Wichtige Erkenntnisse

AML und KYC: Unverzichtbar für die Legalität im Glücksspiel: Die AML- und KYC-Vorschriften sind entscheidend für die Aufrechterhaltung der Legalität und Sicherheit in der Glücksspielbranche.

Betrugsprävention: Die Identitätsprüfung hilft, Geldwäsche und Betrug zu verhindern, wodurch sowohl Benutzer als auch Unternehmen geschützt werden.

Verbesserung des Benutzererlebnisses: Ein effektiver KYC-Prozess kann das Benutzererlebnis verbessern und das Vertrauen sowie die Zufriedenheit der Kunden erhöhen.

Didits fortschrittliche Technologie: Didit bietet innovative Lösungen zur Identitätsüberprüfung, die NFC-Technologie, Biometrie und künstliche Intelligenz nutzen.

Die Glücksspielindustrie hat in den letzten Jahren rasant zugenommen. Online-Casinos und Internetwetten haben zugenommen, jedoch nicht ohne erhebliche Hürden zu überwinden. Zu den wichtigsten gehören die mit Identitätsprüfung (KYC) und AML (Anti-Money Laundering) Dienstleistungen verbundenen Herausforderungen, die für Einzelpersonen lästig sein können, aber für Organisationen unerlässlich sind, um Geldstrafen oder Lizenzentzüge zu vermeiden.

Wir werden diese Verpflichtungen im Wettbereich, die wichtigsten Punkte und wie man sie umsetzt, während man das Risiko des Verlusts von Spielern minimiert, näher betrachten.

Was ist AML im Glücksspielsektor?

Im Wett- und Glücksspielsektor beziehen sich die AML (Anti-Money Laundering) Vorschriften auf Politiken, die getroffen werden, um Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Warum ist das notwendig? Dieser Sektor hat oft mit erheblichen Geldbeträgen zu tun, und es ist nicht ungewöhnlich, große Summen innerhalb von Sekunden von einem Konto auf ein anderes zu sehen, was ihn für diejenigen attraktiv macht, die Geld waschen möchten.

Dies geschieht normalerweise in Casinos, sowohl physisch als auch online. Große Geldbeträge, die in anderen alltäglichen Situationen schwer zu finden sind, kommen und gehen; eine perfekte Gelegenheit für Betrüger zu handeln.

Was ist KYC im Glücksspielsektor?

Im Bereich Online-Wetten und Casinos bezieht sich die Identitätsprüfung (oder KYC, Know Your Customer) auf eine Reihe von Protokollen und Richtlinien, die befolgt werden, um die Identität einer Person zu authentifizieren. Diese Überprüfungen erfolgen normalerweise durch Anforderung verschiedener Identifikationsdokumente während des Onboarding-Prozesses.

Obwohl die Informationen, die Personen bereitstellen müssen, je nach Gesetzgebung variieren können, umfassen sie typischerweise Name, Postadresse und Alter.

Warum sind KYC und AML in der Branche wichtig?

Die Einhaltung der KYC- und AML-Richtlinien ist sowohl aus Sicht der Branche als auch des Nutzers von entscheidender Bedeutung.

Wie bereits erwähnt, könnte jede nicht konforme Branche erheblichen Geldstrafen oder sogar dem Verlust ihrer Lizenz ausgesetzt sein. Während diese Einheiten nicht als direkte Teilnehmer an Geldwäsche angesehen werden, spielen sie eine Schlüsselrolle in dieser illegalen Aktivität.

Aus Sicht des Nutzers schützen KYC und AML vor Cyberkriminalität und verdächtigen Aktivitäten und stellen sicher, dass alle innerhalb des Dienstes fair spielen.

Was sind die Anforderungen an AML und KYC im Bereich Online-Wetten und Casinos?

Die Anforderungen an KYC und AML können je nach Standort variieren; daher ist es entscheidend, ein anpassungsfähiges System zur Identitätsüberprüfung und KYC zu haben.

