AI और बायोमेट्रिक्स: वे KYC और AML प्रक्रियाओं को कैसे क्रांतिकारी बना रहे हैं

मुख्य बिंदु

AI और बायोमेट्रिक्स KYC और AML प्रक्रियाओं को बदल रहे हैं, बेहतर सुरक्षा, दक्षता और घर्षणरहित उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान कर रहे हैं।

AI और बायोमेट्रिक्स के संयोजन से पहचान दस्तावेजों की प्रामाणिकता सत्यापित करना, डेटाबेस के साथ जानकारी का मिलान करना और पारंपरिक तरीकों की तुलना में अधिक सटीकता और तेजी से असामान्य व्यवहार का पता लगाना संभव हो जाता है।

KYC और AML में AI और बायोमेट्रिक्स को लागू करने से लागत और प्रसंस्करण समय में कमी, उन्नत धोखाधड़ी का पता लगाने और रिमोट और स्वचालित ऑनबोर्डिंग करने की क्षमता जैसे लाभ मिलते हैं।

KYC और AML का भविष्य AI और बायोमेट्रिक तकनीकों को अपनाने में निहित है, जो तेज, सुरक्षित और उपयोगकर्ता-केंद्रित सेवाएं प्रदान करके प्रतिस्पर्धी लाभ प्रदान करते हैं।

पिछले वर्ष दस में से छह वित्तीय संस्थानों ने धोखाधड़ी में वृद्धि की सूचना दी। इस प्रकार, यह समझ में आता है कि 85% से अधिक सर्वेक्षण किए गए संगठनों ने आने वाले महीनों में पहचान सत्यापन (KYC) और मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम (AML) प्रक्रियाओं पर लागू कृत्रिम बुद्धिमत्ता (AI) और बायोमेट्रिक तकनीकों में निवेश करने या अपने निवेश को बढ़ाने की योजना बनाई है।

क्या आपको लगता है कि उपरोक्त सभी को एक अच्छे ग्राहक अनुभव के साथ जोड़ना संभव है? हां, यह वह है जिसका पीछा कई कंपनियां अपने दैनिक कार्यों में करती हैं।

डिजिटल क्रांति ने पहचान सत्यापन और धोखाधड़ी की रोकथाम के मामले में कई महत्वपूर्ण चुनौतियां पेश की हैं। धोखाधड़ी से होने वाली लागत लगातार बढ़ने के साथ, विभिन्न संगठनों को असली रस्सी पर चलने वालों की तरह काम करना चाहिए: उपयोगकर्ता अनुभव और अनुपालन के बीच संतुलन खोजना महत्वपूर्ण है।

KYC और AML प्रक्रियाओं में कृत्रिम बुद्धिमत्ता और बायोमेट्रिक्स कैसे काम करते हैं

कृत्रिम बुद्धिमत्ता और बायोमेट्रिक्स के साथ प्रौद्योगिकी धोखाधड़ी अपराधों से लड़ने और उन्हें खत्म करने में मुख्य सहयोगी बन गई है। KYC और AML प्रक्रियाएं (नो योर कस्टमर और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) उन दो में से हैं जो इन विकासों को लागू करने पर सबसे अधिक लाभान्वित हो सकती हैं: एक साथ मिलकर वे किसी भी अन्य पारंपरिक प्रमाणीकरण विधि की तुलना में बहुत अधिक सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं।

पहचान सत्यापन में कृत्रिम बुद्धिमत्ता

AI, मानव सीमाओं से कहीं अधिक विश्लेषण और निर्णय लेने की क्षमताओं को जोड़कर KYC और AML प्रक्रियाओं को फिर से परिभाषित करने में मदद कर रहा है। मशीन लर्निंग एल्गोरिदम वास्तविक समय में बड़ी मात्रा में जानकारी संसाधित करने में सक्षम हैं, कुछ पैटर्न और विसंगतियों की पहचान करते हैं जो मानव आंख से अनदेखी हो सकती हैं।

