KI und Biometrie: So revolutionieren sie KYC- und AML-Prozesse

Kernaussagen

KI und Biometrie transformieren KYC- und AML-Prozesse und bieten mehr Sicherheit, Effizienz und ein besseres, reibungsloses Benutzererlebnis.

Die Kombination von KI und Biometrie ermöglicht die Überprüfung der Echtheit von Ausweisdokumenten, den Abgleich von Informationen mit Datenbanken und die Erkennung anomaler Verhaltensweisen genauer und schneller als herkömmliche Methoden.

Die Implementierung von KI und Biometrie in KYC und AML bietet Vorteile wie reduzierte Kosten und Bearbeitungszeiten, fortschrittliche Betrugserkennung und die Möglichkeit, Remote- und automatisches Onboarding durchzuführen.

Die Zukunft von KYC und AML liegt in der Einführung von KI- und biometrischen Technologien, die einen Wettbewerbsvorteil bieten, indem sie schnellere, sicherere und nutzerorientierte Dienste anbieten.

Sechs von zehn Finanzinstituten meldeten im vergangenen Jahr einen Anstieg des Betrugs. Es ist daher verständlich, dass mehr als 85 % der befragten Organisationen planen, in den kommenden Monaten in Technologien der künstlichen Intelligenz (KI) und Biometrie zu investieren oder ihre Investitionen zu erhöhen, die auf die Prozesse der Identitätsüberprüfung (KYC) und Geldwäscheprävention (AML) angewendet werden.

Glauben Sie, dass es möglich ist, all dies mit einem guten Kundenerlebnis zu verbinden? Ja, das ist das tägliche Bestreben vieler Unternehmen.

Die digitale Revolution hat viele bedeutende Herausforderungen in Bezug auf Identitätsüberprüfung und Betrugsvorbeugung mit sich gebracht. Da sich die Kosten für Betrug ständig vervielfachen, müssen die verschiedenen Organisationen wie echte Seiltänzer agieren: Das Gleichgewicht zwischen Benutzererfahrung und Einhaltung von Vorschriften zu finden, ist von entscheidender Bedeutung.

Wie künstliche Intelligenz und Biometrie in KYC- und AML-Prozessen funktionieren

Die Technologie mit künstlicher Intelligenz und Biometrie an der Spitze ist zum wichtigsten Verbündeten im Kampf gegen Betrugskriminalität geworden. KYC- und AML-Prozesse (Know Your Customer und Anti-Money Laundering) gehören zu den Bereichen, die bei der Anwendung dieser Entwicklungen am meisten profitieren können: In Kombination können sie viel mehr Sicherheit bieten als jede andere herkömmliche Authentifizierungsmethode.

Künstliche Intelligenz bei der Identitätsüberprüfung

KI trägt dazu bei, KYC- und AML-Prozesse neu zu definieren, indem sie Analyse- und Entscheidungsfähigkeiten hinzufügt, die die menschlichen Grenzen bei weitem übertreffen. Algorithmen des maschinellen Lernens können große Mengen an Informationen in Echtzeit verarbeiten und bestimmte Muster und Anomalien erkennen, die dem menschlichen Auge verborgen bleiben können.

Dank der künstlichen Intelligenz ist es zum Beispiel möglich:

• Die Echtheit von Ausweisdokumenten zu überprüfen und gefälschte, retuschierte oder durch künstliche Intelligenz generierte Dokumente zu vermeiden.
• Benutzerinformationen mit verschiedenen Datenbanken abzugleichen und so in kürzerer Zeit eine umfassendere und bessere Analyse zu ermöglichen.
• Bestimmte anomale Verhaltensweisen bei Benutzern zu erkennen.

Biometrie optimiert die Benutzerauthentifizierungsprozesse

Biometrie ist ein weiteres grundlegendes Werkzeug im Kampf gegen Betrug und zur Optimierung von Identitätsüberprüfungsprozessen. Mit Fokus auf Gesichtserkennung ist es die Technologie, die verschiedene biometrische Faktoren überprüft und mit denen der vorgelegten Dokumente abgleicht, wodurch der Überprüfungsprozess viel sicherer wird.

Es gibt jedoch einige Betrügereien wie Deepfakes oder Masken, die versuchen, das System zu täuschen. Die Kombination von Biometrie mit künstlicher Intelligenz kann dieses Problem lösen, indem sie durch einen passiven Lebendigkeit-Test die Menschlichkeit der Person sicherstellt.

