eKYC: Die Lösung zur Fernüberprüfung der Identität Ihrer Kunden

Wichtige Erkenntnisse

eKYC (electronic Know Your Customer) ist der Prozess der digitalen Identitätsüberprüfung, der es Unternehmen ermöglicht, aus der Ferne und sicher zu bestätigen, dass ihre Kunden tatsächlich die sind, die sie vorgeben zu sein. Dies geschieht unter effizienter Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und "Know Your Customer" (KYC).

Die Implementierung einer eKYC-Lösung bringt zahlreiche Vorteile für Unternehmen mit sich, wie z. B. schnellere Kunden-Onboarding-Prozesse, erhöhte regulatorische Compliance, reduzierte Betriebskosten, verbesserte Benutzererfahrung und globale Skalierbarkeit.

Sektoren wie Finanzen, Telekommunikation, Online-Gaming, Gesundheitswesen und öffentliche Verwaltung profitieren am meisten von der Einführung von eKYC, um ihre Identitätsprüfungsprozesse zu optimieren und Vorschriften agil einzuhalten.

Bei der Auswahl einer eKYC-Lösung ist es entscheidend, Aspekte wie technologische Fähigkeiten, regulatorische Compliance, Benutzererfahrung, Flexibilität und Skalierbarkeit sowie den Ruf des Anbieters zu berücksichtigen, um sicherzustellen, dass sie den spezifischen Bedürfnissen des Unternehmens entspricht.

In der Ära der Deepfakes und generativen künstlichen Intelligenz ist die Identitätsüberprüfung wichtiger denn je geworden. eKYC ist zu einem unverzichtbaren Werkzeug geworden für Unternehmen, die ihre Onboarding-Prozesse und regulatorische Compliance in diesem digitalen Kontext optimieren möchten. Tatsächlich betrachten bereits über 70 % der Finanzinstitute eKYC als Priorität in ihrer Strategie für die kommenden Jahre. In diesem Artikel werden wir das Konzept von eKYC eingehend definieren, seine Wettbewerbsvorteile gegenüber dem traditionellen KYC analysieren und wichtige regulatorische Fragen ansprechen. Wenn Sie entdecken möchten, wie diese Technologie Ihre Identitätsprüfungsprozesse auf die nächste Stufe heben kann, lesen Sie weiter.

Was ist eKYC (electronic Know Your Customer)?

eKYC (electronic Know Your Customer) ist der Prozess der digitalen Identitätsüberprüfung, der es Unternehmen ermöglicht, aus der Ferne und sicher zu bestätigen, dass ihre Kunden tatsächlich die sind, die sie vorgeben zu sein. Im Gegensatz zu traditionellen KYC-Prozessen, die normalerweise die physische Anwesenheit des Kunden und eine anschließende manuelle Dokumentenverarbeitung erfordern, basiert eKYC auf Technologien wie Gesichtserkennung, Dokumentenvalidierung oder biometrischer Authentifizierung, um alle regulatorischen Anforderungen effizient zu erfüllen.

eKYC-Prozesse sind zu einem grundlegenden Werkzeug geworden für die Verhinderung von Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie ermöglichen es Unternehmen, die KYC- und AML-Vorschriften agil einzuhalten und dabei Zeit und Kosten im Zusammenhang mit Identitätsprüfungsprozessen und dem Onboarding neuer Nutzer zu reduzieren.

Diese eKYC-Prozesse sind auch aus Sicht der Nutzer wichtig. Neben der Unterstützung von Unternehmen bei der Einhaltung von Vorschriften ermöglicht eKYC Organisationen die Verbesserung ihrer qualitativen Metriken (wie Benutzererfahrung) und quantitativen Metriken (Konversionsraten). Darüber hinaus optimiert die Automatisierung dieser zuvor hauptsächlich manuellen Aufgaben Ressourcen, sodass Compliance-Teams sich auf andere Aktivitäten konzentrieren können, die dem Unternehmen noch mehr Wert bringen.

Wie funktioniert der eKYC-Prozess?

Der eKYC-Prozess basiert auf einer Kombination von Technologien zur Fernüberprüfung der Identität von Kunden auf sichere Weise. Ein Prozess, der digital durchgeführt werden kann und vollständig automatisiert ist.

Obwohl jede Implementierung je nach den spezifischen Bedürfnissen jedes Unternehmens variieren kann, umfasst ein typischer eKYC-Prozess in der Regel folgende Schritte:

1. Kundenregistrierung: Der Nutzer registriert sich auf einer Plattform oder Anwendung durch Angabe einiger grundlegender Informationen zu seiner digitalen Identität.
2. Dokumentenverifizierung: Der Kunde erfasst ein Bild seines Ausweisdokuments (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein). Fortgeschrittene Algorithmen werden verwendet, um Inkonsistenzen zu überprüfen und die Authentizität des Dokuments sicherzustellen sowie die Informationen genau zu extrahieren.
3. Gesichtserkennung: Mithilfe von Gesichtserkennungs-Biometrie werden passive Lebendigkeitstests durchgeführt, um sicherzustellen, dass die Person tatsächlich real ist und nicht ein Deepfake oder ein vorab aufgenommenes Bild.
4. Identitätsverifizierung: Die aus dem Dokument extrahierten Informationen werden mit externen Datenbanken verglichen und die Identität in den Dokumenten wird mit den Ergebnissen der Gesichtserkennung abgeglichen. Dies bestätigt die Gültigkeit der Daten und das Fehlen von Betrugsanzeichen.