उदाहरण के लिए, कृत्रिम बुद्धिमत्ता के लिए धन्यवाद, यह संभव है:

• नकली, संशोधित या कृत्रिम बुद्धिमत्ता द्वारा उत्पन्न दस्तावेजों से बचते हुए पहचान दस्तावेजों की प्रामाणिकता सत्यापित करें।
• उपयोगकर्ताओं की जानकारी को विभिन्न डेटाबेस के साथ तुलना करें, कम समय में बड़े और बेहतर विश्लेषण की अनुमति देते हैं।
• उपयोगकर्ताओं में कुछ असामान्य व्यवहार का पता लगाएं।

बायोमेट्रिक्स उपयोगकर्ता प्रमाणीकरण प्रक्रियाओं को अनुकूलित करता है

बायोमेट्रिक्स धोखाधड़ी के खिलाफ लड़ाई और पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं के अनुकूलन में एक और मौलिक उपकरण है। चेहरा पहचान पर ध्यान केंद्रित करते हुए, यह वह तकनीक है जो विभिन्न बायोमेट्रिक कारकों की जांच करती है और उन्हें प्रस्तुत दस्तावेजों के साथ तुलना करती है, सत्यापन प्रक्रिया के दौरान बहुत अधिक सुरक्षा प्रदान करती है।

हालांकि, कुछ धोखाधड़ी जैसे डीपफेक या मुखौटे हैं जो सिस्टम को धोखा देने की कोशिश करते हैं। बायोमेट्रिक्स और कृत्रिम बुद्धिमत्ता के संयोजन से इस समस्या का समाधान हो सकता है, एक लाइवनेस टेस्ट (निष्क्रिय लाइवनेस टेस्ट) के माध्यम से पैटर्न का पता लगाकर जो व्यक्ति की मानवता को सुनिश्चित करता है।

KYC और AML प्रक्रियाओं पर इस तकनीक को लागू करने के लाभ स्पष्ट हैं। बायोमेट्रिक्स ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान सुरक्षित और निर्बाध सत्यापन की अनुमति देता है, पहचान की चोरी या डीपफेक जैसी धोखाधड़ी के प्रयासों का पता लगाता है और उन्हें रोकता है।

KYC और AML के दौरान AI और बायोमेट्रिक्स को लागू करने के लाभ

अपनी KYC और AML प्रक्रियाओं में कृत्रिम बुद्धिमत्ता और बायोमेट्रिक्स को जोड़ना कंपनियों और उपयोगकर्ताओं दोनों के लिए कई लाभ प्रदान कर सकता है। हम प्रक्रिया को अधिक कुशल बनाने, परिचालन लागत को कम करने या एक बेहतर उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करने के बारे में बात कर रहे हैं।

1. दक्षता और सटीकता में सुधार। AI-आधारित सिस्टम मैनुअल विधियों की तुलना में बहुत तेजी से जानकारी को संसाधित और सत्यापित कर सकते हैं, मानवीय त्रुटियों को कम करते हैं और सटीकता में सुधार करते हैं।
2. लागत और प्रसंस्करण समय में कमी। KYC और AML प्रक्रियाओं को स्वचालित करने से निस्संदेह लागत में कमी आती है (खासकर अगर यह सेवा आउटसोर्स की जाती है), साथ ही बेहतर ऑनबोर्डिंग समय भी प्रदान करता है।
3. बेहतर उपयोगकर्ता अनुभव। उपरोक्त के संबंध में, कुछ सेकंड में और बिना किसी रुकावट के ऑनबोर्डिंग प्रदान करना ग्राहक संतुष्टि में सुधार करने और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान परित्याग दर को कम करने में मदद करता है।
4. उन्नत धोखाधड़ी का पता लगाना। AI एल्गोरिदम, बायोमेट्रिक्स के साथ मिलकर, जटिल धोखाधड़ी पैटर्न, पहचान चोरी के प्रयास या अन्य अपराधों की पहचान कर सकते हैं जो पारंपरिक प्रणालियों (उदाहरण के लिए, AI द्वारा उत्पन्न नकली दस्तावेज) के लिए अनदेखी हो सकते हैं।
5. रिमोट और स्वचालित ऑनबोर्डिंग। AI और बायोमेट्रिक्स के लिए धन्यवाद, इन नए उपयोगकर्ता पंजीकरण प्रक्रियाओं को ऑटोपायलट पर रखना, उपयोगकर्ताओं को किसी भी समय और जहां भी वे हों, आपके प्लेटफॉर्म में सुरक्षित रूप से शामिल होने की अनुमति देता है।

