FinCEN의 믹싱 규칙 철회 이후 프라이버시 코인 규제
FinCEN은 2026년 10월 6일 암호화폐 믹싱 및 비수탁형 지갑 관련 규칙안을 철회했습니다. 미국, EU, 캐나다, 인도, 두바이에서 사업자를 여전히 구속하는 규정과 2027년 7월 AMLR 제79조 적용 전에 해야 할 일을 정리합니다.
작성자: Alberto RosasDidit 공동 창립자 겸 CEO업데이트됨 
요약
이번 주 프라이버시 코인 규제는 서로 반대 방향으로 움직였습니다. 2026년 10월 6일 미국 Financial Crimes Enforcement Network(FinCEN)는 은행과 거래소에 암호화폐 믹싱 보고 의무를 부과하려던 2023년 제안과 비수탁 지갑에 관한 2020년 제안을 철회했습니다.[1][2][3] 유럽연합, 인도, 두바이는 기존 제한을 유지하며, EU는 2027년 7월 10일에 새로운 제한을 추가합니다.[6][7][9][10]
- 철회된 미국 규칙은 시행된 적이 없습니다. FinCEN의 2019년 지침은 여전히 타인을 위해 이체를 익명화하는 서비스를 송금업자(money transmitter)로 취급하며, FinCEN은 믹서에 대해 여전히 조치를 취할 수 있다고 밝혔습니다.[2][5]
- 2027년 7월 10일부터 EU의 신용기관, 금융기관 및 가상자산 서비스 제공자는 익명성 증대형 코인을 통한 경우를 포함하여 거래의 익명화 또는 난독화 강화를 허용하는 계좌를 보유할 수 없습니다.[6]
- 규칙마다 적용 범위가 다릅니다. 미국은 송금업자, EU와 인도는 서비스 제공자, 두바이는 발행과 이에 관련된 모든 가상자산 활동이 대상입니다.[5][6][9][10]
프라이버시 코인은 누가 누구에게 무엇을 보냈는지 숨기도록 설계된 가상자산입니다. 믹서는 공개 원장상의 코인에 대해 같은 역할을 합니다. 노-KYC 스왑 서비스는 고객확인(KYC) 절차 없이 암호화폐를 거래합니다.
무슨 일이 있었나: FinCEN, 암호화폐 관련 제안 2건 철회
2026년 10월 5일 FinCEN은 전환형 가상화폐(convertible virtual currency, CVC)에 관한 규칙 제안 2건, 즉 믹싱에 관한 제안과 비수탁 지갑에 관한 제안을 철회한다고 발표했습니다.[1] CVC는 FinCEN 지침에서 통화를 대체하는 가상화폐를 가리키는 용어입니다.[5] 두 철회 모두 Federal Register에 게재되었고 2026년 10월 6일에 효력이 발생했습니다.[2][3]
믹싱 제안은 USA PATRIOT Act 제311조에 근거했습니다. 이 조항은 재무부가 특정 거래 유형을 "주요 자금세탁 우려 대상"으로 지정하고 특별조치를 부과할 수 있도록 합니다.[2] 적용 대상 금융기관은 미국 외 관할권 내에서 또는 그러한 관할권과 관련하여 이루어진 믹싱이 포함된 것으로 알거나, 의심하거나, 의심할 만한 이유가 있는 모든 거래를 탐지 후 30역일 이내에 보고해야 했을 것입니다.[2][4]
FinCEN은 철회 고시에서 불법 행위자들이 계속 믹서를 이용하고 있다는 입장을 유지합니다. FinCEN은 이번 철회가 "제안된 규칙의 광범위한 CVC 믹싱 정의가 정당한 활동을 위축시키고 적용 대상 금융기관에 큰 보고 부담을 줄 수 있다는 의견 제출자들의 우려를 반영한 것"이라고 밝혔습니다.[2]
| 철회된 제안 | 공표 | 요구했을 내용 | 철회 |
|---|---|---|---|
| CVC 믹싱 특별조치 | 2023년 10월 23일, 88 FR 72701[4] | 지갑 주소, 거래 해시, IP 주소를 포함한 해외 믹싱 의심 거래 보고[2] | 2026년 10월 6일, 91 FR 63513[2] |