Nach Abschluss dieser Schritte trifft das eKYC-System eine automatisierte Entscheidung über die korrekte Verifizierung (oder nicht) der Identität des Nutzers. Ein falsches Foto des Dokuments oder ein Problem während der biometrischen Erkennung kann zusätzliche Maßnahmen erfordern. Der beste Teil dieses eKYC-Prozesses ist seine Geschwindigkeit: er kann in nur wenigen Sekunden abgeschlossen werden, etwa 30 Sekunden im Fall von Didit – eine erhebliche Verbesserung gegenüber traditionellen manuellen Prozessen.

Aus regulatorischer Sicht ist eKYC der erste Schritt zur Einhaltung von KYC- und AML-Vorschriften,unabhängige aber offensichtlich miteinander verknüpfte Themen.

Vorteile der Implementierung eines eKYC-Systems in Ihrem Unternehmen

Die Implementierung einer eKYC-Lösung in Ihrem Unternehmen kann zahlreiche Vorteile sowohl aus operativer als auch aus nutzerorientierter Sicht bieten.

Hier sind einige der bemerkenswertesten Vorteile:

1. Schnelleres und effizienteres Kunden-Onboarding. Mit eKYC können Sie die Zeit für das Onboarding neuer Kunden erheblich verkürzen. Dank dieses automatisierten Systems werden die meisten Engpässe beseitigt und das Onboarding beschleunigt.
2. Erhöhte regulatorische Compliance und Risikominderung. eKYC hilft Ihnen dabei effizient AML- und KYC-Vorschriften einzuhalten. Häufige menschliche Fehler während manueller Prozesse werden eliminiert.
3. Reduzierte Betriebskosten. Die Automatisierung des Identitätsprüfungsprozesses mit e-Kyc kann im Vergleich zu traditionellen manuellen Methoden signifikante Einsparungen bringen.

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1. Bessere UX während des Onboardings. Im Zusammenhang mit dem ersten Punkt ermöglicht Ihnen E-Kyc Ihre Kunden schnell einfach unabhängig Standort Gerät verifizieren hilft Abbruchraten reduzieren Konversionsraten Retentionsraten verbessern.
2. Skalierbarkeit globale Reichweite. Mit E-Kyc können Sie potenzielle Kunden weltweit identifizieren ohne physisch Land anwesend sein müssen Didit akzeptiert Dokumentation mehr als 220 Ländern Territorien ermöglicht helfen international expandieren.

Auf diese Weise hat sich E-Kyc als strategisches Werkzeug für Unternehmen aller Branchen etabliert da es ihnen hilft Vorschriften einzuhalten Benutzern aus der Ferne zu verifizieren ohne physisch anwesend sein müssen.

E-Kyc Anwendungsfälle: Branchen profitieren am meisten

Die Fernidentitätsüberprüfung ist eine vielseitige Lösung die Unternehmen in nahezu jeder Branche Mehrwert bieten kann jedoch in einigen Branchen erweist sich ihre Einführung als weitaus vorteilhafter hauptsächlich aufgrund solcher Fragen Regulierung Onboarding Skalierbarkeit.

Hier einige Anwendungsfälle:

• Finanz Bankenwesen. Banken Fintechs unterliegen strengen Kyc Aml Vorschriften E-Kyc hilft Finanzunternehmen diese Anforderungen effizienter erfüllen.
• Telekommunikation. Telekommunikationsanbieter müssen ebenfalls Kyc Aml Vorschriften einhalten wenn neue Benutzer onboarden aber Fernidentitätsüberprüfung kann auch helfen neue technologische Herausforderungen lösen: so hilft E-Kyc Esims.
• Online Glücksspiel. Online Spielplattformen müssen Identität ihrer Benutzer verifizieren sicherstellen gesetzlich vorgeschriebenes Mindestalter erfüllen so hilft Identitätsverifizierung Online Wettbüros Casinos Kyc Aml Vorschriften einhalten.
• Gastgewerbe Reisebranche. Manuelle Check-in Prozesse verursachen lange Warteschlangen veraltet wo System Unterkunftsunternehmen ermöglichen Benutzeridentitäten vor Ankunft Einrichtungen verifizieren sorgt bietet außergewöhnliche Benutzererfahrung.

4 Schlüssel zur Auswahl richtigen Lösung für Ihr Geschäft

Die Auswahl richtigen Lösung entscheidend sicherzustellen Ihr Geschäft Vorschriften einhält Prozesse optimiert zufriedenstellende Benutzererfahrung bietet aber wie können Sie sicherstellen richtige Entscheidung treffen?

1. Technologische Fähigkeiten Integration. Stellen Sie sicher dass Lösung fortschrittliche Technologien Dokumentenverifizierung Gesichtserkennung Lebendigkeitstests umfasst berücksichtigen einfache Integration aktuellen Systemen.
2. Einhalten regulatorischer Anforderungen. Anbieter wählen muss Einhaltung sowohl Regionen in denen operieren als auch Branche garantieren sprechen Kyc Aml Gdpr Psd2 Vorschriften.
3. Benutzererfahrung. Lösung wählen sollte intuitiv schnell reibungslos Benutzer was sollten berücksichtigen? Benutzerfreundlichkeit Verifizierungszeit Anpassungsmöglichkeiten spezifischen Bedürfnisse.
4. Flexibilität Skalierbarkeit. Geschäft entwickelt daher muss auch anpassungsfähig ändern Bedürfnisse sicherstellen wählen Nachfrage Spitzen bewältigen ohne Stabilität Leistung beeinträchtigen.

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