यूज़र को वेरिफाई करें, वॉलेट को स्क्रीन करें, सबूत फाइल करें, एक ही कॉल में। प्रति चेक $0.33। हर महीने 500 मुफ़्त। EU-प्रमाणित वेरिफिकेशन की गहराई।
Robinhood Ventures
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
MiCA की क्या मांगें हैं
हर EU क्रिप्टो प्लेटफॉर्म को ये तीनों काम हर ग्राहक के लिए, बड़े पैमाने पर करने होंगे। डिडिट इन्हें एक ही वर्कफ़्लो के रूप में $0.33 प्रति चेक पर उपलब्ध कराता है, जिसमें हर महीने 500 चेक मुफ़्त मिलते हैं।
अपनी पसंद के चेक चुनें, ID, लाइवनैस, फ़ेस मैच, सैंक्शंस, एड्रेस, उम्र, फ़ोन, ईमेल, कस्टम सवाल। उन्हें डैशबोर्ड में एक फ़्लो में ड्रैग करें, या उसी फ़्लो को हमारी API पर पोस्ट करें। कंडीशंस पर ब्रांच करें, A/B टेस्ट चलाएं, किसी कोड की ज़रूरत नहीं।
हमारे वेब, iOS, Android, React Native, या Flutter SDK के साथ नेटिवली एम्बेड करें। एक होस्टेड पेज पर रीडायरेक्ट करें। या बस अपने यूज़र को एक लिंक भेजें, ईमेल, SMS, WhatsApp, कहीं भी। जो आपके स्टैक के लिए सही हो, उसे चुनें।
डिडिट कैमरा, लाइटिंग क्यूज़, मोबाइल हैंड-ऑफ़ और एक्सेसिबिलिटी को होस्ट करता है। जब यूज़र फ़्लो में होता है, तो हम रियल टाइम में 200+ फ़्रॉड सिग्नल्स को स्कोर करते हैं और हर फ़ील्ड को आधिकारिक डेटा स्रोतों के ख़िलाफ़ वेरिफाई करते हैं। दो सेकंड से भी कम समय में नतीजे मिलते हैं।
रियल-टाइम साइंड वेबहुक्स आपके डेटाबेस को सिंक में रखते हैं, जैसे ही कोई यूज़र अप्रूव होता है, डिक्लाइन होता है, या रिव्यू के लिए भेजा जाता है। API को ऑन-डिमांड पोल करें। या हर सेशन, हर सिग्नल का निरीक्षण करने और अपने तरीके से मामलों को मैनेज करने के लिए कंसोल खोलें।
Didit · MiCA बंडल
स्टेप 3 / 5
लाइवनेस के लिए स्थिर रहें
Didit · AML
Didit · वॉलेट स्क्रीनिंग
$0.07 / user / year
स्पेन · टेसोरो / बैंको डी एस्पाना / SEPBLAC
एकमात्र KYC (अपने ग्राहक को जानें) प्लेटफ़ॉर्म जिसे EU सदस्य-राज्य सरकार द्वारा औपचारिक रूप से व्यक्तिगत वेरिफिकेशन से ज़्यादा सुरक्षित प्रमाणित किया गया है।
EU क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"workflow_id": "wf_mica_user_verification",
"vendor_data": "user-42",
"metadata": { "purpose": "mica_onboarding" }
}'{ "session_url": "verify.didit.me/..." }// X-Signature-V2 verified upstream
if (पेलोड.status === "अप्रूव्ड") {
unlockDeposits(पेलोड.vendor_data);
enrollOngoingAml(पेलोड.id_verification);
} अन्यथा यदि (पेलोड.status === "डिक्लाइन किया गया") {
logHits(पेलोड.aml.हिट्स);
blockAndReview(पेलोड.vendor_data);
}स्टेटस: अप्रूव्ड · डिक्लाइन किया गया · समीक्षा मेंYou are integrating Didit's MiCA-aligned crypto user-verification workflow. MiCA is the EU's crypto rulebook; a regulated Crypto-Asset Service Provider (CASP) owes three things on every new customer:
1. Customer Due Diligence (CDD) — verify identity, screen for sanctions, file the evidence.
2. Ongoing monitoring — re-screen approved users as watchlists update.
3. Wallet screening for any crypto outflow — score the destination address before the transfer.
Didit ships all three on one workflow:
- KYC bundle at $0.33 per user (Sessions API)
- Continuous AML monitoring at $0.07 per user per year (automatic on any session with AML enabled)
- Wallet screening at $0.17 per crypto transaction managed, or $0.04 BYOK (Transactions API)
- First 500 verifications free every month, forever
PRE-REQUISITES
- Production API key from https://business.didit.me (sandbox key in 60s, no card).