| 비수탁 지갑 규칙 | 2020년 12월 23일, 85 FR 83840[3] | 은행과 송금서비스업자(money services business)의 비수탁 지갑 거래에 대한 보고, 기록 보관, 고객 확인[3] | 2026년 10월 6일, 91 FR 63514[3] |
주의
제안이 철회되었다고 해서 현재 존재하는 의무가 사라지지는 않습니다. FinCEN은 "자금세탁, 테러자금조달 또는 기타 불법 금융 활동의 징후가 있는지 CVC 믹서 관련 활동을 계속 모니터링할 것이며, 향후 그러한 활동에 대응하기 위해 적절한 조치를 취할 수 있다"고 밝혔습니다.[2]
배경 규칙: 여전히 기업을 구속하는 것
미국에서 실무상 기준이 되는 문서는 2019년 5월 9일자 FinCEN 지침 FIN-2019-G001입니다. 익명화 서비스 제공자는 미국의 핵심 자금세탁방지법인 Bank Secrecy Act상 송금업자에 해당합니다. 익명화 소프트웨어 제공자는 해당하지 않습니다. 도구 공급자는 "송금업이 아니라 상거래에 종사하는 것"이기 때문입니다.[5]
이 지침은 익명화된 가치를 수령하는 기업도 다룹니다. 송금업자는 "익명성이 강화된 CVC를 사용하여 송금 서비스를 제공하기로 선택했다는 이유로 규제 의무를 회피할 수 없습니다." Funds Travel Rule이 적용되는 이체에서 그러한 가치를 알면서 수령하는 경우, 송금업자는 해당 가치를 추적하고 송금인 또는 수취인의 신원을 확보하는 절차를 갖추어야 합니다.[5]
EU는 이 자산 범주를 법률에 명시합니다. EU Anti-Money Laundering Regulation(AMLR)은 익명성 증대형 코인을 "체계적으로든 선택적으로든" 이전 정보를 익명화하도록 설계된 내장 기능을 갖춘 가상자산으로 정의합니다.[6] 이어 제79조는 규제 대상 기업이 특정 유형의 계좌를 보유하는 것을 금지합니다.[6]
제79조(1)규정 (EU) 2024/1624
"신용기관, 금융기관 및 가상자산 서비스 제공자는 익명의 은행 계좌 및 지급 계좌, 익명 통장, 익명 대여금고 또는 익명 가상자산 계좌를 보유하는 것이 금지되며, 익명성 강화 코인을 통한 경우를 포함하여 고객 계좌 보유자의 익명화 또는 거래의 익명화나 난독화 증대를 달리 허용하는 모든 계좌도 마찬가지로 보유가 금지된다."
제79조는 2027년 7월 10일부터 적용된다.[6] Markets in Crypto-Assets Regulation(MiCA) 제76조(3)에 따라 거래 플랫폼의 운영 규칙은 익명화 기능이 내장된 가상자산의 거래 허용을 막아야 한다. 단, 플랫폼이 보유자와 그 거래 내역을 식별할 수 있는 경우는 예외다. MiCA는 2024년 12월 30일부터 적용되고 있다.[7]
따라서 규제당국은 두 가지 기준을 사용한다. 하나는 자산을 명시하고, 다른 하나는 사업자가 여전히 보유자를 식별할 수 있는지를 묻는다.
기준 1
자산 범주를 명시
- EU: AMLR 제79조, 2027년 7월 10일부터[6]
- 인도: FIU-IND 가이드라인 제7.4절[9]
기준 2
추적 가능성이 판단 기준
- EU: MiCA 제76조(3), 2024년 12월 30일부터[7]
- 두바이: VARA의 Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies 정의[10]
- 미국: 익명화된 가치를 수령할 때 추적하고 신원 정보를 확보[5]
EU 거래 플랫폼에는 두 기준이 모두 적용된다.
