导致巨额罚款、声誉损害以及金融犯罪风险增加。

对于机构而言，这意味着要超越基本的文档检查，实施全面的身份验证解决方案，以准确评估风险。挑战在于如何在不给合法客户带来麻烦的情况下高效地执行这些检查，同时遵守巴西监管机构制定的具体要求。这通常涉及与政府官方数据库交叉引用数据、采用生物识别验证以及维护每次验证尝试和结果的详细记录。

CEI-BVS合规身份验证策略的关键组成部分

实现CEI-BVS合规需要多层次的身份验证方法。金融机构必须整合多项关键技术和流程，以确保其符合监管标准并有效打击欺诈。核心是强大的身份验证，包括扫描和提取巴西官方身份证件（如RG（通用注册）和CNH（国家驾驶执照））的数据。Didit的身份验证利用先进的OCR、MRZ和条形码扫描技术，准确捕获和验证文档数据。

除了文档真实性之外，验证出示文档的人员也至关重要。这就是被动和主动活体检测发挥作用的地方，确保个人真实存在，而非深度伪造或攻击。随后，1:1人脸匹配和人脸搜索生物识别技术将实时自拍与身份证件上的照片进行比较，提供了额外的保障。此外，针对全球观察名单和制裁名单进行AML筛选和监控对于识别参与金融犯罪的个人至关重要，这是CEI-BVS的关键组成部分。地址证明验证也有助于确认申请人的居住地，完善身份资料。将所有这些组件整合到一个无缝、自动化的工作流中，对于合规性和积极的客户体验都至关重要。

通过现代KYC简化入职和欺诈预防

传统的入职流程通常是手动和纸质的，无法满足CEI-BVS的要求或现代客户的期望。漫长的验证时间和复杂的程序可能导致高放弃率和增加的运营成本。由AI驱动的现代“了解您的客户”(KYC) 解决方案改变了这种体验。通过自动化和编排验证步骤，金融机构可以显著缩短入职时间，从几天缩短到几分钟，同时提高安全性。

例如，客户只需拍摄身份证件照片和自拍即可开始入职。Didit平台随后会自动执行必要的检查：用于文档真实性的身份验证、用于欺诈检测的被动活体检测，以及用于将自拍与身份证件照片进行比较的1:1人脸匹配。同时，AML筛选在后台进行。整个过程旨在用户友好，通过清晰的指示引导客户完成每个步骤。如果出现任何危险信号，例如可疑文档或可疑名单上的潜在匹配，系统可以自动标记该案例进行手动审查，确保没有任何欺诈活动漏网，同时保持CEI-BVS法规的合规性。像Didit这样的平台的模块化架构允许机构根据其特定的风险偏好和监管义务定制这些工作流。

编排合规性：灵活的工作流程和快速部署

像CEI-BVS这样的法规具有动态性，这意味着金融机构需要灵活的身份验证系统。Didit的编排工作流提供了快速适应新合规要求或不断演变的欺诈威胁所需的灵活性。使用无代码可视化构建器，机构可以设计多步骤的身份验证流程，将身份证件扫描、活体检测和AML筛选等各种检查组合成一个连贯的流程。这意味着，如果CEI-BVS更新其要求，机构只需在Didit业务控制台中修改其现有工作流，而无需进行大量的开发工作。

这种方法还大大缩短了新产品或服务上市时间，这些产品或服务需要身份验证。无论是推出新的数字银行产品还是扩展到新的客户群体，快速部署符合法规的验证流程都是显著的竞争优势。Didit的验证链接和二维码进一步简化了这一点，允许机构在几分钟内启动完整的身份验证流程，通常无需前端开发。这对于需要快速、安全入职的场景特别有用，使机构能够通过电子邮件、短信共享唯一的安全URL，或将其嵌入网站，引导用户获得Didit托管的完全合规且安全的验证体验。

Didit如何帮助巴西金融机构实现CEI-BVS合规

Didit在帮助巴西金融机构应对CEI-BVS合规的复杂性方面具有独特的优势。我们的AI原生、开发者优先的身份平台提供了一套模块化且全面的工具，专为强大高效的身份验证而设计。借助Didit，机构可以利用我们先进的身份验证功能，包括OCR、MRZ和条形码扫描，准确处理RG和CNH等巴西身份证件。我们的被动和主动活体检测以及1:1人脸匹配和人脸搜索生物识别技术确保出示身份证件的人是真实的且与文档匹配，有效防止复杂的欺诈尝试。

为了合规，Didit的AML筛选和监控功能无缝集成到验证工作流中，允许实时检查全球观察名单，这对于CEI-BVS合规至关重要。该平台的编排工作流可通过无代码业务控制台访问，使机构能够设计和部署根据特定监管要求和风险状况量身定制的自定义验证流程。Didit提供免费的核心KYC，使各种规模的机构都能使用，其按成功检查收费模式，加上零设置费，确保了成本效益。我们的模块化架构意味着您可以从基本检查开始，并随着需求的变化轻松扩展或添加更高级的功能，确保您在巴西的所有运营持续合规并增强安全性。

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