Meilleures pratiques KYC pour les entreprises en 2024

Points clés:

Les réglementations KYC et AML sont cruciales pour protéger les entreprises et assurer l'intégrité du système financier.

Les technologies avancées comme l'IA et la biométrie révolutionnent les processus de vérification d'identité.

Les meilleures pratiques pour KYC incluent la mise en œuvre de solutions avancées, la décentralisation de la gestion des données et la réalisation d'audits réguliers.

Didit propose une solution KYC gratuite et illimitée avec vérification des documents, reconnaissance faciale et filtrage AML en option.

Les processus de vérification d'identité (KYC) sont désormais fondamentaux pour les entreprises qui doivent se conformer aux réglementations et mettre fin à la fraude. Selon les Nations Unies (ONU), le blanchiment d'argent représente entre 2% et 5% du PIB mondial. En chiffres, nous parlons d'entre 800 milliards et 2 billions de dollars. Un chiffre qui reflète qu'aucune organisation, quelle que soit sa taille, n'est à l'abri des menaces financières.

Les réglementations KYC (Know Your Customer) et anti-blanchiment (AML) sont le bouclier fondamental pour protéger les entreprises et assurer l'intégrité du système financier. La technologie devient le meilleur allié des entreprises, comme les banques et les néobanques, pour révolutionner ces processus : un système de vérification robuste vous aide à créer des relations plus durables et à protéger votre réputation.

C'est pourquoi, dans cet article, nous vous parlerons des meilleures pratiques KYC pour protéger votre entreprise contre la fraude et vous montrerons comment Didit peut devenir votre partenaire stratégique pour vous conformer aux réglementations et fermer la porte à la fraude.

Dernières tendances et exigences KYC en 2024

Les réglementations liées à la vérification d'identité et à la prévention du blanchiment d'argent deviennent de plus en plus strictes. Pour lutter contre le blanchiment d'argent et générer des environnements de confiance, les cadres réglementaires deviennent plus rigoureux. C'est quelque chose à garder à l'esprit lorsqu'on parle de KYC et des meilleures pratiques.

Par exemple, le règlement eIDAS et le suivant eIDAS 2 établissent un cadre juridique commun pour les services de confiance et les moyens d'identification au sein de l'Union européenne. Le règlement MiCA, pour sa part, vise à établir des réglementations internationales pour la gestion des crypto-actifs, tandis que les directives AML proposent des cadres réglementaires pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Par conséquent, les systèmes de vérification d'identité doivent être capables de s'adapter rapidement à cet environnement réglementaire en évolution, ainsi que de promouvoir une expérience utilisateur brillante.

De la gestion de l'identité numérique à la montée de l'IA pour la vérification d'identité

De plus en plus de services de vérification d'identité (KYC) prennent en compte le respect de l'identité numérique des personnes. La dernière nouveauté du secteur est la mise en œuvre d'identifiants vérifiés réutilisables. Cela signifie que les utilisateurs ne seront pas obligés de répéter le processus de vérification d'identité et ont déjà leurs identifiants correctement vérifiés. De cette manière, les entreprises peuvent permettre aux utilisateurs de profiter de leurs services avec leurs identités vérifiées en un seul clic.

L'intelligence artificielle, la biométrie et les algorithmes avancés deviennent de plus en plus pertinents tout au long du processus KYC. Grâce à ces développements, les fournisseurs de services liés à la vérification d'identité peuvent détecter les incohérences ou les contrefaçons dans la documentation utilisée lors du processus d'enregistrement, ainsi qu'éviter les deepfakes dans la phase de reconnaissance faciale.

L'intelligence artificielle et la biométrie sont des technologies clés dans la vérification d'identité, car elles permettent la détection des contrefaçons de documents et l'authentification sécurisée et précise des utilisateurs.

5 conseils pour choisir le meilleur logiciel KYC

Si vous recherchez le meilleur logiciel KYC et AML, voici cinq conseils pour vous aider à choisir la bonne solution pour votre processus de vérification d'identité. Tout cela vous aidera à offrir un onboarding efficace et sécurisé à vos visiteurs.

1. Mettez en œuvre des solutions avec des technologies avancées. La technologie peut devenir votre meilleur allié dans la lutte contre la fraude. Lorsque vous choisissez un logiciel KYC, assurez-vous qu'il intègre des technologies de pointe telles que la biométrie ou l'intelligence artificielle.
2. Décentralisez la gestion des données et documents d'identité. Le marché tend vers la décentralisation. Non seulement pour la confidentialité et la sécurité des informations, mais aussi pour la facilité qu'elle offre lorsqu'on travaille avec différentes entités. Recherchez un logiciel KYC qui permette une gestion décentralisée des données et documents d'identité.
3. Effectuez des audits périodiques et optimisez les processus. L'analyse de vos processus KYC et AML de temps en temps vous aidera à assurer le bon fonctionnement de votre entreprise et à vous conformer aux réglementations.
4. Misez sur l'automatisation pour optimiser l'efficacité et l'expérience utilisateur. Les processus manuels de vérification d'identité sont obsolètes et ouvrent la porte à la fraude.
5. Externalisez les processus avec des spécialistes du secteur. Bien que de nombreuses entreprises disposent de départements internes spécialisés dans la vérification, de plus en plus décident d'externaliser ce service.

Didit aide les entreprises avec des vérifications d'identité gratuites (KYC)

Si votre entreprise a besoin de vérifier l'identité de ses utilisateurs pour se conformer aux réglementations actuelles, notre solution KYC est la meilleure option sur le marché. Notre logiciel de vérification d'identité est gratuit, illimité et pour toujours. Il repose également sur trois piliers :

• Vérification des documents. Nous travaillons avec des documents de plus de 220 pays. Notre technologie est capable de rechercher les incohérences, d'assurer la légalité des documents et d'extraire efficacement les informations.
• Reconnaissance faciale. Grâce à la biométrie, nous comparons le visage de la personne cherchant à s'identifier avec celui de la documentation. De plus, grâce au test de vivacité, nous protégeons les entreprises contre les deepfakes et nous assurons que la documentation appartient à la personne qui a initié le processus.
• Filtrage AML (facultatif). Une fois la vérification d'identité terminée, nous analysons les données par rapport aux listes internationales pour rechercher les PEP (Personnes Politiquement Exposées) ou les sanctions.

Ainsi, grâce à notre solution, les coûts opérationnels liés à la conformité sont réduits de manière exponentielle, permettant aux entreprises de se conformer aux réglementations sans grever leurs résultats. Vous voulez savoir pourquoi nous offrons un service gratuit de vérification d'identité ? Nous l'expliquons dans cet article.

Conclusion : Trouvez un partenaire fiable pour rester à jour technologiquement et réglementairement

En résumé, les meilleures pratiques KYC pour les entreprises en 2024 impliquent de rester à jour avec les dernières tendances technologiques et réglementaires, d'adopter des solutions avancées telles que la biométrie et l'IA, de décentraliser la gestion des données d'identité, d'effectuer des audits périodiques, de miser sur l'automatisation et d'envisager l'externalisation des processus avec des spécialistes du secteur.

Ainsi, la mise en œuvre d'un processus KYC solide permet de se conformer aux meilleures pratiques du secteur tout en répondant aux réglementations les plus strictes.

Vous voulez en savoir plus sur Didit ou notre solution de vérification d'identité gratuite, illimitée et pour toujours ? Cliquez sur la bannière ci-dessous et notre équipe répondra à toutes vos questions.