관할별 적용 대상
규칙마다 수범자가 다르다. EU, 미국, 인도의 규정은 서비스를 제공하는 사업자를 구속하며, 자신의 지갑에 프라이버시 코인을 보유한 개인을 구속하지 않는다.[5][6][9] AMLR 전문 제160항은 하드웨어, 소프트웨어 또는 자체 보관 지갑의 제공자가 해당 지갑에 접근하거나 이를 통제하지 않는 한 제79조의 금지가 적용되지 않는다고 규정한다.[6]
| 관할 | 법령 | 적용 대상 | 주요 내용 | 2026년 10월 6일 기준 상태 |
|---|---|---|---|---|
| EU | AMLR 제79조[6] | 신용기관, 금융기관, 가상자산 서비스 제공자 | 익명성 증대형 코인을 통한 경우를 포함하여 거래의 익명화 또는 난독화 증대를 허용하는 계좌 금지 | 2027년 7월 10일부터 적용 |
| EU | MiCA 제76조(3)[7] | 가상자산 거래 플랫폼 운영자 | 보유자와 거래 내역을 식별할 수 없는 한 익명화 자산의 거래 허용 금지 | 2024년 12월 30일부터 적용 |
| EU | Regulation (EU) 2023/1113, 제16(2)조[8] | 수취인 측 가상자산 서비스 제공자 | 자체 보관 주소에서 이루어진 이전에 대해 송금인 및 수취인 정보를 확보하고 보유한다. EUR 1,000를 초과하면 수취인이 해당 주소를 소유하거나 통제하는지 평가하기 위한 적절한 조치를 취한다 | 2024년 12월 30일부터 적용 |
| 미국 | FIN-2019-G001, 섹션 4.5[5] | 수행하는 역할에 따른 송금업자(money transmitter) | 익명화 서비스 제공자는 송금업자에 해당하고, 소프트웨어 제공자는 해당하지 않는다 | 2019년 5월 9일부터 시행 중인 지침 |
| 인도 | FIU-IND 지침, 섹션 7.3부터 7.5까지[9] | 등록지와 관계없이 모든 가상디지털자산 서비스 제공자 | 익명성 강화 암호 토큰의 입금 또는 출금 금지. 믹서도 동일 | 2026년 1월 8일 지침 개정 |
| 두바이 | VARA Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023[10] | 두바이 토후국 내 발행 및 가상자산 활동 | 두바이 토후국 내에서 익명성 강화 암호화폐(Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies)의 발행과 이와 관련된 모든 가상자산 활동은 금지된다 | 2025년 5월 19일자 버전 |
인도에서 보고기관은 "익명성 강화 암호 토큰(Anonymity-Enhancing Crypto Tokens, AECs)의 입금 또는 출금을 허용해서는 안 된다". 고시된 활동에 종사하는 모든 기관은 등록지와 관계없이 Financial Intelligence Unit, India(FIU-IND)에 등록해야 한다.[9] 두바이의 Virtual Assets Regulatory Authority(VARA)는 추적 가능성을 기준으로 금지 대상을 정의한다. 거래 또는 소유권의 추적을 막는 가상자산으로서, 제공자가 "추적 가능성 또는 소유권 식별을 가능하게 하는 완화 기술이나 메커니즘을 갖추지 않은" 경우다.[10]
고객확인(KYC)을 하지 않는 서비스의 경우 집행의 핵심은 등록과 고객 식별이다. Royal Canadian Mounted Police는 2025년 9월 18일 플랫폼 TradeOgre로부터 추정액 기준 5,600만 달러 이상을 환수했다고 밝혔다. TradeOgre는 "Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada(FINTRAC)에 송금서비스업자(money services business)로 등록하지 않았고 고객을 식별하지 않았다." 발표문은 기소가 뒤따를 수 있다고 밝혔다.[11] 미국에서는 Samourai Wallet의 공동창업자 2명이 2025년 11월 각각 징역 5년과 4년을 선고받았다. US Attorney's Office는 이들이 "범죄수익임을 알면서 이를 이전한 송금업을 운영하는 공모에 가담했다"고 밝혔다.[14]
타임라인: 최초 규정부터 2027년 7월까지
- 2019년 5월 9일미국 지침FinCEN: 익명화 서비스는 송금업자에 해당한다.[5]
- 2024년 12월 30일EU 적용MiCA와 자금이전 규정이 적용된다.[7][8]
- 2026년 1월 8일인도 개정FIU-IND 지침이 익명성 강화 토큰 이전을 금지한다.[9]
- 2026년 10월 6일미국 철회FinCEN이 믹싱 및 비수탁 지갑 관련 제안을 철회한다.[2][3]
- 2027년 7월 10일AMLR 적용제79조와 제40조의 위험 관련 의무가 시작된다.[6]
컴플라이언스 팀이 지금 해야 할 일
EU 기한까지 9개월 남았습니다.[6] 미국과 EU에서 해야 할 일은 같습니다. 지원하는 자산을 파악하고, 비수탁 지갑에서 들어온 이전을 어떻게 처리할지 정해야 합니다.