- Webhook endpoint with HMAC SHA-256 verification using the X-Signature-V2 header and your webhook secret.
- A workflow_id from the Workflow Builder bundling ID Verification + Passive Liveness + Face Match 1:1 + Device & IP Analysis + AML Screening.
- Transaction Monitoring enabled in the Business Console (Transactions > Settings) with crypto screening on, if you handle crypto outflows.
STEP 1 — Verify the user with the Sessions API
POST https://verification.didit.me/v3/session/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Content-Type: application/json
Body:
{
"workflow_id": "<wf id with KYC + AML modules>",
"vendor_data": "<your user id>",
"callback": "https://<your-app>/casp/kyc/callback",
"metadata": {
"purpose": "mica_onboarding",
"casp_reference": "<your internal reference>"
}
}
Response: 201 Created with a hosted-flow URL. Redirect the user. Sub-2-second median verdict.
STEP 2 — Read the signed webhook on KYC completion
Didit POSTs to your callback. Session statuses are Title Case With Spaces.
Body (excerpted):
{
"session_id": "<uuid>",
"vendor_data": "<your user id>",
"status": "Approved",
"id_verification": { "status": "Approved" },
"liveness": { "status": "Approved" },
"face": { "status": "Approved", "similarity_score": 0.94 },
"ip_analysis": { "status": "Approved" },
"aml": { "status": "Approved", "hits": [] }
}
Status enum (exact case): Approved | Declined | In Review | Resubmitted | Expired | Not Finished | Kyc Expired | Abandoned.
Verify the X-Signature-V2 header BEFORE reading the body — HMAC SHA-256 of the raw bytes with your webhook secret.
STEP 3 — Continuous AML monitoring is automatic
Every approved user is re-screened daily against the same 1,300+ sanctions, PEP, and adverse-media lists used at onboarding. There is NO separate endpoint to call.
When a previously-clean user crosses a threshold, the session status updates to "In Review" or "Declined" and your webhook fires the same payload shape as the original onboarding event with the new AML hits. A case opens automatically in the Business Console.
STEP 4 — Wallet screening on crypto outflows (Transactions API)
Required only if you transfer crypto on behalf of the user. Run BEFORE the crypto leaves.
POST https://verification.didit.me/v3/transactions/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Content-Type: application/json
Body (required fields verified live):
{
"transaction_id": "<your internal reference>",
"transaction_category": "finance",
"include_crypto_screening": true,
"transaction_details": {
"direction": "OUTBOUND",
"amount": "0.25",
"currency": "ETH",
"currency_kind": "crypto",
"action_type": "withdrawal"
},
"subject": {
"entity_type": "individual",
"vendor_data": "<your user id>",
"full_name": "<user full name>"
},
"counterparty": {
"entity_type": "unhosted_wallet",
"full_name": "<destination wallet label>",
"payment_method": {
"method_type": "crypto_wallet",
"account_id": "<destination wallet address>"
}
}
}
REQUIRED fields the API rejects if missing:
- subject.vendor_data + subject.full_name
- counterparty.full_name
- transaction_details.direction + currency + currency_kind + amount
- For crypto: wallet address on counterparty.payment_method.account_id (OUTBOUND) or subject.payment_method.account_id (INBOUND post-transfer)
Wallet screening runs server-side when currency_kind = "crypto" and there is a wallet address in the right participant. No separate endpoint.
Transaction status enum (exact case, UPPER_SNAKE_CASE): APPROVED | IN_REVIEW | DECLINED | AWAITING_USER.
When a transaction enters AWAITING_USER, Didit creates a linked remediation session automatically and returns a verification URL on the response.
Branch logic:
APPROVED → ship the crypto.
IN_REVIEW → hold, route to analyst queue.
DECLINED → block, refund, log.
AWAITING_USER → redirect the user to the remediation session URL.
WEBHOOK EVENT NAMES
- Sessions: status changes flow through the standard session webhook.
- Transactions: transaction.created · transaction.updated · transaction.status.changed · transaction.alert.generated.
Verify X-Signature-V2 on every payload.
