En esta página
Key takeaways
La IA y la biometría están transformando los procesos de KYC y AML, aportando mayor seguridad, eficiencia y una mejor experiencia de usuario sin fricciones.
Combinar IA y biometría permite verificar la autenticidad de documentos de identidad, cotejar información con bases de datos y detectar comportamientos anómalos de forma más precisa y rápida que los métodos tradicionales.
Implementar IA y biometría en KYC y AML ofrece beneficios como reducción de costes y tiempos de procesamiento, detección avanzada de fraudes y la posibilidad de realizar onboarding remoto y automático.
El futuro del KYC y AML pasa por adoptar tecnologías de IA y biometría, que brindan una ventaja competitiva al ofrecer servicios más rápidos, seguros y centrados en el usuario.
Seis de cada diez instituciones financieras reportaron un aumento en el fraude durante el pasado año. De esta forma, se entiende que más del 85% de las organizaciones cuestionadas tengan previsto invertir, o aumentar su inversión, en tecnologías de inteligencia artificial (IA) y biometría aplicada a los procesos de verificación de identidad (KYC) y prevención del blanqueo de capitales (AML) en los próximos meses.
¿Crees que es posible conjugar todo lo anterior con una buena experiencia de cliente? Sí, es el día a día que persiguen muchas compañías en su día a día.
La revolución digital ha traído consigo muchos desafíos importantes en cuestión de verificación de identidad y prevención del fraude. Con el coste derivado del fraude multiplicándose continuamente, las diferentes organizaciones deben actuar como auténticos funambulistas: encontrar el equilibrio entre la experiencia de usuario y el cumplimiento normativo es fundamental.
La tecnología, con la inteligencia artificial y la biometría a la cabeza, se ha convertido en el principal aliado a la hora de combatir y acabar con los delitos de fraude. Los procesos de KYC y AML (Know Your Customer y Anti-Money Laundering) son dos de los que más beneficiados pueden verse al aplicar estos desarrollos: combinados pueden aportar mucha más seguridad que cualquier otro método de autenticación tradicional.
La IA está ayudando a redefinir los procesos de KYC y AML al añadir capacidades de análisis y toma de decisiones que superan con creces las limitaciones humanas. Los algoritmos de Machine Learning (aprendizaje automático) son capaces de procesar grandes cantidades de información en tiempo real, identificando ciertos patrones y anomalías que pueden pasar desapercibidas para el ojo humano.
Por ejemplo, gracias a la inteligencia artificial se puede:
La biometría es otra herramienta fundamental en la lucha contra el fraude y la optimización de los procesos de verificación de identidad. Poniendo el foco en el reconocimiento facial, es la tecnología que comprueba distintos factores biométricos y los coteja con los de la documentación presentada, aportando mucha más seguridad durante el proceso de verificación.
Sin embargo, existen algunos fraudes como los deepfakes o las máscaras que tratan de engañar al sistema. La combinación de la biometría con la inteligencia artificial puede acabar con este problema, detectando patrones mediante una prueba de vida (liveness test pasivo) que asegure la humanidad de la persona.
Los beneficios de aplicar esta tecnología a los procesos de KYC y AML es obvia. La biometría permite una verificación segura y sin fricciones durante el proceso de onboarding, detectando y evitando intentos de fraude, como la suplantación de identidad o los deepfakes.
Añadir inteligencia artificial y biometría a tus procesos de KYC y AML puede ofrecer muchas ventajas, tanto a las propias compañías como a los usuarios. Hablamos de hacer más eficiente el proceso, de reducir costes operativos o brindar una experiencia de usuario mejorada.
La comparación entre métodos tradicionales de verificación de identidad con las nuevas tecnologías, con IA y biometría integradas, tiene un claro ganador. En este cuadro te mostramos las principales diferencias entre ambos métodos.
| Aspecto | Métodos tradicionales | IA y biometría |
|---|---|---|
| Velocidad de procesamiento | Días o semanas | Apenas unos segundos |
| Precisión | Sujeta a error humano | Alta precisión basada en datos |
| Coste | Alto debido a la mano de obra | Reducido |
| Experiencia de usuario (UX) | A menudo frustrante y lenta | Rápida y sin fricciones |
| Adaptabilidad | Lenta ante cambios regulatorios | Rápida actualización y aprendizaje |
De esta forma, adoptar tecnologías de IA y biometría ofrecen una ventaja competitiva significativa para las empresas: ofrecer servicios más rápidos, más seguros y más centrados en el usuario.
La IA y la biometría son armas fundamentales para revolucionar los procesos de KYC y AML. Estas tecnologías ayudan a mejorar la seguridad y aseguran el cumplimiento normativo sin dejar de lado experiencias de usuario más fluidas y confiables.
Para las compañías, adoptar estas tecnologías no es una opción: se torna ya necesidad. Implementar la biometría y la inteligencia artificial en los procesos de KYC y AML será una ventaja competitiva dentro del sector, y ayudará a enfrentar los desafíos de seguridad y regulación dentro del futuro financiero digital.
En Didit estamos comprometidos con la revolución tecnológica. Por eso ofrecemos una solución de verificación de identidad gratuita, formada por los pilares de verificación de documentos y reconocimiento facial, para que puedan cumplir con todas las regulaciones de KYC y enfocarse en el crecimiento de su empresa. Para ello, junto a nuestro software de verificación de identidad gratuito, ofrecemos de forma opcional AML Screening en tiempo real.
¿Por qué lo hacemos así? Porque entendemos que la verificación de identidad, en plena época de fraude con inteligencia artificial generativa o deepfakes, debe ser un derecho fundamental. De esta forma, las compañías pueden cumplir con las normativas de KYC y AML optimizando sus costes operativos. Puedes leer más en este artículo del blog.
El futuro del KYC es inteligente, seguro, centrado en el usuario. Y gratis.
¿Tienes alguna duda sobre cómo funciona nuestro proceso de KYC gratuito? ¿Te gustaría integrar esta solución en tu servicio? Haz clic en el banner de debajo y nuestros compañeros te resolverán cualquier duda que tengas al respecto.
Noticias de Didit