- 익명화 기능이 내장되어 있거나 선택적으로 제공되는 지원 자산을 모두 목록으로 정리하십시오.[6][7]
- 2027년 7월 10일 전에 EU에서 제공을 중단할 계좌와 자산을 결정하십시오.[6]
- EU 수취인의 사업자로서 자체 보관 주소에서 들어오는 모든 이전에 대해 송신인 및 수취인 정보를 수집하십시오. EUR 1,000을 초과하면 수취인이 해당 주소를 소유하거나 통제하는지 평가하십시오.[8]
- AMLR 제40조가 요구하는 자체 보관 주소 이전에 대한 위험평가를 작성하십시오.[6]
- 인도 가이드라인이 기대하는 대로 입금 지갑을 스크리닝하고 믹서 노출에 대한 규칙을 정하십시오.[9]
- 2019년 FinCEN 가이던스를 미국 정책에 계속 반영하십시오.[2][5]
- 서비스를 제공하는 각 국가에서 등록 상태를 확인하십시오.[9][11]
1입금 이전이 EU 사업자에 도달
송신인 및 수취인 정보가 함께 전달되었는지 확인합니다.[8]
송신 주소가 자체 보관 주소인가
고객에게서 정보를 확보
EUR 1,000을 초과하면 고객이 해당 주소를 소유하거나 통제하는지 평가합니다.[8]
상대 사업자가 보낸 정보를 확인
누락된 정보는 후속 조치합니다.[8]
2지갑을 스크리닝하고 위험 규칙 적용
2027년 7월 10일부터 강화된 지속 모니터링 등 위험 경감 조치를 추가합니다.[6]
3수취인을 확인한 후 자금 지급
결정하고 그 사유를 기록합니다.[8]
Regulation (EU) 2023/1113 제16조(1)부터 제16조(3)까지 및 AMLR 제40조를 간략히 정리했습니다.
2026년 10월 6일 기준 미해결 사항
가장 큰 미해결 쟁점은 미국 법원에 있습니다. 프라이버시 소프트웨어 개발이 어디서 끝나고 송금업 운영이 어디서 시작되는가 하는 문제입니다.
| 미해결 항목 | 현황 |
|---|---|
| Tornado Cash 기소 | Southern District of New York의 배심원단은 2025년 8월 6일 Tornado Cash 공동 창업자에게 무허가 송금업 운영 공모 혐의로 유죄 평결을 내렸고, 나머지 두 혐의에 대해서는 평결에 이르지 못했습니다.[12][13] 재심리는 2027년 4월 26일로 예정되어 있습니다. 2026년 9월 10일 법원은 Speedy Trial Act를 근거로 한 두 건의 혐의 기각 신청을 받아들이지 않았습니다.[12] |
| 미국 기소 정책 | 2025년 4월 7일자 Justice Department 메모는 예외를 두되, 최종 사용자의 행위를 이유로 거래소, 믹싱 서비스, 오프라인 지갑을 더 이상 표적으로 삼지 않겠다고 밝힙니다.[15] Criminal Division은 2025년 8월 21일 발언에서 누적 요건을 제시했습니다. "증거상 소프트웨어가 진정으로 탈중앙화되어 있고 개인 간 거래를 자동화할 뿐이며, 제3자가 사용자 자산에 대한 보관과 통제권을 갖지 않는 경우, 해당 제3자에 대한 새로운 1960(b)(1)(C) 기소는 승인되지 않을 것이다. 다만 범죄 의도가 있다면 다른 혐의가 적절할 수 있다."[16] 해당 조항은 18 U.S.C. 1960(b)(1)(C)로, 범죄에서 유래했거나 불법 활동에 쓰일 자금임을 알면서 이를 송금하는 행위를 다룹니다.[16] 이는 법이 아니라 정책입니다. |
| EU의 선택적 프라이버시 | AMLR의 정의는 프라이버시 기능이 "선택적으로" 작동하는 코인도 포함합니다.[6] 이러한 코인을 투명 모드로만 사용하는 계좌를 제79조가 어떻게 취급하는지는 조문에 나와 있지 않습니다. |
| EU 가이드라인 | Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism(AMLA)는 2027년 7월 10일까지 자체 보관 주소 관련 조치에 대한 가이드라인을 발표해야 합니다.[6] 집행위원회는 2026년 7월 1일까지 자체 보관 주소의 위험에 관해 보고할 예정이었습니다. 필자는 공개된 보고서를 찾지 못했습니다.[8] |
국제 기준 설정 기구인 Financial Action Task Force(FATF)는 2026년 7월 16일, 금지 체계를 채택한 관할권들이 "불법 VASP 활동을 식별하고 제재하는 데 계속 어려움을 겪고 있다"고 밝혔습니다. VASP는 가상자산사업자(virtual asset service provider)를 뜻합니다. FATF는 또한 금지가 FATF 기준상 허용되며, 그 실효성은 강력한 감독과 집행에 달려 있다고 덧붙였습니다.[17]
Didit이 지갑 스크리닝과 고객 확인을 지원하는 방법
먼저 한계부터 밝힙니다. Didit은 프라이버시 코인을 추적하지 않으며 어떤 거래도 익명성을 해제하지 않습니다. 제79조는 회사가 어떤 계좌를 유지하는지에 관한 조항입니다. 소프트웨어는 그 결정을 둘러싼 통제를 지원할 수 있지만, 선택은 회사의 몫입니다.
