Pietro Odorisio: "El blanqueo de capitales es un veneno para la economía y las finanzas"
En esta página
Tabla de contenidos
Pietro Odorisio es un consultor especializado en Anti-Money Laundering (AML) con una profunda vocación por el cumplimiento normativo y la lucha contra la delincuencia financiera. Su trayectoria profesional combina un sólido conocimiento académico con una experiencia práctica que lo posiciona como una referencia en el ámbito de la integridad financiera.
Gracias a su formación en filosofía política y ética empresarial, Odorisio ha sabido forjarse un papel clave como estratega, convirtiendo desafíos normativos complejos en soluciones prácticas. “El blanqueo de capitales es un veneno para la economía y las finanzas, provoca graves alteraciones sociales y desestabiliza sectores enteros”, afirma.
Pregunta: ¿Qué te motivó a especializarte en cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales? Cuéntanos tu trayectoria y qué te apasiona de este ámbito.
Respuesta: Mi interés en este campo nace del deseo de combinar mi formación en filosofía política y ética empresarial con una labor que tuviera un impacto tangible en la lucha contra las actividades financieras ilícitas. A lo largo de mi carrera, he desarrollado habilidades específicas en la promoción y aplicación de herramientas tecnológicas avanzadas para el control del blanqueo de capitales, la actualización de bases de datos especializadas y la formación y asesoramiento a clientes. Mi pasión por este ámbito radica en el desafío de contribuir a un sistema económico más transparente y seguro.
P: ¿Cómo están transformando la inteligencia artificial y el machine learning los procesos de detección de riesgos en KYC y AML? ¿Cuáles son las herramientas más disruptivas con las que has trabajado?
R: La incorporación de tecnologías como la inteligencia artificial y el machine learning ha revolucionado el sector AML, mejorando la capacidad de análisis de grandes volúmenes de datos y la detección de patrones sospechosos. He trabajado con plataformas que integran algoritmos avanzados para la supervisión y el cribado de transacciones, lo que ha permitido mejorar notablemente la eficiencia y reducir los falsos positivos. Estas herramientas optimizan los procesos de verificación sin perder precisión, facilitando el cumplimiento normativo de las instituciones.
P: En el contexto internacional, ¿qué diferencias observas entre los modelos de cumplimiento normativo en distintas regiones de Europa? ¿Cómo afectan estas variaciones a las estrategias de negocio globales?
R: Aunque las regulaciones europeas siguen un marco común, cada país introduce matices que pueden suponer retos para las empresas multinacionales. Algunas jurisdicciones aplican normas KYC con mayor rigor que otras, lo que obliga a diseñar estrategias personalizadas para garantizar el cumplimiento sin comprometer la eficiencia operativa. Estas diferencias pueden impactar en la agilidad de los procesos y en la facilidad para expandirse en determinados mercados.
P: Según tu experiencia, ¿cuáles son las principales señales de alerta para detectar transacciones sospechosas? ¿Cómo deben abordarlas las empresas?
R: Algunas de las señales más comunes incluyen inconsistencias en los datos proporcionados por los clientes, transacciones que no se ajustan a su perfil económico, operaciones recurrentes por debajo de los umbrales de reporte y movimientos de dinero hacia jurisdicciones de alto riesgo. Para abordar estos riesgos, las empresas deben combinar tecnologías de monitoreo avanzadas con equipos de especialistas capaces de analizar rápidamente las anomalías y tomar decisiones informadas en tiempo real.
P: Una pregunta que hemos planteado a otros entrevistados: ¿Se puede ser un profesional del cumplimiento eficaz sin tecnología?
R: Hoy en día, la tecnología es indispensable para gestionar la complejidad del cumplimiento normativo. No solo permite automatizar tareas repetitivas, sino que también facilita análisis que, aunque sencillos para un experto, se vuelven inmanejables debido al volumen de información. Los sistemas innovadores eliminan esfuerzos innecesarios y permiten que los profesionales se concentren en los casos que realmente requieren criterio humano, responsabilidad y compromiso. La tecnología potencia el trabajo, pero no sustituye la experiencia ni la toma de decisiones estratégicas.