EVIDENCE + RECORD RETENTION
Every approved user comes with a signed evidence pack (document, biometric match, AML hits, device + IP) stored in the EU. Default retention 5 years post-relationship; configurable per workflow.
Didit holds the only formal EU-government attestation for a KYC platform — issued jointly by Spain's Tesoro, Banco de España, and SEPBLAC. The report files directly into the MiCA evidence pack.
CONSTRAINTS
- Session statuses use Title Case With Spaces (Approved, In Review). Transaction statuses use UPPER_SNAKE_CASE (APPROVED, IN_REVIEW). Don't mix them in the same code path.
- Default record retention is 5 years post-relationship; extend per your supervisor's guidance.
- 200+ fraud signals are evaluated on every KYC session at no extra cost — surface the score via the session decision payload.
Read the docs:
- https://docs.didit.me/sessions-api/create-session
- https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/overview
- https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening
- https://docs.didit.me/integration/webhooks
Start free at https://business.didit.me — sandbox key in 60 seconds, 500 verifications free every month, no credit card.$0 / महीना। क्रेडिट कार्ड की ज़रूरत नहीं।
आप जितना उपयोग करते हैं, केवल उसी का भुगतान करें। 25+ मॉड्यूल। प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, कोई मासिक न्यूनतम शुल्क नहीं।
कस्टम MSA और SLA। बड़ी मात्रा और विनियमित कार्यक्रमों के लिए।
मुफ़्त में शुरू करें → केवल चेक चलने पर भुगतान करें → कस्टम कॉन्ट्रैक्ट, SLA, या डेटा रेज़िडेंसी के लिए एंटरप्राइज़ अनलॉक करें।
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इन्फ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफ़ॉर्म जिसकी हमने खुद उत्पाद बनाते समय कामना की थी: खुला, लचीला और डेवलपर-अनुकूल, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप एकीकृत करते हैं।
एक API लोगों को सत्यापित करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को सत्यापित करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट की जाँच करने (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी करने को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
नीचे का फ़ुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी सिग्नल। Didit इन्फ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
MiCA, विनियमन (EU) 2023/1114, क्रिप्टो-एसेट्स विनियमन में बाज़ार, क्रिप्टो-एसेट जारी करने, सार्वजनिक पेशकश, ट्रेडिंग में प्रवेश, और उनके आसपास की सेवाओं के लिए यूरोपीय संघ का पहला समान नियम पुस्तिका है। यह 27 विभिन्न राष्ट्रीय वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) व्यवस्थाओं को एक सामंजस्यपूर्ण लाइसेंस से बदल देता है जो पूरे EU एकल बाज़ार में मान्य है।
पर्यवेक्षण स्तरित है:
Didit हर वह चीज़ भेजता है जिसकी एक क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर (CASP) को MiCA के ग्राहक-ड्यू-डिलिजेंस, चल रही-निगरानी, और साक्ष्य-धारण कर्तव्यों को पूरा करने के लिए आवश्यकता होती है, एक वर्कफ़्लो, प्रति उपयोगकर्ता $0.33, हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त, 5 मिनट में एकीकृत करें।