Didit은 그 결정 옆에서 작동합니다. 지갑 스크리닝은 거래 모니터링 안에서 실행되며, 거래 모니터링은 법정화폐와 가상자산 이체에 실시간 규칙을 적용하고 알림을 생성합니다. 가격은 가격 페이지에서 확인할 수 있습니다.
고객 확인은 별도의 제품입니다. 전체 KYC 확인은 $0.33, 자금세탁방지(AML) 스크리닝 확인은 $0.20입니다. 설문을 통해 자금 출처를 수집합니다.
Didit이 제공하는 것
- 거래 모니터링 규칙 안의 지갑 스크리닝
- 실시간 규칙, 알림 및 사례 관리
- 고객의 신원 확인 및 AML 스크리닝
- 금융정보분석기구 보고서 작성 지원(제출은 귀사가 직접 수행)
귀사가 책임지는 것
- 어떤 자산과 계좌를 제공할지
- 자체 보관 이체에 대한 위험 평가
- 이체를 수락, 보류 또는 거부하는 결정
- 모든 보고서와 그에 대한 법적 책임
핵심 요약
- FinCEN은 2026년 10월 6일 믹싱 및 비수탁 지갑 관련 제안을 철회했습니다. 두 제안 모두 시행된 적이 없습니다.[2][3]
- FinCEN의 2019년 가이드라인에 따르면 타인을 위해 이체를 익명화하는 서비스는 여전히 송금업자(money transmitter)에 해당합니다.[5]
- 2027년 7월 10일부터 AMLR 제79조는 해당 조항이 지정한 EU 회사가 익명성 증대형 코인을 통한 경우를 포함하여 거래의 익명화 또는 난독화 심화를 허용하는 계좌를 유지하는 것을 금지합니다.[6]
- 인도와 두바이는 현재 각자의 적용 범위에 따라 이 자산 범주를 제한하고 있습니다.[9][10]
자주 묻는 질문
FinCEN이 암호자산 믹서를 합법화했나요?
아닙니다. FinCEN은 시행된 적이 없는 보고 규칙 제안을 철회했을 뿐입니다. 2019년 가이드라인은 여전히 익명화 서비스 제공자를 Bank Secrecy Act상 의무를 지는 송금업자(money transmitter)로 취급합니다.[2][5]
FinCEN은 왜 믹싱 규칙안을 철회했나?
FinCEN에 따르면 의견 제출자들은 CVC 믹싱의 정의가 지나치게 넓어 정당한 활동이 위축될 수 있고, 대상 금융기관에 큰 보고 부담을 줄 수 있다고 우려했다. FinCEN은 믹서를 계속 모니터링하고 향후 적절한 조치를 취할 수 있다고도 밝혔다.[2]
EU는 프라이버시 코인을 금지하나?
보유자에 대한 금지는 아니다. 2027년 7월 10일부터 AMLR 제79조는 신용기관, 금융기관, 가상자산 서비스 제공자가 익명성 증대형 코인을 통한 경우를 포함해 거래의 익명화나 난독화 강화를 허용하는 계좌를 유지하는 것을 금지한다.[6]
KYC 없는 거래소는 합법인가?
국가와 서비스 내용에 따라 다르다. 캐나다 경찰은 2025년 9월 TradeOgre가 송금서비스업자(money services business)로 등록하지 않았고 고객을 확인하지 않았다고 밝혔다.[11]
EU 사업자는 자체 보관 지갑(self-hosted wallet)에서 들어온 이전을 어떻게 처리해야 하나?