Die Vorteile der Anwendung dieser Technologie auf KYC- und AML-Prozesse liegen auf der Hand. Biometrie ermöglicht eine sichere und reibungslose Überprüfung während des Onboarding-Prozesses und erkennt und verhindert Betrugsversuche wie Identitätsdiebstahl oder Deepfakes.

Vorteile der Implementierung von KI und Biometrie bei KYC und AML

Die Einbindung von künstlicher Intelligenz und Biometrie in Ihre KYC- und AML-Prozesse kann viele Vorteile bieten, sowohl für Unternehmen als auch für Benutzer. Wir sprechen davon, den Prozess effizienter zu gestalten, Betriebskosten zu senken oder ein verbessertes Benutzererlebnis zu bieten.

1. Verbesserte Effizienz und Genauigkeit. KI-basierte Systeme können Informationen viel schneller verarbeiten und überprüfen als manuelle Methoden, was menschliche Fehler reduziert und die Genauigkeit verbessert.
2. Reduzierte Kosten und Bearbeitungszeiten. Die Automatisierung von KYC- und AML-Prozessen führt zweifellos zu einer Kostensenkung (insbesondere wenn dieser Service ausgelagert wird) und bietet eine bessere Onboarding-Zeit.
3. Verbessertes Benutzererlebnis. In Verbindung mit dem Vorstehenden trägt ein Onboarding in wenigen Sekunden und ohne Reibungsverluste dazu bei, die Kundenzufriedenheit zu verbessern und die Abbruchquoten während des Onboarding-Prozesses zu verringern.
4. Fortschrittliche Betrugserkennung. KI-Algorithmen in Verbindung mit Biometrie können komplexe Betrugsmuster, Versuche von Identitätsdiebstahl oder andere Straftaten erkennen, die von herkömmlichen Systemen übersehen werden können (z. B. durch KI generierte gefälschte Dokumente).
5. Remote- und automatisches Onboarding. Dank KI und Biometrie können diese Prozesse zur Registrierung neuer Benutzer auf Autopilot gestellt werden, sodass sich Benutzer jederzeit und unabhängig von ihrem Standort sicher Ihrer Plattform anschließen können.

KI und Biometrie vs. traditionelle KYC- und AML-Methoden

Der Vergleich zwischen herkömmlichen Identitätsüberprüfungsmethoden und neuen Technologien mit integrierter KI und Biometrie hat einen klaren Gewinner. In dieser Tabelle zeigen wir Ihnen die Hauptunterschiede zwischen den beiden Methoden.

Auf diese Weise bietet die Einführung von KI- und biometrischen Technologien einen erheblichen Wettbewerbsvorteil für Unternehmen: schnellere, sicherere und nutzerorientierte Dienste.

Fazit: Eine sichere und nutzerorientierte Zukunft

KI und Biometrie sind grundlegende Waffen, um KYC- und AML-Prozesse zu revolutionieren. Diese Technologien tragen dazu bei, die Sicherheit zu verbessern und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten und gleichzeitig flüssigere und zuverlässigere Benutzererfahrungen zu bieten.

Für Unternehmen ist die Einführung dieser Technologien keine Option mehr, sondern wird zur Notwendigkeit. Die Implementierung von Biometrie und künstlicher Intelligenz in KYC- und AML-Prozessen wird ein Wettbewerbsvorteil innerhalb der Branche sein und dazu beitragen, die Herausforderungen in Bezug auf Sicherheit und Regulierung in der digitalen Finanzwelt zu meistern.

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Bei Didit setzen wir uns für die technologische Revolution ein. Deshalb bieten wir eine kostenlose Identitätsüberprüfungslösung an, die auf den Säulen der Dokumentenüberprüfung und Gesichtserkennung aufbaut, damit sie alle KYC-Vorschriften einhalten und sich auf das Wachstum ihres Unternehmens konzentrieren können. Dazu bieten wir neben unserer kostenlosen Identitätsüberprüfungssoftware optional AML-Screening in Echtzeit an.

Warum machen wir das so? Weil wir verstehen, dass die Identitätsüberprüfung in Zeiten von generativem KI-Betrug oder Deepfakes ein Grundrecht sein sollte. Auf diese Weise können Unternehmen die KYC- und AML-Vorschriften einhalten und gleichzeitig ihre Betriebskosten optimieren. Mehr dazu können Sie in diesem Blogartikel lesen.

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