P: ¿Cómo se logra equilibrar un proceso KYC riguroso con una experiencia de usuario fluida y sin fricciones?
R: La clave está en adoptar un enfoque dual: por un lado, es fundamental que los profesionales optimicen los procesos KYC utilizando tecnología avanzada y procedimientos simplificados para minimizar el impacto en el usuario. Por otro, las instituciones deben educar a los clientes sobre la importancia de estos controles, destacando que no son una invasión de privacidad ni una restricción, sino un mecanismo esencial para garantizar la integridad del sistema financiero.
El blanqueo de capitales es un problema grave que desestabiliza la economía y la sociedad. Por ello, los procesos KYC deben entenderse como una herramienta de protección tanto para los individuos como para el sistema en su conjunto. Concienciar sobre su relevancia puede transformar el cumplimiento normativo en una responsabilidad compartida y significativa.
P: Desde tu perspectiva, ¿qué sectores—tanto emergentes (blockchain, cripto) como tradicionales (inmobiliario, seguros)—son más vulnerables al blanqueo de capitales?
R: Los sectores tradicionales como la banca, los seguros y el juego han sido históricamente propensos al blanqueo de capitales, aunque también son los más preparados para combatirlo gracias a la creciente cantidad de reportes de operaciones sospechosas.
Sin embargo, existen industrias menos reguladas o más reacias a implementar medidas preventivas. Por ejemplo, los sectores legal y contable—donde operan abogados y asesores fiscales—suelen mostrar resistencia ante ciertas obligaciones normativas. También ámbitos como el entretenimiento, el cine y el deporte manejan flujos financieros difíciles de rastrear, lo que los convierte en objetivos atractivos para actividades ilícitas. Es crucial reforzar la supervisión y la concienciación en estos sectores.
P: Un entrevistado anterior mencionó que la formación continua es fundamental para un Compliance Officer. ¿Estás de acuerdo?
R: Absolutamente. En un entorno regulatorio en constante evolución, la formación continua es imprescindible para cualquier profesional del cumplimiento normativo. Lo veo a diario: las regulaciones cambian constantemente para adaptarse a nuevos desafíos.
Para mantenerse actualizado, es esencial seguir directrices de organismos supranacionales, informes del Grupo Wolfsberg y del GAFI, y publicaciones de think tanks especializados. Además, los documentos y actividades de las Unidades de Inteligencia Financiera (FIUs) de cada país son recursos clave. Sin una actualización constante, sería imposible implementar las mejores prácticas con agilidad.
P: ¿Qué consejo darías a las instituciones para fomentar una verdadera cultura de cumplimiento normativo que vaya más allá de la mera obligación legal?
R: Es fundamental que el cumplimiento normativo se perciba como un valor estratégico y no solo como un requisito legal. Para ello, las instituciones deben invertir en formación continua, fomentar una comunicación interna clara y adoptar un enfoque proactivo en la gestión del riesgo.
Además, es clave mejorar la comunicación externa mostrando datos concretos sobre los avances logrados gracias al cumplimiento normativo. Hacer visibles los resultados tangibles ayuda a concienciar tanto a los profesionales como a la sociedad en general, transformando el cumplimiento en un valor compartido y reconocido.
P: De cara al futuro, ¿hacia dónde se dirigen los procesos KYC en los próximos 5-10 años? ¿Qué tendencias emergentes prevés?
R: El futuro apunta hacia una mayor automatización y la integración de tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial y blockchain, lo que permitirá procesos más seguros, transparentes y eficientes. La adopción de identidades digitales y análisis predictivos agilizará aún más las verificaciones, reduciendo tiempos y mejorando la precisión.
Sin embargo, aunque la tecnología es clave, no puede reemplazar completamente la intervención humana. Las decisiones finales en materia de cumplimiento siguen requiriendo criterio y responsabilidad personal. Por ello, el futuro del KYC dependerá de un equilibrio entre innovación tecnológica y supervisión experta, asegurando que los controles sean eficientes sin perder el juicio profesional que requiere cada caso.
Noticias de Didit