Einige der wichtigsten rechtlichen Rahmenbedingungen weltweit sind:

• Gesetz 13/2011 über die Regulierung von Glücksspielen in Spanien.
• Bank Secrecy Act (BSA) in den USA
• Anti-Money Laundering Act von 2020 in den USA
• Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche 6 (6AMLD) der Europäischen Union sowie deren vorherige Versionen
• Proceeds of Crime Act 2002 (POCA) im Vereinigten Königreich
• Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und Überweisungsverordnung (Informationen zum Zahler) 2017 (MLR 2017) im Vereinigten Königreich

Vor- und Nachteile von Identitätsprüfungsverfahren im Bereich Wetten und Casinos

Während wir über KYC-bezogene Verpflichtungen im Glücksspielsektor gesprochen haben, ist es fair anzuerkennen, dass die Identitätsprüfung sowohl Vorteile als auch Nachteile für Dienstanbieter sowie Einzelpersonen hat.

Vorteile der Identitätsprüfung

• Erhöhte Sicherheit: Einer der offensichtlichsten Vorteile ist die erhöhte Sicherheit sowohl für Spieler als auch für Casinos. Durch die Überprüfung der Identitäten der Benutzer wird das Risiko von Betrug und anderen kriminellen Aktivitäten erheblich verringert.
• Transparente Transaktionen: Dank KYC können sowohl Spieler als auch Casinos einen transparenten Nachweis aller Transaktionen führen, was die Lösung etwaiger Streitigkeiten vereinfacht.
• Verbessertes Benutzererlebnis: Indem sichergestellt wird, dass alle Spieler legitim sind, können Casinos ein besseres Spielerlebnis bieten, frei von den Risiken durch betrügerische Spieler.
• Rechtliche Konformität: Dies ist ein bedeutender Vorteil für Betreiber von Online-Casinos, da die Einhaltung der KYC-Verfahren ihnen hilft, innerhalb gesetzlicher Rahmenbedingungen zu arbeiten und Strafen zu vermeiden.
• Vertrauenssteigerung: Wenn ein Casino strenge KYC-Verfahren befolgt, kann dies als implizites Gütesiegel für Spieler dienen, die sich beim Einzahlen ihres Geldes sicherer fühlen.
• Effektivere Werbeaktionen und Boni: Durch ein besseres Verständnis ihrer Kunden können Casinos gezieltere Werbeaktionen und Boni anbieten, was sowohl dem Unternehmen als auch seinen Nutzern zugutekommt.

Nachteile des KYC-Prozesses

Der Prozess der Identitätsüberprüfung hat einige Nachteile sowohl für Einzelpersonen als auch für Organisationen. Der Authentifizierungsprozess kann langwierig sein, insbesondere bei manuellen Verfahren oder unzureichenden Verfahren, die zu Betrug führen können. In diesem Zusammenhang ist es erwähnenswert: Wenn Ihr Dienst noch nichts von KI-generierten gefälschten Dokumenten gehört hat, lohnt es sich auf jeden Fall diesen Artikel zu lesen.

Darüber hinaus birgt die Speicherung sensibler Daten Datenschutzrisiken, die in extremen Fällen zu Identitätsdiebstahl führen können. Daher ist es wichtig, Lösungen zu finden, die den aktuellen Gesetzen entsprechen und diese weniger vorteilhaften Aspekte angehen.

Wie Didit im KYC- und AML-Prozess für Online-Casinos und Wetten Hilft

Dank seiner umfassenden digitalen Identitäts Infrastruktur kann Didit sowohl Einzelpersonen als auch Organisationen während des KYC- und AML-Prozesses unterstützen. Für Online-Casinos und Wettseiten bietet Didit Business ein komplettes Paket an Lösungen an, das auf die spezifischen Bedürfnisse dieser Art von Geschäft zugeschnitten ist.

Hier erfahren Sie, wie Didit der Glücksspielbranche hilft: Wir bieten eine kostenlose, unbegrenzte und dauerhafte Software zur Identitätsprüfung (KYC), basierend auf Dokumentenverifizierung und Gesichtserkennung, ergänzt durch eine optionale AML-Screening-Lösung für diejenigen, die eine zusätzliche Sicherheitsebene benötigen oder regulatorische Anforderungen erfüllen müssen.

Wie können wir kostenloses KYC für alle Unternehmen anbieten, unabhängig von ihrer Größe? Wir glauben daran, dass Identitätsüberprüfung ein Grundrecht sein sollte – kein Luxus.

Wenn Sie mehr über unsere Lösung erfahren möchten, können Sie unser Team kontaktieren, indem Sie auf das Banner unten klicken.