Cara Mencegah Penipuan Cryptocurrency dalam Bisnis Anda

Poin-poin Utama

Penipuan cryptocurrency adalah masalah yang semakin meningkat, dengan kerugian lebih dari $2 miliar pada tahun 2023 akibat penipuan dan masalah keamanan.

Bentuk umum penipuan crypto termasuk phishing, skema pengosongan dompet, dan pembuatan akun palsu.

Bursa terpusat (CEX) harus menerapkan langkah-langkah verifikasi identitas dan AML yang kuat untuk mencegah penipuan.

Didit menawarkan solusi KYC gratis dan tak terbatas serta pemeriksaan AML opsional untuk membantu CEX memerangi penipuan dan mematuhi peraturan.

Pada Januari 2024, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) menyetujui ETF Bitcoin pertama. Langkah ini menarik perhatian lebih banyak dari masyarakat umum terhadap dunia cryptocurrency. Namun, sebagian besar sektor ritel memandang segala hal yang berkaitan dengan cryptocurrency dan blockchain dengan ragu-ragu: banyak penipu menemukan cara untuk menghasilkan uang dengan mudah dan tetap berada dalam bayangan melalui teknologi ini. Menurut Coindesk, pada tahun 2023, lebih dari $2 miliar hilang akibat penipuan, peretasan, dan masalah keamanan lainnya.

Jika bisnis Anda adalah bursa terpusat (CEX), Anda sedang mempertimbangkan untuk bekerja dengan potensi blockchain, atau Anda hanya ingin keamanan lebih dalam organisasi Anda, artikel ini untuk Anda: kami akan memberi tahu Anda bagaimana Anda dapat mencegah penipuan cryptocurrency dalam layanan Anda.

Apa itu Penipuan Cryptocurrency?

Untuk memahami apa yang dimaksud dengan penipuan cryptocurrency, kita harus terlebih dahulu memahami akar dari kejahatan ini. Asal-usulnya terletak pada karakteristik aset digital ini, yang menjadikannya tempat yang ideal bagi penipu untuk melakukan kejahatan mereka. Volatilitas tinggi pasar ini atau kurangnya dukungan fisik untuk aset digital adalah beberapa alasannya.

Cryptocurrency sepenuhnya digital. Kecuali untuk stablecoin, yang didukung oleh mata uang fiat (seperti USDC atau USDT) atau aset fisik lainnya seperti emas (XAUT atau PAXG), cryptocurrency tidak memiliki perlindungan dari aset lain untuk membantu mengendalikan nilainya.

Selain volatilitas yang didorong oleh masalah ini, ini berarti bahwa siapa pun dengan komputer dapat menerapkan teknik tertentu (seperti peretasan atau phishing) dan menyamar sebagai orang lain di CEX atau bursa terpusat.

Dokumentasi yang dibuat oleh kecerdasan buatan membantu meningkatkan penipuan cryptocurrency ini pada satu titik. Penipu menggunakan identitas palsu untuk menipu berbagai CEX, memungkinkan mereka beroperasi dengan kenormalan yang tampak.

Transaksi tidak dapat dibatalkan, yang juga membuat penipuan cryptocurrency sangat sulit untuk diberantas. Dengan demikian, jika dana ditransfer ke dompet lain, baik karena kesalahan atau niat jahat, penerima memiliki kendali penuh untuk mengembalikannya atau tidak.

Anonimitas blockchain juga mendorong penipuan cryptocurrency. Meskipun benar bahwa semua transaksi yang dilakukan dengan teknologi ini bersifat publik, Anda tidak dapat mengetahui siapa yang ada di balik setiap dompet. Meskipun peraturan menjadi lebih ketat, masih ada banyak CEX tanpa proses verifikasi identitas (KYC) wajib, yang membuatnya sangat sulit untuk mengetahui siapa pemilik sebenarnya dari dompet tersebut.

Oleh karena itu, jika Anda ingin menjadi penyedia aset digital ini atau bekerja dengan blockchain, Anda harus bekerja keras untuk mencegah penipuan cryptocurrency, baik untuk pengguna Anda maupun untuk kesehatan bisnis Anda. Orang-orang dapat kehilangan aset mereka, tetapi kerusakan reputasi dan keuangan bagi perusahaan Anda bisa jauh lebih menyakitkan.

Bentuk Umum Penipuan Cryptocurrency

Cryptocurrency memindahkan banyak uang, dan itu menarik para penipu. Ada banyak teknik penipuan online yang dapat digunakan oleh penipu dunia crypto, beberapa terkait langsung dengan pelanggan Anda dan yang lain dengan layanan Anda. Phishing, investasi dalam token palsu, atau pembuatan akun ilegal adalah beberapa praktik yang paling umum.