कोई भी व्यवसाय जो EU ग्राहकों को अनुच्छेद 3(1)(15) में परिभाषित दस CASP सेवाओं में से एक प्रदान करता है:
व्यवहार में यह केंद्रीकृत एक्सचेंज, ऑन/ऑफ-रैंप, कस्टोडियल वॉलेट, ब्रोकर, OTC डेस्क, सलाहकार सेवाएं, क्रिप्टो को संभालने वाले भुगतान संस्थान, और टोकनाइजेशन प्लेटफ़ॉर्म को कवर करता है। कोई पहचान योग्य ऑपरेटर और शुद्ध पीयर-टू-पीयर हस्तांतरण वाले वास्तव में विकेन्द्रीकृत प्रोटोकॉल इस व्यवस्था से बाहर हैं।
MiCA परिधि में Didit ग्राहक: AhoraCrypto (बैंक-ऑफ-स्पेन-पंजीकृत ऑन/ऑफ-रैंप), GBTC Finance (एक्सचेंज + 20+ भौतिक स्टोर), TucanPay (EU↔LatAm भुगतान), Agape Smart Money (30+ देशों में अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण)। समान वर्कफ़्लो, समान /v3/ API, डाउनस्ट्रीम में विभिन्न जमा + व्यापार फ़्लो।
पूरा फ़्लो सामान्यतः 30 सेकंड से कम समय लेता है, ID उठाओ, दस्तावेज़ की तस्वीर लो, सेल्फ़ी लो, हो गया। यह बाज़ार में सबसे तेज़ है। पुराने KYC प्रोवाइडर्स को इसी फ़्लो के लिए आमतौर पर 90 सेकंड से ज़्यादा लगते हैं।
बैक एंड पर, Didit p99 पर दो सेकंड से कम में परिणाम देता है, जिसकी गणना उपयोगकर्ता द्वारा सेल्फ़ी पूरी करने के क्षण से लेकर आपके वेबहुक के फ़ायर होने तक की जाती है। मोबाइल कैप्चर धीमे फ़ोन और धीमे नेटवर्क के लिए ट्यून किया गया है: प्रोग्रेसिव इमेज कम्प्रेशन, लेज़ी SDK लोड, और अगर उपयोगकर्ता वेब पर शुरू करता है तो QR कोड के ज़रिए डेस्कटॉप से फ़ोन पर एक-टैप हैंड-ऑफ।
तीन नियम, तीन काम, ये सभी एक CASP पर एक साथ लागू होते हैं:
Didit एक वर्कफ़्लो में तीनों को कवर करता है:
एक कॉन्ट्रैक्ट, एक इनवॉइस, एक ऑडिट पैक।
हर सेशन सात स्पष्ट स्टेटस में से एक पर समाप्त होता है, ताकि आपका कोड हमेशा जानता रहे कि क्या करना है:
Approved, सभी जाँचें पास हो गईं। उपयोगकर्ता को आगे बढ़ाएँ।Declined, एक या अधिक जाँचें विफल हो गईं। आप उपयोगकर्ता को विशिष्ट विफल चरण को फिर से सबमिट करने की अनुमति दे सकते हैं (उदाहरण के लिए, सेल्फ़ी फिर से लें) पूरे फ़्लो को फिर से चलाए बिना।In Review, कंप्लायंस समीक्षा के लिए फ़्लैग किया गया। कंसोल में केस खोलें, हर सिग्नल देखें, अप्रूव या डिक्लाइन का निर्णय लें।In Progress, उपयोगकर्ता फ़्लो के बीच में है।Not Started, लिंक भेजा गया, उपयोगकर्ता ने अभी तक इसे नहीं खोला है। यदि यह बहुत देर तक रहता है तो एक रिमाइंडर भेजें।Abandoned, उपयोगकर्ता ने लिंक खोला लेकिन समय पर पूरा नहीं किया। फिर से संलग्न करें या समाप्त करें।Expired, सेशन लिंक की समय सीमा समाप्त हो गई। एक नया सेशन बनाएँ।हर स्टेटस परिवर्तन पर एक हस्ताक्षरित वेबहुक फ़ायर होता है, ताकि आपका डेटाबेस हमेशा सिंक में रहे। छोड़े गए और अस्वीकृत सेशन मुफ़्त हैं।
उत्पादन डेटा डिफ़ॉल्ट रूप से यूरोपीय संघ में संसाधित और संग्रहीत किया जाता है, Amazon Web Services पर। एंटरप्राइज़ कॉन्ट्रैक्ट उन न्यायालयों के लिए वैकल्पिक क्षेत्रों का अनुरोध कर सकते हैं जिनके नियामकों को इसकी आवश्यकता होती है।