Regulation (EU) 2023/1113 제16(2)조에 따라 수취인 측 가상자산 서비스 제공자는 송금인과 수취인 정보를 확보하고 보관해야 한다. EUR 1,000을 초과하면 수취인이 해당 주소를 소유하거나 통제하는지 평가하기 위한 적절한 조치를 취해야 한다.[8]
인도는 프라이버시 코인을 금지하나?
가이드라인은 특정 코인을 지목하지 않는다. 제7.4절은 보고기관에 익명성 강화 암호 토큰의 입금이나 출금을 허용하지 말라고 지시한다. 이 지시는 보유자가 아니라 서비스 제공자를 대상으로 한다.[9]
두바이는 무엇을 금지하나?
VARA는 에미리트 내에서 익명성 강화 암호화폐(Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies)의 발행과 이와 관련된 모든 가상자산 활동을 금지한다. 이 정의는 추적을 방해하고, 제공자가 추적을 가능하게 하는 수단을 갖추지 못한 자산을 포함한다.[10]
미국에서 프라이버시 소프트웨어 개발자는 송금업자에 해당하나?
FinCEN의 2019년 가이던스는 익명화 소프트웨어 제공자는 송금업자(money transmitter)가 아니라고 본다. 이 쟁점은 Tornado Cash 형사 사건에서 여전히 미국 법원에 계류 중이며, 두 개 혐의에 대한 재심리는 2027년 4월 26일로 잡혀 있다.[5][12]
출처
- FinCEN Announces Withdrawals of Proposed Digital Asset Related Rules, FinCEN, 2026년 10월 5일.
- Proposal of Special Measure Regarding Convertible Virtual Currency Mixing; Withdrawal, Federal Register, 91 FR 63513, 2026년 10월 6일.
- Requirements for Certain Transactions Involving Convertible Virtual Currency or Digital Assets; Withdrawal, Federal Register, 91 FR 63514, 2026년 10월 6일.
- Proposal of Special Measure Regarding Convertible Virtual Currency Mixing, FinCEN, Federal Register, 88 FR 72701, 2023년 10월 23일.
- FIN-2019-G001, Application of FinCEN's Regulations to Certain Business Models Involving Convertible Virtual Currencies, FinCEN, 2019년 5월 9일, 제4.5절.
- Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, 전문 제160항 및 제2(1)(25)조, 제40조, 제79조, 제90조.
- Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), EUR-Lex, 제76(3)조, 제143(3)조, 제149조.
- Regulation (EU) 2023/1113 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets, EUR-Lex, 제3(20)조, 제14조, 제16조, 제37조.
- AML and CFT Guidelines for Reporting Entities Providing Services Related to Virtual Digital Assets, Financial Intelligence Unit, India, 2026년 1월 8일 개정, 제7.2절부터 제7.5절까지(스캔 문서).
- Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023, Virtual Assets Regulatory Authority, Dubai, 2025년 5월 19일자 버전.
- RCMP executes record seizure of more than 56 million dollars in cryptocurrency, Royal Canadian Mounted Police, 2025년 9월 18일.
- Order, United States v. Storm, 23 Cr. 430 (KPF), US District Court for the Southern District of New York, 2026년 9월 10일(CourtListener 사본).
- Founder Of Tornado Cash Crypto Mixing Service Convicted Of Knowingly Transmitting Criminal Proceeds, US Attorney's Office, Southern District of New York, 2025년 8월 6일.
- Founders Of Samourai Wallet Cryptocurrency Mixing Service Sentenced To Five And Four Years In Prison, US Attorney's Office, Southern District of New York, 2025년 11월 19일.
- Memorandum: Ending Regulation By Prosecution, US Department of Justice, Office of the Deputy Attorney General, 2025년 4월 7일.
- Remarks at the American Innovation Project Summit, US Department of Justice, Criminal Division, 2025년 8월 21일.
- FATF calls for closing of regulatory gaps as virtual asset illicit finance risks become more complex, Financial Action Task Force, 2026년 7월 16일.
미국은 이번 주 새로운 보고 규칙에서 한발 물러섰고, EU의 금지 조치는 9개월 앞으로 다가왔습니다. 두 지역 모두를 위한 통제 체계를 구축하고 있다면 지갑 스크리닝과 그에 수반되는 고객 확인부터 시작하십시오.