Phishing

Phishing adalah salah satu teknik penipuan yang paling umum. Ini melibatkan pihak ketiga yang menyamar sebagai layanan yang sah dan berusaha untuk menangkap perhatian pengguna. Biasanya, penipu menggunakan pesan yang mengkhawatirkan, seperti aktivitas akun yang tidak biasa atau perubahan peraturan, untuk membuat pengguna mengklik tautan yang tercemar.

Ketika seseorang mengklik tautan tersebut, mereka tiba di situs web yang terlihat sangat mirip dengan layanan asli. Situs web penipuan meminta serangkaian data, biasanya terkait dengan identifikasi, seperti nama pengguna dan kata sandi. Dengan memberikannya, akun yang sah disusupi, berada di tangan penipu, yang dapat dengan bebas mengaksesnya dan melakukan apa pun yang mereka inginkan dengan akun kita.

Penipuan yang Dapat Menguras Dompet Anda

Kurangnya pengetahuan dan pendidikan dapat memainkan peran dalam langkah-langkah awal di dunia cryptocurrency. Menghadapi kemungkinan menghasilkan banyak uang dalam waktu singkat, dan tanpa melakukan investigasi sedikit pun, banyak orang langsung melompat pada kesempatan investasi pertama yang muncul di jejaring sosial mana pun.

Meskipun proyek-proyek ini mungkin sah dan legal, sebagian besar dari mereka palsu. Tujuan satu-satunya mereka adalah untuk menarik perhatian pengguna untuk menghubungkan dompet mereka ke situs yang tampaknya nyata atau membeli beberapa token penipuan. Setelah itu, dana menghilang dan dompet dikosongkan.

Di X (dulu Twitter), jenis penipuan ini umum terjadi. Bagaimana cara mendeteksinya? Biasanya postingan berbayar, dengan komentar tertutup atau hanya respons bot.

Pembuatan Akun Palsu

Jika layanan yang bekerja dengan cryptocurrency tidak memiliki solusi verifikasi identitas yang kuat, atau mereka tidak diperlukan (seperti di bursa terpusat tanpa KYC), bisnis membuka pintu lebar-lebar untuk penipuan: akun palsu dapat menjadi masalah yang signifikan.

Penggunaan dokumentasi yang dibuat oleh kecerdasan buatan telah melonjak. Juga, identitas sintetis, di mana penipu mengambil informasi nyata dan mencampurnya dengan data palsu lainnya untuk membuat identitas yang tampak sah. Masalahnya adalah bahwa banyak layanan tidak mampu mendeteksi identitas Frankenstein ini.

Bagaimana Bursa Terpusat (CEX) Melindungi Diri dari Penipuan Cryptocurrency

Seperti yang telah kita lihat sepanjang artikel, karakteristik cryptocurrency membuat sangat sulit untuk mengakhiri penipuan identitas begitu penipu berada di dalam layanan: transaksi terlihat tetapi tidak dapat dibatalkan, dan mereka mencapai identitas anonim. Itulah mengapa penting bagi layanan yang bekerja dengan cryptocurrency, seperti bursa terpusat (CEX), untuk menempatkan penghalang perlindungan terhadap penipuan selama proses onboarding.

Untuk ini, penting bagi perusahaan untuk memiliki solusi verifikasi identitas yang kuat, disesuaikan dengan kebutuhan unik CEX, terutama dalam hal keamanan dan kepatuhan regulasi, baik untuk KYC maupun anti pencucian uang (AML).

Di Didit, kami menawarkan solusi teknologi yang mampu membantu bursa terpusat mengakhiri penipuan dan mematuhi peraturan. Sebagai mitra, kami mengusulkan solusi verifikasi identitas (KYC) yang sepenuhnya gratis, tak terbatas, dan selamanya. Berkat itu, CEX dapat mematuhi semua peraturan KYC tanpa biaya. Selain itu, kami menawarkan solusi Pemeriksaan AML opsional sehingga perusahaan dapat menikmati suite yang lengkap dan aman, memungkinkan mereka untuk mengoptimalkan biaya operasional mereka.

Mengapa kami melakukannya? Di Didit, kami memahami bahwa verifikasi identitas adalah hak fundamental, terutama di tengah era penipuan identitas. Dalam posting ini, kami menjawab semua pertanyaan Anda tentang layanan kami.

Jika Anda ingin tahu lebih banyak tentang solusi verifikasi identitas gratis kami, dan bagaimana kami membantu bursa terpusat mematuhi peraturan, Anda dapat menghubungi tim kami dengan mengklik banner di bawah ini. Kami akan memberi tahu Anda semua tentang teknologi KYC dan AML Didit!