हर जगह एन्क्रिप्शन। हर डेटाबेस, ऑब्जेक्ट स्टोर और बैकअप में AES-256 रेस्ट पर। हर API कॉल, वेबहुक और बिज़नेस कंसोल सेशन पर ट्रांसपोर्ट लेयर सिक्योरिटी 1.3 ट्रांज़िट में। बायोमेट्रिक डेटा एक अलग कस्टमर मास्टर की के तहत एन्क्रिप्ट किया गया है।
रिटेंशन आपके नियंत्रण में है। डिफ़ॉल्ट रिटेंशन अनिश्चित (असीमित) है जब तक कि आप कम कॉन्फ़िगर नहीं करते, प्रति एप्लिकेशन 30 दिन और 10 साल के बीच, और आप डैशबोर्ड या API से किसी भी समय किसी भी व्यक्तिगत सेशन को हटा सकते हैं।
प्रमाणन: SOC 2 Type 1 (Type 2 ऑडिट प्रगति पर), ISO/IEC 27001:2022, iBeta Level 1 PAD, और स्पेन के टेसोरो / SEPBLAC / CNMV से एक सार्वजनिक सत्यापन कि Didit का रिमोट आइडेंटिटी वेरिफिकेशन व्यक्तिगत रूप से किसी को सत्यापित करने से ज़्यादा सुरक्षित है। पूरी रिपोर्ट /security-compliance पर।
Didit पहचान इंफ्रास्ट्रक्चर के लिए महत्वपूर्ण रेगुलेटर्स के लिए डिफ़ॉल्ट रूप से कंप्लायंट है:
विस्तृत मेमो, हर सर्टिफिकेट, हर रेगुलेटर लेटर: /security-compliance।
तीन इंटीग्रेशन पाथ, जो भी आपके स्टैक के अनुकूल हो उसे चुनें:
तीनों के लिए एक ही डैशबोर्ड, एक ही बिलिंग, एक ही पे-पर-सक्सेस कीमत। docs.didit.me/integration/integration-prompt पर स्टेप-बाय-स्टेप गाइड।
हाँ। वॉलेट स्क्रीनिंग (अपने ट्रांजेक्शन को जानें) हर डिपॉजिट एड्रेस को स्कोर करता है इससे पहले कि आप यूज़र को क्रेडिट करें।
रिटर्न करता है:
sanctioned, mixer, exchange-high-risk, stolen funds, darknet, ransomware, phishing, scamकीमत:
चेन कवरेज: एथेरियम + EVM-संगत चेन (पॉलीगॉन, BNB, आर्बिट्रम, ऑप्टिमिज्म, बेस), बिटकॉइन, ट्रॉन, सोलाना, साथ ही प्रमुख लेयर 2s। प्रोवाइडर कवरेज बढ़ने पर नई चेन जोड़ी जाती हैं।
AML हिट्स के समान केस मैनेजमेंट सरफेस में हिट्स रूट होते हैं, एक क्यू, एक समीक्षक वर्कफ़्लो, एक ऑडिट ट्रेल।
MiCA अनुच्छेद 67-68, CASPs को सेवाओं, गतिविधियों, आदेशों और लेनदेन के रिकॉर्ड कम से कम 5 साल तक रखने होंगे (सक्षम-प्राधिकरण के अनुरोध पर 7 तक बढ़ाया जा सकता है)।
EU AML पैकेज, CDD रिकॉर्ड व्यवसाय संबंध समाप्त होने के 5 साल बाद तक रखे जाने चाहिए, जिसमें सदस्य-राज्य को 10 साल तक बढ़ाने का विवेक है।
TFR, ट्रैवल रूल डेटा ट्रांसफर के साथ जाना चाहिए और उसी AML रिटेंशन टाइमलाइन के अनुसार रखा जाना चाहिए।
Didit का रिटेंशन मॉडल:
GET /v3/session/... या कंसोल से बल्क ZIP के माध्यम से कभी भी निर्यात करेंजब कोई यूज़र अपना अकाउंट बंद कर देता है, तो सबूत रिटेंशन ऑफ-बोर्डिंग तिथि से शुरू होता है, वही मॉडल जो रेगुलेटर पारंपरिक वित्तीय संस्थानों से उम्मीद करते हैं।
हाँ, Didit औपचारिक EU सदस्य-राज्य सरकार अटेस्टेशन वाला एकमात्र KYC प्लेटफॉर्म है।
स्पेनिश फाइनेंशियल सैंडबॉक्स, संयुक्त रूप से चलाया जाता है:
…ने संयुक्त रूप से Didit के NFC + एक्टिव-बायोमेट्रिक वेरिफिकेशन को व्यक्तिगत वेरिफिकेशन से अधिक सुरक्षित प्रमाणित किया। रिपोर्ट आपके बिजनेस कंसोल से डाउनलोड की जा सकती है और सीधे आपके MiCA अनुच्छेद 16 (CASP प्राधिकरण) और अनुच्छेद 60 (CASP आचरण) पैक्स में फिट बैठती है।
अतिरिक्त थर्ड-पार्टी सर्टिफिकेशन वर्तमान में रखे गए हैं:
हर सर्टिफिकेट /security-compliance से पहुँचा जा सकता है और मांग पर डाउनलोड किया जा सकता है।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।