AI और बायोमेट्रिक्स बनाम पारंपरिक KYC और AML विधियां

एकीकृत AI और बायोमेट्रिक्स के साथ नई तकनीकों और पारंपरिक पहचान सत्यापन विधियों के बीच तुलना में स्पष्ट विजेता है। इस तालिका में हम आपको दोनों विधियों के बीच मुख्य अंतर दिखाते हैं।

इस प्रकार, AI और बायोमेट्रिक्स तकनीकों को अपनाना कंपनियों के लिए महत्वपूर्ण प्रतिस्पर्धी लाभ प्रदान करता है: तेज, सुरक्षित और उपयोगकर्ता-केंद्रित सेवाएं प्रदान करना।

निष्कर्ष: एक सुरक्षित और उपयोगकर्ता-केंद्रित भविष्य

AI और बायोमेट्रिक्स KYC और AML प्रक्रियाओं को क्रांतिकारी बनाने के लिए मौलिक हथियार हैं। ये प्रौद्योगिकियां सुरक्षा में सुधार करने और अधिक निर्बाध और विश्वसनीय उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करने के साथ-साथ अनुपालन सुनिश्चित करने में मदद करती हैं।

कंपनियों के लिए, इन तकनीकों को अपनाना अब एक विकल्प नहीं है: यह एक आवश्यकता बन रही है। KYC और AML प्रक्रियाओं में बायोमेट्रिक्स और कृत्रिम बुद्धिमत्ता को लागू करना क्षेत्र के भीतर एक प्रतिस्पर्धी लाभ होगा, और डिजिटल वित्तीय भविष्य के भीतर सुरक्षा और नियामक चुनौतियों का सामना करने में मदद करेगा।

Didit, फिनटेक के लिए एक मुफ्त KYC विकल्प

Didit में, हम तकनीकी क्रांति के प्रति प्रतिबद्ध हैं। इसीलिए हम एक मुफ्त पहचान सत्यापन समाधान प्रदान करते हैं, जो दस्तावेज़ सत्यापन और चेहरा पहचान के स्तंभों पर बनाया गया है, ताकि वे सभी KYC विनियमों का अनुपालन कर सकें और अपने व्यवसाय के विकास पर ध्यान केंद्रित कर सकें। ऐसा करने के लिए, हमारे मुफ्त पहचान सत्यापन सॉफ़्टवेयर के साथ, हम वैकल्पिक रूप से रियल-टाइम AML स्क्रीनिंग प्रदान करते हैं।

हम ऐसा क्यों करते हैं? क्योंकि हम समझते हैं कि पहचान सत्यापन, जनरेटिव AI धोखाधड़ी या डीपफेक के युग में, एक मौलिक अधिकार होना चाहिए। इस तरह, कंपनियां अपने परिचालन लागत को अनुकूलित करते हुए KYC और AML विनियमों का अनुपालन कर सकती हैं। आप इस ब्लॉग लेख में अधिक पढ़ सकते हैं।

KYC का भविष्य बुद्धिमान, सुरक्षित, उपयोगकर्ता-केंद्रित है। और मुफ्त है।

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